2018.08.21アロエンです。年に1回は「リバランス」という見直しメンテナンスを実施することが投資効率を高めることに繋がります。「リバランス」とは?リスク資産と安全(無リスク)資産のリバランス保有資産内部のリバランスの2種類があります。資産1,000万円ある場合、リスク資産(投資信託)に700万円分購入し、残り300万円を銀行口座に預金で管理しました。当初の比率のリスク資産:安全資産=7:3が、72.7:27.3となり配分比が変わってしまいました。・30万円分安全資産を追加するか・30万円分投資信託を売却するかのどちらかを選択することになります。次に2保有資産内部のリバランスですが、私がiDeCoでは下記の比率で保有しています。先進国株式を15万円分売却のいずれかの選択になります。リバランスが必要なのか?それは、リスクを調整し、投資効率(リターン)を上げるためです。リスクを取るほど得られる利益が大きくなる可能性がありますが、逆に損失が大きくなる可能性もあるので、どれくらいのリスク資産を持つかは、各人それぞれの判断になります。保有資産内部であれば、株式だけでなく、債券を含めるなど全体のポートフォリオを調整することで、値動きを安定させることも可能です。・少ない資産を追加購入する・多い資産の一部を売却するになります。新規購入資金がかかることがネックとなります。・売却手数料がかかる・売却益に対して、20.315%の税金が発生というデメリットが発生します。これらのデメリットと言われる要素があっても、リバランスをしておいた方が、トータルではメリットの方が大きいと言われています。年初だったり、誕生日月だったりそれぞれのタイミングで、1年に1回はリバランスを図っていきましょう。応援いただけましたら幸いです。「つみたてNISA」は資産形成する上でぜひ利用したい制度です。先進国株式インデックスで決まりです。積立投資に楽天カード決済で1%ポイント還元されます。2018年10月27日スタート!2018年10月27日から、積立投資に楽天カード決済が可能になり、1%の楽天スーパーポイントの付与を受けることができます。2,500種類の投信商品が対象で、低コストファンドも対象に入っているので、この場合実質信託報酬が無料になるということになります。購入する際に発生する「コスト」について、押さえておくポイントとは?昨今の投資環境の向上によって、投資信託メインで資産形成を図っていくことが一つの最適解になりました。投資信託を購入する際の「コスト」についての基本ポイントを押さえておきたいです。Slimシリーズが直販を開始。Slim先進国株式をはじめ上位を独占し、インデックスファンドの王者として日の出の勢いで躍進中の三菱USJ国際投信が直販を開始しました。その詳細は...残念です。2つの運用方式とは?投資信託という金融商品は、購入後ファンドマネージャーに運用を委託する形態から、その先は意外と関心を払わずにそのまま...ということも多いと思います。運用方式によって指数(インデックス)との乖離が発生する場合がありますので、しっかり抑えておきたいところです。今回の株価市場の急速な下落の時にこそ、個人投資家は「ポイント投資」を楽しんでみたら?これまで絶好調を維持してきた米国株式市場でしたが、突然急落しました。そのまま続落するのか、すぐ回復するのか?誰にもわかりません。長期で成長することを信じて投資するインデックス投資家にとっては大きなチャンスです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。編集者サラリーマンです。メインに、人生を心地よく満喫する手段として、訪問いただいた方に少しでもタメになるものをご紹介できればと思っています。