おさいふプラス~配当金再投資~子育てしながらお金に関して考えるブログ。配当金再投資で資産形成。2019.11.15スポンサーリンクスポンサーリンク本格的に株式投資を始めて2年3ヶ月ほどが経っています。配当金投資で損切りはすべきか非常に悩ましい問題ではないでしょうか。いう、自分自身もこの点は非常に悩ましいと感じています。配当金を得る目的である点と、資産をどう増やすかという点のはざまに立つときがあるからです。配当金投資の目的は、キャッシュフローを作っていくことです。私自身は、投資で頭がいっぱいになるという状態は避けたく、夜もぐっすり眠れる投資手法を続けたいと考えています。そのため、配当金の再投資による複利効果を活かしていくことを選んで、投資を続けています。毎月のように定期的な、キャッシュイン(配当金)があるのは、非常に心地良いです。頻繁な売買はあまり望んでいないのです。配当金投資と同じようにアパート投資も、その目的は家賃収入、つまり、キャッシュフローです。手にしたアパートの評価額が下がったからと言ってすぐに売りにいくだろうか?おそらく、そんなことはなく保有し、家賃収入を得ていくんだと思います。株式投資の場合は、不動産と違い、流動性が極めて高いため、すぐに売ることができる点では売ってしまいやすいという難点があります。資産形成もしていきたい欲張りなもので、配当金をもらいつつ、株価の上昇も望んでいます。私の保有株で含み損が大きいのがJT(2914)です。8%~10%で損切りするというルールを持っていれば、さっさと手じまいしています。8%損切りしておいて、2200円で買い戻していればなんて考えもします。それは結果を知っているからそう思うだけです。実際には、これ以上下げなくて、配当株を手放し、キャッシュフローを手放ししまうのではないか。こんな思いにもなります。配当株を手放すことは、キャッシュフローを生む資産を手放すことになるからです。8%の下落は頻繁にあることです。損切りの効用もあります。10%下落すれば、11%の上昇が必要です。50%失ったら、その損失を取り戻すのに、100%のリターンが必要です。これがいかに難しいか。100%もしルール通り売りをしていれば、下落相場から私たちの資産を守ってくれます。投資格言には、「天井3日、底100日」というものがあります。上げるときはじわじわですが、下げるときは圧倒的に早いのです。配当株ではありませんが、トラベルコで有名なオープンドアは、じわじわと下げて、大きく下げています。かぶたんよりこういうときにはさっさと手じまいすべきですが、もう少し待ってみようと思ってしまうものです(ちなみにオープンドアは保有していません)。2018年末は株価が急落しましたが、あっという間に資産が減っていきました。かぶたんより電光石火だったので、放置していましたが。下げるときには滑り落ちるように下がっていきます。高配当株の代表格であった日産自動車ですが、業績ボロボロで配当を出せなくなっています。20年3月期第2四半期累計(4-9月)の連結最終利益は前年同期比73.5%減の653億円に大きく落ち込んでいます。損失の拡大を防ぐことができる手持ち資金を増やすことができる損益通算が使えるという点です。損切りは、損失の拡大を防ぐ点で、私たちの資産を守ってくれる唯一の方法と言えるのではないでしょうか。損益通算をしていくことで、今まで出た利益とぶつけることで税金を抑えることもできます。ぶつける利益がなくても、確定申告により3年間は損益通算することができます。スポンサーリンク配当金投資でも損切りが必要なとき配当金投資でも損切りは必要だと考えています。配当を維持する能力に疑義が出た場合つまり、業績がポンコツレベルに落ちているときには、配当金を出すこともできなくなるので、さっさと売るべきです。配当金投資における10%下がったら損切りをあてはめるかは非常に悩ましいです。このルール通りであれば、私はJT株は売っています。配当金を積み重ねることで、トータルリターンでプラスになる確率を高めてくれます。JTは安定配当株として今後も続くだろうと考えて保有を続けていますが、それが正解かは10年後くらいです。保有を続ければ、トータルリターンはプラスですし、基本的には配当金投資は売らずに長く保有していきたいと考えています。最近は考えも柔軟になっている部分もあり、20%も値上がりしたあとに、下落相場に入れば、買値を下回るまでには売るつもりです。20%も上がったのに、損をするなんてあってはならないと思っています。底値の確認は難しいですが、安く買い戻す、買い値が高くなったとしても、良ければ買い直せばいい。含み損を膨らませるようにならないように気を付けたいです。スポンサーリンク配当金再投資のメリット配当金投資では、配当金が定期的に入る点でメリットがありますね。相場が下落する局面で、配当はとくに次の2つの役割で投資家に貢献する。再投資を通じて保有株を余分に積み増せるので、これがポートフォリオの価値下落を受け止めるクッションとなる。下落局面に再投資を通じて保有株を積みます配当の働きを、わたしは「下落相場の安全装置プロテクター」と呼んでいる。買い増した株式は、相場がいったん回復すれば、下落に対するクッションどころではない役割を果たす。保有株数が増すほど、将来のリターンが加速するからだ。配当再投資は、下落局面でプロテクターとなり、株価がいったん上昇に転じれば「リターンの加速装置(アクセル)」となる。ジェレミー・シーゲル年金資産を運用する市場のクジラGPIFが、次のように述べています。ページ参照)は、資産の時価変動に関わらず安定的に一定の収益が見込めるものですが、キャッシュとして保有せず、自動的に再投資しています。これは、長期投資家の場合には、インカムゲインをそのまま再投資に回した方が、長い期間で見れば大きな複利効果が得られるからです。メインとしつつ、将来の高配当株となるような増配力の高い銘柄を最近は好んでいます。