普通の会社員が将来不安を払拭するために考えた末、「年間150万円の不労所得」という発想!夢の実現に向けて取り組みます。Thursday0どうもです。2016年不労所得利回りは、資産:3,254万円に対し、不労所得:76万円となりましたので、2.34%です。1.57%、東証1部全銘柄1.63%、東証2部全銘柄1.77%、ジャスダック1.71%との事ですので、利回りに関しては完全に合格水準となります。欲を言えば3%欲しいところですが!満足しております。その他で20%と理想的ではありません。危ないポートフォリオだということは自分が一番自覚しております。34才という年齢なことと、まだまだ理想の資産金額になっていない事がありますので背水の陣的な超攻撃的なポートフォリオにしておくしかないという感じです。1%ということになっており、こちらも偏りがあります。資産配分と違い割合的にはそれほど問題を感じておりません。言うのであれば、将来的には絶対ここに不動産収入が欲しいです。いうふうに、一度過去を振り返ると見えてくるところもあります。Monday0こんにちは3連休も終盤です。ほんと休みは早いですねぇ!!それはそうと三菱UFJモルガン・スタンレー証券にポートフォリオ分析サービスを行いました!!ポートフォリオ分析サービスは、資産の明細を確認できる他、資産全体の現状診断及びシミュレーションを行うービスです。リスク許容度を判定し、リスク許容度に基づくモデルポートフォリオを提示することもできます!!まずは、現状の資産登録を行います。これはざっくりでもOKです。私は定期預金を国内債権にいれるか?キャッシュにいれるか?迷いましたがキャッシュにいれました。次に、目指すポートフォリオを選びます。目指すポートフォリオは6つから選択します。?安定重視タイプ6つのポートフォリオの中で、最も安定性を重視したタイプ。国内債券を中心に投資し、国内・海外の株式と、伝統的資産との相関性の低いヘッジファンドにも一部投資することで、分散投資の効果を追求。?安定志向タイプ6つのポートフォリオの中で、二番目に安定性を重視したタイプ。国内債券を中心に投資するが、海外債券にも一部分散し、国内・海外の株式にも分散投資を行う。伝統的資産との相関性の低いヘッジファンドにも一部投資することで、分散投資の効果を追求。?バランス安定タイプ収益性と安定性のバランスをとった資産配分であるが、やや安定性を重視したタイプ。国内・海外の株式、債券に加え、新興国債券、ヘッジファンドにもバランスよく投資を行う。債券のウェイトをやや高めに設定している。債券、国内・海外の株式、国内リート、ヘッジファンドにバランスよく投資する「ミドルリスク・ミドルリターン」型の資産配分である。株式・債券、国内リート、ヘッジファンドに分散投資するが、株式のウェイトをやや高めに設定している。債券、海外のリート、ヘッジファンドにも分散投資を行う。登録して、金融資産の構成比率を確認。私は超ざっくりと5分くらいで登録しました。本当はリートや銘柄別・通貨別に登録したらもっと良いのですが!これがわかれば、金融資産が生み出すリターンとリスクの源泉がわかるのです。私の現状ポートフォリオは期待リターン5.4%推計リスク13.6%モデルポートフォリオは期待リターン5.8%推計リスク12.6%つまりモデルポートフォリオより私のポートフォリオはリスクのわりにリターンが少ないということになります。客観的にこういう比較というのは個人では見えないところもあるので助かります。ポートフォリオ理論に基づく資産全体のリスク・リターン分類も!モデルポートフォリオと現状ポートフォリオの比較をするとモデルポートフォリオより私のポートフォリオは国内株式が多すぎで、外国株式が少なすぎるということになります。私が保有している金融資産全体を1つのポートフォリオとしてとらえ、そのリスク・リターン特性を明らかにします。資産の期待リターンと推計リスクを効率的フロンティアや10種類の資産クラスと比較して表示することで、保有金融資産の全体像を感覚的に掴むことができます。うむ!