LINE2020.02.12はいどうもソーシャルレンディングの通知簿の運営するエニートです。<追記>maneo本ファンドは本日競売の開示が行われる予定でしたが、なんと競売が取り下げられました。今回は通常入札が取り下げられるケースの説明をしますが、本件はそのケースにはおそらくあてはまらないだろうという読みを記載させていただきます。<2月12日追記終了>maneo沖縄ファンドについて情報提供があり、確認したところ、あまりにもひどすぎる担保状況。仮に競売で最低価格での入札があったとしても元本割れは免れませんし、おそらく競売での入札はない。明日記事にしますが、maneoの担保評価は調査せず積算価格で行っている可能性が非常に高い。川崎ファンドや本ファンドのようにmaneoの主張している担保価値と実際の担保価値がここまでの乖離を起こしている。下記に追記事項として記載しました。<以上><2020年2月2日追記>競売にでている物件状況を確認。PDFで確認できます。上記リンクよりご確認ください。上述の通り、本件は積算価格で誤った担保評価を行っているのに加えて、シタダル遺跡の範囲内に存在することもわかりました。以前もお伝えしたとおり地域森林計画対象にもなっている。この物件を担保として6億貸し付けた理由が一切わかりません。シタダル遺跡の範囲内にある問題点も記載したいと思います。maneo沖縄石垣ファンドが競売に信じられないほど低い価格で出てきました。クラウドリアリティは広告宣伝費に今かなりお金をかけています。VCからまとまって出資が受けられた。本ファンドはmaneoは8億と売却価格を査定している不動産の市況も好調な沖縄です。本当にイシコ氏が主張されていた通りのファンドであれば、ある程度の金額で売却or競売で落札されるでしょう。<追記>後述しますが、なんと本ファンドの競売の売却基準価値が約3億5千万。なんと担保査定に4億5千万もの乖離があるのがmaneo沖縄石垣ファンドになります。<追記終了>案件担当者からのコメント全国のmaneoの投資家の皆様、いつもご支援を頂きありがとうございます。今回の募集は、不動産事業者に対する仕入資金としての貸付案件です。担保物件のエリアは希少性があり、流動性も高いため回収に懸念はないものと判断しております。担当者として、自信を持ってご案内させて頂けるローンファンドです。投資ご検討のほど、よろしくお願い申し上げます。億円ノンバンク経験10年超。絶対担保(不動産)主義で、「失敗しない」をモットーに日々案件に向き合っています。これからも、貸金業界のドクターXを目指して精進して参ります!!maneo公式サイトよりここまで担保査定が乖離したファンドを組成するということは通常では考えられません。maneo沖縄石垣ファンドが競売に信じられないほど低い価格で出てきました。沖縄ファンドの競売物件について確信がとれたのか?といえばmaneoから送られてきたメールが理由。いうのもmaneoのメールも、公示されている不動産競売物件の入札期間が完全に一致していたためです。本件不動産に関わる他債権者及び不動産事業者Oとの債権回収に向けた交渉をより具体化していくことですが、この回収方針は、パルティール社にも承継されております。はじめに競売の入札期間が確定しましたことをご報告いたします。令和2年1月28日から2月5日となります。次に競売手続き以外の回収活動につきましては、不動産事業者Oとの交渉を進展させるべく、パルティール社が延滞発生に至った原因の更なる検証を行っている過程にございます。maneoメールよりまたひとつ突っ込みどころがあるとすれば、ファンドの組成を行ったのはmaneoです。ファンドの組成を行ったmaneoが延滞発生に至った原因を究明できないのか不思議で仕方ありません。いくらなんでもパルティール社にすべて投げるのは仕事放棄に他ならない。横道にそれてしまいましたが、競売の入札期間が令和2年1月28日から2月5日では沖縄県で公示されている競売の入札期間を確認してみましょう。(所有権・その他)競売公式サイトよりうん。見事に入札期間が一致していますね。maneo沖縄ファンドの売却基準額と買受可能金額の意味やっぱり競売用語は難しいですね。以前川崎ファンドでは売却基準額と買受可能金額について解説したのですが、再度本件について解説したいと思います。買受可能価額とは競売の入札に関する用語です。不動産が競売になると、事前に不動産鑑定士が調査に来て、売却基準価額が設定されます。