バランス型、REIT・・・。どの投資信託を選んだらよいのか途方に暮れていませんか?ここでは数ある投資信託の中でも、債券型と株式型の違いについて説明します。特徴とは?どんな商品があるの?債券型投資信託とは、債券へ投資する商品のこと。債券とはざっくり説明すると、借金のことを言います。企業が発行した債券:社債という呼び方をするのを聞いたことはありませんか?発行元である発行体が破たんしない限り、償還期限を迎えると必ずお金が戻ってくる(=償還される)仕組みなのが債券です。投資信託では国内の債券だけでなく海外の債券へ投資する商品も販売されています。債券型のメリット債券のメリットは償還日が来たら必ず償還されること。元本に利息をつけて返してもらえます。このことからも、債券は低リスク資産として値動きが安定しているのが特徴です。債券型のデメリット債券の値動きが安定しているということは、逆を言えばあまり大きく利益(リターン)を出しづらいということ。特徴とは?リターンを狙いやすいのは本当か?株式型投資信託とは、株式への投資を組み入れた投資信託のこと。ちなみに株式とは、株式会社が株券を発行して株主から幅広くお金を集める仕組みのことを言います。このような株式型投資信託は、投資信託の商品の中でも数多くの種類が販売されており、投資先も国内にとどまらず先進国や新興国、米国、そして全世界中などをターゲットにしたものまであります。株式型のメリット株式型のメリットはなんと言っても値動きが大きいことです。値動きが大きいということは、それだけリターンを狙いやすいということになります。株式型のデメリット株式型のデメリットはリスクが大きいこと。値動きが大きいということは逆の言い方をすると、株価がマイナスの値動きをしたときに資産を減らす可能性も大きいのです。株式型は債券型と比べて期待リターンは大きいものの、それだけリスクもあると言えるでしょう。ひよこそういえば、株式型の投資信託を買っても配当金とか株主優待とかってもらえるの?ぼくも株主優待でお得な生活がしたいよ・・・。あひる母さん投資信託を購入した場合、私たちは直接株主になれるわけではないのよ。配当金や株主優待を受け取りたかったら、投資信託ではなくて直接株を購入する方がいいわね。債券型vs株式型の値動きを見てみよう。債券型と株式型、2つの違いがわかったところでそれぞれの値動きの様子を見てみましょう。一般的に、債券型と株式型は相反する値動きをすると言われています。市場金利が上がっているので、すでに発行された債券の利回り<これから発行される債券の利回りと、発行された時期を比べるとすでに発行された債券の方が低くなりますよね。ひよこ利息があまりつかない債券は買いたくないなー。そのとおり!さらに景気が良いときは株価が上がっているときでもあります。株価が上がっているならば、投資家たちはみんな株式へ投資をしようと思いますよね?このような理由から、景気が良いとき債券の価格は下がる傾向にあります。反対に、景気が悪いときはどうでしょう?市場金利が下がっているので、すでに発行された債券の方がお得ですね。景気が悪い=株価が下がっているときでもあります。投資家たちはリスクを避けるため値が安定している債券を購入しようとするもの。そこで債券の価格は上がり、株価は下がる傾向にあるのです。注意もちろん、必ずしもこのような動きになるとは限りません。このような値動きをする傾向にあることはわかっています。そこで、自分の狙いたいリターンや取りうるリスクを考慮して投資先を決めていくのがいいでしょう。債券と株式を組み合わせる方法もある!ひよこ債券型と株式型があるのはわかったけど、どっちがいいのか迷うなぁ。あひる母さん別にどちらか1つにしないとダメではないわよ。組み合わせることだってできるんだから!債券型と株式型にはメリット・デメリットがあることはわかったと思います。どちらがいいのかしら?と思ったそこのあなた!債券型・株式型どちらも投資してみたらいいのではないでしょうか?債券型の商品と株式型の商品を自分で組み合わせて投資してもいいですし、バランス型と呼ばれるセットになった商品もあります。投資先や期待リターン、信託報酬などの手数料などを比較した上で、これだ!と思ったものを買ってみるのがおすすめですね。このように複数の投資先を選ぶことによってリスクを調節することも可能。投資先を分散することによって、資産を一気に減らすような可能性は少しでも減らすことができるのが投資信託の魅力です。【債券と株式の違い】メリットデメリットや特徴について知りたい!|まとめ投資信託ではさまざまな種類の商品が販売されていて、商品選びに迷ってしまいますよね?中でも今回説明した債券型と株式型は投資信託の中でもメジャーな存在です。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。