御礼:拙著のKindleストアのランキングが急上昇しました。御礼:拙著のKindleストアのランキングが急上昇しました。ブログランキング周回遅れですが、ブログランキングに参加しました(2016/1/20〜)。(火)定率取り崩し型ファンドが日本にもできないかな、という話。今回は、投資信託の運用会社さんにぜひとも読んで欲しいエントリーです。カンチュンドさんのエントリーに、えっ、こんな、ファンドがあるんだ!というファンドが紹介されています。元本維持を目指しながら、毎月自動的に「引出し」を行ってくれるバンガードのバランスファンド(カン・チュンドのインデックス投資のゴマはこう開け!さん)カンさんのツイートで「こういう投資信託を日本でもぜひ開発して欲しい・・。」とあり、私も大いに賛同。年4%換算で、毎月引き出しを行う仕組みが最初から付いているファンド。いう投資信託を日本でもぜひ開発して欲しい・・。25,000ドルファンドオブファンズ。全部バンガードのファンドの組み合わせ。年0.32%という低コスト。年4%相当を自動的に支払う。定率取り崩し型のファンドなのです。いわゆる、4%ルールです。金融庁からだめ出しをくらっているような定額分配ではなく、定率。ポートフォリオとパフォーマンスはこんな感じです。(こちら)もし、日本でこんなファンドを作るとしたら?取り崩し世代の私としては、前々から欲しい!と思っていたタイプのファンドです。私の愛する今は買えないウェルズリーインカムファンドは、配当相当分の取り崩しですが、こちらは定率。どちらもタコ足ではないところがミソです。日本じゃこんなの売ってなーい(>_<)。いうことで、もし、日本でこんなファンドを作るとしたら、コモディティーは要らない。比率は、金利状況などから柔軟に判断。外債は入れなくてもいいが、入れるとしてもヘッジ有り。取り崩し率は、2%,3%,4%の3タイプを用意する。リスク資産比率は、シニア層での活用にフォーカスして1種類で割り切る。信託報酬率は、0.2%台。ことバンガードに勝って欲しい。こんな感じですかねー?定率取り崩しは、サービスとしての提供も考えられます。これだと、自分の好きなポートフォリオから定率で取り崩せて自由度が高いです。シニア層の活用を考えた場合、ある程度パッケージにしてしまった方がわかりやすい面もあるのかもしれませんね。日本の運用会社さんにも、ぜひ研究して欲しいと思うコンセプトでした。