2px}バーディ狙ってボギーよりも、手前に刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託のつみたて投資による資産形成ブログ。インデックス・ファンド(通称楽天VT)」ですが、早速、楽天証券の週間積立てランキングでは第一位の人気商品となっています。私自身も以前はバンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)に直接投資していましたが、海外ETFの管理が面倒になり全て売却した経緯があります。海外ETFから完全撤収しインデックスファンドに移行しました!表題の通り、海外ETFをすべて売却し、インデックスファンドへ変更しました。これまで海外ETF(特にバンガード社のVT)に投資していましたが、結構前からなんとなく自分には合っていないとモヤモヤした迷いがありました。インデックス・ファンド」は、つみたてNISAにもおすすめ出来ると思いますので、以下に情報をまとめます。Slim全世界株式(オールカントリー)まとめスポンサーリンク投資対象は?楽天・全世界株式インデックス・ファンドは楽天投信投資顧問が運用するインデックスファンドです。グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目標に運用を行います。実際の投資対象はインデックス投資家のリーサルウェポンとも言われる、バンガード社の「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)」ですが、海外ETFを万人向けに扱いやすくインデックスファンドに仕立て直した商品と言えます。含むインデックスです。先進国のみならず新興国市場を含む約47ヵ国の約7,400銘柄で構成され、全世界の投資可能な市場時価総額の98%以上をカバーしていますので、世界の株式市場を丸ごと買うと言って良いでしょう。国別比率の詳細は上記リンク先のPDFに記載がありますが、2017年9月末の時点で米国が約52%、日本8%といった具合です。米国が中心ではありますが、世界中にリスク分散しており米国一国集中よりは投資対象として良いのではないでしょうか。インデックス・ファンド(楽天VTI)」が投資先候補として有力です。インデックス・ファンドの信託報酬率年0.1296%(税込)が加わる事で実質的な信託報酬率は年0.2396%(税込)となります。インデックス・ファンドはこれ一本あれば日本も新興国も含む時価総額比に従った投資ができるという事で非常に扱いが楽です。一方で、新興国株比率を上げたいだとか、日本株は要らないとなるとむしろ面倒な話になります。VTを海外ETFとして直接購入する場合に比べると、インデックスファンドは定額の積立てや取崩しが容易で、分配金再投資の煩わしさがない(VTは年4回分配金が出るのが面倒)、というメリットがあります。売買手数料がかかりませんし、為替取引にかかるコストが個人でVTを購入するより機関投資家として大きなロットで取引する分有利なはずです。一方で、少しマニアックな話ですがVTという米国籍のETFによる世界株式投資は、配当金に対して現地国課税、米国での課税(10%)、日本での課税(20.315%)と三重課税されます。個人が直接VTを購入している場合は確定申告により外国税額控除を行うことで、この米国課税の10%を取り戻す事ができますが、VTを購入するインデックスファンドの場合はこれを取り戻す事ができません。通常の国内インデックスファンドの場合は、現地国課税と日本での課税(20.315%)の二重課税なので、このあたりがどの様にパフォーマンスに影響してくるか気になる所。全世界株式に投資できるその他のファンド楽天・全世界株式インデックス・ファンドの他にも、全世界株式を対象としたファンドとして、つみたてNISAの対象商品となっているものがあります。これらはいずれもMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(ACWI)に連動するインデックスファンドです(ただし日本を含むものと除くものがアリ)。FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスと異なり、ACWIには小型株は含まれません。まとめ(2018年10月版)現在の我が家のリスク資産ポートフォリオは12銘柄から構成されていますが、これらを将来取り崩す時にアセットアロケーションを崩さないように売っていくのは手間だなと最...www.lay-up.net2018.10.14全世界株式インデックス・ファンド(ステート・ストリート)2017年9月8日に設定された新設ファンド。信託報酬は0.48%(税込み0.5184%)と楽天VTに比べると割高に見える事、また運用会社が外資であり儲からない場合にすぐに撤退しそうな事から、私はあえてこれを選ぶ理由は無いと思っています。野村つみたて外国株投信2017年10月2日に設定された新設ファンド。ACWI(除く日本、配当込み)を投資対象としています。信託報酬は年0.2052%(税抜年0.19%)と低水準で、野村グループが本気で売るのであれば本命になり得るファンドです。現在のところ、販社は野村證券、SBI証券ほかに限られており、野村インデックスファンドシリーズ(Funds-i)の売る気の無さを見ても、私は野村さんのインデックスファンドには期待していません。DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド「三井住友・DC全海外株インデックスファンド」という確定拠出年金(DC)専用商品が一般販売されたものです。ACWI(除く日本、配当込み)を投資対象としています。2011年4月からの運用実績があり、現在の純資産額は57億円まで急成長しています。マザーファンドである「外国株式インデックスマザーファンド」の純資産額は1,655億円(2016年11月)、「エマージング株式インデックス・マザーファンド」の純資産額は68億円(2016年11月)となっています。信託報酬は年0.27%(税抜0.25%)とまずまずの水準。悪くは無いのですが、気になるのはエマージング株式(新興国株式)部分がほぼ100%先物運用されている点。eMAXIS全世界株式インデックス2010年7月に設定され十分な運用実績があります。純資産額は71億円、マザーファンドである、外国株式インデックスマザーファンドは2,700億円(2016年5月)、新興国株式インデックスマザーファンドは35億円(2016年5月)。ACWI(除く日本)。信託報酬は年率0.648%(税抜年率0.6%)と今となっては高めの設定ですが、信託報酬コストを下げたSlimシリーズが2018年3月に設定されました。Slim全世界株式(オールカントリー)2018年10月31日設定と歴史は浅いのですが、全世界株式への投資が日本も含みこれ1本でOKという手軽さ。私の今後のポートフォリオとして主力に考えています。信託報酬:年率0.142%(税抜)まとめ全世界株式インデックス・ファンドはこれまで投資対象から「日本を除く」ものが扱われてきました。インデックス・ファンドの様に日本を含んでもらった方が管理としては楽です。全世界株式インデックス(オールカントリー)が登場しています。全世界株式(オールカントリー)は、これ一本で世界の株式にまるごと投資できるファンドですが、純資産総額が100億円を突破しました!!2018年10月31日の新規設定から1年ちょっとwww.lay-up.netいずれ取り崩す事を考えると、その頃に私自身がしっかり判断して取引できるとは限りません。将来的にはできるだけ銘柄を絞ってシンプルな資産構成にしていきたいと考えています。つみたてNISAは仕組み上リバランスが出来ない点からも、全世界株式ファンドが一つの解だと思っています。スポンサーリンクスポンサーリンクPickUp!じゅん@の楽天ROOM始めました!ブログランキング参加中。応援頂けると大変嬉しいです。スポンサーリンクこの記事がお役にたちましたら、是非シェアして頂けると嬉しいです。LINEじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。新興国株式インデックスが信託報酬コスト引き下げつい先日までは、新興国株式インデックスファンドは0.5%台の信託報酬率で安いとされていました。(2019年10月決算)アセットマネジメントONEの低コストインデックスファンド「たわらノーロードシリーズ」が第4期決算を迎え、運用報告書が公開されています。参考楽天証券で最も低コストのファンドが登場!信託報酬のDC...スポンサーリンクつみたてNISA対象商品が公開。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。=著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。私のメイン証券口座SNSフォローTwitter・RSSを購読する253。