第4回(全4回)今回は積み立て局面以降のリタイア後の資産の取り崩し方と、投資信託等を用いた資産運用と保険を融合した老後への備え方について述べた後、ターゲット・イヤー型ファンドの先進国である米国の最新事情を紹介する。第3回(全4回)投資信託などの金融商品販売の際に、長期投資のメリットである「複利効果(複利運用)」が強調されることが多く、資産運用でも重要な考え方である。今回は複利効果の意味、仕組み・計算方法などについて、表やグラフを用いて解説。第2回(全4回)ドルコスト平均法の効果やメリットについてグラフを用いてわかりやすく解説。一定期間で株式投資をした場合のシミレーション・計算を行いリスクあたりのリターンや時間加重収益率をもとめて、タイミングの分散効果も検証。第1回(全4回)投資信託が銀行窓口で扱われるようになってから早15年が経過したが、「貯蓄から投資へ」の流れが停滞する中、長期的な資産形成という意味で当初期待されたほどの成果は上がっていないのが現状である。ターゲット・イヤー型ファンド(後編)前編で説明したような工夫を行い、加入者の知識レベルの向上を図ることは、DCスポンサー側の責任として非常に大事である。教育しても皆が正しく行動できるとは限らない。ターゲット・イヤー型ファンド(前編)確定拠出年金(以下、DC)制度は、2001年の発足から10年以上が経過した。残念なことに運用資産の約3分の2は元本確保型で占められており、長い時間を利用して老後資金を効率的に形成する状況になっていない。)に難題を突き付けている。東京証券取引所は、共同で新たな株価指数を開発したと発表した。順一郎Share2013.08.02NISAに適した資産は?日本版ISA(以下、NISA)の口座開設の受付開始まで残り3ヶ月を切りましたが、そろそろ何に投資をするのか考えなければならない時期に差し掛かってきたのではないでしょうか。(以下「NISA」)の口座開設手続きが10月から始まる。口座開設の次は商品選定に関心が移ることが予想される。RESERVED.このサイトにある記事・写真および全てのデータに係る一切の知的財産権は、アライアンス・バーンスタイン株式会社に帰属します。