銀行系リース会社である「IBJL東芝リース株式会社」は、ファイナンスサービスの一環として、ファクタリング(債権買取)も実施しています。東芝リース株式会社のファクタリングの特徴やメリット、口コミでの評判はどうなのでしょうか?東芝リース株式会社ってどんな会社?東芝リースは、ファイナンスサービスをはじめ、電子マネー決済導入や資産管理など、ビジネス成長・効率化をサポートする会社です。会社名に「東芝」とついていますが、厳密には東芝グループの会社ではなく、株式の9割を「興銀リース」が所有しています。興銀リースは、業界では10指に入る大手総合リース会社で、東芝リースと同じ銀行系列(みずほフィナンシャルグループ)の会社です。東芝リースで資金調達手段として活用されている、ファクタリング以外のファイナンスサービスを一部紹介します。オペレーティングリースリース期間満了時点での残価(公正市場価格)を見積もり、物件価格から残価を引いた金額を元にリース費用が決定されます。機械や設備にかかる初期費用(イニシャルコスト)を抑制することで、早期事業化が可能になります。資産のオフバランス化ができるメリットもあります。サブスクライバー・ファイナンス東芝リースが事業者に代わり、複数のリース会社(出資者)と契約することで、大口の資金調達を可能にするサービスです。ESCO契約ESCO事業(省エネルギーに関する包括的なサービス)において、資金調達をサポートします。サービス不要になったパソコンなど価値ある資産を、買取または破棄するサービスです。パソコンの買取・処分においては、データ消去サービスも実施しています。このように、東芝リースでは多様なファイナンスサービスを展開しています。東芝サービスの公式サイトでは、各サービスに関するファイナンスの基礎知識も学べます。東芝リースのファクタリングサービスとは?東芝リースで実施されているファクタリングサービスは、自社(納入企業)・取引先・東芝リースの3社間契約を取引先ごとに締結する、「一括ファクタリング」です。一括ファクタリングのメリットとしては、以下の点が挙げられます。売掛金から必要な金額だけを、期日前に資金化できる債務者と東芝リースが提携することで、手形払いを廃止し、支払い事務の合理化や経費削減ができる手形の紛失や盗難のリスクを回避できる一括ファクタリングの取引の流れは、以下のとおりです。納入企業(債権者)から取引先(債務者)に対し、納品・代金請求を行い、売掛債権が発生します。取引先から東芝リース(ファクタリング事業者)に対し、支払明細データを送信します。納入企業は東芝リースに対し、債権の譲渡手続きを行います。取引先は東芝リースに対し、債権譲渡を承諾します。東芝リースから納入企業に対し、債権譲渡代金が支払われます。いまでの日数や割引料・手数料については公開されておらず、要相談となります。一括ファクタリングに関する問い合わせ・相談は、東芝リース公式サイトの問い合わせフォームから行えます。リースとファクタリングの違いとは?設備確保のための資金調達方法として、リースとファクタリングはどちらが良いのでしょうか?まずは、リースとファクタリングにはどのような違いがあるのか、それぞれの特徴・メリットを比較していきます。リースの特徴・メリットリースとは英語で賃貸借を意味し、リース会社との間で機械・設備の長期賃貸契約を交わす取引です。レンタル事業とよく似ていますが、リースとは主に2つの点で違いがあります。レンタルは短期間契約で、リースは長期間(平均3~7年)契約であるレンタルはあらかじめ所有している物件を貸し出しているが、リースは顧客の希望に応じて物件を調達するまた、リースは割賦購入とは異なり、物件の所有権はリース会社にあります。その代わり、物件の所有に伴う税金支払いや保険契約といった管理事務は、リース会社が負ってくれます。利用者はリース会社に対して、毎月リース料を支払うことで、物件を使用する権利を得ます。リース料は、物件の価格や保険料、税金(固定資産税)を元に計算されます。