投資収益率を自分で計算してみよう!運用を%で考えている人なら、自分の投資結果も%で把握しなければ!収益率計算の方法あれこれ。一括投資の場合、積み立て型の場合、手計算で、係数表で、金融電卓で、といろいろあります。本当の運用は%で考える!」)。人生の期待収益率を知る」)。いざ運用が始まってみると実績の収益率をどう計算したらいいか分からないという声もありまして、今回の記事で3つの方法をご案内します。資金投入が1回だけで、じっとそのまま運用している場合には、収益率の計算は理解しやすいです。100万円を10年間運用していて200万円になりました、という場合は以下の通りです。小さい10は運用期間の10年を意味する。複利運用では将来価値は10倍ではなくて10乗になり、収益率は10乗根から1を引いた数字となる。ルート計算(累乗根の算出)は普通の電卓で簡単にできます。付属の取扱説明書をお読みください。複数回の資金投入をする場合には、収益率の計算式はやや複雑になります。ドルコスト平均法でコツコツ投入する場合の収益率の計算方法です。一般的には、年金終価係数を使うか、あるいは金融電卓を使うかが簡単な方法ですが、普通の方には馴染みがないツールですので、手計算でできる方法をまずはご紹介します。※ただし、これは単利計算ですので算術平均です。複利の幾何平均の%とは、長期になるほど誤差が出ますからご注意ください。毎年10万円を10年間投入し続けて、10年後には投資元本100万円が125万円に増えていました。r%=(10年後の将来価値-投資金額)÷(1年間の投資金額×利益を受ける回数)r=(125-100)/(10X55)r=4.545この場合の収益率は、単利でいえば4.545%でした(5年間の平均年率)。利益を受ける回数とは、最初の60万円は10回(10年間)運用され、2年目の60万円は9回、3年目は8回......という風に数えていき、その回数の総和です。※利益を受ける回数=10+9+8+7+6+5+4+3+2+1=55ちなみに、この収益率を金融電卓で正確に出せば、正解は4.86%です。幾何平均(複利)で4.86%で、算術平均(単利)で4.545%ということです。簡便な算術平均の収益率計算法をご紹介しましたが、幾何平均(複利)できちんと計算するには次の2つの方法が一般的です。年金終価係数まず、年金終価係数を使います。この係数の正当な使い方は、利率が分かっていて、将来いくらに増えるか?を知るためですが、今回のように利率を見つける場合にも有用です。投資元本がn年で何倍になっていたかを計算し、その倍数に近い数字を係数表から探して、周辺の利率を見つける方法です。先ほどのケース(毎年10万円の投入を10年続けて、投資元本100万円が125万円になっていたケース)から注目する部分を係数表から抜き出しました。表の横軸で10年の行を探し、そこに出ている係数が1.25(125/100)にもっとも近い枠を探します。その列を上にたどっていくと、利率が書いてあり、このケースでは5%の当たりだと判断できます。表全体を次のようなサイトで見ることもできます。み立て型の投資で、実績の収益率を複利で把握するには、実は金融電卓を使う方法が、もっとも正確でもっとも簡単でスマートです。欧米では金融電卓を使いこなすことは、金融マンのイロハなのですが、日本ではほとんど使われておらず残念なかぎりです。一般のショップであまりお目にかかりませんが、最近ではインターネットショップで購入できるようになりました。キーがすべてアルファベットなので最初は違和感がありますが、慣れるとこんなに便利な物はありません。好奇心旺盛な方はお試しください。金融電卓で先ほど来の問題を解く方法をこの場で、細かく説明することはむずかしいですが、ひと言でいえば、電卓のボタンを12回押すだけで、4.86%という正解が得られます。実際には、もっとアットランダムなタイミングで、定額でない投入がされることも多く、運用会社などではエクセルで精緻な計算をしていますが、一般の投資家がそこまで研究する必要はないと思います。楽天市場で資産運用関連の書籍を見るAmazonで資産運用の書籍を見る※記事内容は執筆時点のものです。最新の内容をご確認ください。ランキング一覧1貯金70万円を1年で3億にした私のお金力アップ術2株の配当金。About公式SNS日々の生活や仕事を楽しむための情報を毎日お届けします。