株式投資のレベルアップ講座ESG投資のメリットは?投資方法も具体的に説明します2019/08/08最近ニュースなどで、「ESG投資」という言葉を見聞きしたことのある人も多いのではないでしょうか。ESGとは、「環境(Environment)」、「社会(Social)」、「ガバナンス(Governance)」の頭文字をとった言葉です。ESG投資とは、これらの要素に対して企業がどう取り組んでいるかを参考にし、投資先を選定する手法のこと。(GPIF)がESG投資を開始したことにより、日本の投資家の間にもESG投資が広がりつつあるのです。この記事では、ESG投資のメリットやデメリットについて紹介します。具体的な投資方法についても説明しますので、これからESG投資を始めたいと考えている人はぜひ参考にしてくださいね。取り組みなどの非財務情報も考慮して投資を行います。高く評価されるのは、具体的には次のような企業です。ESG投資の対象となる企業(例)再生可能エネルギーを利用しているワークライフバランスを重視している国籍、性別などにこだわらず多様な人材を採用している経営に関する情報を積極的に開示しているコンプライアンス遵守の体制があるふーん。このご時世、どれも当たり前のことのような気がするけどー。ESGへの取り組みで低い評価を受けた企業は、将来性がないとみなされ、株が売られてしまうリスクがあるぞ。ESGへの取り組みができている企業は、企業価値を大きく損なうリスクが少ないと考えられます。継続的に企業価値が向上していくことが予測されるので、今後も安定したリターンが期待できるでしょう。「リスクが少ない企業に投資できる」「長期的に安定したリターンが期待できる」というのは、ESG投資の大きなメリットです。ESG投資は銘柄選びに手間がかかるメリットがある一方、ESG投資には「投資対象となる銘柄の選定に手間がかかる」というデメリットもあります。ESG投資では、財務情報に加えて、非財務情報もチェックしなければいけません。企業のESGへの取り組み状況を把握するためには、多くの資料を読み込む必要があるのです。えー、ESG投資ってそんなに大変なのー?めんどくさいのはいやー。企業の取り組みをきちんとチェックしないとあとで痛い目を見ることになるぞ!とはいえ、ESG投資の方法にはいろいろある。次から紹介するから、自分にもできるという方法を選んでチャレンジしてみろ。環境問題や人権問題、働き方改革などが話題になる中で、ESG投資に対する注目はさらに高まることが予想されます。実際にESG投資に興味を持っている方もいるのではないでしょうか。この章では、ESG投資の方法について具体的に説明していきます。ESG投資をする方法は、主に次の3つ。個別株に投資する投資信託、ETFに投資する債権に投資するそれぞれ見ていきます。ESG投資の方法その1:個別株に投資1つ目は、積極的にESGへの取り組みをしている企業の個別株に投資する方法です。ESG投資の対象になりそうな個別株を探しましょう。それには、ESG指数の構成銘柄をチェックするのがおすすめ。ESG指数には、ESG面での評価が高い企業が組み込まれています。代表的なESG指数は次のとおり。参考にするのも一つの手です。外部評価を受けている会社を選ぶのもアリだ。投資したい企業が見つかったら、その企業の「統合報告書」を読んでみてください。取り組み、ガバナンスの仕組みなどの非財務情報が掲載されています。会社によっては、ESGに関連するデータをまとめて公表しているところも。「女性の活躍の推進」を目標としている会社であれば、「女性管理職の割合」「育児休暇の取得率」などのデータを見てみるとよいでしょう。「環境負荷の軽減」を目指している会社であれば、「プラスチック包装の削減率」「リユース対象率」などの実績を、数年分チェックしてみてください。ESGへの取り組みが進んでいるのかどうか、判断する材料になります。統合報告書を作成していない企業であれば、ホームページの内容やIR情報でESGに関する取り組みを確認しましょう。残念なことに「ESG優良企業」としてESG指数構成銘柄に選ばれていた企業が不祥事を起こしたこともある。会社が発表するデータだけでなく、アナリストレポートなど、客観的な情報も参考にしたほうがいいぞ。自分で個別株を探すのは面倒という人におすすめなのが投資信託・ETFへの投資です。ESG関連の投資信託には、ファンドマネージャーがESG関連銘柄を選ぶ「アクティブファンド」、ESG指数への連動を目指す「インデックスファンド」、株式市場で売買できる「ETF」があります。アクティブファンドは、購入手数料や信託報酬がやや高め。そのかわり、プロがESGへの取り組みをしっかり評価した上で銘柄を選んでくれるのが魅力です。インデックスファンド・ETFは購入手数料や信託報酬が安く、低コストでESG投資を始められるのがポイント。商品の例を次に挙げます。ESG証券会社のホームページには投資信託の検索機能がある。キーワードに「ESG」と入れて商品を探してみるのもいいぞ!アクティブファンドとインデックスファンドについては、「アクティブファンドとは?インデックスファンドとの違いを比較します」で詳しく説明しています。ETFに関しては、「ETFとは?仕組みやメリットをわかりやすく解説」を参考にしてくださいね。最近では、調達資金の使途を環境事業や社会的事業に限定した債権も発行されています。これらの債権に投資するのもESG投資。債権は、個別株や投資信託ほどの高いリターンは期待できない。一方で値動きが安定している点はメリットだな。株式や投資信託は怖くて手が出せない、という人にはこちらがおすすめだ。具体的には、グリーンボンド(環境債)、ソーシャルボンド(社会貢献債)、サステナビリティボンド(環境対応と社会貢献両方に対応する債権)の3種類があります。最近発行された債権の例は次のとおりです。サステナビリティボンドグリーンボンドやソーシャルボンドって、具体的にはどんなことに投資するんですか?三菱UFJリースは、集めたお金を太陽光発電向け融資事業に利用したぞ。ANAホールディングスのソーシャルボンドは、顧客にユニバーサルなサービスを提供したり、従業員のユニバーサル対応にかかる設備投資をしたりという使途だった。使い方はそれぞれの企業で異なるが、環境問題対応や社会貢献のために使われるという点は共通している。債権を発行する場合、企業は投資するプロジェクトの情報を投資家に開示する義務があります。資金の使用状況や投資プロジェクトの進捗などについてもレポートが出るので、投資したお金がどのように使われるか分かって安心。購入したいと考えている方は、証券会社で募集がかかるタイミングを逃さないよう、よく情報をチェックしておきましょう。ESG投資で長期での資産形成を目指そうこの記事では、ESG投資の特徴やメリット・デメリットを紹介しました。取り組みなどの情報も投資判断の材料にします。「リスクが少ない企業に投資できる」「長期で安定したリターンが期待できる」というのは、ESG投資の大きなメリット。一方で、銘柄の選定に手間がかかるという点はデメリットです。ESG投資の方法は、個別株への投資、投資信託への投資、債権への投資、の3種類。自分のスタイルに合わせて、投資する商品を選んでください。積極的にESGに取り組む企業に投資して、長期での資産形成を目指しましょう。