妻、中2長男・小6次男・小2長女の5人でおもしろおかしく生活しています。一緒に検討・考える今週の相談対応のまとめ(抜粋)です。-----左京区のTさんが事務所へお越しくださいました。約10年前に生命保険の見直し相談を対応し、現状で過不足等が無いかの確認を中心に質問くださいました。近況を伺い、元々が必要最低限の保障内容での加入でしたので改めて保障内容を確認し、今後の見通しも一緒に検討でき、現状は特に何も対応は必要ないという結論となりました。何が不安で何に備えたいのか、そのために必要となる費用(保険料)に納得性はあるのか。そもそもの不安に妥当性があるのかという確認も大事だと思っています。自営業のTさんですので、小規模企業共済や各種専門家との接し方、仕事との向き合い方など幅広い話題となりました。-----上京区のMさんご夫妻が事務所へお越しくださいました。こちらも自営業のご家族で、店舗と住居費のバランス・購入と予算の考え方・現在の支出状況と居住状況が変わることでどれだけこれまでと変わってくるのかの確認について、事前に作成の依頼をいただいていましたキャッシュフロー(CF)表を使って一緒に考えました。相談をお受けする側として、さまざまなご家庭を見てきています。個人が特定される情報は当然ながら出しませんが、これはどんなパターンでここを変えるとどうかわるというようなイメージは持っています。それをどこまで許容したり、もっとこう変えるとどうなるのかといったところはご夫婦・ご家庭によって違って当然ですから、そこを確認しながら進めるすることが本当に大事だと思っています。CF表で最も大事なのは大前提である各種金額情報に信頼性があることです。現状の収入と支出をきちんと明確にすることでしか将来の見通しは立てられません。-----たまにお仕事をお願いする税理士さんと情報交換も兼ねてお昼ご飯をご一緒してきました。含む分割受取時の所得パターン算出など、とても踏み込んだお話しができました。悩ましいことを専門家同士で共有できることって大事ですよね。私もまだまだ知らないことだらけです。は久しぶりのインプットです。25(日)お休みをいただきます。収録済みのラジオの最終回です。京都生まれ京都育ちの42歳。最近は講師も増えてきましたが、活動の主は相談業。詳細なプロフィールはこちら↓をぜひ。年金重視「FP相談」のプロ確定拠出年金【DC】個人型コラム「確定拠出年金のことをファイナンシャルプランナーに相談する<2>将来資金形成の第一候補は個人型!」もご参照ください。確定拠出年金【DC】企業型コラム「確定拠出年金のことをファイナンシャルプランナーに相談する<1>企業型の商品選びについて」もご参照ください。ツイートTwitter(ツイッター)にはこちらから。twilogにはこちらから。本件につきまして、blog記事を書いています。人生に、大切なことを、わかりやすく。(12/02)しゅんすけ:「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べin京都vol.18」開催報告です。(09/20)FC2カウンターgeotargetingJavaScriptをONにしてください。