2018年7月に開始して約1年8ヶ月(20ヶ月)が経過しました。今回はその運用実績の報告とさせて頂きます。昨年10月以降ずっと下げ基調でしたが2019年に入ってから相場が回復してきました。現状4%ほどの含み益になっています。円建てもドル建てもほぼ同じですね。変えたのは2018年~2019年2月までの3回のみでしたね。日経平均は弱さが見え隠れ&米国頼み的な値動きをしますが、VTIを診ていると世界経済を敏感に反映しているように感じます。(←クリックで開きます)ためにコツコツやっているので、月6万円の入金はしておらず定期的に買い付ける額を減らしているのですが、しばらくはこのままゆっくりと枚数増やしていきたいと思います。久しぶりにウェルスナビの経過をお送りしました。運用17ヶ月目のウェルスナビどうだった?-------みなさんの応援がブログ継続の励みになりますので宜しければポチッとお願いシマス↓。【運用成績】ウェルスナビ17ヶ月目#WealthNavi10月以降ずっと下げ基調ですが。安く買えてると思って地道にいきますよ。6ヶ月チャート載せてます。先日、積立設定していた引き落としがあったのですが、ボーナス分も含めてけっこうまとめて引き落としされました。思うところがあって、全額買い付けに回すのはやめようと、一部現金を引き出したのですが、なんと、一年続いた手数料の長期割引がこの引き出しによってリセットされるらしい。操作としては積立(引き落とし)→着金→即引き出し(着金分の一部を出金)これをやっただけ。ウェルスナビの仕様とはいえ、僅かながらも割引があった長期割引が、今回の現金一部引き出し一旦リセットされてしまうなんて、残念。入金した現金を即引き出しただけで長期割引が無くなってしまうなんて、改善して欲しいウェルスナビの仕様のひとつですね。Wealthnavi”こんにちは。大事なの??といった基本の「キ」の部分を具体的に紐解いていきます!含み損が怖い、何度も損切りしているという方にも参考になる内容かと思います。数年前から「貯蓄から資産形成へ」と耳にすることが多くなりましたよね。)を進めているので既に資産の運用を始めている方も多いと思います。基本と言われています。ご存知でしょうか?一般的に、資産形成は「老後やセカンドライフ」に備えるために行うもの。備える準備期間が「長期」であるほうが十分に準備することが可能です。毎月の給料の一部を将来のための投資に回し計画的にお金を使うように「積立」機能を上手に使うと良いでしょう。値動きの違うものに「分散」投資し、更に一国だけではなく世界中の資産に「分散」投資することで、リスクを抑えることもできます。分りやすく説明するために、モーニングスターが提供している世界の主な投資資産のリターンをお借りしました。これは、資産クラスごとの2008年から2017年の年間リターンを表にまとめたものです。お分かりになると思いますが、各資産クラスのリターンも順位も毎年異なり、顔ぶれがことごとく変わっていますね。投資のプロでさえ、この順位の予想は不可能と言われています。2009年と2017年のリターンが1位だった新興国株は、2011年と2015年は最下位でした。新興国株は、いいときは高いリターンをもたらすものの、マイナスになったときの下落率も大きいことがわかります。長期運用する場合にはリスクを軽減し、リターンを安定化させるために分散投資が必要になるのです。それでは、2018年の今年の月次リターンはどうでしょうか?2018年に関しては、「先進国株式」が年初から10月末まで(2月を除く)のリターンがプラスでした。この先進国株式についても、この先ずっと同じように好調とは限りません。先進国株式のリターンが、ほかの資産と比べて低くなる年が必ず訪れる可能性も考えておく必要があります。リターンを高くすることだけを考えてひとつの資産に集中投資すると、予想が外れて大きな損失を背負うリスクが出てきます。これは米国株に限った話ではなく、様々な運用商品に当てはまります。「分散」して投資することが非常に大事なのです。昨今話題のロボアドバイザー、WealthNaviでは、米国株だけでなく、さまざまな資産にも幅広く投資してくれています。ウェルスナビは個人や初心者には難しいポートフォリオのリバランスも自動で行ってくれます。これは、その年の世界経済の状況にかかわらず、安定的に資産を成長させていくことを狙っているからです。一つの資産に集中せず分散投資をすることで、大きく儲ける可能性は低くなる一方、大きな損失を出すリスクも抑えられます。長期的に資産形成を行っていく上では、この考え方が非常に重要になってきます。とも「分散投資」の必要性を認識してご自身のポートフォリオを形成してくださいね。因みに、私の現在のWealthNavi(ウェルスナビ)の資産評価はこのような状況です。