楽天証券JavaScriptが無効の為、一部のコンテンツをご利用いただけません。JavaScriptの設定を有効にしてからご利用いただきますようお願いいたします。金融資産がどれくらいあるかを整理し、使途を明確にする。使途が決まっていて、使うまでにある程度の時間がある資金は運用を検討してもよい。資産運用を始めたいと考えている方は、自分が持っている金融資産を棚卸しし、運用にどの程度の資金を充てられそうなのかを整理してみましょう。銀行や証券会社など、複数の金融機関の口座に分かれている資産を調べ、一覧表にまとめてみましょう。終身保険や養老保険などの貯蓄型保険に加入している方は、その解約返戻金に相当する額も合わせて、現在の金融資産の額を明確にします。次に、セカンドライフで想定される支出を考えてみましょう。日々の生活にかかるお金を計算し、年金収入でまかなえない分がどれくらいあるかを確認します。このほか、住宅のリフォームや車の買い替え、いざというときの医療費なども必要額を見積もりましょう。子供に結婚・子育て資金や住宅購入資金、孫の教育費などを支援したいと思っている方は、具体的に、誰にどれくらい贈与するかを考えておくことも重要です。保有している金融資産とおおまかな使途が明確になると、預金で管理する分と運用に回す分をどれくらいにすればよいかが見えてきます。生活費として取り崩していく資金や、いざという時にすぐ使えるようにしておきたい医療費等は、引き出しやすい預金に置いておくべきでしょう。70代以降の生活費や住宅のリフォーム費用、車の買い替え費用、子供に贈与するお金等は、実際に使ったり贈与したりするタイミングまで運用することが可能です。このほか、もう一つ考えておきたいのが「遺すお金」のこと。配偶者や子供が将来、相続することになりそうな資産がある場合は、その分も運用に回すことを検討してもいいでしょう。預金に置いておくとインフレで大切な資産の価値が目減りしてしまうおそれもありますから、遺すお金についても「預金プラスアルファ」程度を目指して運用しておくのは一つの方法です。お読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。:ファンドによって異なります。「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。ファンドに関するご注意について投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。投資信託に関する情報提供について楽天証券株式会社がウェブページ上で掲載している投資信託関連ページは、お取引の参考となる情報の提供を目的として作成したものであり、投資勧誘や特定銘柄への投資を推奨するものではありません。各投資信託関連ページに掲載している投資信託は、お客様の投資目的、リスク許容度に必ずしも合致するものではありません。投資に関する最終決定はお客様ご自身の判断でなさるようお願いいたします。各投資信託関連ページで提供している個別投資信託の運用実績その他の情報は、当該投資信託の今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、また、将来の運用成果をお約束するものでもありません。(楽天証券分類およびファンドスコアについて)楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。QUICKまたは同社の情報提供元(以下三社を合わせて「情報提供元」という)に帰属します。本情報の内容については万全を期しておりますが、その内容を保証するものではなく、これらの情報によって生じた損害について、情報提供元は原因の如何を問わず一切の責任を負いません。予告なしに変更を行うことがあります。ほか、外貨建てMMFやFX、海外ETFなどグローバル投資商品も充実。日経平均やNYダウの株価も素早くチェックできます。使用方法1文字削除クリア閉じる。