2014年の記事ですが、これはいつになっても普遍性があるのではないかと思います。Hold」を肝に銘じましょう!---------------------------なお個人的に残念なのは、最右端のJapanが1%で君臨していることです。「失われた20年」が如実に反映されたデータであることがわかりますよね。金融庁による、国民への金融教育を期待しています(NISAやイデコの拡大を含めて)。今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していくつもりです。投資の勉強2017年12月8日金曜日2017年11月末の運用総額は$449,547でしたオッサンKです。12月になってすぐに投稿すべきところでしたが、仕事が多忙につき一週間もずれ込んでしまいました。こちらNYCはもう厳寒です。明日の気温は4/1度、しかも土曜日には初雪が降るそうです。恒例の予防接種を受けましたが、細菌性の気管支炎を発症し咳が止まりません。家内には「お願いだからマスクをして私達にうつさないで、、」と邪魔者扱いされています。世のお父さんはなかなか大変ですよね(お母さんも)。-------------------------------------------------------------------------------(私のことなど、どうでもよいでしょうから)早速11月末の運用状況を報告します。今回はWSMを買い増しました。Q3決算は予想通りだったにも関わらず、11月17日に13%も暴落したので、勇気を出して購入しました。その後はググっと再上昇したので、RDS.Bと共に含み益としての稼ぎ頭に成長しました。近頃は沢山の銘柄が高値で取引されており、安全域を保ちたい小心者である私にはなかなか手が出せません。資金不足につき余力を蓄えています。REITが相変わらず安値で放置されているので「ポチポチッ」と購入したいのですが、2018年のIRAへの資金投入は元旦以降なので我慢しています。指を咥えながら「ポチポチ病」は封印です。地道に定期的なDRIPで我慢しています。$12,000が年間を通して複利加算されます)。programは$26,361。今年から始めて$2,361の含み益です。IRAを含む)でした。今年から始めて$14,963の含み益です。ダウが$24000に到達したり、Tが持ち直したりして順調でした。以上をまとめて、計$449,547でした。3)で運用しているPortfolioは以下の通りです。これには現金は含まれておりません。これまでTのナンピン買いとその再上昇で、Tの比率が大きくなってしまいました。今月の中旬を過ぎたら、また報告します。今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していくつもりです。運用状況2017年11月18日土曜日2017年11月中旬の運用総額は$434,929でしたオッサンKです。11月中旬が過ぎました。こちらNYも既に冬に突入しました。コートが必要になりました。Yorkerはただでさえ早歩きですが、厳寒の冬は特に早歩きになるような印象があります。気のせいかもしれませんけど、、ね。--------------------------------------------------------------------------------今回は、T、IVV、IEFAを買い増しました。Tは11月上旬に$32台まで下落しましたので、さらに買い増しました。下落した株を買い増すのは、正直言って怖いですね。ここ最近は$34台まで持ち直したので、少しホッとしております。gainが大赤字ではPCの画面を見るのも嫌になりますからね。-------------------------------------------------------------------------------では11月中旬の運用状況を報告します。$12,000が年間を通して複利加算されます)。programは$26,078。今年から始めて$2,078の含み益です。IRAを含む)でした。今年から始めて、$10,118の含み益です。Tが若干持ち直したお陰で、含み益が5桁に戻りました。以上をまとめて、計$434,929でした。Portfolioは以下の通りです。これには現金$1,500は含まれておりません。これまでのナンピン買いのせいで、上位3社の比率が大きくなってしまいました。今回は少し趣向を変えて、運用総額からみた俯瞰図にしてみました。すると、どのような配分なのか一目瞭然ですね。fundで運用し、残りを個別株で運用していることがわかりました。Indexを核にして大きな間違いがないように設定し、サテライトとして個別株を用いて投資の醍醐味を味わう、、って感じでしょうかねえ。これにはBondが一切含まれていないのでVolatilityに弱いですが、オッサンはまだ40代なので挽回できるものと密かに期待しています。