バランス(8資産均等型)が有名ですが、他にも、4資産均等型6資産均等型など、いくつかバリエーションがあるんですよね。本記事で紹介する、「ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」は4資産均等配分型のバランスファンドを選びたい際の筆頭候補とも言える商品。2019年6月に信託報酬引き下げが予定されており、今後ますます低コストに運用できる商品になる見込みです。本記事では、「ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」の特徴や、様々な試算を通じて、過去と将来の損益などを紹介。あなたが特に、つみたてNISAをそこそこローリスクに運用したいと思ったときに、選ぶ可能性がある商品なんです。出典:ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)目論見書ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)(協会コード:29313158)は、ニッセイアセットマネジメントが運用する、つみたてNISAに対応したバランスファンドです。ニッセイアセットマネジメントニッセイ・インデックスバランスファンドは<購入・換金手数料なし>シリーズに属するバランスファンドで、配分の異なる3つのシリーズから構成されています。ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)※つみたてNISA非対応ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)はこのシリーズの中で一番ローリスクです。「資産均等型」の特徴は以下の記事でもまとめていますので、あわせてご覧ください。【つみたてNISA】4資産・6資産・8資産。3つの均等配分型バランスファンドはどれを選べばいい?つみたてNISAなどでバランスファンドを選ぼうと思ったときに、「x資産均等型」という商品がたくさんありますよね。これって「どれを選べば良いか」、「どれが優れた商品なのか」と迷ったことはありませんか。筆者も「いっぱい種類あるよ...blog.tacos-heaven.xyz2018.04.24ざっくりと要点だけまとめると、以下の通りです。4資産均等型:相対的にローリスクローリターン6資産均等型:両者の中間8資産均等型:相対的にハイリスクハイリターン【つみたてNISA】4資産・6資産・8資産。情報は2019年6月4日現在。ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)は設定後分配金を出しておらず、今後も分配金を出さずに運用される見込みです。債券50%:株式50%で運用される、ややローリスクなファンドニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)の、他の投資信託に対しての優位点は以下の通りです。投資配分が国内50%、海外50%という分かりやすさ新興国への投資は行わない低い信託報酬ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)に30年積立投資して1,000万円を目指すニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)に30年積立投資して1,000万円を目指す今回はインデックスファンドの低コスト化競争を仕掛けたニッセイのバランスファンドを取り上げたいと思います。リスクとリターンが低い(過去のデータに基づく限りは、どちらかといえば保守的...blog.tacos-heaven.xyz2017.08.22国内比率の高さは、しばしば「ホームカントリーバイアス」として嫌われる傾向にあります。分散投資、という観点では、積極的に海外にも投資することでリスクの分散ができるからです。ホームカントリー・バイアスとは、投資家がさまざまな理由によって海外投資に慎重になり、自国市場/資産への投資が厚くなる傾向のことです。auカブコム証券(旧:カブドットコム証券)しかし、できるだけリスクを抑えた運用を志すと、どうしても(為替リスクのない)国内への投資比率が高くなることは避けられません。その点で、ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)は、国内比率が50%と高い点で賛否両論はあるものの、国内と海外にバランスよく投資された配分になっています。価格変動の大きい新興国には投資しないことで、リスクを抑えた運用も実現しています。ライバルは他の4資産均等型ファンドニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)のライバルは、同じ資産配分で運用される、他社の4資産均等型ファンドです。バランス(4資産均等型)JP4資産均等バランス(ゆうちょ専用)とはいえ、ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)の販売会社はほぼネット証券に限られますので、ネット証券以外では、逆に選択に迷うことはないと思います。ニッセイアセットマネジメント4資産均等型ファンドを選ぶ際には、信託報酬の面から考えて、ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)を筆頭候補にニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)が無い場合には、他の4資産均等型ファンドをで大丈夫です。設定来から積み立てていたら?ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)に2015年8月から2018年6月末の毎月15日に、毎月1万円ずつ積み立てを行っていると、2018年6月30日現在では+25,562円の利益が出ています。+25,562円この間の利回りは、年平均でおよそ5.8%です。4資産均等型のアセットアロケーションから求めた過去20年の平均リターン(2018年5月時点で約4.0%)に比べると、かなり上出来な運用成績です。