LINE2020.01.06はいどうもソーシャルレンディングの通知簿の運営するエニートです。<追記>ついに第二号案件の募集が発表されました。この二号案件についても追記していきたいと思います。<以上>今回は新しく参入してくる株式投資型クラウドファンディングユニコーンについて解説していこうと思います。結論からいうとユニコーンへの投資はオススメできます。好条件のファンドがでてくるのでは?というのが私の読みになります。(その読みは的中しました。その内容については下記に詳細を記載しています。)ユニコーンの具体的なリスクについて追記しました。ハイリスクハイリターン型の投資先と言えそうです。読者の方より用語が難しいとの指摘をうけましたので、よりかみ砕いて解説していきたいと思います。わからないことがあればお気軽にご質問ください。株式投資型クラウドファンディングユニコーンの特徴は何?スキームとしてはソーシャルレンディングに似ており、一番似ている業者はFUNDINNO(ファンディーノ)であると言えます。(クラウドファンディングとは事業者に対して出資者を募り、投資をしてもらうということです。)これを解説すると、一口五万円という小口から未上場企業の株式に投資ができるというのが一番の特徴になります。株というのはどこでも買えると思われていますが、実は投資家が購入できるのは上場企業の株式のみに限られています。(ただし上場企業の信頼度は別格。)ただユニコーンでは成長が見込まれる新規企業や上場を目指している企業などの株式を取得することが可能。この点がユニコーンの特徴です。これが投資家にとってメリットといえるのでしょうか?投資した企業が上場した場合大きなリターンが期待できる!大まかな年利が決まっているソーシャルレンディングとこの点が異なると言えます。ユニコーンは年利何%!というのは一切歌っていません。未上場企業が上場した場合、株価が数倍~数十倍になる。その売却益が投資家の利益になります。(キャピタルゲインですね。)ですのでソーシャルレンディングとは比較にならないほどのリターンが期待できる。(ただし、未上場の企業に投資をするというのはそれなりにリスクがあるということは理解して投資をすべきでしょう。)株式を保有することで得られるインカムゲインもファンドによってはあるとのことで、やはり期待大といえます。(イメージとしては株主優待です。)この誰でも株を買えるようにする状態をIPOと呼びます。Offeringの略語で、日本語では「新規公開株」や「新規上場株式」と表します。闇鍋投資といわれていたソーシャルレンディング投資と異なり、常に企業の進捗状況が追えるというのがメリットの一つですね。デメリットとしては未上場企業に投資を行うというリスクの高さ上述したとおり、投資した企業が上場するなどした場合、莫大なリターンが期待できます。一方で未上場企業の財務基盤の不安定さは上場企業の比ではありません。本当に突然倒産することが多々ある。そのハイリスクハイリターンだと自覚をした上でも投資を行うべき業者と言えます。(お勧めできる業者ですし、投資をする予定ですが、資金の何割程度まで投資をすると余裕をもって投資をすべき業者だと言えます。)投資家登録では一定の金融資産が必要これは納得ができます。比較的ハイリスクハイリターンといえる投資先ですからね。余剰資金で行う属性が一定ではない方にリスクを負わせないようにする。いう姿勢はラッキーバンクやみんなのクレジットと異なり、非常に誠実であると評価できます。ユニコーン自身は事業者として信頼できるのか?ソーシャルレンディング業界では非常に残念ながら、みんなのクレジットのS氏。ラッキーバンクのT氏などが不正を働きました。そのため、まず事業者が信頼できるかどうかを調査しなければなりません。IR戦略の立案/執行に従事。第三者割当型の資金調達案件や事業会社が保有する株式の売却や自社株買いについて、デリバティブを活用したスキームなどのソリューション提供業務に従事。(現三菱UFJ国際投信)にて法務部長、リーガルコンプライアンス部長等を歴任。(現三菱UFJモルガンスタンレー証券)にて、公開引受、コーポレートファイナンス、エクイティシンジケート等資本市場部門のマネジメントを歴任。システム、コンプライアンスと幅広い分野を担当。ユニコーン公式サイトより金融の世界のエリートですね。クラウドクレジットの杉山社長に匹敵する経歴と言えます。他の役員も金融の世界のプロ。このようにバックグラウンドという点でも全く違和感がありません。違和感だらけだったみんなのクレジットやトラストレンディング、そしてラッキーバンクと大きく異なります。周りを固める人物は投資銀行や証券会社出身です。その金融事業に携わってきた人間が脇を固め、融資の審査を行う。