独立系FP(女性)がさらに加わり、3名による共同事務所形態に変更。竹下さくらさんは、「ファイナンシャル・プランナー(以下、FP)とは?」という質問に、次のように明快に答えてくれました。「その人の考え方や人生観に合わせてプランを立てる仕事です。実際の業務は、個別相談、執筆や監修、セミナーが3本柱とのこと。「たとえば、セミナーをすると、その中の何人かが個別相談にみえます。雑誌社などから最近の相談事例を踏まえた原稿を依頼されて執筆。それを見たスポンサーからセミナーの依頼が来る...というように、一度軌道に乗れば回っていくのですが、一般的には軌道に乗せるまでが難しいようですね」FP資格を持っている人は、現在、日本に20万人(資格別ののべ人数では50万人)くらいいると言われていますが、その中でも上級資格(CFP®)や国家資格の一級FP技能士を取得していないと、独立してやっていくのはなかなか難しいというのが現状のようです。9割は男性で、公認会計士を目指す人が多い中で、保険制度に興味を持ちその道を専攻しました。卒業後は、損害保険会社に入社して総合職に就きます。主な仕事は、保険代理店の保険販売や管理を推進するためのノウハウやツールを提供する営業推進業務でした。)」を受講したことが、FP初級資格を取得するきっかけになりました。損害保険という枠を超えた、個人を取り巻くマネー知識の重要性を知り、FP資格を取得したいという強い思いがでてきたと竹下さんは言います。「元々、お金を扱う制度や運用のことが好きでした。女性にも融資を始めたので、自分でマンションを購入しようと思い立ったことがきっかけでした。取ろうと思ったのです。会社在職中もFP勉強会に参加し、ネットワークを広げた会社に勤務しながら、FP業界の勉強会に参加し、人脈を広げていきました。年一度開催される「FPフェア」という、FP資格者を対象としたイベントでは、「FP徒弟制度」の募集チラシを見つけて応募。この徒弟制度の師匠は、FPとして活躍する紀平正幸さん、小野瑛子さん、伊藤宏一さん、森賀津雄さんの4名でした。「財テクをアドバイスするFPが主流だった当時、紀平さんたちは、人のライフプランを軸にした提案していこうという少数派でした。紀平さんの弟子になった竹下さんは、原稿やセミナーのノウハウなど、FPとしての実務を一年ほど学びました。この時期に、「執筆の仕事をまわしてもらったり、無償で原稿を書くなどして経験を積んだことなどが後につながっていった」と言います。独立の転機は、30歳の時に訪れました。27歳で結婚した竹下さんは、2年後に第一子を妊娠します。「当初は産休をとって復職するつもりでいましたが、会社に前例がなかったので断念しました。勤務していた損害保険会社が、子会社を設立して生命保険事業を展開することになり、その立ち上げスタッフとして出向していたので、とても忙しかったのです。毎晩遅くまで仕事をしていました。総合職の場合、女性も男性と同様に扱われているので、一年休職することは難しかったのです」こうして退職して出産に備えた竹下さんですが、流産という辛い経験をします。「ショックで、自分の何がいけなかったんだろうと悩みました。独立し、「竹下FP事務所」の屋号を掲げて自宅の1室を仕事場にすると、すぐに仕事の依頼が舞い込み始めました。「上級資格を持っていたことと、会社に在席中からFP関係の業務を経験していたことがあったからだと思います。生かされたことは言うまでもありません。翌年、今度は無事に長女を出産。ご主人の留学で一緒に渡米し、アメリカで長男を出産。「アメリカで暮らした一年間が唯一専業主婦していた時期」ということで、帰国すると、またすぐに仕事を再開しました。子育てしながらも、執筆、セミナー講師などを自由にスケジューリングすることができるという、フリーで仕事をすることのメリットを改めて実感しました。36歳の時、かつて「FP徒弟制度」で一緒に勉強し同じように独立していた中村薫さんと、初めて共同オフィスを構えます。この時の2人の間の約束がユニークです。「とりあえず3カ月一緒にやってみて、続けるか別れるか決断しようって決めたんです。気がつけば今に至っています。何かつぶやくと、横から答えが返ってくる。家で、一人で仕事していていた時よりも情報もネットワークも広がりました」その後、やはり「FP徒弟制度」で同期の柳澤美由紀さんが加わり、3人それぞれのノウハウ、協力関係を生かして、独立系FP事務所を設立。共同事務所として「なごみFP事務所」と命名しました。2009年からは、事務所を銀座に移し、3人それぞれが個人ベースで仕事を展開しつつも、最近では「なごみFP事務所」として仕事を引き受けるケースも増えてきています。これまでまったく営業せずに、有効な資格を取得し、一つひとつの仕事を丁寧に積み重ねることによって順調に歩んできた竹下さん。共同事務所として、または個人として法人化の可能性を聞いてみると...。「3人とも自分の仕事を持っているので、3人での法人化はいまのところ考えていません。