2019.08.03投資において、他人が今どのような商品をどの程度の比率で保有しているかは結構気になる話だと思います。そこで、ひさびさに30代筆者のアセットアロケーションの比率のお話。これまでの履歴はこちら。30代筆者のアセットアロケーションを分析してみた。今後の運用方針も紹介(2018年10月)【定点観測】2019年3月末のアセットアロケーションと今後の運用方針(2019年3月)この東北投信ではいろいろ運用の理屈を捏ねていますが、筆者自身の運用は結構感覚に頼っており、適当ですwアセットアロケーションの比率に正解はありませんので、「へえー」ぐらいの軽いノリでご覧ください。宣伝ですが、アセットアロケーションに関する便利なツールも公開しています。今回は、投資信託のポジションに限って紹介します。最適化バランス(積極型)他にも100円投資で買ったファンドもありますが、計算に加えても大差ないのでここでは省きます。本当は10本も買う必要ないと思ってますが、本気で買ってるものとネタで買ってるものが混じっていて、結果としてはこうなっています。参考までにガチで買ってるのは以下の3つです。最適化バランス(マイミッドフィルダー)現在のアセットアロケーション各資産の比率とリスク・リターンというわけで、2019年8月時点での筆者のアセットアロケーションです。筆者はエクセルでリストを作ってあるので、そこでアセットアロケーションの比率を求め、それをアセロラに打ち込んで円グラフを作りました。以下はJPモルガンAMの超長期マーケット予測2019に基づき、主要アセットのリスクとリターンをプロットしたものです。リターン:3.85%リスク:16.34%債券比率:16.1%株式比率:79.2%REIT(不動産投資信託)比率:4.7%去年10月に比べると、株式比率が4%ほど増えてしまいました(ほぼ先進国株式の影響)。ポートフォリオの構築とメンテナンスのための統合的アプローチ」という本を買いました。これでまたアセットアロケーション系の記事書けるね。概略はこちらが詳しい。noteこの本は、「過去、株式は最も高いリターンを上げたのだから、アセットアロケーションは100%株式で良い」という意見に反対の立場を取る書籍で、リスクやリターンなどの統計的な数値を使って最適なアセットアロケーションを探るための情報を提供しています。内容は投資中~上級者以上向けで結構難しいです。個人的にはそういう考え方を参考にアセットアロケーションの比率を決めるのは好きなので、この本を参考に配分を考えてみたいと思っています。いうか、それを参考にアセロラを改良したいですよね。いつもの言葉を貼っておくとはいえ、筆者程度の運用額でアセットアロケーションの細部にこだわってもまったく意味がないわけで。いつもの加谷さんの記事を貼っておきますわ。I氏の運用金額は約100万円だそうである。100万円を株式で、しかもリスク・リターンを計算するといった相当の手間をかけて運用し、数%のリターンを得てI氏は何をしようというのだろうか?(中略)ポートフォリオはお金持ちのための理論I氏はリスクの意味も、ポートフォリオの意味も分かっていないのである。ポートフォリオを組んで意味があるのは億単位以上のお金を運用する投資家だけである。お金持ちの教科書まあ、でもいろいろ考えるのも楽しいからいいじゃないw[スポンサーリンク]まとめ個人的な話なのでまとめも何もないのですが、定期的に記録をとっておくとちゃんと資産が増えている(ほぼ入金だけど)ことが目に見えて良いですよね。「もっともっと増やそう」というモチベーションが湧いてきます。忘れた頃に資産配分を紹介したいと思います。)にこのブログ(東北投信)の記事を見ていただいたところ、「初心者には難しすぎる!!!!!」と言われてしまいましたwそこで、しば...blog.tacos-heaven.xyz2019.10.29つみたてNISAの定番「楽天証券」をチェックするなら2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、一番クールでお得な証券会社はどこ?あなたが気持ちを新たに2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。思えば、つみたてNISAをはじめる際のオススメ証券会社という定番記事(笑)を作ってなかったので、書いてみたく思います。最初に述べておくと、2020年1月時点での個人的ランキングはこんな感じです。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。記事を参照したことで生じた損失の補填や保証などは一切行いません。「アセットアロケーションの組み方」は初心者から経験者までいろいろ悩むところですし、議論の尽きない、奥の深い話ですよね。そんな悩めるみなさまへ、今回は「アセットアロケーションに為替ヘッジ付きの海外債券を加える」魅力をシェアしたいと思っています...アセットアロケーション質問「2つのポートフォリオ(アセットアロケーション)のどちらにするか迷っています」ブロガーミーティングに行く前に、20代の方から、つみたてNISAのポートフォリオに関する質問を頂いていたので回答します。こんばんは、お世話になっております。...アセットアロケーション【アセットアロケーション】米国株式と相性のよい資産クラスはどれか結論から述べると、日本国債か先進国債券の為替ヘッジファンドがもっともリスクの低くなる組み合わせです。他の商品は相関性が高いので、米国株が下落すると、同じように価格が下がる可能性があります。去年10月にアセットアロケーションをチェックして以降、全然見ていなかったので、ひさびさに現在の配分や今後の方針などを記事にしてみることにしました。)の自己満みたいな記事ですが...アセットアロケーション30代筆者のアセットアロケーションを分析してみた。今後の運用方針も紹介アセットアロケーション(資産配分)てなかなか決めるの難しいですよね。「アセロラ!!」をアップデート!米国株等の入力に対応!表題の通りですが、「アセロラ」をアップデートしました。「アセロラ!!」とは、株式や債券などの資産の配...SBI証券で抽選でTポイントを貰えるキャンペーン実施中!総額2000万円相当(2019年9月30日まで)ニッセイグローバルリートインデックスファンドの特徴。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。