非常に便利です私は結構ポートフォリオ大好きですので凄く良いサービスだと思います。ポートフォリオ考えない人もいるのでしょうがすぐできて簡単ですので、みなさんも是非一度試してみてはいかがでしょうか?ちなみに!ポートフォリオ理論とは、ハイリスク、ハイリターンとローリスクローリターンをうまく組み合わせて数学的に分析してリスクの軽減を計る考えのこと。投資対象を一つに絞るのでなく、複数に分散させることが大事であるという考え方です。Monday0こんにちは3連休も終盤です。ほんと休みは早いですねぇ!!それはそうと三菱UFJモルガン・スタンレー証券にポートフォリオ分析サービスを行いました!!ポートフォリオ分析サービスは、資産の明細を確認できる他、資産全体の現状診断及びシミュレーションを行うービスです。リスク許容度を判定し、リスク許容度に基づくモデルポートフォリオを提示することもできます!!まずは、現状の資産登録を行います。これはざっくりでもOKです。私は定期預金を国内債権にいれるか?キャッシュにいれるか?迷いましたがキャッシュにいれました。次に、目指すポートフォリオを選びます。目指すポートフォリオは6つから選択します。?安定重視タイプ6つのポートフォリオの中で、最も安定性を重視したタイプ。国内債券を中心に投資し、国内・海外の株式と、伝統的資産との相関性の低いヘッジファンドにも一部投資することで、分散投資の効果を追求。?安定志向タイプ6つのポートフォリオの中で、二番目に安定性を重視したタイプ。国内債券を中心に投資するが、海外債券にも一部分散し、国内・海外の株式にも分散投資を行う。伝統的資産との相関性の低いヘッジファンドにも一部投資することで、分散投資の効果を追求。?バランス安定タイプ収益性と安定性のバランスをとった資産配分であるが、やや安定性を重視したタイプ。国内・海外の株式、債券に加え、新興国債券、ヘッジファンドにもバランスよく投資を行う。債券のウェイトをやや高めに設定している。債券、国内・海外の株式、国内リート、ヘッジファンドにバランスよく投資する「ミドルリスク・ミドルリターン」型の資産配分である。株式・債券、国内リート、ヘッジファンドに分散投資するが、株式のウェイトをやや高めに設定している。債券、海外のリート、ヘッジファンドにも分散投資を行う。登録して、金融資産の構成比率を確認。私は超ざっくりと5分くらいで登録しました。本当はリートや銘柄別・通貨別に登録したらもっと良いのですが!これがわかれば、金融資産が生み出すリターンとリスクの源泉がわかるのです。私の現状ポートフォリオは期待リターン5.4%推計リスク13.6%モデルポートフォリオは期待リターン5.8%推計リスク12.6%つまりモデルポートフォリオより私のポートフォリオはリスクのわりにリターンが少ないということになります。客観的にこういう比較というのは個人では見えないところもあるので助かります。ポートフォリオ理論に基づく資産全体のリスク・リターン分類も!モデルポートフォリオと現状ポートフォリオの比較をするとモデルポートフォリオより私のポートフォリオは国内株式が多すぎで、外国株式が少なすぎるということになります。私が保有している金融資産全体を1つのポートフォリオとしてとらえ、そのリスク・リターン特性を明らかにします。資産の期待リターンと推計リスクを効率的フロンティアや10種類の資産クラスと比較して表示することで、保有金融資産の全体像を感覚的に掴むことができます。うむ!非常に便利です私は結構ポートフォリオ大好きですので凄く良いサービスだと思います。ポートフォリオ考えない人もいるのでしょうがすぐできて簡単ですので、みなさんも是非一度試してみてはいかがでしょうか?ちなみに!ポートフォリオ理論とは、ハイリスク、ハイリターンとローリスクローリターンをうまく組み合わせて数学的に分析してリスクの軽減を計る考えのこと。投資対象を一つに絞るのでなく、複数に分散させることが大事であるという考え方です。Tuesday0おはようございますさて、2015年資産推移&不労所得シュミレーションをしてみました。