大まかに言うと、売却基準価格とは、競売で購入する場合に目安とする金額です。最低入札金額みたいなものとお考えください。274,896,000円の約2億7500万が最低入札金額みたいなものです。これが沖縄ファンドの目安になります。売却基準価格がわかったところで再度maneoの沖縄石垣ファンドで集めた金額を確認してみましょう。maneo沖縄石垣ファンドの募集額は6億!売却基準価格を遙かに上回っており、元本大幅棄損の可能性が非常に高い!maneoの担保査定に客観的な基準はありません。売却価格の8億というのは何ら投資家にとって安心材料になりません。売却基準価格が3億4300万。仮に本ファンドが売却基準価格で競売の上で売れたとしても3億4300万。なると元本の約57%しか回収できません。仮にパルティール債権回収株式会社が債権回収フィーを取ったとすればさらに投資家への返済額は減る。売却もありますし、川崎ファンドのようにそもそも買い手がつかないというケースも考えられます。maneoの沖縄ファンドの担保の現状がひどすぎるmaneoの沖縄ファンドの競売物件の資料を情報提供者の方からいただきました。率直に言えばこれはいくらなんでもひどすぎる。状況もより絶望的だということも追記し、ほぼ間違いなく言えるのは元本の50%の回収は不可能。だれがこの物件をこの価格で買うの?というのが印象です。あまりにひどすぎる外観ですが、調査するとより絶望的なファンドだということがわかりました。沖縄ホテルファンドは地域保林計画地域これも絶望的です。競売で買ったところで自分で木すら切れない地域。)あまりにひどすぎで私からは何も言えません。一つ言えるのは今回もmaneoの担当の方は現地見分すらせず、お金を貸し出した。法律でも下記のように木をきることすらこのような定めでがされています。造林の方法、期間及び樹種その他農林水産省令で定める事項を記載した伐採及び伐採後の造林の届出書を提出しなければならない。(略)不動産実務TIPsより(太字は私がつけました。)これはかなりめんどくさい土地ですね。下水道すら完備されていないのが沖縄ファンドの現状さて再度maneoの沖縄ファンドの現状を確認しましょう。(maneoの募集画面では素敵な沖縄の海辺ですね。)本ファンドはほぼ廃墟となってしまっているホテル。maneoの沖縄ファンドは下水道すら完備しておらず、廃水を引き取ってもらわなければならない。下水道すら完備されておらず、木を自由に狩ることすらできないmaneoファンド。率直に申し上げてだれが本ファンドを競売で積極的に購入しようとするのでしょうか?最低限の担保査定すらできていなかったのがmaneoの旧経営陣ですし、その罪は重いとしかいいようがありません。追記!本ファンドの担保は遺跡の範囲内!もうこの時点で私だったら絶対買いたくない。遺跡の範囲内となれば開発事業を行うためには、届け出を行って許可を取る必要がある。いちいち許可をとって何かでてくる度に届け出を行う。この物件をお金を払ってまで購入したがる人物が世の中にいるのか疑問。川崎ファンドもなのですが、本ファンドでも宝塚ファンドでもmaneoの担保査定は現実と大きく乖離しています。その理由はおそらく担保価値を何も調査せずに積算価格で評価していたからでしょう。私も含めてでしょうが、maneoの川崎ファンドにしても、本ファンドにしてもmaneoが下した担保価値と実際の担保価値に大きな乖離があるのが不思議でしょうがない。思っている方は多いでしょう。maneoの担保評価を実際の担保を見ず、無条件にその地域の積算評価法を用いていたとしたらある程度はあり得るな。(無論やってはいけないことです。担保価値を査定するのであれば、ここの土地を調査するのはマスト。それをmaneoは怠りました。)積算評価法とはいったい何?簡単に言ってしまえば、土地の積算評価額と建物の積算評価額を合算して、不動産価値を算出する方法。前提としては土地の前面道路の路線価×面積。その路線価は毎年7月に国税局が定めます。地方や郊外の不動産は、前面道路の路線価が設定されていない地域が多い。その場合は近隣の公示地価を路線価の代わりに使うことがある。その公示価格は国交省がそのエリアを代表する標準地を選定し、価格を公示します。maneoの川崎や沖縄はその土地の路線価ではなく、国交省が代表する標準値を路線価としてそれ×面積で担保評価をしてしまった。借り手である業者がmaneoの無知さを利用し(無論maneoにも十分責任があります。)、標準値を路線価としてmaneoに説明した。