先日、読者さんからのコメントでレイ・ダリオが推奨しているという債券ETFについて教えていただいたのをきっかけに、レイ・ダリオについて調べてみました。ブリッジウォーター・アソシエイツ創業者のレイ・ダリオは、ヘッジファンドの帝王と呼ばれていて、過去の実績は申し分ありません。最近の投資成績は振るわないみたいですが。ブルームバーグの記事によると、2年後(つまり2020年)には米国経済は下降に転じる可能性が高いと発言しています。ブリッジウォーター・アソシエイツはレバレッジをかけた複雑な取引を行うので、個人投資家がレイ・ダリオの真似をすることはできません。「黄金のポートフォリオ」のつくり方の中で、レイ・ダリオが個人投資家向けに考えたポートフォリオが掲載されていました。この本に掲載されているレイ・ダリオが推奨するポートフォリオの考え方は、ポートフォリオを再考中の私にとっては非常に参考になりました。まとめレイ・ダリオの全天候型ポートフォリオレイ・ダリオのポートフォリオは全天候型ポートフォリオといって、どんな経済状況のときでも対応できるようになっています。2018年9月末時点のレイ・ダリオのポートフォリオを調べてみると、意外にも個人投資家でも投資できるETFがポートフォリオの上位にきていました。レイ・ダリオのポートフォリオ上位10銘柄を掲載しておきます。1.96%SPYとVWOでポートフォリオの40%以上を占めます。VWOやIEMG、EEMを大量に組み入れているということは、新興国市場に強気ということなのかな?あとは、債券ETFもそれなりに組み入れていますね。ポートフォリオを見ると個人投資家でも投資できるETFが大半だったので、何だか意外でした。世界最大のヘッジファンドということなので、もっと違ったポートフォリオを想像していましたから。「黄金のポートフォリオ」のつくり方で紹介されているポートフォリオです。7.5%レイ・ダリオのオール・シーズンズ戦略とは?個人投資家向けのポートフォリオをオール・シーズンズ戦略と呼びます。市場は経済状況によって4つに分けられます。状況を予想するのは無理なので、どんな時でも対応可能なポートフォリオを構築することが重要。株式:債券が50%:50%はリスクを取り過ぎだそう。株式は債券の3倍のリスクがある。実際のリスクは株95%:債券5%になるため、株式が下がるとポートフォリオ全体が下がる。上がる資産は必ず下がる。どんな投資商品でも環境が整えば大きな利益が得られる!(これと同様のことをバフェットも発言していました。どの書籍に書いてあったかは忘れたけど...)また、個人投資家のリスク許容度は本人が想像している以上に低いとのこと。それで、債券を多めにする必要があるのです。-1.63%※うち2回は0.03%以下の損失ちなみに、1984年から2014年までの期間でのオール・シーズンズ戦略のリターンは、年利回り9.72%でした。リーマンショック時に-3.93%というのは非常に優れたポートフォリオですね。ポイントは超長期債を40%も組み入れていることでしょう。「黄金のポートフォリオ」のつくり方は、レイ・ダリオのオール・シーズンズ戦略の部分を読むだけでも価値のある書籍でした。ポートフォリオを再考中なので、レイ・ダリオのオール・シーズンズ戦略を参考にしていきます。考えた末、米国長期国債ETFをポートフォリオに組み入れました。モトリーフールモトリーフールは米国で投資情報を発信しており、欧米の主要メディアからの評価も高いです。株式の長期投資(優良企業の株を長期で忍耐強く保有)の重要性を知ることができますし、さまざまな企業の動向の紹介など、情報も豊富です。米国債の3年物と5年物が逆イールドになったと話題になっています。米国債の3年物の利回りが3日、5年物を上回った。10年余りで初め...記事を読む【クオリティ企業】安定した利益成長と低レバレッジ、高ROE株への投資で景気後退に備える株価が騰がる条件のひとつには、利益成長があります。グロース株のように高い成長率を誇る企業は売上高は順調に伸びているけ...記事を読むインベスターZが10巻まで無料で読める!インベスターZはアマゾンで定期的にキャンペーンしているようですので、チェックしてみてください。アマゾンのKindle...記事を読むリセッションに備えてVGLT(米国長期債券ETF)に追加投資リーマンショックで世界中の株式が暴落してから早くも10年が経過しました。この10年間はリセッション(景気後退)に突入もせず、...記事を読むポートフォリオの守りを固める先週末の英国の国民投票でEU離脱派が勝利を収めてからは、日本市場を始めとして世界中の株式市場が下落しました。世界一の投資家バフェットを陰で支えた男)を以前に読...記事を読む敗者のゲームは投資家に絶対読んでほしい名著です。有名な投資本である敗者のゲームを久しぶりに読みました。私は気に入っている本は何度でも読むのですが、敗者のゲーム...記事を読む投資参謀マンガー、世界一の投資家バフェットを陰で支えた男を読みました今までバフェットに関する書籍は何冊も読んできたのですが、バフェットの相棒ともいえるチャーリー・マンガーに関する書籍は読んだことがあり...記事を読む暴落は忘れた頃にやってくる!対処法を考えておこう。株式市場は怖いくらいに堅調ですね。TOPIXのチャートです。1年前は英国のEU離脱問題で株価が一時的に大きく...記事を読むリーマンショック時に株価が下がりにくかった企業【ヘルスケア】ポートフォリオ再考のため、前回のリセッション時の株価推移について調べています。参考までにリーマンショックの発生した2...記事を読む連続増配で受取配当金アップ!保有する米国株の2018年の増配率が出揃った配当利回り8%のBTIを買い増し。PM私もレイダリオのポートフォリオを組み込んでますが、ここ数カ月の安心感は半端ないですね。PMT0M0Z0さん、コメントありがとうございます。レイ・ダリオのポートフォリオを参考に、債券ETFを組み込んでいて良かったと思ってます。ここ数か月は本当に米国債券ETFは堅調ですよね!株式が下落しても、債券ETFだけが値上がりしていることが多いですから。株式一辺倒ではなく、債券も入れることも時には必要なんだと再認識しました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。海外の投資情報を収集できるサイトプロフィールAuthor:もも投資歴16年のアラフォー主婦です。長期投資を前提に負けない投資を目指し資産運用中。