旧バージョン当初の予定では今年は、資産25,979,117円・不労所得456,764で不労所得50万円の達成は厳しいと思っていましたが。結果的に2014年はアベノミクス・アフィリエイト収入増加、NISA活用で大幅に達成する結果となりました。50万円を達成できそうです。2014年が調子良かったためもう少し目標を上積みしようかという思いが強いです。利回りのアップ、投資額のアップ、何か対策を考える必要が出ています。対策するにもまずは少し分析が必要かもしれません。2014年の項目別の利回りをチェックから始めます。現金-普通預金-端株-日本株2.25%外国株4.17%オフショアファンド0.00%MMF0.05%定期預金0.08%外貨MMF2.38%その他246.43%個人年金保険-【平均利回り】1.95%うーん!!個人的には満足な利回りなのですよね〜ですが、現状に満足なんてしてたら決して次に進めません。?日本株の利回りを上げる!?外国株・外貨MMFの比率を上げる!?アフィリエイト収入を増やす!?新たな項目を作る!!これを目標に作戦を練りたいと思います。見直し・アフィリエイト収入アップ・FXチャレンジ?・IPOチャレンジ・不動産投資チャレンジ・この辺を考えています。ただのサラリーマンでもいつかは不労所得生活できればいいなぁ。Monday0こんにちはゴールデンウイークも終盤です。ほんと休みは早いですねぇ!!今日はあいにくの空模様のため、妻と妻の妹と映画館へ行ってまいりました。今話題のアナと雪の女王みんな同じ事を考えるのかして超満員でクタクタです。それはそうと家に帰りゆっくりまったりPCをしていると、三菱UFJモルガン・スタンレー証券にポートフォリオ分析サービスというのを発見ポートフォリオ分析サービスは、資産の明細を確認できる他、資産全体の現状診断及びシミュレーションを行うービスです。リスク許容度を判定し、リスク許容度に基づくモデルポートフォリオを提示することもできるみたいです!!簡単なので、さっそく試してみることにまずは、現状の資産登録を行います。これはざっくりでもOKです。私は定期預金を国内債権にいれるか?キャッシュにいれるか?迷いましたがキャッシュにいれました。次に、目指すポートフォリオを選びます。目指すポートフォリオは6つから選択します。?安定重視タイプ6つのポートフォリオの中で、最も安定性を重視したタイプ。国内債券を中心に投資し、国内・海外の株式と、伝統的資産との相関性の低いヘッジファンドにも一部投資することで、分散投資の効果を追求。?安定志向タイプ6つのポートフォリオの中で、二番目に安定性を重視したタイプ。国内債券を中心に投資するが、海外債券にも一部分散し、国内・海外の株式にも分散投資を行う。伝統的資産との相関性の低いヘッジファンドにも一部投資することで、分散投資の効果を追求。?バランス安定タイプ収益性と安定性のバランスをとった資産配分であるが、やや安定性を重視したタイプ。国内・海外の株式、債券に加え、新興国債券、ヘッジファンドにもバランスよく投資を行う。債券のウェイトをやや高めに設定している。債券、国内・海外の株式、国内リート、ヘッジファンドにバランスよく投資する「ミドルリスク・ミドルリターン」型の資産配分である。株式・債券、国内リート、ヘッジファンドに分散投資するが、株式のウェイトをやや高めに設定している。債券、海外のリート、ヘッジファンドにも分散投資を行う。登録して、金融資産の構成比率を確認。私は超ざっくりと5分くらいで登録しました。本当はリートや銘柄別・通貨別に登録したらもっと良いのですが!これがわかれば、金融資産が生み出すリターンとリスクの源泉がわかるのです。私の現状ポートフォリオは期待リターン5.5%推計リスク13.9%モデルポートフォリオは期待リターン5.8%推計リスク12.6%つまりモデルポートフォリオより私のポートフォリオはリスクのわりにリターンが少ないということになります。客観的にこういう比較というのは個人では見えないところもあるので助かります。ポートフォリオ理論に基づく資産全体のリスク・リターン分類も!