2019年9月30日こんにちは、ハラペコです。みなさん「NISA」やってますか?僕は2016年ぐらいからやっていまして、SBI証券にNISA口座を開設してちまちまインデックスファンドを買っていたのですが、楽天証券がめちゃくちゃ攻めた施策を打ち出してきたので、SBI証券から楽天証券にNISA口座を移すことにしました。今日はその方法について書こうと思います。「NISA口座が複数開設したら、非課税枠がほぼ無限大に出来るからめちゃくちゃお得やんけ!!」と思いがちなのですが、残念ながらNISA口座は1人1口座までと決まっています。NISA口座をSBI証券から楽天証券に移したい場合は、SBI証券のNISA口座を停止する楽天証券のNISA口座を開設するという手続きを順番に実施する必要があります。12を並行で進めることはできません。楽天証券に移すのか?なぜこんな面倒くさそうな手続きをしてまで楽天証券に口座を移すのかと言いますと理由その1:楽天証券がポイントで投資信託を積立できるようになったから理由その2:NISA口座の資産がちょうどゼロだったからです。それでは1つ1つ説明していきます。理由その1:楽天証券がポイントで投資信託を積立できるようになったから2018/9/30より、楽天証券では楽天スーパーポイントを投資信託の積立注文に使えるようになりました。NISAやつみたてNISAにも対応しています。楽天証券】ポイントで積立できるってすごいですよね。原資ゼロで投資できちゃうわけですよね。これを見たときに「楽天、すげー!!」と感動したのは言うまでもありません。おまけに、2018/10/28より、楽天カードでも投資信託の積立注文ができるようになりました。「え、何それ!?」って感じですよね。これはもう楽天経済圏にどっぷり浸かるしかないなと思い、SBI証券から楽天証券にNISA口座を移すことにしました。理由その2:NISA口座の資産がちょうどゼロだったから大きな理由ではないのですが、ちょうどポートフォリオをNISAでのインデックスファンドから自動売買FXや株価指数CFD、スワップポイント等にシフトした時期で、NISA口座は0円(保有銘柄ゼロ)になっていました。別に0円にしなくてもよいのですが、楽天証券へのNISA口座移設後、SBI証券のNISA口座では売却しかできなくなるロールオーバーできなくなるので、キレイサッパリ0円にしておくのがおすすめです。逆に以下に該当する方はNISA口座を移さない方がいいです。含み損が大きいかなりの資産を保有していて含み益が大きい1の場合、ロールオーバーできなくなるので「含み損が大きいからロールオーバーして相場が回復するまで待つ」という選択肢が取れなくなり、場合によっては大きな損失を被ることになります。2の場合も、ロールオーバーできないがために、今の資産を売却するか課税口座に移管するしかなくなるので、かなりもったいないです。いうわけで、安易にNISA口座を移すのは辞めた方がいいので、よくよく検討してから移すようにしましょう。SBI証券から楽天証券にNISA口座を移す方法それでは、本題に入ります。手順としては以下の通りです。楽天証券の総合口座は開設済みという前提です。同封して返送する手順6:楽天証券からNISA口座開設手続き完了メールを受け取る順番に解説していきます。手順1:SBI証券のカスタマーサービスセンターにNISA口座を他社に移す旨を電話する電話嫌いの僕としてはめちゃくちゃ億劫だったのですが、電話しないことには始まらないので仕方なくSBI証券のカスタマーサービスセンターに電話しました。電話番号は以下のサイトをご参照ください。電話すると「はいはい、じゃあ必要な書類を送るから記入して変更してね」とのこと。電話対応がこなれてるぜ...。数日で書類が送られてくるということだったので、書類の到着を待ちます。小難しいタイトルの書類が届きました。必要事項を記入し、添付の封筒に入れてSBI証券に返送します。いう書類が届きました。これがないと楽天証券にNISA口座をうつせないので、なくさないにしましょう。以上でSBI証券での手続きは完了です。次からは楽天証券での手続きになります。手順4:楽天証券の総合口座にログインし、Web上でNISA口座の開設申し込みを行う楽天証券の総合口座にログインしてNISA口座の開設手続きを行います。電話しなくてよくてWebで申し込みができます。やった!Web最高!手続きの詳細については以下のサイトをご参照ください。何も迷うことなく、スムーズに申し込みできました。【外部サイト:他の金融機関で開設しているNISA口座を楽天証券へ変更したいのですが、手続き方法を教えてください。申し込み後、楽天証券からNISA口座開設に必要な書類が送られてくるので、書類の到着を待ちます。同封して返送する手順4から6日後、楽天証券から「NISAスターターキット」という書類一式が届きました。同封して楽天証券に返送します。ちなみに、口座開設の手続きはNISAスターターキットの書類に分かりやすく書かれていました。口座開設するときってみんな優しいですよね...。解約時は「電話しろ」とか冷たいこと言うくせに...!手順6:楽天証券からNISA口座開設手続き完了メールを受け取る手順5の5日後、楽天証券から「書類受け取ったよ」メールが届きました。開設は完了していなくて、これから税務署の審査と口座開設手続きをするんだとか。税務署の審査って...。待てということなので待ちます。楽天証券から以下のメールが届きました。これでようやく手続き完了!なお、僕はこの機会にNISAからつみたてNISAに変更しました。2018/10/1に口座を移す手続きを始めて、2018/11/2に完了したので、約1ヶ月掛かったことになります。やる手続きではないですし、まぁこんなもんですかね?最後にSBI証券もTポイントで投資できるようにするみたいですが、楽天は完全に独自の経済圏ができあがっているので、「楽天スーパーポイントの方が貯めやすいし使いやすい!」という人が多いのではないかと思います。「これを機にNISA口座を楽天証券に変更しちゃる!」という方、是非この記事を参考に手続きしてみてください。以上、ハラペコでした。ペコイチハラペコブログ【口コミ】ニュートロジーナのボディクリームはポンプ式よりカップ入りがおす...【おすすめ本】久徳重和さん著「ぜんそくは自分で治せる」30代子育て中のサラリーマンハラペコ30代兼業ブロガー。本職はサラリーマン(大手SIerで約12年→大手製造業に転職したばっかり)。子供2人(5歳娘と2歳息子)の子育てをしながら転職情報や投資情報などを発信中。