)といった投資制度を活用した積立投資は、将来のお金を準備するために非常に効果的です。その一方で、投資できる商品には、具体的にどのような特徴があって、その投資商品が良いのか悪いのかそこのところを知りたいといった方も多いと思います。インデックス・ファンド」の特徴について解説を進めていきます。本記事の解説は、執筆時点で交付されている投資信託説明書(交付目論見書)の内容も交えて進めていきますので、今後の内容が少なからず変わる可能性があることをあらかじめご留意ください。インデックス・マザーファンド受益証券への投資を通じて、FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目指すファンドです。株式へ投資をする仕組みが構築されている特徴があります。インデックス・ファンドについて、大まかな商品概要を以下、表にまとめて紹介します。インデックス・マザーファンドを通じて、バンガード®・トータル・ワールド・ストックETFと呼ばれる上場投資信託(ETF)へ投資するファンドです。楽天・全世界株式インデックス・ファンド投資信託説明書(使用開始日2018年6月29日)より引用バンガードとは、世界最大級の運用会社でインデックスファンドの世界シェアがNO.1の特徴を持っています。投資対象のバンガード®・トータル・ワールド・ストックETFとは楽天・全世界株式インデックス・ファンドは、バンガード®・トータル・ワールド・ストックETFに投資をすることから、バンガード®・トータル・ワールド・ストックETFが、そもそもどのような上場投資信託なのか特徴を知っておくことも大切です。いったすべての株式が組み入れられているファンドであることがわかります。ベンチマークと呼ばれる指数は、FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)となっていることも確認できます。楽天・全世界株式インデックス・ファンド投資信託説明書(使用開始日2018年6月29日)より引用FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)は、約8,000銘柄の株式の時価総額に対する加重平均が指数として目標になるため、いわば、世界経済全体が上昇基調になっていくことによって、利益を享受することができると考えられます。インデックス・ファンドは、成長し続けるファンドであると筆者は感じていますが、平成30年8月現在の現状では、アメリカと中国の間での貿易問題やアメリカとトルコの関係問題など、世界経済の安定や世界平和にはまだまだといったところでしょう。組入上位10銘柄について紹介します。インデックス・ファンドの運用実績(2017年9月29日~2018年8月29日)は、以下の通りです。インデックス・ファンドについて、特徴や商品の概要などについて紹介してきましたが、ここでは、同ファンドの押さえておきたいポイント解説します。全世界の株式へ投資できることをどのように捉えるか楽天・全世界株式インデックス・ファンドは、全世界の株式へ投資できる特徴があるのですが、組み入れられている株式同士のリスクヘッジを考えた時、債券が組み入れられているバランスファンドのようにある程度相殺されるまでには至らないと思われます。すべての全世界株式が上がり続けていくことは一般的に考えると難しく、多くのリターンを減らすためにお互いが足を引っ張る要因になると考えられ、この辺にはまずもって注意が必要でしょう。アメリカ中心の投資対象をどのように捉えるか楽天・全世界株式インデックス・ファンドは、北米に半分以上の投資割合を占めていることから、たとえば、先進国100%のファンドと比べて分散するメリットがどのようなところにあるのか考えておく必要があります。筆者個人としては、債券が組み入れられているバランスファンドではなく、北米以外の国の株式を分散させるメリットが正直なところ不明だというのが率直な感想ですが、全世界株式に投資を検討している方は、この辺を明確にしておきたいものです。運用実績が浅いため、将来的にファンドが成長していくのかどうかがわからない楽天・全世界株式インデックス・ファンドは、2017年9月29日に販売が開始され、本記事を作成している2018年8月時点において、運用実績が1年も経っていません。インデックス・ファンドは、全世界の株式を投資対象としているほか、ファンド内の組入比率が株式100%であるため、いわば、ハイリスク・ハイリターンのファンドであることは確かです。運用実績を見ても、値動きが激しいことが確認でき、販売開始に比べて運用成績は良いのは確かですが、つみたてNISAなどを活用して長期投資を行っていく場合におきましては、もう少しファンドの成長性や世界経済の動向を様子見してから投資しても良いと思われます。つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンドがあげられます。つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンドの方が低いのが現状であることから、仮に、全世界の株式を対象にした投資信託を希望している場合は、少なくともこれら2つのファンドは比較検討する必要性はあるでしょう。5.まとめ楽天・全世界株式インデックス・ファンドは、海外のETFへ低コストで積立投資をすることができることから話題性が富んでいることは確かですが、将来のための資産形成をより確実に行っていくためのファンドとしては、少々不安要素が残ります。運用実績のある株式型のファンドやパフォーマンスの良いファンドで積立投資をはじめ、全世界の株式ファンドの成長性や動向を見てから、これまでのファンドに加えて新たに追加投資するなどの工夫をされることが望ましいと筆者は考えます。積立投資をスタートするならこの会社!将来のために2,000万円以上の資産を作るなら積立投資が安全で確実!そして、積積立投資を始めるためには口座開設が必要です。管理人は次の3社のいずれかで口座開設することをオススメします!楽天証券←管理人イチオシの会社!新規の口座開設数が業界No.1!投資したお金でポイントも貯まる!楽天証券は楽天グループのネット証券です。投資信託の取扱い件数は業界トップクラス。楽天スーパーポイントで投資信託を変えるだけでなく、投資額を楽天カードで支払うと積立額の1%のポイントが貯まります!自動引き落としの銀行口座数も多くて使いやすいですよ。投資家の利益にこだわっている会社!投資家の約85%が利益を出している!セゾン投信は投資家の利益を徹底的に考えている会社で、約85%もの投資家が利益を出しています。これは他の大手金融会社を圧倒する成績です。人気&信頼が抜群のネット証券!投資信託の取扱い件数もNo.1SBI証券は口座開設数・NISA口座開設数No.1のネット証券です。投資信託の取扱い件数も業界No.1ですので、幅広い投資信託のなかから好きなものを選んで投資できます。なかから自由に選ぶことができるので、自由に資産運用がしやすいです。ポイントサービスなど、特典面では楽天証券には劣りますが、実績が多く、信頼できる会社を選びたい方にオススメです。SBI証券で口座開設(無料)WealthNavi←6つの質問に答えるだけで積立投資ができる!大注目!預かり資産・運用者数が国内No.1のロボアドバイザーWealthNavi(ウェルスナビ)は人気急上昇中のロボアドバイザーです。6つの簡単な質問に答えるだけので、あなたのリスク許容度(どれだけリスクを許容できるか?)を診断し、その診断結果に応じた分散バランスで積立投資をしてくれます。運用はすべてWealthNaviがやってくれるため、手間もかかりませんし、投資の専門的な知識がなくても資産形成をすることができます!「資産形成はしていきたいけど、何をどうやって始めれば良いかわからない(涙)」という方にはオススメのサービスです!もちろん、登録は無料です!WealthNavi公式サイトへ投資信託の紹介ツイートシェアはてブLINEPocketfeedly5三井住友-三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドの特徴を解説ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドの特徴を解説RECOMMENDこちらの記事も人気です。