モデルポートフォリオと現状ポートフォリオの比較をすると現状ポートフォリオは国内株式60.7%モデルポートフォリオは国内株式30.0%現状ポートフォリオは外国株式7.6%モデルポートフォリオは外国株式34.0%つまりモデルポートフォリオより私のポートフォリオは国内株式が多すぎで、外国株式が少なすぎるということになります。私が保有している金融資産全体を1つのポートフォリオとしてとらえ、そのリスク・リターン特性を明らかにします。資産の期待リターンと推計リスクを効率的フロンティアや10種類の資産クラスと比較して表示することで、保有金融資産の全体像を感覚的に掴むことができます。うむ!非常に便利です私は結構ポートフォリオ大好きですので凄く良いサービスだと思います。ポートフォリオ考えない人もいるのでしょうがすぐできて簡単ですので、みなさんも是非一度試してみてはいかがでしょうか?ちなみに!ポートフォリオ理論とは、ハイリスク、ハイリターンとローリスクローリターンをうまく組み合わせて数学的に分析してリスクの軽減を計る考えのこと。投資対象を一つに絞るのでなく、複数に分散させることが大事であるという考え方です。海外ファンド(オフショアファンド)へ投資しています。一般に投資に関する規制や税制面における優遇措置を設けた国や地域に籍を置くファンドのことを言います。代表的なところでは、ケイマン島やバミューダ諸島、マン島等に本籍を置くファンドがそれで、現地の緩やかな金融・投資規制を利用して、欧米のファンド運用会社がファンドを設立するケースが多くなっています。一般的には、国や地域の厳格な投資規制を避けるために設立・運用されますが、過剰にリスクを追っているヘッジファンドのようなファンドもあり、一概に「オフショアファンド=高利回り」という図式は当てはまりません。ファンドは監督や万が一のときの保護が十分でないこともあり、投資する際には十分な注意が必要です。一口にリスクといってもいろいろあるのですが、元本割れリスク、破綻リスク、カントリーリスク、インフレリスク、為替リスク。リスクになる人とならない人と私の場合は、日本国内に資産が偏りすぎているため。国家破綻リスクが非常に恐ろしく!それを少しでも和らげられるのであれば、元本割れリスクやら為替リスクを取ってもいいという結論に達しました。それらのリスクを和らげるためにドルコスト平均法、世界的な保険会社ハンサードの使用などという事はしていますが!決して大儲けしてやろうなんて思ってないです。日本がこのまま大丈夫であればそれでよし!そうでなくても無一文にならない可能性を!!という事でやっています。大儲けできればそれはそれでありがたいのですが。金融規制があるらしく、ファンド名などは掲載したらいけないみたいです。CMもダメなんですって!!情報が取れにくいです。それ以外のざっくりした情報ならOKなんでしょ?ということで!さて、そこで私が積立している海外ファンドの比率とタイプを説明したいと思います。?金関連企業10%...金採掘に関わる企業の株式に投資する。金以外の金属、鉱物の採掘に関わる会社にも投資する。金やメタルを保持するファンドではない。?アフリカ5%...アフリカ大陸の投資を通じて、投資家にとって魅力的な、長期的なリターンを生成することにコミットして独自の投資機会を提供します。ファンドは収入または利益の大半はアフリカ内から出てくるアフリカの外で上場企業と一緒にアフリカの証券取引所に上場企業に投資しています。ファンドは、主に普通株式に投資しますが、確定利付証券およびその他金融市場商品に投資するための柔軟性を持っています。?オーストラリア10%...オーストラリアの証券取引所の株式に投資をし利益を追求する。?アジア株式20%...アジアの証券取引所の株式に投資をし利益を追求する。?中国15%...株式は消費財、エネルギー、金融関連企業の順になっています。消費財は全体の約27%、金融が約20%で、残りがその他の業種になっています。いった商品(コモディティ)など様々な上場先物・オプションに投資する、レバレッジを効かせたハイリスク・ハイリターン型のファンドをいう。