不正リスクという点はほぼないと断言しても問題ありません。ファンドによってはエンジェル税制の優遇措置が受けられるこれも大きなメリットといえます。(該当ファンドはエンジェル税制ありと明記してもらえるでしょう。)そもそもエンジェル税制とは何なのか?ということなのですがエンジェル税制とは、ベンチャー企業への投資を促進するためにベンチャー企業へ投資を行った個人投資家に対して税制上の優遇措置を行う制度です。ベンチャー企業に対して、個人投資家が投資を行った場合、投資時点と、売却時点のいずれの時点でも税制上の優遇措置を受けることができます。投資についても、直接投資と同様に本税制の対象となります。中小企業庁よりこれを端的に言ってしまえば、エンジェル投資の結果所得税が下がります。(当該ファンドに出資した場合。)日本国全体で起業を応援する風土を作りたい。国もこのような税制上有利な仕組みをつくり投資家を募っている。fundingのオープニングファンドは好条件でした。(CREALは2%のキャッシュバックキャンペーン。fundingは年利10%の空き屋再生ファンドなど。)なぜこのように好条件のファンドがでるのか?と聞かれると、新規事業者は知名度がありません。そのため投資家に有利なキャンペーンを展開することが多々あります。ユニコーンも好条件のファンドがでてくるでしょう。(ですので私はすでに登録済みです。ファンドに備えています。い戻し手数料が無料というのは非常にすばらしい。振込手数料もネット銀行を使えば多くの場合無料。正しく使えば、このように手数料が一切無料というのがユニコーンの優位性でしょう。IR戦略の立案/執行に従事。その後、クレディ・スイス、リーマン・ブラザーズの株式資本市場部にて、国内外における株式及び株式関連の資金調達(含むIPO)において数多くの主幹事案件を執行。この経歴で過去の不正を行った業者と大きく異なります。このように信頼できる経歴を持っている。これがユニコーンの強みと言えます。ユニコーンと佐賀県との提携が発表されました!このニュースの解釈方としては一つです。行政機関からユニコーンは認められましたし、行政のバックアップをうけられる企業である。(何故佐賀県か?というのはわかりませんが、おそらく先進的な方が協力をプッシュしたのでしょう。)このように行政とつながれるというのは、ユニコーン自身も有力なベンチャー企業を県から紹介してもらえますし、反対に佐賀県としても投資家資金の流入も期待できる。いうwin-winの関係。あれば投資家としてはその優良ベンチャーが出てくるのを期待しながら推移を見守るのが正しい姿勢でしょう。結論としては比較的ハイリスクながら、事業者として信頼もできるおもしろい業者が参入してきたな。いうのが私の印象です。追記になりますが、ユニコーンより第一回ファンドが募集され、満額成立しました。その満額成立した件についても記事にしていきたいともいます。満額成立したユニコーンの第一回募集ファンドについて「SpotTour」は、日本各地の「持続可能な観光整備」を可能にすることを目的に開発されました。有名な観光情報だけでない、「多くの人が知らない、埋もれた情報」を掘り起こし、訪れた人がガイド無しでも十分その地域を楽しむことができるアプリです。常に鮮度の高い観光情報のアップデートをし、ツアーの提案をすることで、良質な体験を提供できることが、従来の観光情報とは違う点です。特許取得のテクノロジー(※)を搭載し、GPSが届かない場所にも対応できます。12言語に対応しているため、世界中の旅行者が利用可能となっています。SNSとの連動により、ツアーの思い出を世界中に発信できることも特徴です。2018」で最終審査を通過し、同社の「駅から始まるさんぽ道」で採用されています。「SpotTour」では、ツアーを提供する団体や個人を「クラウドガイド」とし、「クラウドガイド」が提供したツアー(無料もしくは有料)に参加できます。「クラウドガイド」お勧めのスポット、まだあまり知られていない素敵な場所を巡るツアーやウォーキングを通じて、地域の魅力の再発見の楽しみと、歩く楽しみが得られます。ユニコーン公式サイトよりファンドの内容としてはGPS機能で所在地を読み取り、その所在地が登録されたツアーを紹介するとのこと。来た土地など土地勘がまったくないため、どこを観光すればいいかわからない。(特に外国の方はそうでしょう。そのために複数言語に対応するとのこと。)その地域としては人が来れば当然消費活動が行われるわけで儲かります。クラウドガイドとしては有料プラン&その地域からの支援で黒字化を狙う。観光客にとっては効率的にその土地を巡れ、旅の質を向上させられる。この3方を満足をさせられれば、この事業はうまくいきます。この業者は国や行政からの支援を取り付けています。