これがmaneoの担保価値が実際の担保価値と乖離している大きな理由の一つでしょう。2020年2月12日に競売の入札の開示が行われるがおそらく入札はないだろう率直に申し上げれば、本物件に3億4300万の担保価値があるように思えない。川崎ファンドと同様におそらく不買になるでしょう。(この読みが外れることを心より祈っていますが。)maneo沖縄ファンドの競売が取り下げになりました!それがなぜわかるのか?と聞かれれば競売情報に記載されているためです。下記競売情報のリンクをクリックすると取り下げになったことが確認できます。競売情報より仮に入札がなかった場合は不買と表示されます。これはいったいどういった意味なのでしょうか?通常競売における取り下げとは任意売却できたケースが多いどうしても通常で売却できないからこそ競売にかけれられます。そこに任意売却できた場合は異なる。いうのも任意売却のが競売よりも高く売れるからこそ取り下げが行われます。他の競売のケースであれば、取り下げが行われた=任意売却が成立した。いうケースが非常に多く、歓迎すべき事態といえます。本maneo沖縄ファンドは下水道が管理されていないうえに、森林保護地域であり、遺跡が出てくる可能性があるという拡張性が全くなく、とてもホテルを建てるような立地条件ではありません。率直に申し上げて競売に出ている買受可能価格である2億7400万を任意売却価格が上回っていた。いうことは考えずらい。競売の価格以上で任意売却ができた。債権者から元本を丸々回収できた。いうのであればこれ以上のニュースはありません。売れればそれ以上に良いニュースがありませんが、一概に信用することはできないといえます。不動産のプロから見ても競売で買う価値がほとんどないと査定されているのも問題プロの業者から見ても最低ランク。その最低ランクというのが8億に対しての最低ランクではなく、売却基準価格の3億4300万にたいしてなのがこのファンドに対するmaneo担当者のプロ意識のなさを証明しています。以下がプロの業者による本ファンドに対するランク付けになります。274,896,000円1.6%OCネット有限会社よりランクは最低ランクのDランクですね。講習を修了した正会員の業者の査定です。任意売却で納得できる価格の買い手があらわれたとは非常に考えずらい。唯一投資家にとってポジティブでありえるとすれば、債務者となにかしらの話がついた。いうことでしょうか?(ただ道徳的にどうあれ、法律的にはノンリコースローンである以上義務は果たしています。あるとすればその他契約に瑕疵が見つかり、無効を主張できたケースですね。)ただ再度になりますがmaneoが本ファンドの担保査定を8億と現場を一度も確認せず査定したという重大な問題を引き起こしたこと。これが本件の原因です。投資家が学ばなければいけないのは担保価値を正確に査定する業者にのみ投資をする大切さ。高利回りを狙うのであれば信頼できる業者に投資する大切さ。この2点が投資を決めるうえで一番大切なのではないでしょうか?ソーシャルレンディングではmaneoのように担保価値を大きく水増しする業者がいる事実を考えれば、今現在不動産クラウドファンディング業者に人気がシフトしているのは納得できます。REALITYは何故おすすめ?どんな特徴がある?不動産投資ファンドを多く手がけるクラウドリアルティ。その最大投資家にとってのメリットは豊富に資金調達をおこなっており、投資家に有利なキャンペーンを非常に多く組成してくれる点です。そのような破格なキャンペーンをおこなえるのか?という点をVC(ベンチャーキャピタル)の視点から解説していきたいと思います。通常であれば私はクラウドリアルティに出資しません。いうのも投資家に有利すぎるキャッシュバックが異常と感じたから。株主構成を見たところ、これVC(ベンチャーキャピタル)から相当な金額の資金援助をうけているな。印象にかわり、となると数年後の上場のためにあえて大型キャンペーンを行うことで、顧客確保に動いているのだろう。いうかなり確信に満ちた仮説ができました。クラウドリアルティの株主構成をご覧ください。クラウドリアルティよりどれも日本有数の屈指の一流企業ですね。三菱UFJが株主になっているのがすばらしい。いうのもメガバンはVCと出資する際、私のような個人投資家とは比べ物にならないほどその業者を徹底的に調査します。その調査をしたうえで問題がなかった。これがまずクラウドリアルティへの信頼性が他の不正をおこなったソーシャルレンディング業者とは異なることの証明になります。