【スポンサーリンク】2016/1/31の記事に追記2015年11月2日に、モーニングスターのポートフォリオ登録を使って毎月分配型のハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン『愛称:杏の実』と『三井住友豪ドル債ファンド』をインデックス3本と比較検証した記事を書きました。今回はその時に比較したファンドの今日現在(2016/01/31)の損益がどうなっているか、見てみたいと思います。関連記事:毎月分配型ファンドの「杏の実」と「三井住友・豪ドル債ファンド」をインデックスファンドと比較してみた【スポンサーリンク】ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン『愛称:杏の実』は解約した方がいいのか?最近の検索ワードを見ると『杏の実』を心配している投資家さんが多いみたいです。杏の実は解約した方がいいのか?このまま保有し続けた方がいいのか?リーマンショック前の2007年7月31日に各100万円投資したら■ポートフォリオ登録設定はもちろん前回と同じです。※普通分配時の税金は損益額には反映されていませんが、魔のリーマンショックを経由しているのと運用期間が9年弱なので大した金額にはなりません。+12.87%前回(2015/11/02)の結果はこんな感じでした。結果は『杏の実』を含む上3つの債券ファンドはほとんど変化していません。下2つの株式ファンドの損益額が若干減少している感じです。この結果をどう見るか?ですが、結果は購入したタイミングで大きく変わるので判断も人それぞれになります。関連記事:含み損が大きくなると保有の投資信託がダメファンドに見えてくる。解約して隣りの良ファンドに乗り換えたくなる我が家の『杏の実』は解約しない。上記の検証結果からもわかるように毎月分配型の『杏の実』も『三井住友豪ドル債ファンド』も解約する理由が見あたりません。我が家の杏の実は2007年に一括投資だったか分割投資だったか忘れましたが250万円投資しました。2013年に90万円利益確定したのですが、ポートフォリオ登録の投資額を250万円のままにしているので29万円の含み損(2016/01/31現在)になっています。実際は利益確定分の90万円を足すと含み益です。何も心配していません。このままずっと保有し続けて近いうちに分配金の再投資を受け取りに変更する予定でいます。一喜一憂しない方がいいと思います。一喜一憂して動いてしまうと後手に回ってしまうことが多々あるので、僕は当分何もしません。理解して保有しています。どちらも近いうちに分配金の再投資を受け取りに変更する予定でいますが、もし分配金が今より少なくなっても解約はしません。その時はその時で不足分を手動で一部解約します。検証結果からもわかるように解約する理由が見あたらないので『杏の実』も『三井住友豪ドル債ファンド』も解約はしません。購入してはいけません。関連記事:分配金目当てで投資信託を購入してはいけない。分配金を利回り計算していはいけない※ブログランキングに参加中です。【関連する記事と広告】コージ一緒に読まれている記事ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン『愛称:杏の実』に確実に勝てる投資信託はどれ?何度も書きますが僕が保有している投資信託はインデックス4本と毎月分配型2本の計6本です。ひふみ投信の過去9年間のパフォーマンスを検証してみたひふみ投信の基準価額が50,074円になっています。ひふみ投信は2008...記事を読む投資信託の普通分配と特別分配の違いに大きな意味は無い。分配型投資信託の分配金は、普通分配の時は投信の利益(儲け)から出...記事を読むハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン「愛称:杏の実」と「三井住友豪ドル債ファンド」の損益を公開。あ~だこ~だと考えすぎると無意味な売買を繰り返すことになる近々分配金の再投資を受け取りに変更する予定の「杏の実」と「三井住友豪ドル債ファンド」の損益も公開したいと思い...記事を読むハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン(毎月分配型)<杏の実>の分配金が20円になっていた2007年から去年(2017年)の5月まで10年間保有してた毎月分配型の『ハイグレード・オセアニア・ボンド・...記事を読む分配金目当てで投資信託を購入してはいけない。※当ブログはリンクフリーですが著作権を放棄するものではありません。※このブログは管理人がその日の考え方で記事を書いているので矛盾が生じることをご了承ください。