2004長期に配当収入増加と資産形成を目論む立川一の投資日記。最近ではインフラファンドの研究にも力をいれています。年内の受取配当金の累計は、前年同月比15.08%増となりました。アセットアロケーション(%)とポートフォリオは以下の通りです。シーティーエス、情報企画、平山HD、ベネフィットワン、日本エスエイチエル≪準主力≫イオンディライト、ステップ、ワッツ、センチュリー21、CDS、ヒト・コミュニケーションズ、アイ・ケイ・ケイ、朝日ネット、シイ・エム・シイ、創通、オリックス、グリーンクロス、トランザクション、TOKAIホールディングス、SMS、ゲンキードラッグ、セブン銀行、ブロードリーフ、伊藤園第1種優先株式、FPG、日本商業開発、コーア商事HD合計60銘柄以上(優待目的含む)※主力・準主力は保有銘柄の時価が一定ライン(=金額ですが非公開です)を超えたものです。新規買い:BTIブリティッシュアメリカンタバコ、PMフィリップモリス買い増し:9273コーア商事HD、3276日本管理、MOアルトリア、9285東京エネルギー、9281タカラレーベンインフラ売り切り:なし一部売却:なし下落していた米国のたばこ株、インフラファンド、いくつかの銘柄を新規買い・買い増ししましたので、キャッシュ比率が下がりました。今年もあと一ヶ月ですが、来年の受取配当を考えると嬉しくて、株価下落など全く気になりません......勿論そんなわけないです(涙)。現在のところ、年末までの受取配当金は前年比約12%増となる見込みです。0Pagetop損出しクロス年末が近づき、今年も「損出しクロス」の時期がやってきました。説明不要な方も多いかもしれませんが、「損出しクロス」とは含み損になっている保有銘柄を一旦売却して同じ株価で買い戻し損失を確定させ、その年の確定利益と相殺して税金の還付を狙うテクニックです。具体例を出すと、300万円で買った株が現在200万円の時価だったとします。この株を200万円で一度売ってもう一度200万円で買い戻すと、100万円の損が確定します。この時点で、既に私が今年100万円以上の利益又は配当を得ている場合は、税金が100万円の20.315%、つまり約20万円戻ってくるのです。特定口座内の売買ですと直ぐに計算され、受け渡し日に現金として還付されます(※注)。ポートフォリオの内容を替えずに、税金だけ戻ってくるわけです。この話を聞いて疑問に思われる方もいるかもしれません。「もし、その株が数年後に500万円になったら?」と考えてみましょう。→(500万-300万)×税率20.315%=約40万円の課税=160万円の儲け200万円で損出しクロスを一度して、500万円になって売却した場合。→合計、約40万円の課税=160万円の儲け損出しクロスをした銘柄が値上がりした時に売ると、結局は損出しをしなかった場合と税負担は変わらず、どちらも売買益は約160万円となります。損出しクロスをした方が、売買が2回多い分手数料が余分にかかります。損出しクロスをした時に約20万円の還付が発生するので、これを同じ株の買い増しに使ったとします。すると、売却時には先ほどの例と比べて株数が増えてますので550万円で売ることができます。300万で株を買い、200万円で損出しクロスを一度する。(200万-300万)×税率20.315%=約20万円の還付その20万円でさらに同じ株をを買い増しすると、保有株は220万円分になる。(550万-220万円)×税率20.315%=約66万の課税そうすると、最初に300万円で買った株を最終的に550万円で売ることができ、約66万円課税されたことになるので、約184万円の儲けとなります。この差24万円は、損出しクロスで得た還付金を運用した結果です。税を先延ばしすることで、その分を運用に回すことができ、長期的にはパフォーマンスを向上させることができるのです。別に同じ銘柄を買う必要はありませんし、また保有した銘柄を売らなければ税金をいくらでも先延ばしすることができます。「損出しクロス」で得た税金を、先延ばしした分だけ上手く運用できることが前提ですが(汗)。そもそも銘柄選びを間違えた場合は「損切り」の方が優先です。これが私は中々できないんですけどね......。※注:配当の場合や、一般口座の場合は違うので、各自お調べ下さい。2018年2487CDGより優待のボックスティッシュが届きました。ここは2014年(平成26年)に外注先が火事になってしまい、優待が遅れるということがありました。それ以降は気を使ってか赤系統の派手な色のボックスがなかったのですが、ついにピンクのボックスが復活しました!しかし、送付をあわてちゃったのかサービスかわかりませんが、案内が封筒ごと3枚も入っていました。ティッシュの後方に見えるのはいつも通り株を買わずに毎回後悔している無印良品の冷蔵庫です。こちらは2017年の分です。ティッシュの裏に今までなかった経営理念「そこに"おどろき′′をプラス!」が掲載されており、この件が優待の送付と一緒に送られてきた会社からのお知らせにもしっかり記載されていました。それだけこの経営理念に想いがこもっているようです。こちらは2016年の分です。