(みんなのクレジットなどだれがVCとして出資する企業が存在するんだ。いうレベルでしたからね。)またそのVCからなんと3億5千万という金額の資金調達に成功しています。武嗣、以下クラウドリアルティ)は、既存株主であるSBIインベストメント株式会社のFinTechファンドに加えて、新たに株式会社三菱東京UFJ銀行、三菱UFJキャピタル株式会社、カブドットコム証券株式会社を引受先とする第三者割当増資により、総額3.5億円の資金調達を実施しましたので、お知らせ致します。正勝)クラウドポートよりクラウドリアリティは広告宣伝費に今かなりお金をかけています。投資ブロガーですが、今回はファンドではなく、その業者を取り巻く環境から分析していきたいと思います。特産品配布キャンペーン。これは投資家に配るだけでは目立たないため、各種メディアに記事にしてもらうように依頼します。WEB広告業者もボランティアでしているわけではないので、当然広告費用が発生します。私も調べたのですが、具体的な金額は記載しませんが(そして正確な金額であるという自信はありません。)今回の投資家プレゼントキャンペーンと広告費でかなりの金額(とてもこの規模の会社とは思えない金額)が動いています。VCから上述した3.5億円もの金額を広告宣伝費に充てている。これが今クラウドリアルティがとっている戦略です。この戦略についてですが、まったく問題ありません。いうのもVCから資金を引っ張り上場を狙う。いうのは多くの有力ベンチャー企業でとられました。その流れにクラウドリアルティは乗っていると断言できます。クラウドリアルティのファンドは大まかな住所がわかるのもメリット例えば京町家5号ファンドなどでは今現在の外観図が表示されているため、住所を調べようと思えば大まかな場所はわかります。)となると他の不正を行った(担保価値の水増し)ソーシャルレンディング業者のように査定価格が大幅に水増しするということは考えられません。(そもそもこれほどのVCを引っ張ってこれ、信頼残高が非常に高いクラウドリアルティの鬼頭氏が不正を行うとは到底考えられません。)VCからまとまって出資が受けられた。数年後上場というシナリオなのでは!?まず不正リスクが皆無であるクラウドリアルティ。不正のためにお金を撒き餌としてばらまいている可能性はありません。今現在身の丈に合わないほどの広告宣伝費、そして投資家にたいして様々なキャンペーンを打ち出しています。このようなことが可能なのか?と聞かれるとVC(ベンチャーキャピタル)からまとまったお金の出資を受けられたからからでしょう。(上記株主からですね。)再度になりますがVCは出資を決める際徹底的にその業者をしらべます。その調査をパスしている。これは不動産クラウドファンディングのクラウドリアルティへの信頼以外の何物でもありません。CrowdRealty公式サイトクラウドリアルティの鬼頭氏は信頼にたる経歴の持ち主なのか?まず結論を言ってしまえば、鬼頭氏は非常に優秀な経歴の持ち主。三菱UFJから多額の融資を引き出すことに成功しており、これは鬼頭氏の経歴が優秀であったことも理由の1つにあげられます。鬼頭氏の経歴としては東大、東大大学院を卒業後、新卒でボストン・コンサルティング・グループに入社。その後メリルリンチ日本証券に転職。メリルリンチ日本証券では不動産投資銀行部に在籍。投資部門ではJリートを担当されています。クラウドリアルティは不動産を多く手掛ける不動産クラウドファンディング業者(それのみに特化しているわけではありません。)メリルリンチでの現物不動産の証券化。投資部門ではJリートを取り扱っていた。この経験がクラウドリアルティに生かされていると思えば、経歴に何ら違和感がありません。超エリートと経歴で、非常に優秀。3億5千万という金額をVCから資金調達ができたのでしょう。クラウドファンディング業者。そのため、貸付先が明示されているファンドがある。(他の不正をおこした業者のように身内に貸し出しているというのはあり得ない。社長鬼頭氏は東大ボスコン出身というエリート。不動産の証券化などにたずさわっていたことからも不動産ビジネスを行うのは納得。三菱UFJなどのVCからすでに3.5億の出資を募ることに成功。VCは個人投資家とは比べ物にならないくらい出資先を調査する。その調査を通ったことが信頼の証。キャンペーンは上場するための顧客獲得の可能性が非常に高い。