株価も上がりやすいので、増配力の高い銘柄を選別して長く保有していきたい。【増配力の凄い5銘柄】配当金投資で失敗しないポイント将来のキャッシュフローを作るため、株式投資による配当金収入を得ています。キャッシュフローとは、現金収入のことであり、我が家の場合は、学費など将来の支出増に備えて、準備をしています。ローンなど会社員の気になるマネー情報を発信。フォローしてください。当ブログでは、具体的な銘柄や投資信託について言及することがありますが、売買の推奨等を目的としたものではありません。最終的な投資決定はご自身の判断でなさるようにお願いします。大事だけど増配率にも着目しよう。将来のキャッシュフローを増やすため、高配当利回りの銘柄を中心に投資しています。高配当利回りだけでなく、毎年、配当金が増えてくれると嬉しいですよね。配当金を増やす「増配率」に着目することも大事だなと思います。JT、MO、PM、BTIの比較。加熱たばこ「アイコス」の日本での売り上げが鈍化したことを受けて、フィリップ・モリス・インターナショナル(PM)の株価が前日比16%減と急落しています。固定費を払うのをめざそう!月15万円以上を実現できれば経済的自由に近づく我が家は配当金で住居費を賄うことを第一目標としています。住宅ローンが年90万円(毎月約7万円)です。2018年は年50万円の配当金を受け取りました(税引き後)。毎月20万円の配当金をめざせる高配当株の儲け方を有名投資家に学ぶ高配当株への投資の魅力に取りつかれて、約1年ちょっと。投資雑誌である「ダイヤモンド・ザイ」を見るのですが、『高配当株』がテーマでした。毎年の配当金収入を増やすために、コツコツと投資をしています。今では、年間100万円以上の配当金収入を受け取れるようになったので、地道にコツコツと続けていくことが大事だなと感じます。株式投資の目的を配当金を得るためと位置づけ、取り組んでいます。取り組みを始めて2年ほどですが、精神的にもリターンも安定しているため、今後も永久に続ける方針です。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。記録17株主優待821月優待22月優待63月優待434月優待16月優待47月優待18月優待39月優待1910月優待211月優待412月優待15株主優待ランキング9NISA28確定拠出年金(iDeCo)44投資信託46ひふみ投信/セゾン投信24IPO2不動産投資7家計180家計簿47ボーナス5共働き家計7お金の考え方20貯金ネタ21マネープラン14銀行・証券口座3子どものお金47教育費積み立て18保育料3マネトク41スマホ・格安スマホ9Amazon9カーシェアリング11マイホーム71マンション購入47賃貸1住宅ローン79住宅ローンの基本28住宅ローン借り換え8住宅ローン繰上返済7フラット3520変動金利ローン17キャッシュレス決済・クレジットカード86電子マネー14年会費無料カード38楽天カード7dカード27リクルートカード2高還元率カード4nanacoで節税17税金・保険92節税方法34確定申告33クラウド会計6保険21子育て63親バカなこと33保育園11レジャー・おでかけ10買物123買ってよかったモノ73家電・電化製品24Apple6子育てグッズ4ファッション13文房具3オススメ書籍34子ども・教育【書籍】10インテリア・家具7無印良品7ユニクロ4コストコ2人生・仕事33人生9仕事25転職7統計24運営者30代の会社員しながらブログ書いているジンです。子育てしながら、資産1億円をめざして、お金を増やす、減らさないことを考えるブログを運営。お得なふるさと納税情報も発信しています。株式投資では配当金再投資をメインに、不労所得を増やす方法を取っています。向けた戦略【高配当株と増配株の分散投資】2020.01.282020.02.03【配当金を増やす目標設定の方法】ゲーム感覚で増やしていける一つのアイデア。記録17株主優待821月優待22月優待63月優待434月優待16月優待47月優待18月優待39月優待1910月優待211月優待412月優待15株主優待ランキング9NISA28確定拠出年金(iDeCo)44投資信託46ひふみ投信/セゾン投信24IPO2不動産投資7家計180家計簿47ボーナス5共働き家計7お金の考え方20貯金ネタ21マネープラン14銀行・証券口座3子どものお金47教育費積み立て18保育料3マネトク41スマホ・格安スマホ9Amazon9カーシェアリング11マイホーム71マンション購入47賃貸1住宅ローン79住宅ローンの基本28住宅ローン借り換え8住宅ローン繰上返済7フラット3520変動金利ローン17キャッシュレス決済・クレジットカード86電子マネー14年会費無料カード38楽天カード7dカード27リクルートカード2高還元率カード4nanacoで節税17税金・保険92節税方法34確定申告33クラウド会計6保険21子育て63親バカなこと33保育園11レジャー・おでかけ10買物123買ってよかったモノ73家電・電化製品24Apple6子育てグッズ4ファッション13文房具3オススメ書籍34子ども・教育【書籍】10インテリア・家具7無印良品7ユニクロ4コストコ2人生・仕事33人生9仕事25転職7統計24運営者30代の会社員しながらブログ書いているジンです。子育てしながら、資産1億円をめざして、お金を増やす、減らさないことを考えるブログを運営。お得なふるさと納税情報も発信しています。株式投資では配当金再投資をメインに、不労所得を増やす方法を取っています。向けた戦略【高配当株と増配株の分散投資】2020.01.282020.02.03【配当金を増やす目標設定の方法】ゲーム感覚で増やしていける一つのアイデア。年6万円を目標に2019.08.232019.12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