アセットアロケーションTwitterFacebookB!HatenaLINELINERSSFeedly毎度おなじみのアセットアロケーションですが、備忘録のために記録をつけています。(FRB)による利下げ期待の高まりや米中首脳会談開催による協議進展期待等から、大幅に上昇しました。欧州の株式市場は、FRBや欧州中央銀行(ECB)による金融緩和期待の高まりなどから大幅に上昇しました。日本の株式市場は、FRBやECBによる金融緩和期待が高まり、欧米株式市場が堅調に推移したことから投資家心理が強気に傾き、上昇しました。米国の長期金利は、FRBの年内利下げ観測の高まりを受けて低下しました。欧州の長期金利は、FRBやECBの利下げ期待の高まりを受けて、ドイツや英国など域内の金利が軒並み低下しました。日本の長期金利は、米欧での利下げ期待の高まりにより世界的に長期金利が低下したことを受けて国内債にも買いが波及し、利回りが低下しました。米国社債については、利回りを求める資金が流入し、国債との利回り格差が縮小しました。5月と比べて、先進国株式が上昇しました。短期的な上昇に浮かれることなく、コツコツと積み立てていきます。主な投資ファンド現在の主なポートフォリオは以下の通りです。Slim全世界株式(3地域均等型)1本にするかどうか思案中です。第1回運用報告書後の実質コストを確認し、低コストであれば投資先を変更します。ドルコスト平均法はやっていません先取り貯蓄が性に合わないので、収入から支出を引いた全額を投資しています。2年分以上を楽天銀行のマネーブリッジで確保しています。現実的に買える商品がないを取り入れ投資していません。厳密な有効フロンティアを追い求めていません。リーマンショック級の下落が起こってもグッスリ眠れるように国内債券の割合が高いです。資金はN個のファンドそれぞれに均等に配分せよ。いうハリー・マーコウィッツ氏(モダン・ポートフォリオ理論の提唱者)の考え方を採用しています。計算が面倒臭いだけかもしれませんが(汗)リスク資産額が増えたらリスク許容度の範囲内に収まるようリバランスをし、今後も「運・鈍・根」をモットーに資産形成を続けていきます。資産運用のモットーである「運・鈍・根」とは資産形成にとって最も重要なことアセットアロケーションとは資産配分という意味です。リスクを低減しながら効率的な運用を行うために、複数の異なる資産に配分して運用することを指します。このアセットアロケーションという考え方は長期投資において極めて重要な要素と言われています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*ウェブサイト上に表示された文字を入力してください。毎月約15万円で生活しています。(家計簿公開中)幸せはお金で絶対に買えない。毎月約15万円で生活しています。(家計簿公開中)幸せはお金で絶対に買えない。