明美2014年からNISA口座を使っている方は今年2018年で非課税期間が満了します。何の手続きもしないと課税口座である特定口座に自動的に移管します。いままで運用してきた投資信託や株、ETFも特定口座でそのまま運用は続けられます。非課税優遇は消えてしまうの?」そう思われるかもしれませんがNISA口座に移管するのは、その時の時価になります。購入時よりも値段が上がっていれば上がった分の利益は非課税になるのです。非課税優遇が消えることはありません。注意したいのは購入した時よりも、価格が下がってしまった場合。購入した時よりも値が下がった状態で特定口座に移管しますので移管後購入時の価格に戻ったら課税されてしまいます。値が下がった場合の対策はあります。ロールオーバーをすることです。2019年のNISA口座に継続することになります。こちらは、手続きが必要です。ロールオーバーを利用すれば、また5年間非課税で運用が続けられるので購入時の金額に戻っても課税されることはありません。私が心配しているのは、金融機関に勧められ、NISA口座で投資信託を一括購入した投資信託がマイナスのままになっている状態です。ロールオーバーするとつみたてNISAは、選べません。いつも川畑明美のブログをご覧いただき、どうもありがとうございます。実は、読むだけで投資の基礎がわかる無料のメールセミナーを公開しています。セミナーも、きっとあなたのお役に立てることと思いますのでもしよろしければ、受講いただけると、とてもうれしく思います。おかげ様で「知らなければ損をしていた」と好評いただいております。)この記事へのコメントはありません。この記事へのトラックバックはありません。URL返信をキャンセルする。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。reserved.ページ上部へ戻る。