書経理・秘伝の書は次の3つのテーマで構成されています。シーウィード【リスク低減&分配金増強】LQDを使った高配当株ポートフォリオの調整についてツイートシェアはてブLINEPocketこんにちは、シーウィード@こびとが見える経理マン(@kobito_kabu)です。安定した配当金が欲しいだけどそこまで大きなリスクは取りたくないそんな投資家のニーズを満たす投資商品があるので、ご紹介します。LQD(えるきゅーでぃー)という、米国債券ETFです。LQDの魅力はこちら。こんな長ったらしい名前を覚える必要はなくて、下記2点をおさえておけばOK。魅力を紹介していきます。何?言葉を分解すれば簡単に理解できます。社債というのは会社が発行する債券のことです。債券の保有者は、債券を保有・売買することで「利息」や「売買益」を得ることが可能です。投資適格というのは、まっとうな債券であるということです。どちらになるかは、「格付け」によって決まります。芸能人の格付け番組なんてやってたりしますが、あんな感じです。BBB以上の評価だと、投資適格になります。(出典:ブラックロック)※BB以下は、ジャンク(=ゴミ)債などと呼ばれますね。ハイリスクなプロ向け商品です。日本では、ソフトバンクなんかが社債を発行してたりします。利回りは預金利息よりはるかに高いですが、もしソフトバンクが倒産したら社債は紙切れになります。LQDは、仮に個企業の倒産が起きても問題ないように、2,000を超える社債に分散投資しているわけです。これだけの会社(しかも投資適格の優良企業)が同時に倒産する世の中なら、北斗の拳みたいなヒャッハーな世界になっているでしょう。要するに、確率的にはほぼありえないということです。シーさん優良企業2,000社の社債に、これ1本でお手軽に投資できるなんてすごいですね魅力2:約3.8兆円の規模を誇る伝統的人気ファンドおそらく、この記事の読者の大半はLQDというファンドのことは知らないと思います。ところがどっこい、このファンドは世界的には非常に知名度の高いファンドです。米国ETFの運用総額ランキングでもトップ30に入る人気ぶりです。※2019年11月現在、日本で人気沸騰中のグローバル3倍3分法ファンドの純資産額は4,000億円程度です。日本だと数千億円あれば超人気ファンドですが、こうやって見ると規模の違いが際立ちますね。銀行とか郵便局の窓口で、LQDのような優良ファンドを勧めてくれれば良いのにね、と思いますがそうはいきません。コストが激安だからです。売買手数料2~3%信託報酬1~2%の高コストファンドなので、LQDのような優良ファンドは売る理由がないわけですね。シーさん超絶低コストゆえに、リターンも高く、人気も集まるのですね~魅力3:安定したトータルリターン(4~6%程度)LQDが誕生したのは2002年です。それから約17年、設定来のトータルリターン(分配金+含み益)は年率5.74%になっています。ここ3年でみたリターン:4.69%ここ5年でみたリターン:5.00%ここ10年でみたリターン:5.84%ということで、かなり安定してリターンをあげていることが分かります。これが債券の特徴です。単年度で見るとリターンにブレはあります。マイナスになる年もあります。いえ、せいぜいがこの程度。投資期間を10年で見るならば、10年で1.7倍を狙えるような商品です。大きく負けるシナリオはなかなか想定しづらいのではないでしょうか。ファンド誕生からの運用年数が長く、低コストであるがゆえに安心感があります。魅力4:高い分配金利回り(3~4%程度)LQDの魅力は、高い分配金利回りです。おおむね、投資額の3~4%の分配金を受け取ることができます。アメリカは日本と違って金利が高いため(もちろんインフレ率も高い)、これだけの利回りがでるのですね。日本の国債・社債でこれだけの利回りがでる商品はまずないでしょう。※ちなみに、LQDは毎月分配金が出ます。毎月分配というと、ヤバイぼったくりファンドの典型みたいな雰囲気がありますが、LQDは大丈夫です。タコ配なんてありえない仕組みですし、単に債券利息を原資として分配しているだけです。魅力5:リーマンショック時でさえ最大15%しか下げなかった下落耐性LQDは優良社債を2,000銘柄以上集めたパッケージ商品です。株式に比べると、かなり底堅い動きをします。実際、2008~2009年のリーマンショックの際にも、最大で15%ほどしか下落しませんでした。チャートの推移はこの通り。2008年に大きく下落していることが分かります。株式は50%以上の下落を記録しその後株価が戻るまでに約5年の歳月を必要としたどちらがリスクの低い資産かは明らかですね。