2014.05.21この記事は約5分で読めます。ファイナンシャルプランナー試験を受験する上で押さえておきたい分野の中でも金融資産運用の知識は最も難しい分野だと思います。役割としては資産運用を相談したい顧客の悩みに対してどのような金融商品が向いていてどのようなリスクが考えられるかなどを客観的に伝えることが求められます。マーケット環境の理解マーケットの理解は金融商品を学ぶ上での前提条件となります。マーケットの指数、金利の変動要因の他に日本銀行の金融政策なども仕組みも理解しておきたい項目です。それぞれの金融商品の特徴を理解する必要があります。債権の利回り計算や株式の投資指標の計算なども含まれてきます。外貨建商品には外貨預金や外貨建投資信託など含まれます。その他の知識として金融派生商品、ポートフォリオ運用、セーフティネットなどについても概要レベルの理解が求められます。スポンサーリンク顧客に合った資産運用を提案するこの分野の顧客はいわゆる資産活用機を迎える高齢者が対象になることが多いと思います。現在のゼロ金利の中で老後の資金や退職金などをどのように運用するべきなのかと言う相談が多いです。その時に最も意識する必要があるのは「どの程度のリスクであれば許容できるのか?」と言うリスク許容度だと思います。ある程度リスクを許容できるのであれば利益が最大化するような金融商品を進めることもできますが、老後の大切な資金の場合、大きなリスクをとって資産運用をしたいと考えるケースは少ないはずなのでその辺りのヒヤリング能力や意思疎通などが大きなポイントになります。実務として顧客の大切な資産を何かの金融商品に投資することになるため、明確な結果が求められるはずです。結果とは単純に資産の増減額のように単純に評価できる場合もありますし、相対的に評価されることもあります。リーマンショックなどで周りの資産が暴落している中、提案した資産形成によって資産の低下を最低限に抑えることができればそれは仮に資産が目減りしていてもリスクを考慮した資産運用として評価に値します。逆にアベノミクスなどで全体の株価が大きく成長しているにも関わらず提案した資産形成によってそれ程高い効果が得られなかったのであれば資産が増えていたとしても顧客は満足しないですよね。このようなシビアな判断を単に資格を保有しているだけの資格ホルダーに任せるのは現実的には難しいはずです。AFPレベルの取得を目指すためであれば、ある程度「広く浅くの知識」が備わっていれば合格できますが、実務的に経験を積んでいくためにはかなり高い金融の知識が経済の知識が必要になると思います。スポンサーリンク相談する側としてはとても役に立つ知識ファイナンシャルプランナーとして顧客に対して適切な金融商品を論理的に説明することはなかなか難しいです。プロの投資家であっても判断を誤ってしまいそうなことを素人の相談者相手に理解してもらい、実際に出資し成果を求める訳なので提案する側には高いコミュニケーション能力や専門知識が求められますし、相談する側にも最低限の知識は求められます。考えると相談を受ける側としてはこれらの知識だけでは不十分ですが、これから投資を始めたいと言うような相談に乗る側としては最低限覚えておくべき知識が網羅されていると思います。スポンサーリンク常に最新情報を把握しておかなくてはいけないこれは金融資産運用に限らずファイナンシャルプランナーとして共通しているところですが、年々新しい商品や制度改革があります。(iDeCo)や積立NISAなど制度としても新しい仕組みが増えていきます。相談者としては知っていて当然のように相談してきますので「その辺りのことは実は分からないんですよ...」とはなかなか言えません。一気に信用を失ってしまいますよね。ファイナンシャルプランナーはあくまでもそれぞれの専門家と相談主との仲介役のような立ち位置なので全ての範囲を理解する必要はありませんが、それでも相談者にとって最低限の情報を提供できないとそれ以上相談したいと思ってもらえません。常に学習を継続するモチベーションが必要がと思います。比較的、普段の生活の中でも聞き馴染みのある内容も多く、FPとして専門性の高い用語は割と少なく、ちょっと投資に興味のある方なら、逆に一番取り掛かり易い分野だと感じます。その他にも需要と供給の考え方やアベノミクスでもよく使われるインフレ(インフレーション)、円安・円高など多くの人が覚えておきたい経済基礎知識の他、固定金利と変動金利の違いや金融商品の関連法案など、これから何か始めたい(購入したい)人にも知っていて得する情報も多いです。この辺りの内容がある程度理解出来ればニュースや経済新聞を見るのも少し楽しくなると思います。して考えていることや体験談などを掲載しています。これから不動産投資を始めたい方や、賃貸経営初心者の方に対して、分かりやすい内容を心掛けています。最新情報をお届けします。ファイナンシャルプランナー3級の試験を受験して来ました。僕は大阪での受験で試験会場は大阪大学の豊中キャンパスでした。贈与税と相続税は何が違うの?それぞれの基準と計算方法を徹底解説!相続・事業継承の分野では贈与と相続についての法律や税金の知識が問われます。相続財産の評価や相続税対策などについては不動産経営とはとても関わりの深いところなのでしっかりと理解したいと思います。僕が日本FP協会を退会した理由をまとめました。これからAFPの取得を目指している方にも、今後、日本FP協会への加入を続けるか悩んでいる方にも、十分に約に立つ内容だと思います。2020.02.08FP備忘録FP試験を受ける上で必要となるライフプランニングの基礎知識ライフプランニングとはライフデザインに基づいた生涯の生活設計を立てることです。ライフデザインとは各個人の自分の価値観に基づく生き方のことをいいます。初心者が独学で日本FP協会国内ライセンスのAFPを取得するまで先日、日本FP協会の国内ライセンスAFPを取得しました。これまでファイナンシャルプランナーについて勉強しようと思った経緯や試験対策などについて簡単にまとめてみたいと思います。2018.07.22FP備忘録タックスプランニングの理解でFP試験は楽しくなる!出題範囲を徹底解説タックスプランニングと聞くととても難しいイメージがあります。タックス(tax)は税金、プランニング(planning)は計画や企画立案という意味です。税金については少し複雑で覚えることが多いのも事実です。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。不動産経営139不動産市場10仲介会社1住宅ローン金利23保険契約13利回り11空室対策38老朽化対策16販売会社27未分類3税金対策38確定申告15節税方法23金融商品14株式投資3資産運用11雑記67FP備忘録10住宅25勉強会6老後資金8趣味13遊休地の活用5お問い合わせフォームお問い合わせにつきましては、下記の項目をご入力下さい。不動産経営139不動産市場10仲介会社1住宅ローン金利23保険契約13利回り11空室対策38老朽化対策16販売会社27未分類3税金対策38確定申告15節税方法23金融商品14株式投資3資産運用11雑記67FP備忘録10住宅25勉強会6老後資金8趣味13遊休地の活用5お問い合わせフォームお問い合わせにつきましては、下記の項目をご入力下さい。(必須)題名メッセージ本文タイトルとURLをコピーしました。