自分が取れるリスクや期待リターンにより最初に決定して運用します。各資産アセットクラスは値動きが異なりますから、バランスが崩れていきます。この年は、債券よりも株の価格が上昇する、リスク選好の相場でしたので株の比率が高まったという想定です。比率が上下していることがわかります。当初決めたリスクリターンを維持することができなくなってしまいます。適正な比率に戻すことをリバランス(再調整)と言います。以下は、前述したケースをもとにリバランスしたものです。比率が高いものを売却し、比率が低いものを買い増ししています。小さな金額での調整が必要となります。いうとき金額指定で購入可能な投資信託はとても役に立つということがわかりますね。投資信託は、リバランスがし易いというメリットがあるのです。値下がりするリスクを減らす効果が期待出来ます。増やした資産ですから、堅実に守るということが、リバランスをすることで自然に行えるのです。今の資産を売却しないで、追加資金を投入して調整する方法もあります。全体の資産が大きく目減りしてしまった場合です。値下がりした資産アセットクラスのみをもとの比率まで、買い増しします。現在の資産だけを使った売り買いによるリバランスでも、リスクリターンを維持するためには十分効果があることです。安全資産を売却して、値下がりしてしまったリスク資産を追加購入することで、その後、リスク資産の値上がりに期待できるからです。安くなったものを買うというのは、リバランスが意図していることです。余裕があるなら、追加資金を投入してみたいところです。言い換えればチャンスだからです。安値買いできればその後に大きなリターンに期待したい。そんなときに有効です。下落した時は、下げている資産を優先的に買うことでチャンスを得るという投資の基本を自然と実行できる効果があることを覚えておきましょう。年1回で同じ時期に定期的に行うことがよいとされています。※年1回というのはあくまで目安です。自分の心理状況や意志が成績に大きな影響を及ぼす可能性があります。債券を売って、株を購入するというリバランスを行ったとします。この直後さらに大きく株が暴落したら、資産はさらに大きく目減りすることになります。後悔してしまうかもしれません。相場状況に合わせて、自分でリバランスをするということは、あなたの運用能力によって大きく左右されることを意味するのです。機械的に作業をすることができます。相場状況に左右されることがなくなるのです。売り買いによるリバランスは手数料コストに注意する資産を購入するには手数料がかかります。投資信託では、購入時手数料や解約手数料などがかかります。少なからず手数料がかかるということに注意してください。余計なことで資産が目減りするなんて笑えない状態になりかねません。購入時手数料が無料のものがありますから、リバランスを前提とした銘柄選択も重要だと思います。手数料にこだわり過ぎて、購入したいものをわざわざ避ける必要は無いですからね。税金分だけ投資効率が下がります。当たり前の話で、それでもリバランスをやる価値はあるのですが、バランスファンドのような内部的にリバランスをおこなってくれるものがあればそういうのも選択しになるかもしれません。アセットアロケーションが希望と一致するものがあればですが。税金に関しては、nisa口座をうまく使うことが投資効率を上げるテクニックとしては重要ですね。★この記事を読んだ方はシェア/ブックマークで応援お願いします。基準価額を簡単チェック株相場の天井と急落チェック資金売り買い越しトレンド割り安感の価格帯チェック暴落反発力で大きく儲ける=>その他TOOL一覧IPO投資IPO最新情報IPO投資を理解するIPO初値一覧IPO攻略IPO管理のチェック自動化TOOL米国リートTOOL無料!みんなで考えよう!※投票するボタンで結果だけ見ることもできます。年代別アセットアロケーションはリスク資産と安全資産の2つで考える資産運用の目的は富裕層と個人若者で違う!減らさない増やす方法(1)サイトについて無断転載を一切禁止します。投資は、自己責任でおねがいします。投資における損失が発生しても一切の責任を持ちません。