2分SHAREツイートシェアはてブLINEPocketツイートシェアはてブLINEPocket株主優待を始めてみようと、楽天証券を開設した2017年。『出遅れた感があったかな』とも思いましたが、あの時に買った株は今ではそれぞれ約30%増となっています。優待目的なので解約予定は今のところありませんが、配当金がもらえたり、優待商品が届いたり...と楽しんでやっています。次なる投資は【ポイント投資】と【投資信託】です。楽天ゴールドカードを作ったヘビーユーザーなのですが、楽天のポイントアップ制度(SPU)には[カードでの支払い]という条件があるので、ポイントで支払うより、カード支払いの方がポイントが貯まりやすいのです。2枚目楽天カード到着!クレジットカードと上手に付き合う期間限定ポイントは使い道が限られるので、買い物や楽天モバイルに使いますが、通常ポイントは【投資】にまわしていくことにしました。ポイント投資と同時に、積立投資信託も始めることにしました。年間の投資金額と投資先(株から信託)を考え、NISAからつみたてNISAへ変更したので、その手順をご紹介します。スポンサーリンク目次NISAとつみたてNISAの違いNISAで運用していた株はどうなる?【つみたてNISA】ポイント投資はいつから?NISAからつみたてNISAへの変更方法おわりにNISAとつみたてNISAの違い簡単な比較表がこちら。投資額や非課税期間が違うだけでなく、投資できる商品が大きく違います。株式を非課税で売買したい場合は【NISA】一択です。スポンサーリンクNISAで運用していた株はどうなる?新規でつみたてNISAを始めず、いくつかNISA口座で株を運用していた場合、株を売却する必要はありません。NISAには5年間の非課税枠があるので、つみたてNISAへ替えても、その間は配当金や売却益は課税されません。長期保持する株なので、売却予定はなく、配当金もNISAの非課税期間が切れると課税されるので状況は変わりません。してもNISAで株を購入したくなったら、夫名義で購入予定としています。2017年にNISAで購入した株なので、2021年までは配当金も非課税のままです。2022年から税金はかかってきますが、確定申告が不要の特定口座に自動移行されるかどうか...は、現在のところ未定だそうです。いうのもつみたてNISAに途中で変更した場合、2019年からはじまるロールオーバー制度(NISAの非課税をもう5年間延長できる制度)が適用されません。NISAは2014年に始まったので、今の時点で[特定口座]へ自動で替えるのか、何か手続きをするのか...ということが証券会社でまだ決まっていないのです。2017年秋には決定すると電話で確認しましたので、HPで情報を収集します。【つみたてNISA】ポイント投資はいつから?2018年春か開始される予定だった、つみたてNISAでの【ポイント投資】ですが、夏以降にずれています。現在は1回の買付けに対して、ポイントが使用できます。つみたてNISAで購入しないので、税金がかかってきます。ポイントなので、気楽に始められます。楽天証券で、NISAからつみたてNISAに変更した手順です。NISA口座区分変更手続き完了とても簡単に変更できました。注意点としては、一度NISAまたはつみたてNISA口座を使用すると、その年の変更はできません。考えて変更しましょう。おわりに『自分の購入したい商品は何か』をまず考え、その後で、NISAかつみたてNISAどちらの口座がベストかを考えましょう。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。子どもの生命保険って必要?わが家は医療保険に安心材料として加入...ナビメニューりんご小学生姉妹をもつ、30代半ばの働く母。暮らしを楽にするアイテムやスキルをご紹介しています。毎日の暮らしを少しだけプラスに。