書経理・秘伝の書は次の3つのテーマで構成されています。シーウィード【高配当ETF】高配当株マニアがHDVに投資している7つの理由ツイートシェアはてブLINEPocket読者・フォロワーさんこびと株さんって、米国株はどんな銘柄を買ってるんですか?こんな質問にお答えします。現在、こびと株メンバー(@kobito_kabu)の高配当株ポートフォリオはこんな感じです。米国株:50%日本株:40%その他:10%※ひたすらに高配当株を買い進めるスタンスで、右肩上がりの配当金・含み益をキープしています。日本株については個別株を自分で買い集めてオリジナルのファンドを作っていますが、米国株については基本的にはETF(ファンド)中心です。この記事では、私たちが買っている「HDV」というファンドを紹介します。投資初心者いきなり小難しそう!ついていけるかな...できるだけ分かりやすく説明するので、しばしお付き合いくださいませ。本記事の内容は次の通り。米国の財務優良企業のうち配当利回りの高い約70~80銘柄で投資している高配当ETF(ファンド)です。世界有数の大企業が集まっていますね。こびと株メンバーが、このHDVに投資している理由は、以下の通り。配当利回りが高い高いトータルリターンが期待できる右肩上がりの分配金を期待できる分散が効いているSPYDとの相性が良い経費率が激安ブラックロックが運用しているそれぞれ、解説していきます。理由1:配当利回りが高いおおむね、3.3%~4.0%ほどの水準です。最近(2019年11月現在)では、3.3%前後の配当利回りです。※直近でだいぶ値上がりしており、割安感は薄れています。米国の超優良企業の集まりであるS&P500のうち高配当のものを70~80銘柄もかき集めているのにファンド全体としてこれだけの高利回りを実現しているというのは素晴らしいですね。業績と株価がボロボロで高利回りになっている、見せかけだけの「罠高配当株」とワケが違います。HDVはビジネス上の競争力が高く配当継続力がありデフォルトの確率が低い(要するに財務が優良な企業)こういった企業で精選されています。アメリカの優良高配当株に投資したければ、このファンド1本でも十分だと言えるレベルの顔ぶれです。構成銘柄の優秀さは、後述します。理由2:高いトータルリターンが期待できるHDVは高配当株ファンドですが、配当金だけでなく株価の伸びも期待できるファンドです。HDVが誕生した2011年以来のチャートはこの通り。なんと、年利11.32%です。約9年前に100万円投資していた場合、ざっくり250万円になっている計算です(配当金は再投資)。10年弱で2.5倍というてすさまじいリターン。同期間のS&P500のリターンは14%ほど。これだけ見ると、S&P500の下位互換のように感じる人もいるかもしれません。いえ、これは景気の良かった右肩上がりの相場でのこと。HDVはディフェンシブ(景気の影響を受けにくい)銘柄で構成されているので、風向きが変わればリターンが逆転することはありえると思っています。HDVの主力銘柄は連続増配株なので、S&P500よりも配当金が下がりにくいです。このあたりをどう考えるかが、評価のポイントですね。こびと株管理人イケイケの相場ではなく、不景気が来た時を見据えて投資すると頼りになるファンドです理由3:右肩上がりの分配金推移を期待できる米国株の高配当株ETFなので、右肩上がりの配当金が期待できます。米国市場全体が成長を続けているからです。HDVの分配金推移(2012年~2018年)は次の通り。2012年:1株あたり2.09ドルの分配金2018年:1株あたり3.09ドルの分配金6年でおよそ1.5倍に成長しています。素晴らしい増配率ですね。いった数字は、ヨーロッパ諸国や新興国の高配当株ファンドでは出せません。米国ならではの数値と言って良いでしょう。HDVの構成銘柄上位13社(ファンドの約7割を占める)はいずれも「連続増配株」です。ここが非常に重要!増配年数もハンパではない長さです。いう銘柄を買うからこそ、いつどんな時でも枕を高くして寝られるというわけですね。※日本で最も長い連続増配年数は「花王」の30年です。日本企業の場合、10年連続増配したらかなり目立ちます。米国株だと10年20年の連続増配はゴロゴロあります。上記の連続増配年数を見ていると、リーマンショック級の暴落が起きても減配せずに頑張ってくれるんじゃないかと期待させてくれますね。しない企業がとても多く、安心感があります理由4:分散が効いているHDV1本に投資するだけで、幅広いセクター(業種)に投資することが可能です。通信ヘルスケア生活必需品になります。HDVは比較的構成銘柄の入れ替えが激しいのですが、いずれにせよ各セクターを代表するような超優良企業を組み入れているので、安定感がありますね。日本からこんなに簡単にHDVのような優良ファンドで分散投資ができるなんて、良い時代ですねぇ理由5:SPYDとの相性がいいこびと株メンバーは、SPYDという高配当ファンドにも投資しています。SPYDというのは、S&P500を構成する銘柄のうち配当利回りが上位80社にランクインしているこういった企業を80銘柄集めたファンドです。HDVとは異なり、収益力・財務の安定性などは考慮せず、配当利回りだけを基準にしています。SPYDの業種別の割合はこんな感じ。(出典:SPDRポートフォリオ「SPYD」)HDVとは全然違う構成に見えますね。サービス公益といった感じで、上位3業種が全く被っていないことが分かります。相互補完されて非常にイイ感じのバランスになるということ。幅広い銘柄への分散投資を達成しつつ、高い配当利回りを実現することができます。※SPYDについては、こちらをご参照ください。