ニッセイグローバルリートインデックスファンドの特徴。筆者保有ファンドニッセイグローバルリートインデックスファンドの特徴。2019.08.04この記事ではアメリカを中心に先進国と一部新興国のREIT(不動産投資信託)に投資する「ニッセイグローバルリートインデックスファンド」について解説します。最近、カンさんのブログに、ニッセイグローバルリートインデックスファンドは、日本以外の先進国のみならず、新興国のREITも網羅している点が「特徴」です。カン・チュンドのインデックス投資のゴマはこう開け!と書いてあり、「ほえ?ニッセイグローバルリートインデックスファンドは先進国だけじゃないの?」と思ってました。いうか、筆者自身もニッセイグローバルリートインデックスファンドに投資しているため、今回は詳しく見てみたいと思ったわけです。投資先知らずに投資している筆者wREITそのものの説明はカンさんの上記記事が詳しいので、併せてご覧ください。まとめ[スポンサーリンク]ニッセイグローバルリートインデックスファンドの特徴ニッセイグローバルリートインデックスファンド(協会コード:2931313C)はニッセイアセットマネジメントが運用する投資信託の1つで、REIT(不動産投資信託)に投資します。ニッセイアセットマネジメントこの商品は<購入・換金手数料なし>シリーズに属しています。同シリーズではニッセイ外国株式インデックスファンドがよく知られていますね。対象外マザーファンドニッセイグローバルリートインデックスファンドのマザーファンドは「ニッセイグローバルリートマザーファンド」といい、本商品と適格機関投資家向けファンド1本とみ共有しています。そのため、マザーファンドの純資産はニッセイグローバルリートインデックスファンドより少し多い程度です。先進国REITと新興国REITに投資というわけで、これ。ニッセイグローバルリートインデックスファンドは、日本以外の先進国のみならず、新興国のREITも網羅している点が「特徴」です。カン・チュンドのインデックス投資のゴマはこう開け!運用報告書より「ニッセイグローバルリートマザーファンド」の投資先を円グラフにしたものがこちらです。主要な投資先はアメリカ、オーストラリア、欧州などですが、南アフリカ、メキシコなどの国もわずかに含まれています。全体としてはアメリカが7割を占めていますので、大局的にはアメリカの影響を大きく受けそうですね。新興国リートインデックス」は南アフリカやメキシコに加え、トルコやタイ、マレーシアにも投資しています。新興国REITの一部」を投資対象にしている、と言えます。先進国リート三井住友・DC外国リート・インデックスファンドなどありますが、これらとニッセイグローバルリートインデックスファンドを直接比較することはできません。ニッセイグローバルリートインデックスファンドはベンチマークに「S&PグローバルREITインデックス」を採用しており、他の一般的な先進国REITは「S&P先進国REITインデックス」を採用しているからです。目標とするベンチマークが異なると、運用成績が異なるもの当然なので、比較はできないのです。いう前提の上で、比較してみると以下の通り。出典:モーニングスターこの結果だけ見れば、過去3年間はたわらノーロード先進国リートのほうが良い成績を出していたようです。新興国REITに関心がなければ、たわらノーロード先進国リートを買っておけばよいんじゃないかな、と思う結果です。将来予想20年後の運用予測アセロラを使って将来を予測してみましょう。アセロラの元データはJPモルガンアセットマネジメントの超長期マーケット予測2019を利用しています。投資額の31%※JPモルガンAMの超長期マーケット予測2019のデータを利用この数値は厳密には米国REITの予想パフォーマンスですので、計算結果は参考程度にしかなりません。参考までに、myINDEXのデータによると、S&PグローバルREITインデックスの過去30年のパフォーマンスは「リターン:7.9、リスク:18.9%」でした。グローバルREITのリスクは20%前後が期待値で、ほとんど株式と変わらない値動きをする商品だと言えると思います。20年後はいくらに?ここでは、毎月1万円を20年間積み立てた場合の将来予測を求めてみました。以下で述べる結果は、あなたの将来の運用成績を保証しませんので参考程度にご利用ください。20年)の積み立てに対し、中央値で345.2万円、平均393.7万円の運用成績になりました。20年後の元本割れの確率は23.6%でした。