一部のグロース株を除いて、ほとんどが配当を提供してくれます。programを通して自動的に配当を再投資することで、雪だるまの最大化を図っています。あと10年早く始めれば良かったのにー!と悔やんでも後の祭りですよね。小生は常に悔やんでばかりですけど。今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していくつもりです。運用状況2017年11月5日日曜日2017年10月末の運用総額は$426,579でしたオッサンKです。11月に突入しました。大きなRecessionもなく米国株式市場は安定していますね。FRB議長の後任人事も決定し、米国株価は今後も緩やかに上昇気流を描くであろうと巷で噂されています。(個人的には、イエレン議長は「白髪のかわいらしいおばあちゃん」で、かつテレビ映りが良かったので退任されるのは残念ですが。)もし上昇気流が続くのなら、リスクを取って株式市場に自己資本を投入する者とそうでない者との格差がどんどん広がることになります。こちらの私の同僚でも、Stocksに興味のある者は少数派です。退職金はStocksやBondで運用しているのにも関わらず、です。ところで私はNYのマンハッタンに在住しております。最近起きた、ISに洗脳された若者による自動車事故に驚かされました。米国にもISの影響が及んできたかと残念でなりません。NY地下鉄をほぼ毎日のように利用していますので、そこでサリン事件のようなテロが起きれば、一挙に数百人が犠牲になり得ます。私もいつかは劣悪な事件に巻き込まれるかもしれません。残された家族に少しでも資産を残せれば、、との思いで運用しています。programを買い増しました。]に逆らって、落ちるナイフを掴みに行っている格好です。資金を投入するのは正直言って怖いですが、今後の回復を信じて実行しています。減配されなければ、高配当も期待できます。IRA内で購入したものですので、来年の1月までこれ以上の買い増しは出来ません。IRAは日本で言うところのNISAのようなもので、今年度分は既に使い切ってしまいました。accountでREITを購入するのは、税制上の不利益に繋がるので実際には不可能です。窮屈な思いをしながらREITを管理せねばなりません。-------------------------------------------------------------------------------では10月下旬の運用状況を報告します。programは$25,770。今年から始めて$1,770の含み益です。今年から始めて、$9,930の含み益です。TとEPDの不人気のせいで、先月より減少してしまいました。以上をまとめて、計$426,579でした。Fidelityで自ら運用する資金のPortfolioは以下の通りです。これには現金$2,000は含まれておりません。IRA内で購入しました)。これまでのナンピン買いのせいで、上位3社の比率が大きくなってしまいました。今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していくつもりです。AprilオッサンKです。Newsからの情報です。April”2017年に限っていえば、4月の時点でVanguardとiSharesのETFsの2つの会社のETFsに顕著に資金が流入していることが判明しました。60以上の会社がETFを提供しているのにも関わらず、この2社のETFが上位20位まで寡占状態です。確かに、上位は2社の商品が独占していますね。この表にはありませんが、驚くべきことに資金調達額1位のSPYから巨額の資金が流出しているそうです。他の商品に比べて、高めの手数料が負の影響を及ぼしているのかもしれませんね。してIEFAを購入していくことにしました。IEMGも充分考慮しましたが、悩んだ末に諦めました。VEA(新興国市場狙いならVWO)を購入するのも同じ効果が得られると思います。fundに対してどのくらい勝っているのか?オッサンKです。""今回は、Fortuneを参考にしました。「「あなたのPortfolioを運用してもらうべくマネージャーを雇うよりも、市場に連動したIndexに投資した方が良い結果をもたらす。衝撃的な題名ですよね。Marketにおいて、このアドバイスに注目が集まっています。それを後押しするように、最近発表されたデータがこのアドバイスを更に強固なものにしています。fundsがIndexに及ばず、Mid−capは89.3%、Small-capは85.5%と完敗でした。比較する時期を長くすると、さらに状況は深刻なものとなります。fundsはS&P500を上回る成績を出せませんでした。93.2%と完敗でした。fundsへの資金流出に歯止めがかかりません。fundで始めています。皆さんは、VOOやVTIでもいいと思いますよ。Holdして、買値を下回った(に近づいた)時だけ応援の意味を込めて買い増すことにしました。