去年(2017年)の5月に、インデックスから最初に乗換えたアクティブファンドの『DIAM新興市場日本株ファンド』と『ジェイリバイブII』の損益と、現在の保有ファンドの損益を比較した記事を2週間ほど前に投稿しました。その時は、『DIAM新興市場日本株ファンド』と『ジェイリバイブII』の方が27,860円勝っていたのですが、それが先日とうとう逆転しました。▼以前書いた記事はこちら。比較する旧・我が家のアクティブ(『DIAM新興市場日本株ファンド』と『ジェイリバイブII』)と、現在の新・我が家のアクティブファンド(『ジェイクール』と『マネックス・日本成長株ファンド』)は、どちらも嫁の口座で投資額は500万円です。含み益:+1,392,938円(+27.8%)旧・我が家のアクティブファンドを解約せずにそのまま保有し続けていたら、今日現在の含み益は+1,392,938円(+27.8%)になっています。※モーニングスターポートフォリオの『損益(手数料含)』は信託財産留保額を差し引いた金額が表示されるので、ここでは単純に評価額(6,392,938円)から投資額(500万円)を引いた金額にしました。含み益:+1,465,096円(+29.2%)新・我が家のアクティブファンドの今日現在の含み益は、+1,465,096円(+29.2%)です。+29.2%結果は、新・我が家の投信が旧・我が家の投信に70,000円ほど勝っています。2週間ほど前は27,860円負けていたのに。新・我が家は、乗換え時の税金と信託財産留保額で既に20万円前後のロスを出しています。ロスを出して、70,000円勝っているということは、乗換え前より乗換え後の方が運用効率が良くなったということになるので、乗換えは正解でした。最後に普通は税金と信託財産留保額のロスが運用効率を悪くするので乗換えを躊躇すると思うのですが、保有ファンドのパフォーマンスによってはロスが出ても乗換えた方がいい場合もあります。※乗換えをすすめているわけではありません。※ブログランキングに参加中です。国際分散投資について。次のインデックスバランス型ファンド3本を、去年(2017年)の5月に1000万円一括投...記事を読む僕がインデックスファンドからアクティブファンドに乗換えた理由/団体戦で比較しても意味がないたまに「インデックスファンドに勝ち続けるアクティブファンドは少ない」とか、「高コストであるアクティブファンド...記事を読む「暴落は恐怖!」、大きな含み損はストレスだから、こんな時は逃げるが勝ち!今日もビビッてしまうほど下げましたね。参考にはできない投資信託の『利回り』についての素朴な疑問。※当ブログはリンクフリーですが著作権を放棄するものではありません。※このブログは管理人がその日の考え方で記事を書いているので矛盾が生じることをご了承ください。