【高配当ETF】高配当株マニアがSPYDに投資している7つの理由2019.09.14理由6:経費率が激安なんと、このファンドを保有するコストは年間でたったの0.08%です。100万円買っても、年間の保有コストは800円1日あたりになおすと2.2円ほとんどタダみたいなものですね。資産運用の大原則は、ムダな手数料は一切払わないこと。購入時に3%その後、毎年2%の運用コストがとられるこういうファンドもあるなかで、HDVの保有コストはたったの0.08%。10年後20年後に差がついて当然です。文句なしの低コストファンドです理由7:ブラックロックが運用しているHDVは、ブラックロックという資産運用会社が運用しています。世界の資産運用会社ベスト3は下記のとおり。世界の運用会社ランキングバンガードブラックロックステートストリート資産運用の世界の超優良ブランドですね。三社合わせると、運用総額は1000兆円にものぼります。HDVのコストがこれだけ激安になるかというと、HDVを運用しているブラックロックがめちゃくちゃお金を持っている運用会社だから。1億円運用しようが1兆円運用しようが手間は大して変わらないので、お金が集まっていれば集まっているほど経費率は下がるわけですね。外国株ってさ、買うの難しいんでしょ?しかもこれ、ファンドでしょ?なんかややこしそうとよく言われるのですが、HDVは簡単に買えます。※私は楽天証券を使っているので、楽天証券の画面で説明します3ステップですね。購入までの3ステップHDVで検索する購入ボタンおすいくらで何株買うか決めるまず、検索窓でHDVと打ちます(予測変換でもHDVが表示される)。コア米国高配当株ETF)の画面に移動できるので、オレンジの「買い」ボタンをおしますあとは変遷後の画面でいくらで何株買うか決めて注文ボタンを押せばおしまい。米国株の購入というとめちゃくちゃ難しく感じる人がいるようですが、実際は簡単です。円をドルに変えなくても、円のまま買付けることも可能です。買い付けるためのお金この3つがあれば買えますのでご安心ください。以上をまとめると、次の通り。配当利回りが高い(3~4%)高いトータルリターンが期待できる右肩上がりの分配金を期待できる分散が効いているSPYDとの相性が良い経費率が激安ブラックロックが運用しているこれだけの優良企業を集めて配当利回り3~4%というのは非常に魅力的です。HDVは、まさにキャッシュ製造機、働き者のこびと株です。こんな優良ファンドが、2~3分で注文できてしまうのだからすごい世の中です。銀行の窓口に時間をかけてぼったくりファンドを買いに行く意味が分かりません。日経平均225銘柄のうち配当利回りの高い50社に投資しているSPYDと似たようなコンセプトのファンドがありますが、個人的にはこれはちょっと微妙だと思っています。日本株の高配当株ETF(ファンド)に手を出す気にならない3つの理由2019.08.04上記の記事、ポイントだけ抜き出しておくと、こういう理由です。景気敏感な業種に偏りがち明らかに配当狙いの長期投資に向かない銘柄が含まれている信託報酬でお金を持っていかれる日本企業と米国企業では、全体として見ると収益力・株主還元の姿勢がまったく違います。ファンドでまるっと買う場合には、現状は明らかに米国企業の方がラクですね(とはいえ、競争力のある日本企業ももちろんあります)。いうわけで、引き続き日本株は、個別株を中心にオリジナルファンドをつくる米国株は、ETFを中心に投資するその他、世界各国の優良高配当株をピックアップするという方針でやっていきたいと思います。外国株:楽天証券がおすすめです。楽天証券は外国株の取り扱いがかなり豊富で、楽天ポイントで株を買えるようになるなどメリットだらけです。オーストラリア、カナダ、中国株などの優良銘柄も購入可能。【メリット多数】こびと株が楽天証券を使っている3つの理由【評判GOOD】2019.09.09配当金や売買益にかかる税金がゼロになるNISAという仕組みを使ったり楽天ポイントを上手に活用すれば資産運用最大の敵である「税金・手数料」をある程度やっつけられます。使わない理由が見当たらない証券口座ですね。こびと株管理人HDVをコツコツと買い増して、配当金生活を目指しますそれではまたっ!関連記事です。配当金月3万円を目指す、SBIネオモバイル証券を活用した高配当株投資です。【配当金月3万円の第一歩】SBIネオモバイル証券を使った高配当株投資の始め方を解説します2019.08.20日本株の高配当株投資の始め方【超基本】はこちらを参照ください。【超初心者向け】はじめての高配当株投資。始め方&ポイントを専門用語をほぼ使わずに解説2019.09.07日本の高配当株を買う場合、どれぐらいの銘柄数に投資したら良いのか?こちらの記事を参考にどうぞ。2020年3月期第2四半期決算に関するつぶやき(配当ポジティブ)RECOMMENDこちらの記事も人気です。経理/財務の実務経験10年超、日商簿記1級、証券アナリスト、FP資格を有する「企業と個人のお金の専門家」。4つの財布(給与/配当/不動産/事業収入)を駆使して経済的自由を達成することを目標に奮闘中。40歳までに、給与以外に月額20万円のベーシックインカムを確保することを目標に投資活動を行っています。将来が不安なこの時代。普通のサラリーマンなりに、4つの財布(給与/配当/不動産/副業)を育てます!※2019年4月時点で目標大幅クリア済ブログのメインテーマとして、安定高配当の獲得に適した個別株式(こびと株)の研究・紹介を行っています。サブテーマとして、不動産投資/副業等/その他関連話題を取り扱っています。高配当株のポートフォリオは、金のタマゴを産む”痩せない”ニワトリのようなものである2019.08.03【配当金月3万円の第一歩】SBIネオモバイル証券を使った高配当株投資の始め方を解説します2019.08.20【超初心者向け】はじめての高配当株投資。