当サイトをご利用になるためには、JavaScript対応のブラウザが必要です。設定でJavaScriptを有効にする必要があります。イオン銀行(ロボアドバイザー)>ウェルスナビ社CEO柴山氏のWealthNaviでの運用実績ウェルスナビ社CEO柴山氏のWealthNaviでの運用実績WealthNaviのモデルケースの運用実績を公開した「WealthNaviの運用実績」はご好評をいただいておりますが、今回は、ウェルスナビ株式会社CEOの柴山氏の口座を用いて、WealthNaviの運用実績を公開します。以下は、柴山氏の実際の運用実績です。(2020年1月31日現在)CEO柴山氏の2016年1月~2020年1月の運用実績(円建て)投資額の累計472万円が、609万円以上(+28.87%)に成長しています。(※1)1年あたり(※2)にすると+8.3%となっています。ドル建ての運用実績も見てみます。CEO柴山氏の2016年1月~2020年1月の運用実績(ドル建て)投資額の累計4.1万ドルが、5.6万ドル以上(+34.01%)に成長。1年あたり(※2)にすると+9.7%でした。CEO柴山氏の運用実績から見えるポイント長期投資の重要性この運用期間中、英国のEU離脱選択(Brexit)、米国でのトランプ政権の誕生、北朝鮮情勢の緊迫化、米国の金利上昇にともなう株価の急落などの大きな波乱材料があり、一時的にはリターンが悪化する時期もありましたが、現時点での柴山氏の運用実績はプラスになっています。資産運用では、短期的な変動に一喜一憂せず、長い目で見てじっくり運用する「長期投資」が大切ですが、今回の実績もその重要性を示す一例と言えます。積立投資の有効性WealthNaviでは海外資産を中心とした資産運用を行うため、そのリターンは為替レートの影響を受けます。次のグラフは、今回の運用期間におけるドル円為替レートの推移です。2016年1月~2020年1月のドル円為替レートの推移できれば円高となったタイミングを狙って投資したいところですが、為替レートの先行きを正確に言い当てることはプロでも難しいと言われています。そのためWealthNaviでは、定期的に一定額を投資していく「積立投資」をおすすめしています。為替レートに振り回されずコツコツと積立を行うことで、着実に資産を積み上げることができます。分散投資の効果WealthNaviでは、世界中の株式だけでなく金や債券も含めたポートフォリオへ「分散投資」をすることで、リターンを安定化させています。2016年6月の英国のBrexitの際は、世界的に株価が下落し、柴山氏のリターンも一時的に悪化しました。ポートフォリオに組み入れていた金や債券の価格が上昇したため、株価下落の影響が緩和されました。英国のEU離脱選択(Brexit)翌日の資産クラス別の日次リターンこのように、値動きが異なる複数の資産に投資することにより、リスクを効果的に低減させることができます。資産を安定的に育てていくために、「分散投資」は非常に重要です。終わりにウェルスナビCEO柴山氏自身のWealthNaviでの運用実績をご覧いただきました。柴山氏の口座の運用実績は現在、プラスのリターンが出ていますが、あくまで約4年の運用実績にすぎません。資産運用サービスを選ぶ際は、短期的な実績で判断するのではなく、そのサービスがどのように資産運用を行っているのかをよく理解することが重要です。1入出金の履歴についてWealthNaviのサービス開始当初(2016年1月)に100万円を入金。一度出金した後に、300万円の入金。これはWealthNaviの招待制期間内に、入出金の試験を実施したもの。リスク許容度の変更についてリスク許容度は当初2で、2016年7月に5に変更。これはWealthNaviの招待制期間内に、異なるリスク許容度のポートフォリオについて運用状況をモニタリングしていたもの。自動積立について2016年8月より毎月3万円を自動積立しており、2016年12月のみ5万円に増額。2017年6月より、6月と12月はボーナス時の加算を用いて8万円に増額。2017年7月からはおつり投資アプリ「マメタス」を利用した積立を開始。Return:内部収益率)。本件は追加投資を継続的に行った事例であるため、分析期間の始め頃に投資された元本と、終わり頃に投資された元本では、運用されていた期間の長さが異なります。このような運用期間の違いを反映して1年あたりのリターンを算出したものです。ついて当行は、ウェルスナビ株式会社の取引口座(ETFの自動運用口座)開設申込みの紹介、勧誘及び取次ぎ、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の媒介を行い、資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社が行います。イオン銀行について法人のお客さまは、現在お申し込みいただけません。イオン銀行」の口座開設には、イオン銀行の口座が必要です。イオン銀行」をお申込みいただけません。イオン銀行」に基づく投資一任契約は預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。イオン銀行」は投資一任契約に基づくものであるため、原則としてお客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。ウェルスナビ株式会社は、法令に従い、お客さまの資産と同社の資産を明確に区別する分別管理を行っております。ウェルスナビ株式会社の破たんの場合でも、お客さまの資産は全額返還されます。1,000万円まで補償を行います。取引に関するリスクと費用(ウェルスナビ株式会社)相場変動リスクお客さまが所有するポートフォリオを構成する国内及び海外ETFは、主として株式、債券、コモディティ等を実質的な投資対象とするため、その価格はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動し、その結果として損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。為替変動リスクお客さまが所有するポートフォリオを構成する海外ETFに関しては、通貨発行国の金利の変化等により生じる外国為替相場の変動を原因とした損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。市場価格の変動によって損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。(国内及び海外ETF)は、市場で取引が行われるものの、市場環境の変更等により取引に支障をきたし、換金できないリスクがあります(流動性リスク)。取引するETFの対象国が休日等の場合、そのETFに係る取引が行われないことがあります。手数料その他費用の概要ウェルスナビ株式会社の提供する一連のサービスによりお客さまからもらい受ける手数料※は、預かり資産額に対し最大年1.0%(現金部分を除く、税別)です(なお、年365日として計算します。預かり資産の日々の時価評価額に対し同社所定の年率により手数料額を日々計算し、原則として同社所定の方法により月初から月末(ただし、お客さまと締結した投資一任契約が終了した場合には当該終了日)までの期間ごとに合計のうえ、月間の手数料額として翌月第一営業日にお支払いいただきます。手数料に対し別途消費税がかかります。手数料額は日々の時価評価に応じ計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限額を表示することができません。海外ETFの取引に際しては、同社の定める為替レートが適用されます。おける公租公課その他の賦課金が発生します。Bank,Ltd.イオンのお買い物情報へグループ情報サイトへ。