乱数シミュレーション(モンテカルロ法)を用いて、ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)に今後20年間、毎月1万円ずつ積み立てた場合の予想成績を紹介します。以下で述べる計算結果は、あなたの将来の運用成績を保証・約束するものではありません。ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)のリスクとリターン今回は以下の値を利用します。リターン:4.0%リスク:9.9%でした(2018年5月現在)。【つみたてNISA】4資産・6資産・8資産。3つの均等配分型バランスファンドはどれを選べばいい?つみたてNISAなどでバランスファンドを選ぼうと思ったときに、「x資産均等型」という商品がたくさんありますよね。これって「どれを選べば良いか」、「どれが優れた商品なのか」と迷ったことはありませんか。筆者も「いっぱい種類あるよ...blog.tacos-heaven.xyz2018.04.24リターン:年平均利回りのことリスク:リターンの標準偏差(1σ)のこと。0.17172%)リスク:9.9%にて計算します。通常の積立投信なら、利益127万円の20.315%である約26万円を納税つみたてNISAなら、利益は全てあなたのもの!というわけですね。ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)の「見込み最大損失額」myINDEXのリスクとリターンから、ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)に投資した時に生じうる「見込み最大損失額」を算出しました。将来、「リーマンショック級の下落」を経験した際に、1年間で投資額のいくらを失うかを求めたものです。過去のデータに基づく算出ですので、目安としてご覧ください。16ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)は、計算上1年間で投資額の16%下落する可能性があります。仮に100万円積立後に酷い相場を経験すると、1年後に84万円になっている計算です。参考までに、myINDEXのデータによると、このアセットアロケーションの2008年の下落幅は年間で-28.6%した。ローリスクな債券比率が50%ありますが、金融危機時には大きな値下がりを経験する可能性がありますので、その点は留意した上で投資を実行なさってください。販売金融機関SBI証券や楽天証券のほか、ネット証券を中心に販売されています。ニッセイアセットマネジメント[スポンサーリンク]まとめニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)は比較的ローリスクなバランスファンドの1つ。国内比率50:海外比率50%で運用される2018年8月の信託報酬引き下げで、つみたてNISA対応のバランスファンドでもっとも低コストな商品になる見込み基本的にはローリスクだが、金融危機時には手痛いダメージを受ける可能性がある点に留意このファンドは、先にも述べた「国内比率50:海外比率50%」をどう見るか、がちょっと難しいところだと個人的に思います。特段何かの資産クラスに偏っているわけでもないですし、株式と債券という伝統的な資産で運用していて、そこまで悪くない商品だと思っています。信託報酬も安いですので、つみたてNISAでバランスファンドを選びたいときには、見ておきたい商品の1つです。4資産均等型ファンドが好きになってきた話。注目されて良いと思うつみたてNISA対象の投資信託には様々な商品がありますが、個人的に「もっと知られてよいのでは?」と思っている商品に「4資産均等型」のバランスファンドがあります。)にこのブログ(東北投信)の記事を見ていただいたところ、「初心者には難しすぎる!!!!!」と言われてしまいましたwそこで、しば...blog.tacos-heaven.xyz2019.10.29つみたてNISAの定番「楽天証券」をチェックするなら2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、一番クールでお得な証券会社はどこ?あなたが気持ちを新たに2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。思えば、つみたてNISAをはじめる際のオススメ証券会社という定番記事(笑)を作ってなかったので、書いてみたく思います。最初に述べておくと、2020年1月時点での個人的ランキングはこんな感じです。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。US-REITオープン(ゼウス)を売却するか様子をみるか。今後の戦略を考えるこの記事は、すでに新光US-REITオープン(ゼウス)を保有されている方に捧げます。SMTインデックスバランス・オープンに積立投資して30年後に資産を築く様々な資産に投資を行うバランスファンドはたくさんあるんですが、この記事ではSMTインデックスバランス・オープンに焦点を当てたいと思います。US-REITオープン(ゼウス)の今後の見通しが悪い4つの理由みんな大好き(?)、新光US-REITオープン(ゼウス)の今後の見通しを紹介します。今後の見通しというか現在の状況説明が多いです。つみたてNISA】楽天全米株式インデックスファンドの評価と比較。2018」でも第4位に入賞する注目投信。国内株式(TOPIX)インデックスの特徴と評価。国内株式(TOPIX)インデックス」です。つみたてNISA】たわらノーロード先進国株式<為替ヘッジあり>に毎月1万円投資すると20年後いくらに?為替の影響を抑えて先進国株式に投資したいならば、「たわらノーロード先進国株式<為替ヘッジあり>」が筆頭候補です。「つみたてNISA」でも選択できるため、リスクを抑えて運用したい方に向いています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。