どんなに個別株で私のような素人がアレやコレやと頑張ったところで、Indexに勝てないのは分かってますから。correction?オッサンKです。あれよあれよとダウ平均は上昇し、いとも簡単に$23,000を突破してしまいましたね。幾つかの投資ブログを徘徊していると、自分の持ち株を売却して次のCorrectionに現金比率を引き上げて備えておられる方が少なくありません。私も株の売買を始めた当初は、そう考えていました。私はこういう姿勢に敢えて異を唱えたいと思います。chartを御覧ください。S&P500は、2008年の経済危機から素晴らしい右肩上がりの経済成長を遂げていますね。2017年の米国市場は非常にVolatilityの低い状態で安定しています。首都ワシントンでの混乱、北朝鮮によるミサイル発射、ヒューストンやフロリダへのハリケーンによる大災害にも関わらず、図にあるように上昇気流に乗ったままで推移しています。多くの投資家らは、米国市場でCorrection(市場調整)がいつやってくるのかと不安を抱えています。誰もそれがいつやってくるのかなど、予測しようがありません。Correctionが定期的に起きることは、これまでの歴史が証明しています。Index上で5%のCorrectionが1年に3回も発生してきました。10%のCorrectionは年に1回、20%の大きなCorrectionは3年に1回発生してきました。最後に5%のCorrectionがいつ起きたのか?それは、2016年の夏でした。これは1990代以降で最も長い間隔になっています。したがって、次のCorrectionまでの期間は歴史的に見ても非常に短いはずですが、こればかりは誰も予想できません。ある専門家は、「皆が晴れの日を満喫している間は、雲を探すようにしている」ともコメントしています。結論として、Recessionはやがて訪れるものの、どのRecessionからも市場が回復することはこれまでの歴史が証明しているので、各人が準備を怠らぬようにすべきである、と締めくくっています。-------------------------------------------------------------------さて、この記事から何を学んだのか?一時的に大打撃を受けたとしても、市場から退場しないようにすれば、また晴れの日々がやって来る。言い換えれば、慌てふためいて持ち株を売却しないように踏みとどまれば良い。買い増すことができればなお良い。投資の勉強2017年10月16日月曜日2017年10月中旬の運用総額は$417,190でしたオッサンKです。10月も中旬が過ぎましたね。米国株式市場は安定しています。巷のニュースではダウ平均は今年にも$23,000を超えてくるという意見も散見されます。「そのうち大きなCorrectionがやって来て、絶好の買い場が訪れるからそれまで待とう!」などと考えていると、上昇気流に乗り遅れて機会損失となってしまいますので、各自の決めた方針に従って淡々と資産運用するのが賢明と思います。私の場合、個別株に関しては、何らかの理由で株価が買値の平均を下回った(近づいた)場合に、買い増すようにしています。今回は、下記の2銘柄を買い増しました。AT&T;10月12日に、なんと一日で5.8%も下落しました。subscriberが90,000件も減少したとの発表で投げ売りされました。downが激しいようです。Medtronic;Ex-dividendを過ぎたこと、さらにハリケーンによる生産工場の破壊で売上減少が予想されることから、こちらも下降線を辿っています。以上の2銘柄以外は買値を上回っているので、慌てて買い増す必要はありません。そんな時は、下記のETFを今後購入することにしました。S&P500に連動したETFで、年間手数料はVOOと同じく0.04%。VOOでも同じ結果を期待できます。VEAでも代用可能と思われます。FidelityとBlackRockが提携していることから、購入手数料はどちらも無料です。一口ずつでも気軽に購入できます(これを期待して証券会社を乗り換えたのです)。IEMGも購入しようか非常に悩みましたが、過去のVolatilityが大きいことや高めの手数料(0.14%)を理由に断念しました。VWOでも同じですね。-------------------------------------------------------------------------------では10月中旬の運用状況を報告します。programは$23,151。今年から始めて$1,651の収益です。今年から始めて、+$11,667の収益です。合計、$417,190でした。Fidelityで自ら運用する資金のPortfolioは以下の通りです。これには現金$7,000は含まれておりません。将来的には、各々の割合を徐々に揃えていきたいですね。これまでのナンピン買いのせいで、上位3社の比率が大きくなってしまいました。いつになったらCorrectionが来るのかは誰にも分かりませんので、現金を常にある程度備えておかねばなりません。