社長の鬼頭氏は不動産を多く手掛けており、今後VCと連携しつつ魅力的なファンドを組成してくれる。今後知名度の向上とともにクリック合戦が避けられなくなるが今現在はクリック合戦なしで投資ができる。かかわらず利回りも8%台というファンドも存在する。(超高利回りではないが高利回りといえる。)投資家の立場から言えば屈指の好条件の業者と言えます。このキャンペーンだけでなく、投資する地方の名産品プレゼントキャンペーン既存投資家にも多くキャンペーンを組成してくれる点も魅力。UFJなど巨大なVCから資金調達ができるというのが投資家にとって圧倒的に有利な条件と言えます。(早速私も投資家登録を行いました。)クラウドリアルティの大阪民泊ファンドでは投資家の保全がかなり図れているのが優秀!2020年2月現在募集されているクラウドリアルティの大阪民泊ファンドは投資家の保全がかなり取られているファンドと断言できます。2020年2月に募集されている大阪民泊ファンドは利回り4.5%と納得できるレベル。民泊は大阪や京都の中心地がメッカですから立地条件としても悪くありません。想定利回り(IRR)4.5%を超過する収益の20%分クラウドリアルティ公式サイトよりまた出口戦略も優れており、本ファンドが万が一売却できなかった場合についてもクラウドリアルティは明言。売却時(出口)に外部の投資家など第三者への売却を想定しておりますが、第三者への売却が実現できない場合は、起案者である株式会社Rに物件を売却することを予定しており、その売却の対価によって出資金の払い戻しクラウドリアルティ公式サイトより(会員情報では社名が載っていますが、当ブログでは記載を控えるため、イニシャルをとり株式会社Rと記載します。)つまり万が一出口(売却)ができなかったとしても、起案者に売却することで出資金の払い戻しを行う。不動産畑出身の鬼頭氏が作り出したスキームです。投資家の保全がかなり図られている。今後も投資家に有利なファンドを組成してくれることを期待したいですね。下記公式サイトより無料で口座登録可能です。CrowdRealty公式サイトクラウドリアルティの大阪民泊ファンドでは投資家の保全がかなり図れているのが優秀!2020年2月現在募集されているクラウドリアルティの大阪民泊ファンドは投資家の保全がかなり取られているファンドと断言できます。2020年2月に募集されている大阪民泊ファンドは利回り4.5%と納得できるレベル。民泊は大阪や京都の中心地がメッカですから立地条件としても悪くありません。想定利回り(IRR)4.5%を超過する収益の20%分クラウドリアルティ公式サイトよりまた出口戦略も優れており、本ファンドが万が一売却できなかった場合についてもクラウドリアルティは明言。売却時(出口)に外部の投資家など第三者への売却を想定しておりますが、第三者への売却が実現できない場合は、起案者である株式会社Rに物件を売却することを予定しており、その売却の対価によって出資金の払い戻しクラウドリアルティ公式サイトより(会員情報では社名が載っていますが、当ブログでは記載を控えるため、イニシャルをとり株式会社Rと記載します。)つまり万が一出口(売却)ができなかったとしても、起案者に売却することで出資金の払い戻しを行う。売れなかった時投資家が損失を被ることがありません。不動産畑出身の鬼頭氏が作り出したスキームです。投資家の保全がかなり図られている。今後も投資家に有利なファンドを組成してくれることを期待したいですね。クラウドリアルティは2019年の後半に参入してきた新規業者です。今現在クリック合戦がない状況で投資が可能。2020年の後半からは人気が高まり、クリック合戦が投資にするのに不可避になるでしょう。クリック合戦がない今の状況のうちに投資しようと思い、私はまとまった金額をクラウドリアルティのファンドに投資しています。私自身のCrowdRealtyの査定はランクSSS。積極的に投資をしても問題ない業者と断言できます。下記公式サイトより無料で口座登録可能です。CrowdRealty公式サイト当ブログは初心者向けに記事を書いているため、どのような業者が高利回りなのか?安全性が高いのか?ということについて下記にまとめました。ご活用していただき、より良い投資生活を送れることを願ってやみません。信頼できるおすすめのソーシャルレンディング&クラウドファンディング業者こちらが当ブログ一番の人気記事のお勧めできるソーシャルレンディング業者の一覧です。ソーシャルレンディング比較!おすすめ業者ランキング!