岩田美貴のFP1冊目の教科書』の著者でLEC人気講師の岩田美貴先生が解説します(第4回)。”すればお金に困らないそもそもFP(ファイナンシャル・プランナー)とは、個人の「ライフプランニング」を行う専門家です。人には、それぞれの人生があり、その人生の中で抱く夢や希望があります。顧客がその夢や希望をスムーズに実現できるように、経済的な側面からアドバイスをするのがFPの仕事です。多くの人は、結婚や出産、マイホームの購入といった人生の節目のタイミングで、経済的なこと(お金のこと)を真剣に考えます。いう大きな出費が必要なとき(ライフイベント)に、お金についてしっかりと考えることが必要でしょう。お金は特別なときにだけ考えればいいというものではありません。私たちが一生涯にわたってお金に困ることなく生活するには、予想されるライフイベントについて、あらかじめ資金計画を立てておく必要があります。それがライフプランニングなのです。保険の加入状況、負債額(ローンなどの残額)など、さまざまなデータを集めたうえで問題点を分析し、その問題点を解決するためのプランを立案します。FPが、顧客に対してライフプランニングを行うときには、6つのステップに沿って進めていきます。ライフプランニングの手順とは、図で示したように、1まずは顧客との関係を確立し、明確化すること、2顧客データの収集と目標を明確化すること、3顧客のファイナンス状態を分析し、評価すること、4プランを検討・作成し、顧客に提示すること、5そのプランの実行を援助すること、6プランを定期的に見直していくこと、をいいます。FPが行うプランニングの手順の中で、いちばんのベースとなるのが「ライフイベント表」です。ライフイベント表とは、家族の将来のライフイベントと、それに必要な資金の額を時系列にまとめた表です。ライフイベント表を作成することで、漠然としていた将来の夢や目標が明確にできるのです。岩田美貴FP事務所を設立しファイナンシャル・プランナーとして独立。「顧客に寄り添うFP」をモットーにライフプラン全般にわたるコンサルティングを展開する。LEC講座のほか、大学や企業でのFP講座、自治体の市民講座、マネーセミナーや講演会など幅広く活躍している。3万人以上の指導実績を誇る岩田講師が、初学者に向けてFP2級・3級合格への最短ルートを提示します。膨大な試験範囲から、FP合格に必要な基礎知識を1冊に凝縮。1項目見開きで、左に試験に出る頻出ポイントの丁寧な解説、右に理解しやすい図やイラスト満載の「イメージング学習法」を採用しており、どんどん読み進められます。スポーツの英語雑学クイズ特集をもっと読む資格取得の人気記事ランキング2020.02.19その日、東大受験が私の黒歴史になった/ただの主婦が東大(51)2020.02.16さよなら、東大受験。さよなら、東大主婦/ただの主婦が東大(50)2019.10.30夫にバレるのが怖くて。こんな結婚生活、楽しくない/ただの主婦が東大(6)2019.10.18夫を見送り、二度寝する主婦生活。中小企業診断士について知っておきたいことを詳しく解説します。行政書士に関する素朴な疑問を解決します。