2px}バーディ狙ってボギーよりも、手前に刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託のつみたて投資による資産形成ブログ。2014.04.01スポンサーリンク期末恒例の運用状況の確認です。リスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2014年1Q)の投資収益率は-0.64%。2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来の累計では+13.3%となっています。長期投資予想/アセットアロケーション分析ファンドの海さんのツールで計算すると期待リターン4.01%、リスク10.76%(年率)といったところ。前期に比べて先進国株と新興国株の比率が変わっています(本来目指した比率へ)。流動性資金と定期預金は上記のリスク資産とは別勘定としており含んでいません。生活防衛資金として家計支出2年分を期間長めの定期預金に別途キープしています。インデックスe(積み立て中)タイミングを図るのではなく、完全に放ったらかし毎月定額の自動積立を継続中。積み立て総額は変わりないものの、比率は前期からは微調整しています。今期はNISAでニッセイ外国株式インデックスファンドを100万円一括購入しています。良い時期では無かったようですが、それでもこの3ヶ月でプラスに推移しています。これはこのまま5年放置と。仕事が忙しくて休日出勤も続いている位なので、儲かるか儲からないかも判らないお金の事を考える時間をわざわざ取れないんだよね。いった自動的な仕組みは本当にありがたい。特定口座の方は当面インデックスeシリーズ中心で行こうと思います。スポンサーリンクスポンサーリンクPickUp!じゅん@の楽天ROOM始めました!ブログランキング参加中。応援頂けると大変嬉しいです。スポンサーリンクこの記事がお役にたちましたら、是非シェアして頂けると嬉しいです。LINEじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。昨年の年頭に「時間の使い方について一番に意識する」と書きました。期末恒例の運用状況の確認です。我が家のリスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2013年3Q)の投資収益率は+0.6%。今年も半分が過ぎてしまいました。保有投信の運用状況をチェックしておきます。本日より10月ですね。2010年3Qまでのリスク資産の運用状況を集計しました。PM突然のメール失礼します。昨年秋より投資信託を初めた超初心者です。わからないので300万円をもって、みずほ銀行へ行きました。ファンドマネージャーってかたが出てきて2時間ほど話をされましたが、チンプンカンプンのまま勧められたRITEファンドを購入しました。毎月分配金が振り込まれています。基準価額は少しづつ上昇しており、現在のリターンは4ヶ月で14%です。これってどうなの?って怖くなります。銀行は追加購入を勧める電話ばかりしてきます。いろんなブログを拝見していてもRITEファンドって?話題に出てくるのがかなり少なく感じています。人気がないのでしょうか?なぜないのでしょうか?リスクが大きく初心者には不向きかな?とも感じています。差支えなければご教示いただければありがたいです。わたしは50歳の男性会社員です。PM>しげるさんコメントありがとうございます。REITの収益源が不動産賃料と言うことを考えると資産運用の主役にはなり得ないと個人的には思っており、私はREITファンドを組み込んでいません。2014年はREITが好調で儲かったように、使い方次第だと思います。あと、失礼な言い方かもしれませんが、ご自身がよく分からないものに大金を出される前に、もっと情報を集めて勉強された方が良いのではないでしょうか。プラスの成績でしたので結果オーライですが、銀行の勧めるままにと言うのが通常はやってはいけない鴨ネギパターンだと思います。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。five著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。私のメイン証券口座SNSフォローTwitter・RSSを購読する253。