一般に投資信託などは、株式や債券など市場毎にある程度投資先を絞るが、これは異なる市場の様々な投資商品を単一のファンドに組み入れ、大量かつ機動的な売買により、相場が一方向に傾いた局面で運用成績が向上する「トレンド追随型」であるのが特徴である。コンピューターを駆使して相場の流れを読んだ上で売買する、システム取引が主体となっている。研究開発要員19名を含め、52名の専門家から成る組織体制で。運用資産総額は211億ドルを上回ります。初心者が海外ファンドをするにはこれを軸とした運用になるのでは。あのリーマンショックで利益を出したといえば分かると思いますが。これらのファンドへ上記の比率で月5万円づつ投資しています。今のところ好調なのは、金関連、オーストラリア、中国、アフリカです。これはかなり長期的なものですので気長に待ちたいと思います。Friday0おはようございますよそふめです。朝の空き時間を利用して2014年資産推移&不労所得シュミレーションをしてみました。旧バージョン2013年(31歳)時点ではかなり楽観的なシュミレーションになっています。結果的に2013年はアベノミクス・運に助けられ、大幅に達成する結果となりました。2013年バージョンこのままだったら、33歳で不労所得50万円の達成楽勝〜と思っていましたが。新しいシュミレーションをしてみると、、、現実は甘くない。2014年バージョンは資産クラスをわかりやすいようにもっと大きく分けました。その他の4項目、そして、アセットクラス・タイプといった形で形成し直しました。2014年バージョン2014年(32歳)予定については結構厳しい見込みです。このままでは、年間不労所得50万円の達成には36歳になる予定です。当初の計画通りといえば通りなのですが、2013年が調子良かったためもう少し前倒しできるのではという思いが強いです。利回りのアップ、投資額のアップ、何か対策を考える必要が出ています。見直し・アドセンスをもう少し収入アップさせる・FXチャレンジ?この辺を考えています。見直しでシュミレーションをたててみました。これでいくと34歳で年間不労所得50万円を達成できそうです。アドセンス収入アップ・FXチャレンジ?も考えてみたいと思います。ただのサラリーマンでもいつかは不労所得生活できればいいなぁ。Sunday0こんばんはよそふめです★これは毎年年の初めに作っている、資産推移予測表です。ところが、連日の株高で資産が大幅に増加!!33才で着地予想の2200万円を達成している状況です。しましょう多分不労所得についても当初の着地予想の45万円は達成できるのではないかと思っていますただ、不労所得は配当金が中心ですので資産増加ほどの伸びはないのではないかと思います。近そうで遠いです一日でも早く不労所得年間50万円を達成したいです。Wednesday0こんばんはよそふめです★さて、2013年の資産シュミレーションを行いました。2013年で、総資産2074万円になり、不労所得は44万8000円になっているはずです!!!!そしてっ33歳で年間不労所得が50万円に達しているはずですなんと!!当初は36歳で達成予定でしたので、3年もhayakuなりましたさて、今年の目標もできましたので目標に向かって突っ走るだけです懸念は結婚したため、このペースで投資ができるか?それと、リスク資産がどれだけ上昇するかです。Saturday0おはようございますよそふめですみなさんは資産配分が全体のリターンの77%を占めるという結果をご存知でしょうか??株や現金、金などの組み合わせの配分でリターン・リスクをコントロールするという考えです。私は投資を大学2回生の頃からしていますが(父が株式をしていたのに興味を引かれて)、当初は日本株のみの取引でキャピタルゲインを狙っていました。思うような結果を出せずに25歳の時に資産配分による長期投資を開始。安定してリターンがでるようになり現在28歳になった今も継続中です。私の資産配分を公開したいと思います。20代のうちはリスクを取って勉強するという事に重点を置いているため、かなり利殖資産の割合が高いです。30代、40代と年代別に見直しは随時かけるつもりです。ページを表示しています。