2px}バーディ狙ってボギーよりも、手前に刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託のつみたて投資による資産形成ブログ。LINE2019.03.17スポンサーリンク「世界経済インデックスファンド」は国内外の株式・債券に投資する6資産分散型のインデックスファンドで、私の妻が以前につみたてていたファンドです(いまも保有したまま完全に忘れている模様)。今回第10期の決算ということで運用報告書がアップされましたので、ファンドの特徴と運用結果をざっと確認してみます。バランス」をつみたてNISAで購入するようになっています。「つみたてNISA」が始まっています。三井住友TAMが運用する「世界経済インデックスファンド」は世界の債券および株式の6資産に分散投資するバランスファンドです。年率0.54%(税抜0.5%)参照モーニングスター:世界経済インデックスF信託報酬コストは最近ではやや高めに感じますが、500億円を超える純資産額があり、資金流入が続いている人気のバランスファンドです。つみたてNISAの対象銘柄となっており、ネット証券をはじめ、地方の銀行や信託銀行でも取扱のあるところが多い。)の組入比率を決定しており、新興国比率が比較的高く(株式債券合わせて30%)、日本国比率が合計10%と低い点が特徴です。REITクラスを含まない点も特徴といえます。新興国を手厚く、REITには特別に投資はしないというアセットアロケーションは、私のアセットアロケーションのとも方向性が似ており、私好みのバランスファンドの一つです。いった名目でその他のコストがかかっており、この事前に見えない隠れコストの確認が重要となります。」より実際にかかったコストをチェックします。実質コストは過去4年を見ると、0.637%⇒0.631%⇒0.623%⇒0.604%と安定して少しずつ下がっています。スケールメリットが出ているのか、積極的なコスト削減努力がされているのかはわかりませんが、10年続いたファンドの安定感は安心して投資できる印象です。運用実績について運用報告書2ページ目に戻ります。今期の運用実績は-8.2%でした。昨年1月~12月の私個人の運用成績が-8.9%でしたので、低コストファンドを求めてあれこれ余計なことをしなくても、適度に分散されたバランスファンド1本持っておけば良かったという良い例ですね。実は前期も私の運用は当ファンドに負けており(世界経済インデックスファンド+16.0%、私の運用+13.1%)、プラスの時も、マイナスの時もバランスファンドの方が運用成績が良いというのは本当にショックです。今年は年末まで時間がなくバタバタとしていますが、3ヶ月に一度のリスク資産の運用状況の確認を行います。我が家のリスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2...www.lay-up.net2018.12.30資産運用はバランスファンド1本に全てお任せして、限られた自分の時間はもっと有意義に使うという運用方法は、実際にアリだと思います。-7.8%当ファンドの選定ポイント世界経済インデックスファンドは2009年に設定されたファンドですが、当時の低コストインデックスファンドの牽引役であったSMTインデックスファンドシリーズ(今でも純資産が多く広く人気があります)とマザーファンドを同じとし、その品質は一定の信用と実績があります。くどいようですが、GDP比に基づく資産配分が特徴的で、REITを含まず、時価総額比に比べると新興国比率が高いので、リスクがやや高めとなる点を承知出来るかどうかが選択のポイントです。Slimなど8資産均等分散のアセットアロケーションはシンプルではありますが、やっぱり資産クラスの配分を考慮したファンドの方が好みという人も多いのかもしれません。資金流出入は下図のとおり安定してプラスを維持しています。(出典:モーニングスターより)スポンサーリンクスポンサーリンクPickUp!じゅん@の楽天ROOM始めました!ブログランキング参加中。応援頂けると大変嬉しいです。スポンサーリンクこの記事がお役にたちましたら、是非シェアして頂けると嬉しいです。LINEじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。リスク・リターン比較まとめ」を参照下さい。セゾン投信に直撃インタビュー!(前編)うちの妻はバランスファンドを1本だけを毎月積み立てているのですが、次々と後発のバランスファンドが登場している事もあり、最近乗り換えを検討していました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。four著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。私のメイン証券口座SNSフォローTwitter・RSSを購読する253。