保有中の投資信託を一括投資と短期積立投資に分けてリスクヘッジ。保有中の投資信託を一括投資と短期積立投資に分けてリスクヘッジ。前回書いた、国内中小型株に投資する「ジェイリバイブ(年2回決算型)」と「DIAM新興市場日本株ファンド」のリスク対策をどうするかですが、ある程度方針を決めたので報告します。地政学的リスクが燻ぶり続けている状況で、今の我が家の投資信託はあまりにもハイリスクすぎるので、運用の仕方を少し変更します。現在の我が家の投資信託は、今年の5月から僕名義の口座と嫁名義の口座で同じファンドを同じ投資額で保有しています。当初考えていたリスク対策は、例えば20~30%以上値下がりしたらA口座だけ追加投資して、B口座は何もせず放置する方針でした。地政学的リスクしかし、中小型株式に投資する類似ファンドの2000年前後(ITバブル崩壊)の値動きを見ると、下げ幅がビックリするほど大きいということを知りました。ファンドによって下げ幅は全然違います。それと当時と今は運用方法が違うかもしれないし、現在中小型株はバブルで割高なのかも僕にはよくわかりません。したら今の状態のままで何も変更しなくてもいいのかもしれませんが、僕が不安なのは燻ぶり続けている地政学的リスクです。遠い国の戦争は一時的に急落してもすぐに回復するそうですが、今回のリスクは違います。口座は僕と嫁名義の口座に分けていますが、全体的には1000万円を一括投資しているのと同じなので、これを一括投資と積立分割投資に分けることにしました。嫁名義のB口座は当初の計画通り何もしません。弄るのは僕名義のA口座です。具体的には僕名義保有の2ファンドを一旦全口解約して、今度は500万円を2年か3年程度の積立分割で投資するという案です。僕は年齢的に10年も20年も30年も積立できないので、積立投資するなら短期積立の分割投資しかありません。その間の積立はドルコスト平均法の予定です。積立中の2年か3年の間に、あの国の脅威が薄まってくれれば良いなという少々甘々なリスクヘッジ案です。僕名義の口座は分配金を出さない年1回決算型のジェイリバイブとネクストジャパンを保有することにしました。ジェイリバイブ(愛称:jrevive)・中小型成長株ファンド-ネクストジャパン-(愛称:jnext)どちらも購入が口数単位になるので若干鬱陶しいですが、年2回も出す分配金の方がもっと鬱陶しいのでこれに決めました。本当は長期で積立投資できればいいのですが。状況が状況なだけに急落も想定しておかないとということを考えると、2年か3年の積立であっても少しはリスク対策になるのではないかと考えております。その間に上昇し続けたとしても嫁のB口座があるので大丈夫。いう意味ではこれも一つの分散投資ではないかと。まとめると・我が家の投資信託を一括投資と短期積立投資に分けてリスクを少しだけ分散。実は本日の営業時間内に僕名義の2本の保有ファンドを全口解約注文したので、案と言うよりもう既に実行中です。含み損益が赤字になってからだと損切りしにくくなり行動に移せなくなるので、本日全口解約することにしました。解約資金が証券口座に入金されるのは来週の後半だと思うので、それまでに何年で積立するか等決めておきたいと思います。※ブログランキングに参加中です。今回は、マネックス証券のチャート比較ツールとモーニングスターのポートフォリオ登録を使って、2013年の秋から...記事を読むこんな投資信託は信託報酬がタダでもいらない!/手数料の高いファンドが長期投資に向かないのはファンドマネジャーが手数料以上の仕事をしないから気になる記事を見つけました。『いい運用者は手数料の低さにこだわる』という記事タイトルで元ファンドマネージャー...記事を読む老後資金を作るために保有している投資信託って、世間では人気ないの?アクセスが月数十万PVの個人が運営する投資ブログに、投資信託に関する記事はあまり読まれないと書いてありました...記事を読むジェイリバイブの解約乗換えは失敗ではなかった/純資産残高の急激な増加とパフォーマンス前回エントリーの続きです。※当ブログはリンクフリーですが著作権を放棄するものではありません。※このブログは管理人がその日の考え方で記事を書いているので矛盾が生じることをご了承ください。