流行るのかレバレッジ型バランスファンド。『資産形成は簡単だ!!』ちょっとした気づきや違いによって、資産形成は誰にでもできるようになると考えています。そんな気付きや違いを学んでもらいたい!というサイトです。流行るのかレバレッジ型バランスファンド。世界株式』がでました。以前、『グローバル3倍3分法ファンド』という投資信託を当サイトで取り上げましたが、その時、この仕組みの投資信託は今後増えてくるのではないかと予測しました。世界株式』が早くも登場です。世界株式』その違いとは?レバレッジ型バランスファンドの仕組みと魅力?『グローバル3倍3分法』と『ウルトラバランス』、その2つに共通した仕組みとしていえることは、インデックスファンドにレバレッジをかけて、分散投資をするバランスファンドにしているという事です。イメージしやすいように言えば、株式や債券、REITなどに分散投資するバランスファンドを元本の2倍3倍で運用するようなレバレッジをかけているというイメージになります。複数の資産に分散投資をするバランスファンドの利点といえば、分散投資によって資産価格の値動きを減らしながら、リターンをできるだけ下げないようにするという点です。この理論を数学的に証明したのが、現代ポートフォリオ理論と呼ばれるもので、最近の金融商品によく取り入れられている理論です。新しいコンセプトの投資信託?『グローバル3倍3分法ファンド』って?バランスファンドにレバレッジをかけるという新しいコンセプトの投資信託『グローバル3倍3文法ファンド』。資産形成の『お金のいろは』しかし、この理論はノーベル賞を取るほどの大発見ではありましたが、実際に運用すると投資する資産を分散させる以上どうしても、期待リターンが小さくなってしまいます。そこで、このポートフォリオにレバレッジをかけてみたらどうなるだろうかというわけですね。したら、この方法結構ありなんじゃないかということになったわけですね。株式と債券と不動産を3分割して投資するパターンを考えてみましょう。そのポートフォリオをレバレッジ3倍になるように運用すると、理屈では株式に100%投資した場合と同じリターンになるはずですよね。リスクは株式と値動きが違う性質がある債券などの別の資産に分散投資することで、株式投資100%よりも価格が下落するリスクを抑えることが期待できる。リターンを下げずに、リスクを減らすといった運用が可能になると考えられているわけです。レバレッジ型バランスファンドの魅力はそこなのでしょう。バランスファンドにすることで、リスクを減らすことはできたけど、リターンも減ってしまうのではもったいない。バランスファンドにレバレッジをかけて、リスクを減らしつつ、リターンも大きく狙っていこうと考えたわけですね。先物取引やインデクスファンドを利用することで、運用コストも低くなっている。考えてみると良くできた仕組みです。『グローバル3倍3分法』と『ウルトラバランス』の違いとは?『グローバル3倍3分法』も『ウルトラバランス』も投資元本の約3倍を目安にレバレッジをかけて運用するという点はとても良く似ています。投資対象が、株式だけでなく債券など他の資産への分散投資したバランスファンドというところも一緒です。両社の違いは、分散投資する対象に違いがあります。3つに分散投資していますが、『ウルトラバランス』は、株式、債券、そして金となっています。『グローバル3倍3分法』は、不動産でしたが、『ウルトラバランス』は不動産ではなく、金を採用しています。金を採用するメリットは、不動産のようなインカムゲインはありませんが、株式と逆相関となる傾向が多いというところです。逆相関とは、株価が上昇しているときは、金は下落しやすく、逆に株価が下落しているときは、金は上昇しやすい傾向にあるという意味です。最近の株価下落でも、その傾向が強く出ていました。株式のポートフォリオに金を含ませることによって、ポートフォリオ全体の値動きが緩やかになることを狙っているわけです。世界株式~)『ウルトラバランス』は、ポートフォリオに金を含ませることによって、『グローバル3倍3分法』よりも、リスクが抑えたレバレッジ運用ができる可能性があるわけです。今こそ金への投資を再度検討してみてはどうだろうか?「既に株価は本質的な価値を超えて、高い水準のところにいる。」という声を聞くことが多くなってきた気がします。そこで今回は、金に投資をする意味について再度検討してみるのはどうかという話です。資産形成の『お金のいろは』おいしい話の落とし穴に注意しよう!レバレッジ型のバランスファンドがどんどん増えてきそうな予感がします。何といっても仕組みが賢い。そんな方法があったのか!と思われるような仕組みです。金融商品は、流行り始めるころが終わり時だったりします。ソーシャルレンディングなどもそんな感じです。今はまだ、レバレッジ型バランスファンドは誕生して間もないので、流行っているとまでは言えないと思いますが、その魅力を理解した人が、どんどんこの手の商品に資金を入れているようです。どんなにすばらしいものに見えても、どこにどんなリスクが隠れているのかわからないと慎重に考えることもとても大切だという事を身をもって感じています。今思うレバレッジ型バランスファンドの問題点としては1レバレッジをかけるための、コストが安い今は良いけれど。2資金があふれている今は、こういう商品が生まれやすいのか?3相関性が崩れる可能性をどの程度まで考慮しているのか?4レバレッジ比率3倍は、永続可能な比率なのか?といったことが考えられる感じでしょうか?とにかく、良い商品だと思ったらすぐに行動することも大切なことですが、慎重な姿勢を維持することもまた同時に必要なことだと思います。