リース期間が長く(支払い回数が多く)なるほど、月額リース料は下がりますが、総リース料は高くなります。ファクタリングの特徴・メリット売掛債権を売却することで、設備投資のための資金を得る手段です。自治体の創業融資制度より、スムーズに資金を調達することができます。創業融資制度においては、自己資金の準備や、審査・指導に時間がかかり、申込みから融資実行までに約2ヶ月かかります。ファクタリングでは、売掛債権があれば最短即日で入金が実行されます。ファクタリングによる迅速な資金調達によって、企業のスタートアップを後押しします。リースとファクタリング、どっちがおすすめ?設備投資の手段として、リースとファクタリングの各場合に生じる、メリット・デメリットをまとめます。リースの場合メリットイニシャルコスト(初期投資)を安く抑えられる物件にかかる保険料や税金の支払い事務が軽減される会計はリース料の計上だけで良く、会計処理の負担が軽い設備の陳腐化リスクを防ぎ、常に新しい製品を導入できるデメリット融資より金利が高くなる自己資金で購入するよりも総額が高くつく設備や機器を使用しなくなっても、中途解約ができないリース料を払い続けても、物件は自社の所有物にならないファクタリングの場合メリット融資より圧倒的に早いスピードで資金調達ができる(最短即日)自己資金で購入することで、物件を自社が所有できる割賦やリースのような長期間に渡る支払いの負担がない融資やリースよりも利用条件が緩く、審査に通りやすいデメリット売掛債権の金額以上には資金調達できない物件にかかる保険料や税金を自社で支払う必要がある最新の設備の導入に対応しづらい物件が固定資産に計上され、会計処理が複雑になる以上から、いずれも設備投資においては一長一短あることが分かりました。経理負担を軽くしたいならリースがおすすめですが、長期間のリース契約によって、ファクタリングよりコストが高くつく場合があります。自己資金で購入するか、それともリースにするかで迷ったら、購入の方がおすすめです。現金一括で購入すれば値引きに対応してくれる業者もあるので、総支払額を安く抑えられるからです。リースの場合、物件の価格に加えて利息で損してしまうため、一括で購入するに越したことはありません。そのためにまとまった資金を調達するなら、ファクタリングは最適な手段です。ファクタリングなら、設備投資以外にも人件費や光熱費など、圧迫するコストに幅広く対処できます。赤字決算でも利用できるため、リース契約の審査に落ちた場合でも、最後の手段として強い味方になってくれます。!】ファクタリングを装ったヤミ金が増加中?SNSを使用した個人間融資に注意!クレジットカード現金化業者を利用しないほうが良い理由!?ビットコインの現金化は税金や手数料が掛かる?お得な現金化の方法についてファクタリングしたが返せない場合の対処法は?返せない時はどうなる?ファクタリングとでんさいファクタリング、どっちがおすすめ?ファクタリングにおける債権譲渡登記とは何か?メリット・デメリットも解説ファクタリングに登記は必要?登記の申請と流れを解説ファクタリングの契約にあたり、契約書のテンプレートがどういうものなのか?疑問点などはないでしょうか?ファクタリングは貸金業法に違反しているのか?違法な金融業者には注意!ファクタリングは違法?ファクタリングのトラブルは弁護士へ相談しましょうファクタリング以外の資金調達、ビジネスローンと比較!ファクタリング業者を装う「新型ヤミ金」の実態とは?被害から身を守る方法は?ファクタリング開業に免許は必要?開業までの流れと法令を解説フォーフェイティングと国際ファクタリングの違いについて三菱UFJファクターと民間の業者、比較してどちらがおすすめなのか事業の目的や事業モデル別の資金調達方法とはNPOの資金調達におすすめの方法!運営の難しさと課題クラウドファンディング【ICO】を使って、仮想通貨で資金調達を行う方法についてニュース2018年ベンチャー企業資金調達額ランキング(求人サイトも多くランクイン)メルカリの資金調達の歴史。