2px}バーディ狙ってボギーよりも、手前に刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託のつみたて投資による資産形成ブログ。2018.02.05スポンサーリンクつみたてNISA(少額非課税制度)は資産形成の一助として利用しない手はないと思うのですが、そもそも認知度が3割も無いということで、一般に浸透するにはまだまだ時間がかかりそうです。つみたてNISAの認知は3割。「つみたてNISA」の認知度調査の結果が掲載されていました。...randomwalker.blog19.fc2.comここではつみたてNISAに興味を持った方が、実際にどんな商品を買ったら良いのか、私の考えをまとめてみます。この記事の目次つみたてNISAのメリット・デメリットまずは自分の投資方針を決めるつみたてNISAで何を買うか?スポンサーリンクつみたてNISAのメリット・デメリットつみたてNISAのメリットは非課税期間が20年とれる事。最後の投資枠(2037年に購入したもの)はそこから20年間(2056年まで)非課税で保有が可能です。株価は短期では上がったり下がったりするものですが、20年の長期投資であれば上がる可能性が高い(日本株はデフレで長期に低迷したけどね)。つみたてNISAでは非課税の恩恵を最大に受けるために、期待リターンの高い株式ファンドを100%買って20年間放置しておけば良いというのが一つの考え方。一方で、つみたてNISAの非課税投資枠は年間40万円×20年で総額800万円なので、これだけで老後の備えには足りません。資産全体で運用を考える必要があり、つみたてNISAを土台にして、特定口座でも資産運用を進める必要があると思います。資産全体として、株式ファンドと国債や定期預金など安全資産とリスクのバランスを取りましょう。リスク資産運用状況2017年末のリスク資産の運用状況について集計を行いました。リスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2017年4Q)の投資収益率は+4.1%となりまし...www.lay-up.net2017.12.30まずは自分の投資方針を決めるというわけで、投資商品の話に行く前に、自分の資産運用全体をどうするのか?投資方針を決めなければいけません。年間にいくら投資にまわす(まわせる)のか?を明確にすることが第一歩です。赤字家計なのにリスク資産投資している場合じゃないでしょう。家計の状況を正確に把握して、年間の投資額と方針を決めるところから。つみたてNISAは年間40万円(月に3.3万円)まで。リスク資産への投資が初めての人はまずはこの枠内で始めてみてはどうでしょうか。2017年家計の決算報告です明けましておめでとうございます。本年もどうぞ宜しくお付き合いください。我が家は子無し夫婦共働きですが、家計の財布は一つとし、妻の小遣いを除き全...www.lay-up.net2018.01.02個人のアセットアロケーションの考え方アセットアロケーション(資産配分)は運用成果の8割以上を決めると言われる程重要なもので、先日のインデックス投資ナイトでもお題として盛り上がった内容ですが、結局の...www.lay-up.net2015.07.12つみたてNISAで何を買うか?先ほど株式100%でという話をしました。非課税枠を債券で消費してはもったいないと考えています(債券は課税口座で持てば良い)。つみたてNISAの対象商品は6,000からあるファンドのうち金融庁が個人がコツコツとつみたてで資産形成するのに向いていると厳選したものです。基本的にはどれを買っても大きな問題はありません。参照金融庁:つみたてNISAの対象商品ただし、20年をフルに活用しようと思うとめちゃくちゃ長い期間です。いう状況になっても対応できるように、できるだけ世界に広く分散して投資する事を考え、全世界株式や先進国株式インデックスを対象としたファンドを第一候補としてはどうでしょうか。一つは、株式100%ではありませんが、これ一本におまかせのバランスファンドも、リバランスが不要のため、放ったらかし投資にはおすすめです。注意点として、20年の間には自分の意志に関係なくファンドが繰上げ償還してしまう可能性もあります(繰上げ償還すると非課税枠が終わってしまいます)。つみたてNISAの為に組成された専用ファンドなどは、まだ資産規模が小さいですし、資金流入が限られます。安定運用の純資産総額目安としては30億円くらいでしょうか。バランス(8資産均等型)」をつみたてNISAでつみたてています。下記の記事も参照下さい。Slim先進国株式に変更しました。Slim先進国株式に変更。2018年の年間の貯蓄額がおおよその着地点が見えてきました。家計の決算は年末にあらためて行いますが、2019年の投資計画を考えます。先日、つみたてNISA銘柄の選び方という記事を書きました。自分の投資方針を決めることが大切で、あとはある程度規模・実績のあるファンドを選べば良いの...www.lay-up.net2018.02.18積立銘柄決定。SBI証券でつみたてNISAの設定を行いました。2018年1月よりつみたてNISAが始まります。「つみたてNISA」が始まっています。私の妻はこれまで「世界経済インデックスファンド」という...www.lay-up.net2018.01.06スポンサーリンクスポンサーリンクPickUp!じゅん@の楽天ROOM始めました!ブログランキング参加中。応援頂けると大変嬉しいです。スポンサーリンクこの記事がお役にたちましたら、是非シェアして頂けると嬉しいです。LINEじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。)についておさらいしておきます。以前より予告していましたが、NISA口座で「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を一括100万円分購入しました。1月15日約定の965,531口分です。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。=著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。私のメイン証券口座SNSフォローTwitter・RSSを購読する253。