デリバティブ取引デリバティブ取引とは・意味デリバティブ取引とは円高が進み平成22年9月6日、ついに$1=¥84台に突入してきました。東証平均株価も¥9,300と、輸出を主事業としている企業にとって大変厳しい下半期となりそうです。円高が進んだ平成22年、デリバティブ取引によって大きな損害を受けたり、倒産に至った中小企業も目立つようになって来ています。ローン、為替などがありますが、金融商品のリスクをヘッジしたり、収益を求めたりする手法としてデリバティブがあります。事前に数年後売買をする金額を先に決め取引をする「先物取引」や、数年後売買する権利を予め売買する「オプション取引」などがあります。市場価格の変動によって価値の変動を繰り返しているので数年後金額がどうなっているのかは保証できるものではありません。ギャンブルに近い商品ともいえます。デリバティブ取引の危険性デリバティブ取引には様々な使い方がありますが、この使用法を間違えると莫大な損害を受ける可能性もある反面、価格変動を利用しリスクをヘッジしたり収益を追求することも可能です。個人向けの資産運用でもデリバティブは使われますが、危険がある分、自己責任で目的をしっかり持って取引をしなければ思わぬ損害を受ける場合もあります。平成10年旧証券取引法によってデリバティブ取引が全面解禁になるまでは、証券取引所内でしか認められなかったわけですからいかに危険を伴うかがうかがえます。デリバティブ商品とはデリバティブ商品は様々な形で取り扱われ、着実に幅広く浸透しています。為替デリバティブ外国為替のデリバティブには、通貨先物、通貨オプション、通貨スワップなどがあり、リスクヘッジ、トレーディングなどで利用されています。設定されたレートで売る権利をプットオプション、外貨を買う権利をコールオプションといい一定期間だけの権利の行使を行うことが出来ます。どちらも投資商品ですが、為替のレートは常に変動するため投資額のすべてを失うリスクのある金融商品です。天候デリバティブ天候デリバティとは気象条件を基にして取引されます。基準とされ、観測期間中に対象指標を超えると補償額が支払われるもので、ビールやエアコン(猛暑、気温)、衣料品、ガス(厳寒期、気温)などがあります。天候により需要が変化する事業に活用される法人向けの金融商品です。不動産デリバティブ不動産デリバティブとは不動産を対象として取引を行う金融商品で、予め取り決めた指標を基準としてその数値を超えると差額は支払われます。不動産デリバティブは一般に「先物」「オプション」「スワップ」がありますが住宅ローンなども不動産デリバティブとする場合があります。クレジットデリバティブクレジットデリバティブとは、貸付債権や社債のリスクを「オプション」「スワップ」で売買する取引で、個別で取引条件を決める店頭取引の金融商品です。クレジット・デフォルト・スワップ(CDS)やファースト・トゥ・デフォルト・スワップ(FtD)、債務担保証券(CDO)などがあります。地震デリバティブ地震デリバティブとは、地震を条件の基とした取引で、予め地震の規模を定めておき、取引の規模の地震が発生した場合に補償額が支払われる取引です。地震保険に類似していますが、地震デリバティブは実際の損害金を保証するのでなく、予め約定した条件によって補償額が支払われることになります。デリバティブ預金デリバティブ預金とは価格変動型預金とも呼ばれ金融機関などで販売している金融商品で、通常預金に金融派生商品を組み込んだものです。為替や金利の変動で受取額や利回りが変動するのが特徴です。多様なニーズに応えられる金融商品です。平成22年円高傾向になりデリバティブ倒産が増え、個人向けの為替デリバティブ、FXがここ数年で一般投資者に広がり、比例して詐欺まがいの被害の拡大から取引規制もできました。収益だけを求めるのだけでなく、しっかりリスクを理解して利用してください。▼関連記事:ブログ・時事ウォッチ「為替デリバティブ!メガBank・過去の遺産:金融ADR申立て企業の、Bank負担和解45%は多い?少ない?」[2011.9.20配信]▼関連記事:ブログ・時事ウォッチ「金融庁デリバティブ調査:1万9千社、金融ADRで解決/業績黒字!為替損失で資金難」[2011.1.25配信]▼関連記事:ブログ・時事ウォッチ「デリバティブ:巨額損失に穴埋め特例融資を!/金融庁:金融機関に行政指導」[2011.1.20配信][2010.9.6更新]社内勉強会INDEXへ戻るページトップへセントラル総合研究所は、お客様の個人情報を保護するため、ジオトラストの暗号化を採用しております。セントラル総合研究所からの最新情報をリアルタイムでお届けします。Reserved.事業再生のセントラル。