最新ファクタリングの手数料と利用の注意点ファクタリングツイート中小企業が資金調達を行う方法にはいくつかの種類がありますが、銀行から融資を受けるのは容易なことではありません。した状況の中でファクタリングに興味を持った企業も多いのではないでしょうか?売掛債権を買い取ってもらうことで資金繰りを楽にするファクタリングは政府も推進している方法なのです。⇒売掛債権と資金繰りの関係はこちらその魅力の1つに『審査が緩い』ことが多く取り上げられます。一方で手数料がかかる点に注意しなければなりません。手数料につい目が行きやすくなるため悪徳業者のトラブルに巻き込まれる恐れもあるのです。そこでこのページではファクタリングの手数料について解説していきます。ノンバンクのビジネスローンなどこれらの手段、いわゆる借入はその名の通り借りているため『信用』、それに伴う『利子』がかかります。そのためそれぞれの借入には以下のデメリットがネックとなり利用できない企業が多いのです。前項のデメリットを知った上で行き着くのがファクタリングでしょう。売掛先が倒産して回収できなくても利用した企業へのリスクはないと言うことになります。その一方でファクタリング業者はリスクを抱えながらサービスを行うことになるので、手数料を取ることが一般的となっているのです。利用した場合、平均すると80%ほどで買取をしているようです。ファクタリングは売掛債権全ての金額を買い取るわけではなく「80%の買取の場合は残りの20%が手数料となる」のです。中には手数料20%は高いと感じる人もいらっしゃるかと思いますが、前項のようなリスクがある上に様々な手数料が発生することで必然的に高くなってしまうのです。手数料の内訳を確認ファクタリング会社にリスクがあるとはいえ企業にとって手数料の高さは無視できません。ファクタリングにかかる手数料の内訳を見ていきましょう。一般的なファクタリング取引の場合、手数料20%の内訳はこのようになります。企業に支払う代金:80%ファクタリング会社の利益:7%登記:8%紹介料:3%印紙代:2%いかがでしょうか?実はファクタリングに掛かる手数料は全てファクタリング会社の利益になるわけではないのです。登記に掛かる比率が高いのでは?と感じる人も多いかと思いますが、登記を行うにあたっては交通費や人件費も必要になるので、その分手数料も高くなってしまうのです。債権譲渡に関わる手数料の詳細では、次に債権譲渡の際にかかる手数料を細かく確認してみましょう。日当や交通費:業者によって変動このように細かいお金も必要になります。手数料は下げることはできる?前述までのようにファクタリングには手数料を考慮した上で利用した方がいいでしょう。そのため、企業にとっては少しでも手数料が抑えれないか。思うのは当然のことです。現状なかなか難しいですが以下の条件であれば手数料が下がる可能性があります。取引先が大企業2回目以降の取引は手数料が安いファクタリング会社との取引が2回目以降であれば、信用調査の手間が省けるので手数料を抑えられる可能性も高まります。そのため、資金繰りに困っていない時期に1度だけ少量の取引を行うことで困った際に手数料を下げた状態で依頼できる可能性もあります。売掛先が大手企業である場合は手数料が安くなる大手企業が売掛先の場合は信用力が高く、ファクタリング業者にとって未回収のリスクは小さくなります。そのため手数料を低くできる可能性が高まるでしょう。こちらは審査で売掛先の信用を重視するファクタリングならではの方法と言えますね!高額な手数料を取る悪徳業者に注意する前述までのようにファクタリングには手数料は発生するとはいえ企業にとってはメリットの多い資金調達法です。手数料ばかりに気に取られていると悪徳業者の手口に騙されてしまうので可能性もあるので気を付けましょう。ファクタリング会社の中には悪徳業者と呼ばれるものも存在するのです!とはいえ『手数料の内訳』と『契約書』を確認しておけば回避するのは難しいことではありません。手数料について確認する騙されてしまう方の多くが手数料の内訳を知らないが故に多く取られてしまうことでしょう。手口としては登記費用を高く見積もったりすることで、平均よりも高い手数料を請求してくるのです。反対に安すぎる手数料を請求する業者にも気を付けましょう。その場合、取引を進めていくうちに手数料ではなく違う形で入金を迫る可能性があるのです。一般的にはファクタリング会社の手数料は20%程度となっており、高くても30%となっているので注意しながらファクタリング会社を決めていきましょう。契約書はしっかりと確認する取引を依頼する際には、必ず契約書の控えをもらいましょう。悪徳業者の中には契約書を作成した後に、書き換えを行うなどして不利な取引をしようと考える場合もあります。そのため、必ず控えをもらい取引後に間違いがないかしっかりと確認をします。まとめいかがでしたか?今回はファクタリングの手数料についてお話していきました。資金繰りに困った際でもファクタリングは借入よりも手軽に活用できますね。その一方で手数料に関してしっかりと理解していないと思いもよらぬトラブルに巻き込まれるリスクがあるため注意が必要でしょう。手数料の内訳を理解する契約書をしっかり確認するこちらの2点を忘れずに行えば安全に利用できるため業者選びの際は是非活用してみることをオススメします。信頼できる東証1部上場会社GMOペイメントゲートウェイ業界随一の安心できる丁寧な対応。経験豊富な担当者が申込み~実行まで親身に対応。借りない資金調達・最短1日即日対応可能えんナビ対応可能額30万円からの安心取引。個人事業主の資金調達にファクタリングがおすすめな理由を徹底解説!日本中小企業金融サポート機構について解説!特徴や注意点、そして利用手順をご紹介します。資金調達は事業をスピーディーかつ円滑に展開していくためには必要不可欠です。起業の際に資金調達をするには個人投資家から出資してもらう手段も選ぶことができます。個人として持っている資産を運用する方法として、起業しようとしている人に出資して...銀行から事業資金の融資を受ける流れと期間まとめ事業資金を得る方法として、銀行から融資を受ける、という方法があります。面倒くさそうなイメージもあり、避けている方もすくなくありません。こちらで...個人投資家から事業資金調達を行うメリットとデメリット事業資金を調達する方法は、何も銀行や他の企業だけではありません。こちらでは個人投資家から事業資金調達を行う、ということについて徹底解説します。現金をすぐに調達できる方法ですが、まだ日本では...ファクタリングサイト「GCM」についてファクタリング会社は需要の高まりに伴い、近年では様々なファクタリング会社ができています。企業にとって、ファクタリング会社を利用することは円滑な資金調...資金調達の手段「エンジェル投資家」ってなんだ!?企業をした方にとって頭の痛い問題になるのが資金調達です。自己資金には限度があり、銀行からの融資も簡単ではありません。