このように官を味方につけた業者は非常に強い。2018」で最終審査を通過し、今月から東京メトロのスタンプラリー「駅から始まるさんぽ道」で連携を開始している。guideよりすでに国交省や経済産業省のプロジェクトに採用されている。これはどういったことかというのを解説すると、官僚が動くプロジェクトであれば、まず採用までのハードルが高い。一度採用が決まれば、途中でそのプロジェクトから外されるなどはよほどのことがない限りあり得ません。いうのも官僚というのは減点式で評価されます。一度採用した会社を外す。これはその官僚にとって大きな×印がつくこととなり、出世の道が閉ざされる。一度採用すると是が非でも成功させます。投資家としてはこの流れに対して、官僚はかわいそうだなどの感情をいだくのではなく、これはこのファンドは有利になったなと冷静な判断を下すべきでしょう。沿線の駅員や、地元や歴史に詳しい方々によるお勧めのツアーコースを巡ることで、ガイドブックからは得られない、独自で新鮮な情報を得られます。訪れた地で、その魅力を余すところなく味わえます。スマホで写真を撮るだけで、「10秒でつくれるツアーフォトブック」が自動的に作成され、旅の思い出の保存と整理に手間がかかりません。提携した飲食店やレジャー施設などのお得なサービスも得られます。決済もスマホで簡単に行えます。ユニコーン公式サイトよりこれはおそらく無料で使える部分もあるが、より利便性が高い有料プランを契約して貰うことでかせぐ方針ということでしょう。(レジャー施設、飲食店などの割引クーポンもあり、契約した方が結果として安くなる。レジャー施設側も、顧客が獲得できるためとビジネスチャンスが得られるなど双方にメリットがあるサービスが見込まれます。)個人的な感想としては、やはり官が押しているサービスで、国からの支援が取り付けられるため、十分勝算有りのビジネスモデルと言えます。ユニコーンを国家が支援するということに対する投資家のメリット官僚の評価方式は、加点式ではなく、減点式です。官僚に失敗は許されません。このような支援を取り付けるまでのハードルは非常に高いのですが、一度支援を取り付けてしまえば失敗できない以上、官僚&国が全力でサポートしてくれます。そのような人事評価がされてしまう官僚がかわいそうという感覚を持つのではなく、こういった支援がうけられるというエビデンスがある以上、有利なファンドになる。投資家的判断を持つようにしましょう。三時間で目標額の5000万円を集めきるという意味は?新興のソーシャルレンディング業者やクラウドファンディング業者の信頼性は低いため、通常ではこのようにあっというまに5000万円を集めきると言うことはめったにありません。ユニコーンの場合、上述の通り官が押してくるなどの明確な理由があったため、資金調達に成功したと思われます。私の読みではもう少し時間がかかるだろうと思っていたのですが、資金調達に成功。これは投資家からの期待に他なりません。ユニコーンはZUUと資本提携することが発表されました!ソーシャルレンディング投資家であれば知らない人はいないであろうあの株式会社ZUUです。(資産運用系のWEBサイトを運営しており、ソーシャルレンディングやクラウドファンディングについての記事が多く記載されています。)このニュースはユニコーンにとって朗報。いうのもユニコーンの問題点としてまだまだ募集されるファンドが少なかったことは事実。(今のところ初回ファンドしか募集されていません。)この問題に対しては株式会社ZUUと提携することでよりファンドを組成しやすくなる。これがこのニュースが朗報な理由です!官僚などと提携する力を持っているユニコーン&ソーシャルレンディングで有名なZUUが提携するこれは投資家にとって圧倒的朗報といえ、今後も優秀なファンドが組成されることが期待されます。:12月20日予定)。本提携は、ユニコーンが強みとする株式投資型クラウドファンディングプラットフォームの運営とZUUが強みとするオンライン金融プラットフォームの構築や組織コンサルの提供等を通じて、新たなソリューションにより起業家・企業向け支援システムを強化することを目的としています。pritimesより引用またこのニュースをうけ、ZUUの株価がストップ高になりました。投資家の期待の表れといえます。第二回ファンドがついに募集されることになりました!面白そうなファンドがでてきたな。その一方こういった最新技術については私自身は門外漢。(正直第一回ファンドのが知識があったため解説できました。)ですので今回は具体的な要点をまとめてみました。これまでカキの貝よりしかとれなかったカルシウムイオン水を安価で大量にとれるようになった。畜産部門に利用することで良質な卵が作れるようになる。