2px}バーディ狙ってボギーよりも、手前に刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託のつみたて投資による資産形成ブログ。LINE2018.04.01スポンサーリンク2018年1Q(1月~3月)のリスク資産の運用状況について集計を行いました。リスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2018年1Q)の投資収益率は-3.81%となりました。2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来の累計では+25.0%となっています。始まって3ヶ月ですが、つみたてNISA(2018年枠)だけで見ると-5.16%です。リスク資産の評価額は今年1月末をピークに少し下げていますが、通常のばらつきの範囲内の変動に収まっています。この記事の目次アセットアロケーション(2018年3月31日現在)ポートフォリオ(2018年3月31日現在)スポンサーリンクアセットアロケーション(2018年3月31日現在)現在のリスク資産の配分は、日本株10%、外国株56%(先進国株35%、新興国株21%)、日本債券28%、外国債券6%。※注:個人向け国債は元本保証される無リスク資産ですが、便宜上日本債券クラスに含んでいます。我が家の金融資産全体に占める上記リスク資産の比率は約50%となるよう調整しており、リスク資産とは別に現金と定期預金を保有しています。別枠で家計支出2年分を生活防衛資金として定期預金にキープしています(生活防衛資金は普段は無いものとして扱い、本当にイザという時まで手を付けないお金の位置づけ)。リーマンショック後のリストラの経験から、2年分の生活防衛資金は決して大げさな金額ではないと考えています。0.24倍と非常に厳しい雇用状況でした(更なる悪化が予想されている)。インデックスe(特定口座)前期までと保有銘柄に変更はありません。つみたてNISAではたわらノーロード先進国株式を積立銘柄に選定しました。Slimが、本気で頂点を取りに来ています。Slim先進国株式インデックスも今月初回の決算を迎えるということで、つみたて銘柄を変更するかもしれません。SBI証券でつみたてNISAの設定を行いました。2018年1月よりつみたてNISAが始まります。SBI証券では本日12月17日よりつみたてNISAの積立て設定が可能となっていますので、早速設定...www.lay-up.net2017.12.17また、昨年、超低コストインデックなスファンドがたくさん登場したということで、私がホールドしているインデックスeシリーズは完全に時代遅れとなってしまいましたが、低コストなものに乗り換えた方が良いかといえば、そのまま保有した方が良いと現時点では判断しています。読者の方から「低コスト投資信託への乗り換えをすべきかどうか」、下記のご質問を頂きました。ネタの提供をありがとうございます。私は、6年程前から主にインデッ...www.lay-up.net2017.03.25インデックスeシリーズ第8期運用報告書(2018年2月)今となっては一世代前のインデックスファンドとなってしまいましたが、三井住友トラストAMのインデックスeシリーズ(旧CMAMインデックスe)の第8期運用報告書が出...www.lay-up.net2018.03.31次の四半期も投資に関して特に行動する予定はなく、年初に決めた一定額を自動で積立てる予定です。私は上記のファンドをSBI証券で保有しています(新生銀行ゴールドランク対策の野村インデックスファンド・新興国株式を除く)SBIカードのサービス終了によりお得度が下がりましたが、SBI証券は投信保有残高によるポイント還元(投信マイレージ)が継続される限り、放ったらかし投資に最も有利なネット証券だと思います。楽天証券とSBI証券の投資信託ポイント還元プログラム比較SBI証券や楽天証券など、投資信託の保有残高やつみたて購入によりポイントが還元される証券会社があります。たかがポイントサービスですが、おまけだと馬鹿にしてはいけません。チリも積もればで年間で結構馬鹿にならない金額になります。投資信託は同じ商www.lay-up.netスポンサーリンクスポンサーリンクPickUp!じゅん@の楽天ROOM始めました!ブログランキング参加中。応援頂けると大変嬉しいです。スポンサーリンクこの記事がお役にたちましたら、是非シェアして頂けると嬉しいです。LINEじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。四半期末となりましたので運用状況の確認を行います。我が家のリスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2011年3Q)の投資収益率は-12.7%。運用状況さて、早いもので今年も残すところ後3ヶ月です。四半期に一度の運用状況の確認を行います。プラ転!普段は上がっても下がってもあまり気にしないのですが、この月末はちょっと違いました。今年は年末まで時間がなくバタバタとしていますが、3ヶ月に一度のリスク資産の運用状況の確認を行います。我が家のリスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2...スポンサーリンクインデックスeシリーズ第8期運用報告書(2018年2月)日経電子版に当ブログ『投信で手堅くlay-up!』が紹介されました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。15著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。私のメイン証券口座SNSフォローTwitter・RSSを購読する253。