【テオ&ウェルスナビ比較】ウェルスナビのリスク許容度3に設定変更!変更方法も紹介。各種Payのお得な使い方、基本情報!﻿ホームロボアドバイザー投資THEO(テオ)【テオ&ウェルスナビ比較】ウェルスナビのリスク許容度3に設定変更!変更方法も紹介2020/02/11現在約500万円の運用成績を公開中の雰囲気投資家のくませんです!(kumasenpai1)今回、ウェルスナビのリスク許容度を変更することにしました!くません現在(2019年3月)、ロボアドバイザー投資ではウェルスナビとテオの両方で運用しています。全体的なポートフォリオの比率の違いがそれなりにあるので、今後の運用の為にも大体同条件にして運用実績を比較してみたいと思い、設定を変更してみます。先日テオの運用会社である、お金のデザイン社に伺って、テオについて詳しくお話を聞く機会があったんですが、テオの運用方針として、リターンをベースで考えるのではなく、リスクをベースに考えているという部分が印象に残ったという事があります。テオは先日の手数料値下げにより、現状ではテオがロボアドバイザー投資というという分野においては1歩抜きにでているなと感じています。手数料以外の部分でもテオはかなり細かく、個人個人にあった運用を提案してくれていてかなり好印象を受けました。こちらの記事にまとめていますので是非参考にしてみてください。ロボアドは「どこでもそんな変わらないでしょ」と思ってましたが、正直かなりいい意味で印象が変わりました。THEO(テオ)で資産運用!直接聞いて分かったテオの強みとは?上の記事でも書いていますが、以前にテオとウェルスナビで暴落率と回復率を比較したことがあるんですが、確かに下落率がテオの方が抑えられていたんですよね。今回同じような株式比率にして運用してみたいと思い、設定変更をしてみる事にしました。MEMOちなみになぜウェルスナビの方を変更するかというとウェルスナビの方が運用パターンが少ない為、変更しやすいからですね。テオはかなり細かく運用パターンが分かれているので、ウェルスナビをテオに寄せる事にしました!くませんテオとウェルスナビのポートフォリオ私のテオのポートフォリオは59%が株式の保有となっています。今回は、ウェルスナビをテオのこのポートフォリオに近づけます。ウェルスナビの現在のポートフォリオはリスク許容度5で、株式の保有比率が大体75~80%程になっています。これを、株式比率を60%程に変更します。ウェルスナビではリスク許容度を下げると株式割合が下がるので、リスク許容度を下げてみた所、リスク許容度3でほぼ株式比率が60%のポートフォリオとなりました。これでテオとウェルスナビでかなり近いポートフォリオを組むことができたので今後はこのバランスで運用していきたいと思います。変更後のポートフォリオを確認してみます。株式60.5%債権27.7%その他(金等)11.8%どちらも株式比率が約60%とほぼ同じようなポートフォリオとなりましたね。運用実績は毎週公開していますので自身の運用の参考にしてみてくださいね。クマ先輩これで比較がしやすくなったので今後が楽しみ!テオとウェルスナビを比較ロボアドバイザー投資の2台巨頭であるテオとウェルスナビですが、どっちがおススメなの?という人も多いと思います。以下、両社を比較した図になります。※世界86カ国に分散投資。※世界約50カ国に分散投資。なしウェルスナビの強みは自動税金最適化(DeTAX)の部分ですね。2019年4月12日追記。※テオにも自動税金最適化サービスが導入されました!テオの強みは1万円から始められる最低投資金額の低さとなんといっても手数料の安さです。どちらをおススメするかというと個人的にはTHEO(テオ)ですね。手数料の値下げはかなり大きいです。ロボアドバイザー投資は長期的な運用が前提となりので、手数料の部分はかなり重要です。長期になればなるほど効いてきますからね。この他に運用手法の現時点ではインデックスを上回る成績を上げているとの事でスマートベータ運用も個人的には注目しています。この辺りはまだテオの運用は3年程なので、長期的にみるとインデックスを上回れるかはわからない部分はあるんですが、インデックスを上回る運用を目指す(手数料控除後で)という部分では面白いなと感じています。手数料を抑える事ができるという部分がテオをおススメできる大きい理由の1つなります。テオの公式サイトをチェックしてみる手数料に関してはこちらの記事で詳しく書いていますので参考にしてみてください。THEO(テオ)の手数料が安くなる!ロボアド新時代へ突入。ったウェルスナビのリスク許容度の変更のやり方をまとめていますので参考にしてみてください。今回の私の場合でいうとリスク許容度3に変更するので3に合わせる。STEP.4プランを決定をクリックこれで変更は完了です!今回はリスク許容度を変更しましたが、毎月の積立額や、運用年数等からも色々と変更できますね。変更する必要はありませんが、設定に変更は簡単にできるという事は覚えておいて損はないので知っておきましょう。テオとウェルスナビの毎週の運用実績はこちらで公開していますので参考にしてみてください。比較(2020年2月時点)私は毎週週末にテオ、ウェルスナビ両方の実績を記録しています。今回ポートフォリオを大体揃えた状態からの最安値圏からの上昇率を比較してみました。(運用金額とスタート時期が違いますので、利益率から上昇率を比較しています。)ちなみに手数料はどちらも1%の状態で比較しています。(テオの手数料割引は受けていない状態です。)毎週の実績はこちらにまとめてありますが、長いので折りたたんであります。興味がある方は確認してみてください。最高値2020/1/13週12.46%-最安値2019/8/19週-1.64%=+14.1%という事で安値圏からの上昇率はテオの方が1.46%高かったという事になります。MEMOあくまでも週末時点での実績の比較になります。(週中の実績は反映していません)ポートフォリオを揃える以前の比較ではウェルスナビの方が上昇率が高かったので今回もそうかなと考えていましたが、テオの方が成績がいいという結果がでました。いう事でもしこれからロボアドをスタートしたいという方は、テオからスタートしてみるのは今回の比較結果からもおすすめできるかと思います。⇒THEO(テオ)の公式サイトを確認するちなみに私の運用実績を見てもらうとわかるようにテオ、ウェルスナビどちらも非常に優秀な実績を収めています。どちらがおすすめ?と聞かれた場合テオは正直スペック的に現在、ウェルスナビに劣るところがない状態なのでテオと答えざるをない状況ですね。くません2019年から手数料割引や、税金最適化サービスもスタートしていますのでテオはロボアドバイザー投資の中では1歩抜きにでているなと感じています。私自身、3年半ほどの運用になりますが、ロボアドバイザー投資は忙しい方や投資初心者の方にとっては非常におすすめできるサービスであると感じています。テオについてはこちらで徹底的に解説していますので参考にしてみてください。運用3年以上の経験から解説!【2020最新版】テオプラスドコモは積立を行う予定がない方はポイント還元分メリットがあります。口座開設流れを解説!【簡単5分で完了】THEO(テオ)&Wealthnavi(ウェルスナビ)の出金にかかる時間はどのくらい?THEO(テオ)の手数料が安くなる!ロボアド新時代へ突入。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。楽しく生きていくための投資スタイルを模索中。無理をしない投資、一喜一憂しない資産運用を紹介します。節約、キャシュレス活用法等、お得情報も紹介しています。