私個人としても、法人化して決算する手間を考えると、いまはまだ時期ではないと思っています」つい目先のことにとらわれてしまいがちですが、竹下さんが考えるのは、まずは今後5年間のワークライフバランスです。「長女の受験のことなどを考えると、5年間は落ち着かないので、まずは現状維持。最後に、FPとして大事な資質は何かを聞いてみました。「人の話を聞けることだと思います。自分の価値観を押し付けてしまう人は向いていません。個別相談の場合は、お客さん自身がたくさん話し過ぎたと思うくらいで帰っていただくのが、いいコンサルティングです。専門的な難しいことをわかりやすく説明・提案できることも大事です。資格を取得するだけでなく、自らの興味と経験を“強み”につなげていくことが、FPとして独立し、成功する鍵と言えそうです。子どもの出産を機に、家族の時間を大切にした仕事の仕方に切り替えたいと考えました。総合職で夜遅くまで働く日々が続き、このままの生活を子どもが生まれた後も続けるのは難しいと判断。育児休暇もとりにくい環境であったため、思い切って会社を辞め、FP業を始めることを決意しました。起業までに準備したことFP資格の取得と人的ネットワークの構築の2つです。興味のある分野であったため、FP初級資格を取得した後も勉強を続け、FP上級資格まで取得。FP上級資格の勉強と合わせて取得。マンション購入時の知識としても役立ちました。起業時に一番苦労したこと業界で仕事をしていく上でのノウハウ等の習得です。執筆やセミナー、個別相談など全てが自分の経験の積み重ねによってしかノウハウを蓄積できないので、誰かの真似をするのではなく、自分の手作り感覚で仕事に臨みました。人的ネットワークの構築です。よいタイミングで徒弟制度の募集に応募でき、すばらしい親方にめぐり逢えたことが、いま自分がこの業界でこのように仕事をしている転機となりました。起業時の環境(友人や家族の協力他)家族(夫)のスタンスは、「育児にしわ寄せがこない範囲なら好きにしていい」というもので、特段の協力はありませんでした。最近は、夜や週末に原稿を書いたりセミナー講師をする私の仕事への理解も感じられ、私が仕事をすることについて家庭内の理解が深まってきているように感じます。個別相談は、FP協会の上級資格(CFP®)認定制度に登録。日本FP協会からの紹介で相談業務を開始しました。執筆は、親方が企画した冊子で、小さな原稿を担当しました。講演は、FP業界の勉強会でできた人的ネットワークからの紹介で公共機関の講師を体験しました。起業の際の重要ポイント仕事を選ばず、どんなに忙しくても拒まず、来た仕事を丁寧に確実にこなしていったことが、次の仕事へとつながりました。自分の知識とキャラクターだけが元手。それは今もかわりません。活動拠点(事務所・店など)事務所(銀座)。)特にそうした管理体制の整備がない状態で開業しましたが、仕事柄、人的ネットワークの中に、「FP」兼「弁護士」、あるいは「FP」兼「税理士」がいるため、特に不安は感じていません。起業後の転機ちょうど今が転機なのではないかと思っています。事務所を移転し、新しい仕事も増加傾向で、非常に忙しくしています。結果的に全てが良い方向に展開しており、充実感を得ています。起業して自分が成長したと感じたこと精神的・経済的に自立できていると感じています。仕事を通して、常に社会につながっている意識が強くなりました。起業を志す人への一言アドバイス人的ネットワークの力を借りてここまできました。今の仕事は、自分自身の暮らしに役立つし、人に伝えることで感謝され、その上お金ももらえるという仕事です。その分、厳しさも求められますが、好きな仕事だからこそ一生続けたい仕事と考えています。気分転換のしかた学生時代にやっていた卓球を再開しました。事務所の他のメンバーも、2人ともそれぞれに運動をしています。その他伝えたいことなど家の外に事務所を持ち、充実感のある仕事をしながらも、ある程度時間を自由にできる(子どもの個別面談や学校行事にも気兼ねなく参加できる)のは、共同事務所ならではの利点ではないかと考えています。仕事だけでなく、育児その他の悩みの相談にのってもらえるメリットもあります。検索することができます。自分と共通の年代(起業時)で、また地域別では自分に近い地域で、どのように起業されたのかなどがわかります。起業のための棚おろしをしてみましょう起業の際に役に立ちそうなものが自分の回りにあるかどうか、また何が障害になりそうかなどをチェックしてみましょう。自分の強み弱みを知りましょう起業の際の自分の強みや弱みについてもチェックしてみましょう。起業までの道のりを設計してみましょう実際の起業までにはいろいろな準備が必要です。どのような準備が必要になるのかを確認してみましょう。メルマガ講座で段階的に学びましょう起業に向けて、基本的な知識やトレーニングを段階的に学習していきましょう。起業対談シリーズスピリチュアルレッスンバックナンバーを更新しました。メルマガを配信します。毎週1回、全36回の配信です。起業準備のための講座、診断など4つのメニューを用意しました起業に必要な基礎知識に関して、項目毎に解説しています。起業に際しての質問&回答集です。