今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していくつもりです。Adsenseの利用が承認されなかった!!オッサンKです。今回は、私にとって残念なお知らせを一つ紹介します。9月に当ブログを開設して、4つほど記事を書きました。Adsenseに応募してみたところ、下記のような返事が届きました。お問い合わせいただきありがとうございました。ご利用が承認されませんでした。承認されなかった理由は次のとおりです。担当者による審査とクローラによる解析でページの内容を判断できるだけのテキストがページに含まれている必要があります。Adsenseを検索して見たところ、以前よりも審査が厳しくなっているとの情報がありましたが、やはり本当でした。文中に”現時点では”とありますので、もう少し内容を充実させてから再び挑んでみようと画策しております。一記事あたりの文字数を増やすことを目標にしたいです。庶民には難しいですよねえ。「最低でも30記事ほど必要」との記載も見かけました。「90記事でも承認されなかった!」との記事も発見しました。我慢の日々(?)が続きそうです。一方で、AmazonとRakutenのアフィリエイトは難なく認可されましたので、既に添付しています。今のところ、いずれも全く貢献してくれていませんので、有り難みがありませんけど。TimesオッサンKです。私のような国際経済に疎い、ただの初心者がどのようにして株式市場に参入すればよいのでしょうか?これは、その道の専門家の意見を参考にしたり、各人で書物やニュースを通して日々の研鑽を重ねるより他に良い方法はないと考えます。Alphaなどが情報源として挙げられるでしょう。行くと、右側に虫眼鏡マークが出てきます。そこに銘柄コードを入力するだけで、有用な情報が出てきます。私が好きなのは、Forecastの項目です。Estimatesが分かりやすく表示されています。色々な企業やETFなどを検索、そして比較しているだけで楽しくなり、時間が経つのを忘れてしまいます。立派な趣味だとは思うのですが、、。終いには、家内から「パソコン中毒だ!」と疎んじられている今日このごろです。投資先の研究;MorningStarオッサンKです。個人的に、どうやって投資する企業・商品を検討するか?これは、広義の経済学を背景に深い企業(や商品)研究をして各人が決めるものですから、好きな方はどんどんされたら良いと思います。「米国株」のブログ村で、そういった知見を惜しげもなく披露されている方が沢山いらっしゃいますので、そちらを参考にして下さい。私のような国際経済に疎い、ただの初心者がどのようにして株式市場に参入すればよいのでしょうか?これは、その道の専門家の意見を参考にしたり、各人で書物やニュースを通して日々の研鑽を重ねるより他に良い方法はないと考えます。Alphaなどが情報源として挙げられるでしょう。-------------------------------------------------------------------------------私の場合は、MorningStarを頻繁に利用しています。上部にある白い楕円部分のquoteに銘柄コードを入力すれば良いだけです。所々にMorningStar社の社員によるレビューが動画としてありますので、英語のリスニングにも打ってつけです。企業名の右脇にMorningStarによるRatingが星の数で表示されていたのですが、最近になって表示されなくなってしまいました。右下のCompetitorsをクリックすると、ライバル社の一覧とともに星の数が出てきますので安心です。有料版は$199/yearと高いですが、全ての情報がマスクされずに見えるようですので、資金に余裕のある方は良いかもしれません。(もちろん、私にはムリです。CapitalオッサンKです。調べたところ、日本では◯ネー◯◯ワードや◯oney◯reeなどがクラウドサービスを利用しており、全資産を無料で一元化できるものと思われます(私は利用したことはありませんが、便利そうですね)。CapitalというWebサービスが堂々の一位を獲得しています。スマートフォン用のアプリがあるので、私は昨年から毎日のように利用しています。上記のような残高を一元化できるので、非常に便利です。fund)との比較が一目瞭然です。analyzerといった機能が秀逸で、本当に便利です。ネット上で無料サービスを利用する限りずっと無料です。希望すれば、電話で資産管理の相談や、実際に管理をしてもらうこともできますが、それは有料です。米国におられる方は、一度試してみてはいかがでしょうか?(日本からの登録は試したことが無いのですが、難しいかもしれません。Money"オッサンKです。私のような国際経済に疎い、ただの初心者がどのようにして株式市場に参入すればよいのでしょうか?これは、その道の専門家の意見を参考にしたり、各人で書物やニュースを通して日々の研鑽を重ねるより他に良い方法はないと考えます。