かつおの庶民派投資ブログスマートフォン用の表示で見るかつおの庶民派投資ブログ底辺投資家かつおの投資体験を綴っていきます。お役に立てる情報を発信してまいります。相場に応じた機動的な投資はなかなか上手くいかない!?~波に乗れてない波乗り型投信~2019-03-23相場に応じた機動的な投資はなかなか上手くいかない!?~波に乗れてない波乗り型投信~投資信託こんにちわ。今日は、相場に応じて投資行動を機動的にかえるのは、難しいという内容の記事です。決めた投資ルールに沿って、淡々と買い続ける方が、良い結果を生む可能性が高いかもしれません。いい比較材料になりそうな、兄弟関係ともいえるファンドがあったので比較してみました。比較するファンドは、定評のあるバランスファンド紹介するのはeMAXISバランスです。Slimシリーズじゃなく、元祖の方です。eMAXISバランスは8資産均等型と波乗り型の2種類が同じ日に誕生しています。波乗り型は、8資産均等型をベースにオリジナルの投資戦略を組み入れたもので、8資産均等型とは双子関係にあるとも言ってもいいでしょう。手数料体系については、下表を見ていただくとわかるとおり、同じです。無期限[出所]2019年2月度運用レポートより純資産額については、かなり差がついてしまっており、8資産均等型の方が多く人気があるようです。その元祖8資産均等型も、同じeMAXISのSlimシリーズに更に低コストな同じ8資産均等型ができてしまったので、影が薄くなってしまいました。元祖8資産均等型と波乗り型は、運用開始から7年以上経過しているので、比較するのにはいい材料と考えます。波乗り型ってなに?オリジナルの投資戦略とは波乗り型の基本投資割合は下の図の通りです。トレンドをフォローする部分として、三割程度を配分しております。比率を機動的に変えるものです。トレンドフォローという文字の通り、その時々で上昇トレンドにある資産のウェイトを高めていくという、順ばり投資です。上昇の波に乗るといったところでしょう。この要素が、8資産均等型と異なるオリジナル戦略です。投資にあたっては“トレンドフォロー戦略”を活用し、各資産5~35%程度の比率で機動的に配分します。)のマザーファンド受益証券の割合です。各資産の比率は、基本投資割合(各5%)にトレンドフォロー戦略活用部分を加えたものなんとなく割高になったものを後から買うような?やな予感がします。2019年2月末の資産配分は以下の通りです。今は、年明けから海外株式が上昇傾向に転じてるので、先進国株式と新興国株式を高めにしているようです。参考に、8資産均等型の割合を下の図に記載します。なんとなくですが、均等で機械的に買っていくほうが、下落した資産も有無を言わず買い続けるので、安く仕込みができる気がします。両者の騰落率を比べてみました両者の騰落率の設定来を比べると、8資産均等型の方が、+11%となっており上回ってます。+11.6%[出所]2019年2月度運用レポートよりある時点においては、波乗り型が上回とたこともありますが、長期では均等型の方が、安定しています。参考までに、トレンドフォローの中身がレポートで公開されているので記載します。ここ最近の資産配分の変化度合いです。[出所]2019年2月度運用レポートより2018年末にかけて、株式市場全体が大きく下落してたので、国内債券比率が一月末くらいまで多くなってます。19年1月ぐらいから、株式が上昇にもどりはじめていたことを考えると、なんかチャンスを逃してるんじゃない?という思いがわき上がります。波に乗れてるの?これ?裏目にでてない?まとめ順ばり投資、逆張り投資、どっちも投資戦略として存在するので、それ自体には異論はありません。相場動向をおいながらトレンドをみきわめて、投資するのは難しそうです。私達個人投資家は、あらかじめ決めたアセットアロケーションに従い、機械的に行動する方が、良い結果を生むのかなと思える事例ですね。Slimバランス8資産均等型の方がいいです。信託報酬が税別0.159%と更に低コストなので。投資は自己責任でお願いします。はてなブログPro底辺投資家かつおの投資体験を綴っていきます。方のお役に立てる情報を発信してまいります。米国株へのウェイト高め。インデックス投資、アクティブ投資どちらも好き。当サイトへのリンクはご自由にどうぞ(ご連絡不要)。月別アーカイブスポンサーリンクはてなブログをはじめよう!katsuo-toshiさんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。