江戸庄蔵の世界株式ETF投資:元金1億円が10年で2億円に倍増。コンテンツへスキップ江戸庄蔵の世界株式ETF投資:元金1億円が10年で2億円に倍増。500)、VGK(ヨーロッパ)、VWO(新興国)のETFとインデックスファンド、iDeCo、つみたてNISAなどのポートフォリオで運用するサラリーマン。連れ合いの元金5千万円は運用益1千万円。私は投資を本格的に初めて10年になりますが、今振り返ってみると不思議なことが三つあります。アメリカには信じられないほど利回りの高い金融商品があるその金融商品を日本人のほとんどが知らないもし知っても投資行動に移さないこの三つについて説明します。左の棒グラフは、アメリカ最大であり、世界でも最大のETFであるSPY(アメリカSPDRのS&P500のETF)です。利回りが9.74%という数字は信じられないかも知れませんが、現実にこのような商品があるのです。私はこの商品などを5年前に購入して、資産が倍増したのです。9.74%という高い数字はたまたま最近の数字ではないかと思われるかもしれませんが、この商品が生まれた1993年からの平均年率なのです。時価総額はトヨタを超えるSPYの純資産総額は2020年1月現在35兆円です。日本最大の時価総額を誇るトヨタ自動車の株式時価総額が25兆円ですから、それを遥かに上回る大きな投資信託です。アメリカの企業上位500社に分散されていますから、倒産の心配はありません。これほど巨大で安全なETFの利回りが10%近くあるのです。みずほ銀行の大口定期預金の利率です。あまりに薄くて見えにくいのですが、0.01%しかありません。元本100万円をそれぞれの利回り・利率で、複利計算した結果が次の表の通りです。1,003,00420年後に10倍超SPYは10年後に2.5倍、20年後に6.4倍、30年後に16倍になります。実際には分配金に対して税金がかかりますので、もう少し低い数字になりますが、例えば30年後に10倍超と計算することができます。30年経っても100万円の元本に対して3千円しか利子が付きません。日本人とアメリカ人の違い日本人、アメリカ人の貯蓄・投資行動に、どれほど違いがあるのでしょうか。日本銀行が調べた日米の家計の金融資産構成を見てみましょう。日本人は、53.3%を現金・預金で保有します。アメリカ人は12.9%しか現金・預金で保有せず、6.5%を債務證券、12.0%を投資信託、34.3%を株式で持ちます。この3つで52.8%を占めます。日本人は預金などで半分以上を保有し、アメリカ人は半分以上を投資するということです。2.その金融商品を日本人のほとんどが知らないSPY、IVV、VOOSPYは世界最大のETFですが、同様の商品としてIVV、VOOというETFを挙げることができます。これらの商品のことをほとんどの日本人は知らないだろうと推測しています。銀行の支店長も知らない私の友人に大手銀行の支店長を経験した人間がいましたが、彼に「S&P500の過去25年の平均利回りはどのくらいだと思うか?」と尋ねたところ、「分からないけど、3%くらいかな。金融機関の管理職でさえアメリカの平均トータルリターンを知らないのですから、よっぽどマニアックな人でない限り、S&P500の過去25年の平均利回りを知りません。最高値更新を解説しないマスメディア2019年12月から毎日のように、アメリカのダウやナスダックが最高値更新したとNHKや民放で報道していますが、残念ながら、それが年率換算でどれほどすごいことなのかを解説するマスメディアはありません。日本の新聞は相変わらず、日本の証券会社が売るアクティブファンドの記事ばかりを掲載していて、SPY等ETFの記事を書きません。アクティブファンドの会社は新聞広告を載せてくれますが、アメリカのETFの会社は新聞広告を載せてくれません。新聞を買ってくれるのは読者である一般国民ですから、その人たちの役に立つ記事を書いてほしいものです。マスメディアの罪テレビも新聞もアメリカのETFのすばらしさを報じないので、日本人はSPYのことを知らないのです。そのリターンがどれほど高いかを知らないのです。(ETF)」と教えたことがありました。行動しない日本人もし彼らが、この2銘柄を調べて、100万円ずつ買ったら、10年で2倍以上になっていたでしょう。彼らは買いませんでした。ネット証券でなくてもOKETFや株式を買う証券会社として、最近はSBI証券や楽天証券のようなネット証券を推奨するブログが多いのですが、ネット証券でなくても良いのです。野村證券や大和証券でもSPYは扱っていますから、そこで買って10年間保有すれば、ネット証券で買ったのと同様に株価は上がります。野村證券でETFを買うと、1%程度の手数料を取られますが、それを10年持ち続ければ1年あたり0.1%に過ぎません。売らずに持ち続ければ、その手数料は気にならなくなります。私自身も、ETFは野村證券で買って、そのまま保有しています。私はネット証券に口座を持っていません。行動すれば結果が出る大事なことは、行動に移すことです。私の兄弟も、私の友人も行動を起こさなかったので、資産は増えませんでした。私の連れ合いは、行動に移しました。「買って、保有し続けた」のです。「バイ・アンド・ホールド」です。100万円とりあえず100万円の投資から始めることは、行動することです。アメリカ株式は、過去200年以上、大きな方向性として上がり続けています。縦軸は対数目盛で100万倍になっています。買って保有すればよいと思います。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。人気の投稿とページ国債が増え続けるとどうなるのでしょうか。対応策はあるのでしょうか。WordPress%d人のブロガーが「いいね」をつけました。