※ちなみに、上記チャートは分配金抜きです。分配金再投資後のチャートはこんな感じ。約17年で2.5倍ほどになっていますね。リーマンショックの時でさえ、当初の投資元本を割っていないことも分かります。結局、LQDはポートフォリオ全体の値下がりをマイルドにする金融危機の際のクッションになるだけではなく、値を戻した後に債券から株式に組み替えるということもできるLQD自体をそのまま持ち続けて利息を再投資しているだけで、資産が増えるということで、文句なしに優良な社債ファンドということです。まとめ:LQDは2000社以上の投資適格社債に投資する優良債券ファンドまとめると、次の通り。LQDは、米国の「投資適格社債」に投資する債券ファンドです。格付けがBBB以上の銘柄で構成されています。コード:LQD投資対象:米国の適格社債その魅力は次の5つ。LQDの魅力このETF1本で、2,000以上の社債に分散投資できる約3.8兆円の規模を誇る伝統的人気ファンド安定したトータルリターン(4~6%程度)高い分配金利回り(3~4%程度)リーマンショック時でさえ最大15%しか下げなかった下落耐性(株式は50%以上下落)日本では、運用総額が数千億円に上ると超人気ファンド扱いですが、LQDはさらにその上をいきます。ETFの運用総額ランキングトップ30に入るような超優良人気ファンドです。LQDが誕生したのは2002年のこと。そこから約17年の設定来リターン(年率)は5.74%。17年で2.5倍になる計算です。投資リスクなど元本割れのリスクもあります同期間における株式のトータルリターンの方が高いです日本から投資する場合は為替リスクもあります過去の実績が将来も続くとは限りませんイイコトばかりではありません。いえ、信頼と実績のあるファンドですから「検討の余地」は十分にあるでしょう。今のような上昇相場では「債券はいらない子」のように扱われますが、株式市場が混乱した時に存在感を増してくるのが債券です。株価が上昇しているときはついつい気持ちよくなっちゃうけど、もし暴落相場になれば今の資産額は【半値】になりえます。今証券口座に映ってる金額を半分にして『これはヤバい』と思うならリスクのとりすぎです。キャッシュを増やすなり、債券を増やすなりして、株式の比率を落としましょう。2019もし、自分のポートフォリオに一切債券が入っていないのなら、LQDあたりをトッピングしてリスクを下げるのも一考かなと思います。以前紹介したように、米国ETFを積立ては資産運用の勝ちパターンの1つです。勝ちパターンの1つ】2019.10.10LQDはSBI証券で簡単に購入できます(3分もあれば買い注文完了)定期買付(積立て)設定も可能ですLQDに投資して毎月の分配金を使うもよし(分配金利回り3.3%前後)再投資して資産を膨らませるもよし(年率5.74%)金融危機の際に、株式に組み替えてリターンの最大化を狙うもよしお好きなように使ってくださいまし。以上、参考になれば幸いです。それではまたっ!SBI証券で証券口座開設(無料)関連記事です。LQDは、楽天証券でも買えます。私は楽天系サービスのヘビーユーザーなので楽天証券を使っています。【メリット多数】こびと株が楽天証券を使っている3つの理由【評判GOOD】2019.09.09LQDにSPYDなどの高配当株ETFをトッピングすると、リスクをコントロールしつつ高い分配金が狙えます。【高配当ETF】高配当株マニアがSPYDに投資している7つの理由2019.09.14高配当株ポートフォリオが育てば育つほど、人生の選択肢は増えていきます。【簿記orTOEIC】就活に有利なのは?どっちが優先?両方持ってたら?RECOMMENDこちらの記事も人気です。経理/財務の実務経験10年超、日商簿記1級、証券アナリスト、FP資格を有する「企業と個人のお金の専門家」。4つの財布(給与/配当/不動産/事業収入)を駆使して経済的自由を達成することを目標に奮闘中。40歳までに、給与以外に月額20万円のベーシックインカムを確保することを目標に投資活動を行っています。将来が不安なこの時代。普通のサラリーマンなりに、4つの財布(給与/配当/不動産/副業)を育てます!※2019年4月時点で目標大幅クリア済ブログのメインテーマとして、安定高配当の獲得に適した個別株式(こびと株)の研究・紹介を行っています。サブテーマとして、不動産投資/副業等/その他関連話題を取り扱っています。高配当株のポートフォリオは、金のタマゴを産む”痩せない”ニワトリのようなものである2019.08.03【配当金月3万円の第一歩】SBIネオモバイル証券を使った高配当株投資の始め方を解説します2019.08.20【超初心者向け】はじめての高配当株投資。