元本が割れて終わった場合、下位10%の運用成績は191万円(-49万円)ですので、大きく元本を割り込む可能性は捨てきれません。ニッセイグローバルリートインデックスファンドは買いか?ニッセイグローバルリートインデックスファンドは商品性としては問題ありませんので、アセットアロケーションにREITを含めるかどうか、が判断のポイントですね。昔、玉虫色の結論で終わらせる記事(アセットアロケーションにREIT(不動産投資信託)を含めるかどうかを評価してみた)を書きましたが、最近の筆者はこんな感じで考えています。リターンを追及する場合:REITをふくめて良い。ハイリスク商品である株式とREITを組み合わせることで、リターンを保ったまま分散効果(リスクの低減)を期待できる損失回避を重視する場合:REITは不要。安全性を重視するなら個人向け国債や純金ETFなどを組み入れる。リートを入れると必然的にポートフォリオのリスクが高くなるなお、ニッセイグローバルリートインデックスファンドはつみたてNISAやiDeCoを通じて購入できないので、基本的にはそちらの非課税枠で買える商品を優先してOK8資産均等型のように最初からリートを含むバランスファンドもありますので、そういったケースでは買う必要はありませんと言う点も判断のポイントになると思います。購入すると、保有した残高に応じて楽天スーパーポイントが付与されるのでお得です。楽天証券のウェブサイトを今すぐ見るTポイントを利用している場合には、SBI証券での購入がオススメです。SBI証券のウェブサイトを今すぐ見るつみたてNISA・iDeCoでは購入できません上述の通り、ニッセイグローバルリートインデックスファンドはつみたてNISAやiDeCoを通じて購入できません。[スポンサーリンク]まとめニッセイグローバルリートインデックスファンドは主に米国REITに投資するファンド。わずかながら新興国(南アフリカなど)も含んでいる本商品を買うかどうかは、アセットアロケーションにREITを含めるかどうかで考えると良いつみたてNISAやiDeCoを利用している場合には、そちらへの投資を優先しよう。ニッセイグローバルリートインデックスファンドは非課税枠を利用して買うことができないので、その点で優先順位は下げていいリートのファンドは非課税枠を利用できない点がちょっと残念ですね。「余剰資金があれば、買って運用する」という扱いになりますが、特にリスクを取ってリターンを追及したいときには本商品を選んでみてはいかがでしょうか。)にこのブログ(東北投信)の記事を見ていただいたところ、「初心者には難しすぎる!!!!!」と言われてしまいましたwそこで、しば...blog.tacos-heaven.xyz2019.10.29つみたてNISAの定番「楽天証券」をチェックするなら2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、一番クールでお得な証券会社はどこ?あなたが気持ちを新たに2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。思えば、つみたてNISAをはじめる際のオススメ証券会社という定番記事(笑)を作ってなかったので、書いてみたく思います。最初に述べておくと、2020年1月時点での個人的ランキングはこんな感じです。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。オープン(月桂樹)」で資産運用!?日興アセットマネジメントが販売する高金利先進国債券オープン(毎月分配型)というファンドがあります。「月桂樹」という名でも呼ばれます。買える低コストファンド「つみたて日本株式(TOPIX)」の特徴つみたて日本株式(TOPIX)は東証株価指数(TOPIX)に連動する商品で、主に地方銀行などのつみたてNISAで利用できます。いくつかバリエーションがあるんですよね。ノーロード明治安田社債アクティブ<特化型>って知っておくと便利かもあなたが投資信託を通じて国内債券に投資したいなら、「ノーロード明治安田社債アクティブ」のこともチェックしておくと良いかもしれません。買える低コストファンド「つみたて日本株式(日経平均)」の特徴つみたて日本株式(日経平均)は日経平均株価を構成する225銘柄に投資する商品で、主に地方銀行などのつみたてNISAで利用できます。国内株式(TOPIX)インデックスの特徴と評価。国内株式(TOPIX)インデックス」です。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。