大きく使う、毎月積立を実行する。Investors誰でも積立投資ができる時代へ。資産形成を目指します。大きく使う、毎月積立を実行する。運営報告twitter2facebook0hatenabookmark03line2018年から「つみたてNISA」を活用した積立投資をしていきます。iDeCo・つみたてNISA・特定口座の3つを使うことになります。自分の投資方針を確認しておきたいと思います。購入商品は下記のとおりです。※上記商品はすべて楽天証券と楽天証券のiDeCoで購入しています。非課税枠を大きく使う今年から「つみたてNISA」も利用します。「iDeCo」と「つみたてNISA」の資産は、資産全体のなかの一部と位置づけて非課税口座に期待リターンの高いアセットクラスを配置する戦略です。長期投資をするのであれば、非課税枠に期待リターンの高い資産を配置するのが合理的です。iDeCo・つみたてNISA・特定口座を1つとして把握したうえで、iDeCoには先進国株式クラスを100%、「つみたてNISA」には、先進国株式クラスと新興国株式クラスを1:1に配分しました。非課税枠でおさまらない部分については特定口座で購入します。資産配分の決め方3つに口座が分かれると少し複雑になります。個別のインデックスファンドを組み合わせている方で、毎月の投資額が大きくなっている場合には、同じようなことを考えることになると思います。考えてみて気づきましたが、こういう頭の使い方がいいのではないかと思います。アセットアロケーションを決める毎月の投資額を決める期待リターンの高いクラスを非課税枠に配置する順番にみていきましょう。アセットアロケーションを決めるまずはアセットアロケーションを決めます。アセットアロケーション円グラフメーカー(バリュートラスト)自分のアセットアロケーションは、日本株式10%、先進国株式40%、新興国株式20%、先進国債券10%、日本債券20%です。毎月の投資額を決める次に、毎月の投資額を決めます。毎月の投資額が小さければ非課税枠だけで配分すればいいかもしれませんし、非課税枠だけでおさまらなければ、特定口座も利用していく必要があります。毎月の投資額を決めたら、非課税枠の使い方が決めやすくなると思います。期待リターンの高いクラスを非課税枠に配置する投資額を決めたら、期待リターンの高い先進国株式クラス、新興国株式クラスをiDeCoと「つみたてNISA」に配置します。iDeCoには先進国株式クラスを100%、「つみたてNISA」については、先進国株式クラスと新興国株式クラスを1:1にしました。わかりやすさで1:1です。「つみたてNISA」の資産の割り当て方については、個人の好みでもいいかもしれません。毎月の投資額から、それぞれのアセットクラスの金額を割り出して、メモをとりながら配分していきます。私の場合は、非課税枠だけでは少し足りないので、特定口座を今後も活用していきます。自分にあった投資戦略を考える個別のインデックスファンドを組み合わせて非課税枠を大きく使う方針です。シンプルな積立投資を心がけていますが、私はどちらかというとマニュアル派の積立投資かもしれません。私のやり方が複雑だと思う方は、バランス型投資信託1本で積立投資をするというのもひとつの方法だと思いますし、iDeCoの枠が大きい方は非課税枠だけで十分運用できるかもしれません。積立投資をこれからはじめる方は「つみたてNISA」だけで少額からスタートするのが最初の一歩でしょう。最初から3つの口座で複雑にする必要はありません。自分の方針に基づいて投資戦略を考えていくのがいいと思います。毎月積立を実行する後は毎月積立をするだけです。どんな相場でも毎月の積立は自動で買いつけしていく方針です。惑わされずに、今年もたんたんと積立をしていきたいと思います。3つの口座の資産配分を考えている時間は楽しかったです。決まってすっきりしました。自分の方針に基づいて前向きに投資していきたいと思います。大きく使う、毎月積立を実行する...という話題でした。参考リンク:非課税枠の使い方については、昨年の「つみたてNISAフェスティバル2017」でお話したとおりの方針です。私が考える「つみたてNISA」と「iDeCo」の活用法で伝えたかったこと。金融庁主催の「つみたてNISAフェスティバル2017」が2017年9月10日に開催されました。tweetsシンプルに投資をするなら、iDeCoと「つみたてNISA」を活用して、先進国株式クラスのインデックスファンドと「8資産均等」のバランス型投資信託を組み合わせるというのもひとつの方法だと思います。「つみたてNISA」の始め方。投資をスタートするための3つのポイント。『つみたてNISAに興味を持ったけどどういう商品を選んでいいのかわからない...』という方も多いと思います。「つみたてNISA」の対象商品だけでも130本以上もあります。InvestorsiDeCoの所得税控除のメリットは絶大です。所得があるなら利用を検討してみる価値は大いにあると思います。)の始め方がよくわからない...という方もいるかと思います。iDeCoというのは、わかりやすくいえば「60歳以降のためのお金を積立しながら、今の所得税を軽減してくれる仕組み」です。linkシェアするtwitter2facebook0hatenabookmark03line書いている人なるたく40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。投資はほったらかしで、クリスマス。2018年は「つみたてNISA」元年でした。現在のPV数と投資方針について。0ジュニアNISA口座に余剰資金を投資する。2019年8月の実行。0広瀬隆雄氏の無料セミナー「人生100年時代を見据えた後悔しない資産形成」が勉強になる。0長期の資産形成に取り組むことが、今の安心をつくる。0金融機関には「人間のリスク」があることを知ろう。0投資教育とは、資本市場の意味を理解してもらうこと。0「勝者を当てない」投資を実践する。0レオス・キャピタルワークスが世界株ファンド「ひふみワールド」を新規設定。0アメリカ企業は株主第一主義を転換へ。アメリカ経営者団体が声明。02023年終了の「ジュニアNISA」は、非課税で途中払い出しができ、18歳まで継続保有できる制度へ。0「つみたてNISA」は5年延長!当面は20年の枠が維持へ。0「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。変化する時代に資産形成のスキルを。2019年も相場の予想が困難な1年でした。0投資はほったらかしで、クリスマス。0「市場サイクル」を理解して投資の勝ち目を高める。0インデックス投資のバイブル最新版。0幸せになるための人生の攻略法。0公的年金を最大限活用するノウハウ。ー『人生100年時代の年金戦略』(田村正之書)フォローするtwitterfacebookgooglefeedプロフィールなるたく40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。views現行NISAから「つみたてNISA」への移行戦略を考える。viewsもっともやさしい積立投資の本が登場。(6)最新コメント「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。「勝者を当てない」投資を実践する。「勝者を当てない」投資を実践する。資産運用でスーパーカーを手に入れよう!夢見る父さんのコツコツ投資日記いつか子供に伝えたいお金の話ノーロード投資信託〜手数料無料投信ガイド4+4=6でもない。Reserved.arrowuphome。