人生RPGスマートフォン用の表示で見る人生RPG2児のパパで今年30歳の冒険者(サラリーマン)が日々の生活を通して勇者(自由を手に入れた者)を目指すサクセスブログです。LINK老後資金2000万円問題が話題になる前から気になっていた「つみたてNISA」をついに開始しました。「現代の若者は貰える年金が少なくなる」とはずっと前から分かっていましたよね。何かしら自分の力で老後資金を作る必要性は感じていて、NISAを始めようか考えたのですが、なかなか重い腰を上げることが出来ずダラダラしていたら数ヶ月経ってしまいました。お盆休みを利用して、つみたてNISA口座開設と商品を選んで、資産運用の準備をしよう!と決めついにスタートラインに立てました。この記事では、つみたてNISAを始めるための「口座開設の仕方」「開設に必要なモノ」などこれから始めようと考えている方向けの内容になります。方法1方法2まとめつみたてNISAを始めた理由はじめに、私がつみたてNISAを始めた動機について少しお話します。・収入があるのは私(夫)だけ・年収300万程度です。貯金する余裕はなく毎月カツカツもしくは赤字でした。それでも「子供のために将来の資産を作りたい」と思い、2019年4月に転職しました。そのおかげで、収入は多少上がり資産運用に回せるお金が出来ました。「自分の老後」なんて二の次で、「子供の将来」のためにつみたてNISAを開設したというのが、我が家の答えです。つみたてNISAができる口座はどこでつくるか?つみたてNISAをするためには、「NISA口座」を開設する必要があります。NISA口座ってどこで作れるの?全国167の銀行、証券会社等で開設できるので、誰でもどこでも始めることができます。手数料は無料と、この条件はどの銀行・証券会社でも共通して同じです。やって選ぼうか?どこで口座開設するかを比較するにはいくつか項目があります。1取り扱い商品2最低積み立て金額3プラス‪α‬のオプション4対人か無人か私の中での比較ポイントはこんな感じです。【1取り扱い商品】この項目はとても重要です。NISA(つみたてNISA)は出来るけど、投資先(商品)が少なかったり、良い商品を取り扱っていない場合もあります。「NISA口座開設」の前に「投資先(商品)はあるか?」ということを先に調べておかないといけません。【2最低積み立て金額】つみたてNISAは定期的に定額を積み立てながら資産運用する仕組みです。各金融機関で何円からつみたてNISAができるかの違いがあり、100円から始められる金融機関や10000円から始められる金融機関などがあります。私は少額から始めたかったので、最低何円から積み立て可能かもチェックしました。)は同じなら、お得につみたてNISAって出来ないのか?そう考えている方も少なくないと思います。これに関しても注目ポイントで、他者との差別化を頑張っている会社は力を入れている項目になります。毎月つみたてNISAで投資していきますが、その金額の〇%をポイント還元するサービスを採用している会社もあります。同じ金額を積み立てていくのに・A社ならポイントが還元される・B社なら特に無しということになります。別に損はしませんが、どうせ同じ金額を投資していくなら、ポイントの様なプラス‪α‬なオプションサービスも活用できると、長期投資のつみたてNISAは大きな得を得ることができます。」でつみたてNISA口座を開設しました。POINT・少額(100円)から始められる・投資してポイントが貰える・ポイントでも投資できるこの3つが私の決め手となりました。今年から・普段の買い物も楽天カード・スマホは楽天モバイルと、楽天ポイントに集中することに決めて生活環境を変えてきたので、「ポイントを資産に変えて増やす」目的のため一択でした。逆に「銀行」ではつみたてNISAはしないと考えていました。・待ち時間がもったいない・余計な商品を勧められるのがめんどくさい・NISA商品を購入する、購入をストップするなどの手続きにわざわざ店舗に行ったり電話で問い合わせるのがめんどくさいなど、メリットが1つも見当たらなかったからです。楽天証券でつみたてNISA口座を開設する手順・必要な書類では、楽天証券でつみたてNISA口座を開設する方法を解説していきます。思ったよりとても簡単だったので、少しの時間でできます。前提として、楽天証券口座を開設しておく必要があるのでまだの方はまず楽天証券の口座開設から始めましょう。ちなみに楽天証券口座を開設するメリットもあり、普通の銀行に比べ金利が100倍なんですよね!