Alphaなどが情報源として挙げられるでしょう。IndexというWebsiteをご紹介します。米国市場の熱気がGreedとFearの間でスピードメーターに類似した形で非常に分かりやすく数値化されています。Indicatorsも併記されています。Index(VIX)は市場のVolatilityを示す指標としても有名です。Greedと表示されています。今年の数値の中で最も高い数値です。皆が熱狂に湧く中で、突然のようにCorrectionがやってくるかもしれませんね。Moneyの銘柄評価のページに案内されます。ここでも、興味のある銘柄の数値、チャート、Forecastなどが無料で入手出来ます。便利な時代になりましたよね。brokerオッサンKです。今回は米国での証券会社について少し触れておきます。ベストブローカー2017の一覧です。今年3月の時点でこれだけの証券会社をオンライン上で利用来ます。現在はもう少し増えているかもしれません。------------------------------------------------------------------以降、私の経験談です。IRA(詳細は後日に)での運用に興味を持ち、昨年末に証券会社を探し始めました。1月に、自己資金が少なくても良いE-tradeで口座を開設しました。tradesだけ頂きました。これで株式デビューを果たしました(詳細はまた後日に)。実は403(b)で既に投信デビューしていたのですが、当時はあまりの勉強不足でそれすら気付きませんでした。feeが発生しました。買っても売っても約10ドルずつ取られてしまいました。数ヶ月して上記のBrokers同士の熾烈な値下げ競争が始まり、$6.95/tradeに下がりました。monthsなら$4.95にするという新システムが導入され、私は運良く$4.95/tradeに該当することになりました。monthsを今後維持するつもりはありません。よって他に良いBrokerがないものかと物色し始めました。$100,000)を提供していることが判明しました。Americaへ乗り込みました。Edgeの口座を開設できないとのPolicyで、あえなく迎撃されました。BOAに入店してから5分も立たずに帰路についたのです。$225もE-tradeに搾取されましたが、Fidelityが補填してくれました)。assetsといった3点です。今後は、この4点を大いに利用しつつ、少しずつ情報発信していくつもりです。米国の投資環境2017年9月末の運用総額は$408,172でしたオッサンKです。早くも10月になってしまいましたね。2週間ほど本ブログから離れていたら、あっという間にブログ村のランキングが下がりました。人気ブロガーの皆さんの更新頻度には到底及びませんが、地道にカメの歩みで行こうと思います。私の少ない投稿内容の中でどの記事にアクセスが集まったのか?答えは運用成績のページでした。他人の投資内容や成績は気になりますよね。-------------------------------------------------------------------------------では9月末の運用状況を報告します。programは$22,796。今年から始めて+$1,296の収益です。今年から始めて、+$12,208の収益です。合計、$408,172です。Fidelityで自ら運用する資金のPortfolioは以下の通りです。これには新たに投入した現金$17,000は含まれておりません。いつになったらCorrectionが来るのかは誰にも分かりませんが、私にできるのは現金比率を増やして備えるのみです。今後は、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していくつもりです。22,661オッサンKです。planの運用状況を公開します。いっても、今年から始めたばかりなので、さほど大きな値動きはありません。prtfolioをおかず程度に投資しています。S&P500が過去最高の$2,500を突破している状況ですから、米国株に資金投入している方のほとんどが含み益をラクに得ている状況だと思われます。今後の問題は、この楽観的な状況がいつまで続くのか?ということでしょうね。この上昇気流から一足先に降りて現金化して好機を伺うか、それともいずれ訪れる乱気流に揉まれる覚悟で挑むのか?私は後者で行くつもりです。近いうちに訪れるであろう調整局面で、出来るだけ恐れずに資金を投入して底値付近を拾えることを祈っています。満額$28,000に向けて、残り$6,500を年末までに注ぎ込めますから。(Atom)自己紹介オッサンK40半ばのオッサンKです。仕事の関係で、米国NYCに10数年住んでいます。2017年1月に自分用の年金を増やしてみようと思い、米国株を中心に運用を始めました。米国在住ゆえに若干異なる仕組みで運用していますが、取り扱う銘柄はほぼ同じです。