おすすめできるソーシャルレンディング業者のおすすめファンド一覧ソーシャルレンディング業者別のおすすめファンドになります。どれも信頼できる優秀な業者の優れたファンドについての解説になります。ソーシャルレンディング利回り別おすすめ業者ランキングソーシャルレンディング安全でリスクが低い低利回りおすすめ業者ランキングソーシャルレンディングファンド比較!業者別お勧め優良ファンドはこれだ!ソーシャルレンディングで高利回りお勧め業者ベスト3!不正を起こすソーシャルレンディング業者の特徴みんなのクレジットやラッキーバンクのような業者に引っかからないために、気を付けなければならない点をまとめました。ご参考にしてください。危険でリスクが高い不正を行うソーシャルレンディング業者の特徴!信頼できる業者の見極め方!記事を参考にして頂ければ幸いです。CrowdRealty公式サイト(大阪民泊ファンドの投資家への安全性は屈指ですね。posts:maneo本体が全件期失で投資家元本全損はあり得るのか?maneoファミリーと合わせ50%貸倒れ?maneo(マネオ)が大丈夫だと思うなら信じればよい!?監査法人も外れ、不正問題は一向に収束しない。maneoからsamurai証券ファンドの募集メールは投資家心理を逆なででしょう。関連記事ソーシャルレンディングラッキーバンクは貸し倒れで債権譲渡が確定!集団訴訟で裁判はどうなる?詐欺は確定的で免許取り消し処分ラッキーバンクはサービサーへの債権譲渡、投資家の元本が大幅に棄損するという最悪の結末を向かえました。ラッキーバンクは不正が行えるスキームになっており、親族に貸し出しを行えたのか?貸し付け先の財務状況は最悪。詐欺事件なのか?投資家は集団訴訟も相当難しい。日本の不動産市場と、信頼できる不動産担保付きファンドの解説。maneoマネオ遅延の危険全ファンド!投資家が大損するファンドは?今後どうなる徹底解説!ソーシャルレンディング業界の大手のマネオ(maneo)で大量に遅延が発生しています。その遅延が発生しているファンドの中でどのファンドが元本大幅棄損の可能性が高い危険なファンドなのか?そして何故その危険なファンドが生まれたのか?何故マネオはそのような危険な業者に貸し付けてしまったのか?ファンド毎に解説しました。ソーシャルレンディングトラストレンディング被害者必読!投資時点で詐欺を見抜くのは不可能!トラレン擁護者は客観視すべし!トラストレンディング被害者に罪はなく、ファンドの組成時点では詐欺と見抜くことは不可能。誇りを失わず生きてください。トラストレンディングが債権回収に積極的に動いていないことは明らか。被害者に求められるのは連体し、関東財務局や金融庁に圧をかけ、警察に相談する。擁護不可能なのが資金流出をおこなったトラストレンディングRimpleRimple(リンプル)の評判と口コミ!危険?おすすめできるか徹底調査!初回ファンドは投資家有利!Rimple(リンプル)は新たに参入してきた不動産投資クラウドファンディング業者である。運営会社が東証1部であり信頼性は抜群。30%の劣後出資者であり、投資家の安全性が図られている。利回りも5%台であれば破格の利回りといえる。宣伝用にファンドをそせいしており、リスクも低いためかなりおすすめな業者といえる。CREAL(クリアル)maneo京都遅延案件に関する簡単な所感。誠実さのかけらもないな。maneoから新たに京都でも遅延が発生したという報告があった。グリーンインフラレンディングの問題発生後であり、リファイナンスの厳格後に組成された案件なのにかかわらず遅延。これで14か月連続で期限の利益の喪失を起こしている。川崎、沖縄ファンドでも担保価値の査定を行っておらず、本ファンドもどれくらい返ってくるかは不明。maneoクラウドバンクからmaneoファミリーの最終貸付先ファンド登場&700億突破記念キャンペーン!クラウドバンクからmaneoファミリーであったスマートレンドの最終貸付先が同一のファンドの募集が開始。maneoの中でも不祥事と無縁であったスマートレンドは優秀であり、ファンドがクラウドバンクで募集されるのは投資家にとって間違いなく朗報といえる。700億突破記念キャンペーンも発表。最大0.2%のキャッシュバック。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。転職メタ情報ログイン投稿フィードコメントフィードWordPress.org口座開設でamazonギフト券1000円プレゼント。