2018.06.19アロエンです。2018年から始まった「つみたてNISA」は資産形成する上でぜひ利用したい制度です。支援するための非課税制度です(2018年1月からスタート)。適した公募株式投資信託と上場株式投資信託(ETF)に限定されており、投資初心者をはじめ幅広い年代の方にとって利用しやすい仕組みとなっています。...0歳~19歳の方は、ジュニアNISA口座をご利用いただけます。詳しくはジュニアNISAページをご覧ください。...NISA口座を開設する金融機関は1年単位で変更可能です。NISA口座内で、つみたてNISAと一般NISAを1年単位で変更することも可能です。つみたてNISAですでに投資信託を購入している場合、その年は他の金融機関又は一般NISAに変更することはできません。去年は米国ETFを買うために手数料がかからない「通常NISA」枠を使っていましたが、サラリーマンの自分には、毎月投資にまわせる資金に限りがありますので、つみたてNISAに切り替えました。年間枠として40万円なので、毎月33,333円×12か月になりますね。私は年初1月にボーナス扱いで280,000円、残りの120,000円を月額1万円で積み立てる形にしています。一括投資とドルコスト平均法のどちらがいいのかというのはそれぞれ個人で使い分ければいいと思います。毎年40万円という枠が20個あるという考え方から、ドルコストでの購入金額よりも一括購入で投資期間を少しでも長く取った方が得ではないかという判断で、1月に280,000円を購入しました。(手元資金がなかなか厳しいので全額一括でできませんでしたが...)。18年に入って、それまで右肩上がりだったマーケットが流動的になり、2、3月には大きな調整があり、今は戻ってきていますが、まだ評価額はマイナスになっています。インデックス」への連動商品で、日本以外の先進国株式市場に広く投資します。INCアメリカヘルスケア機器・サービス0.62%アメリカの比率が66.5%ということで、組入上位銘柄はアメリカを代表する企業に占められています。先進国株式は並み居るファンドの中で、ダントツの低コスト(年率税込0.11826%)を実現し、常に最安値を標榜し続ける姿勢に共感したからです。日本のバンガードを目指すという宣言をしたことにも心強いと感じでいます。つみたてNISAは20年という長期間運用するものなので、その途中で償還などなってしまったら目も当たられません。順調に伸びていますし、(2018年6月14日時点で140億円)ファンドの姿勢も共感できることから、応援していきたいと思っています。応援いただけましたら幸いです。Slimシリーズが直販を開始。Slim先進国株式をはじめ上位を独占し、インデックスファンドの王者として日の出の勢いで躍進中の三菱USJ国際投信が直販を開始しました。その詳細は...残念です。2019.03.01つみたてNISA楽天証券、ついに「つみたてNISA」でもポイント利用が9月30日から可能に!楽天証券が「つみたてNISA」などの積立投資でもポイント利用が9月30日から可能になります。積立投信のポイント利用をとおして、身銭を切らずに、少しのポイントでもコツコツ投資へ回す。これによって無理のない形で長期での資産形成を図れます。2018.08.23card投資資金に限りがある人は、楽天クレジットカード投資はつみたてNISA枠を最優先に設定しよう今話題の楽天クレジットカード積立投資。上限5万円満額は難しいけれど、是非とも有効活用したい。その解は非課税枠(つみたてNISA)最優先の設定です。Slimシリーズ対抗値下げで、ニッセイと同額にニッセイアセットマネジメントがインデックス商品6本の信託報酬値下げをしました。Slimシリーズがどこまで対抗値下げをしてくるかを楽しみに待っていました。その後、7月3日付の三菱UFJ国際投信プレスリリースにて、下記のように発表されました。2018.07.13リバランス投資信託でつみたて投資している人は、年1回、リバランス(メンテナンス)をしよう年に1回は「リバランス」という見直しメンテナンスを実施することが投資効率を高めることに繋がります。リスク資産と安全(無リスク)資産のリバランスと保有資産内部のリバランスを通して、リスクを調整し、投資効率(リターン)を上げることが重要です。2018.08.20つみたてNISA将来のために「つみたてNISA枠」の毎年40万円は全力で埋めていきたいつみたてNISAは計40年という期間から有力な年金代わりになり、老後の大きな支えになります。投資資金の確保のために、節税・節約、別な収入源などあらゆる手段を動員しましょう。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。編集者サラリーマンです。メインに、人生を心地よく満喫する手段として、訪問いただいた方に少しでもタメになるものをご紹介できればと思っています。