2020年2月8日テマセク太郎あなたの株の勝ち方は何でしょうか?私は社会人になった瞬間から株式投資を始め、以来20年間強一貫して株式投資をし続けてきました。途中含み損が大きくなり一歩間違えれば人生が終わりかねなかったリーマンショックを乗り越えて、株式投資ではほぼ負けなくなってきました。アベノミクスやトランプ相場の恩恵を受けているとは思いますが、今後はどんな状況であってもおそらく年度単位で見れば株式投資で損失を出すことはないだろうと思っています。今回はそんな私の株の勝ち方について紹介します。株で勝つにはまず利益のベースを作ること株で勝つには最大の損失リスクを利益のベース内に抑えること安定した利益のベースを作るには元手が必要まとめ株で勝つにはまず利益のベースを作ること株で勝つ方法は、簡単に言うと以下のようなやり方です。非常に安定的に利益を上げられる投資を持っておくことそして、安定的に上げられる利益の範囲内でリスクを取ることある程度の資産を築いた後にしかできないのが玉に瑕ですが、安定的に株で勝ちたければ利益のベースを作りましょう。これに向くのは不動産リート債券ETFのいずれかです。高配当株を使っても安定した利益のベースを作ることは可能なのですが、高配当株は業績がぶれたときに大きく株価が下落するリスクがあるので安定しているとは言えません。三菱商事、JT、武田薬品、SUBARUといった高配当株か日本ビルファンド投資法人といったJリートが有力な投資の選択肢になってくると思います。そこでの疑問は、「配当狙いの場合高配当株とJリートはどっちに投資すべきか?」というものです。...やはり、不動産、リート、債券ETFのような非常に安定し株価急落リスクが少ないもので利益のベースを作るほうが安全です。私はシンガポールに住んでいた関係でシンガポールリートで利益のベースを作っていますが、現物不動産でもいいし、オーストラリアリートでもいいし、債券ETFを使っても同じようなことはできます。株で勝つには最大の損失リスクを利益のベース内に抑えること例えば年間300万円の安定した利益のベースができたとしましょう。その後は、投資でのリスクを300万円を上限にコントロールしておけば、当たり前ですが年間の累計で損が出ることはありませんよね。1億円の金融資産を持っていたとして、5,000万円を年間6%の配当が得られるリートや債券ETFに投資します。すると、毎年300万円の配当収入を得られます。Zoomなどの米国新興株に投資するとしましょう。急成長中かつ黒字の米国新興株はどれか?2019.11.28急成長中の米国株の中には巨額の赤字を出し続けている会社も多いですよね。21%増)に対し税引後利益7,410Mの赤字と巨額の赤字を計上しています。一つの例をあげると、Workdayも201...投資金額を年間300万円に抑えておけば、仮に投資先企業が倒産し株が紙くずになったとしても年間の損失はプラスマイナスゼロなので少なくとも損はしていません。上記で例示した企業はすべてGAAPベースで黒字の急成長企業なので全部一気に倒産するはずはないですから、この投資で損を出すことは論理的にありえないことになります。安定した利益のベースを作るには元手が必要リートや債券ETFのような安定した投資によって利益のベースを作り、その範囲内に最大リスクを抑えれば負けることはありません。「リートや債券ETFの株価が落ちたらどうするんだ!!」と思うかもしれませんが、売却する気がないので株価が下がろうと上がろうと関係ないのです。含み損状態になったとしても年利6%でずっと回し続けて保有していれば、いつか株価は上がるので短期的に含み損になろうがなんだろうが気にする必要はありません。法人なら含み損も含めて決算ですが、個人で保有している限り含み損は年度の決算には影響しませんからね。いえ、少なくとも5,000万円〜6,000万円程度はリートや債券ETFに投資できなければこの方法は成立しません。1,000万円の資産しかない人が、年利6%のリートに投資して年間60万円の配当を得てそれを投資したところで、大して儲かりませんからね。体感ですが年間300万円程度は投資枠がないとガッツリリスクとっても受けるような株式投資は難しい気がします。年間300万円の配当金を得るためには、5,000〜6,000万円は必要になります。「安定した株の勝ち方」を説明する本記事とは矛盾するのですが、タネ銭5,000万円〜6,000万円はリスクを取って稼ぐしかありません。サラリーマンの給料で5,000万貯めるのは流石にほとんどの人には厳しいので、そこまでたどり着くためにはリスクを取る必要があります。そのリスクを取った投資をする過程で負けて全財産を失う可能性もありますが、そこはなんとかして勝つしか無いとしか言えません。そこさえ乗り越えればあとは安定して勝ち続けることができます。まとめ億超え投資家の株の勝ち方について書いてきました。タネ銭をリートや債券ETFに投資して安定的な利益のベースを作る。利益のベースの範囲内で最大限のリスクを取る。株で儲けた分でリートや債券ETFに投資して安定的な利益のベースを拡大する。あとはこの無限ループで勝ち続けられます。株式投資で利益が出ないような市場環境になったら、何もしなくて投資を休み、タネ銭を増やしておきましょう。いつかまた市場環境が好転する時が来ますから。10年でも20年でも株で勝ち続けることはできると思いますが、その肝は自分が取れる最大リスクを超えないで投資するという基本的なことを徹底することですね。億超え投資家の「株の勝ち方」といっても全く特別なことをしているわけでもなければ、特別な情報を持っているわけでもありません。自分が取れる最大リスクを金額で把握して、その範囲で成長企業に投資してればほとんど誰でも株で勝てるようになりますよ。はてブこの記事を書いた人テマセク太郎シンガポールリート投資家。普通のサラリーマンが誰でも金持ちになり、若くして経済的自由を獲得する方法を日々考え、ブログやSNSで発信しています。temasektaroプロフィールテマセク太郎シンガポールリートを基軸資産として、日本株、米国株などに投資しています。投資歴20年、うちシンガポールリート投資歴は8年です。ブログの収益化を通じて、サラリーマンが金持ちになる方法を発信していきます。シンガポール投資やブログの内容について質問などあれば気軽にお問い合わせください。ブログで稼ぐ節約・家計管理プロフィールお問い合わせプライバシーポリシ。