▼詳しくはこちらの記事で解説しています▼www.life-is-rpg.com投資をしなくても楽天銀行と楽天証券をマネーブリッジするだけで高金利にランクアップするので、ただ貯金するだけでも普通の銀行を使うよりお得になります。楽天証券の口座を開設出来たらマイページにログインします。画面上部のメニューの中から『NISA・つみたてNISA』の項目を選択します。「NISA・つみたてNISA」と「ジュニアNISA」の2つの選択があるので、「NISA・つみたてNISA」の項目を選択します。新規で口座開設する場合は左側の「NISA口座を申し込む」を選択します。つみたてNISAの申し込みの流れ口座申込みからの流れはこんな感じです。次の項目で、「つみたてNISA」か「NISA」どちらの口座を開設するか選択できます。両方の口座を同年に開設するのは不可能ですが、「今年はNISAで運用していたけど、来年からはつみたてNISAで運用しよう!」という口座の切り替えは可能です。間違っていないか確認します。本人確認書類の提出方法の選択つみたてNISA口座を開設するために本人確認書類を提出する必要があります。提出方法は「パソコンから提出する場合」と「郵送で提出する場合」から選ぶことができます。パソコンから提出する方が申し込み手続きは早く行えますし、手間も少なく済むのでオススメです。・個人番号(マイナンバー)カード私は運転免許証を確認書類としました。以上でつみたてNISA口座を開設するための作業は完了です。お疲れ様でしたスマホ内画像を確認書類で使いたい場合パソコンからの本人確認書類提出が楽で早いとお話しましたが、パソコンが苦手という方は、「確認書類をパソコンに入れる」方法が分からず難しいと諦めてしまう場合も多いと思います。私なりの方法ですが、いくつかパソコンに確認書類を入れる方法を紹介します。方法1まずは「メールで自分に確認書類画像を送る」です。スマホでもパソコンでも見れるGメールのようなメールアドレスを使い、自分宛に画像を添付して送るという方法です。これならスマホで確認書類を撮影し、メールを送るだけなので、パソコンが苦手でも関係ないですよね。ちなみにスマホアプリ(無料)の「Scannable」を使うと自動調整で綺麗に書類を撮影出来るのでオススメですよ。withアプリーチ方法2「オンラインストレージ」からダウンロードする方法です。スマホ内ではなくオンライン(ネット上)に保存している画像を使う方法です。(私の場合)Amazonが提供する「プライムフォト」サービスは、パソコンやスマホ内の画像をネット上に保存できる機能です。・スマホからアップロードした画像をパソコンにダウンロードする・パソコンからアップロードした画像をスマホにダウンロードするという方法が可能です。この方法も特別なパソコン周辺機器も必要なく簡単です。▼Amazonのプライムフォトについてはこちらの記事で解説しています▼www.life-is-rpg.comまとめつみたてNISAを始めるための申し込みや書類提出などの作業は10分あれば完了します。パソコンが苦手な方でも30分もかからないと思います。いろんな手続きが必要で時間がかかるものと思っていたので、もっと早く行動に移っておけば良かったと少し後悔です。ような日が決まっていてその予定日までにどの商品を購入するか決めておかないと翌月または翌々月にスタート出来ません(最初に設定することで、その後は自動的につみたて購入してくれます)なので、将来のために早くつみたてNISAを始めたいと思ってもすぐに始められないので、口座開設だけでもしておくことを勧めます。どんな商品(銘柄)を購入したらいいのか分からない!という方も少なくないと思います。次回私がつみたてNISAで選んだ商品やその理由などの記事もアップしたいと思います。購読する最新情報をお届けします。会社員を卒業し独立するためにブログ運営に励んでいます。将来は地元の教育制度の強化を行う組織を立ち上げ、育児・教育に優れた地域にしたい。画像加工・デザインが好きで依頼も受けています。「人生って最初から決まったレールを歩んでいるんじゃないだろうか?」そんな考えをずっと抱えていた私が自分の力でレールから飛び出すためのツールにするべくはじめたブログです。積極的に参加しはじめ、1人でも多くの人に関心を持ってもらえるように活動しています。CONTACTスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。