まとめ楽天よりおもしろいインデックスファンドが発表されました楽天投信信託顧問が2017年9月29日付けでタイトルの2本のインデックスファンドを設定しました。こちらが非常にユニークな商品なのでちょっと検証してみたいと思います。概要まずは今回発表されたインデックスファンドの概要を見ていきましょう。0.157楽天・全世界株式インデックス・ファンド楽天・全世界株式インデックス・ファンドがベンチマークとしているFTSEグローバル・オールキャップ・インデックスは、全世界の株式市場の動向を表す株価指数は先進国と新興国の合計約50ヵ国の大中小型株で構成される指数で全世界の株式市場の動向を示している株価指数です。これ1本で世界株式への分散投資が可能となるわけです。インデックス・ファンドはこのVTを投資対象とすることでそれを実現しています。信託報酬が安い信託報酬は0.222%とかなり低くなっております。(信託報酬0.65%)、三井住友・DC全海外株式インデックスファンド(信託報酬0.25%)がありますがそちらよりもかなり安く設定されています。USトータルマーケット・インデックスは、米国経済の動向を表す代表的な株価指数です。約100%をカバーしています。インデックス・ファンドはバンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)というETFに投資をすることでこれを実現しています。信託報酬は0.157%とかなり安くなっています。他の投資信託と比べればかなりお得な商品と言えるでしょう。単純に投資信託の中でみればかなりお得な商品にあたります。海外ETFと比べるとどうでしょうか?今回発表された両ファンドともETFを買うファンドです。この両方のETFとも一般販売されております。バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)とバンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)は海外株が買える口座があれば直接購入できるのです。インデックス・ファンドは0.222%ですから0.082%楽天・全米株式インデックス・ファンドは0.157%ですから0.107%直接購入するのに比べて高くなるのです。これはずっとかかってくる経費ですから長期投資なら結構大きいともいえます。メリットもあるしかし、投資信託で買うメリットもあります。海外ETFの場合は株式のように単価があります。バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)は本日現在で70.63ドルバンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)は本日現在で128.6ドルです。70ドルや128ドル単位でしか買えないのです。投資信託は100円以上1円単位で買えますので注文しやすいです。海外ETFは投資信託と違って積み立て購入などもできません。このあたりの取り回しは投資信託の方が高いですね。後は税金の問題もあります。海外ETFは分配金をもらうときにアメリカでは10%、国内では20.315%ずつ課税されます。分配金が所有している証券口座に振り込まれる時点で、米国側で既に10%差し引かれており、さらにそこから日本側の税金として20.315%の源泉分離課税が課せられます。面倒ですが申告すれば戻ってくるのです。投資信託の場合には内部で処理されているため戻ってくることはありません。まとめ楽天・全世界株式インデックス・ファンド、楽天・全米株式インデックス・ファンドは信託報酬も安くおすすめできる商品です。基本的には直接バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)とバンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)を買ったほうが得です。前述の取り回し部分で楽天・全世界株式インデックス・ファンドならば0.082%楽天・全米株式インデックス・ファンドならば0.107%の価値を感じれば買ってもよい。ないならば直接海外ETFで買うのがお得です。(iDeC/イデコ)ではバンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)とバンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)を買えません。そのためiDeCo商品としてでてくるなら購入候補にしてもよいかもしれませんね。海外ETFはSBI証券やマネックス証券など一部証券会社で扱っております。SBI証券は系列の銀行を使うと為替手数料も安いためおすすめです。いってもいいかもいれませんがSBI証券が米国株式の成行注文機能を追加しました。私のNISA戦略(海外ETFと投資信託)私のNISA戦略についてお話をしてみたいと思います。下記のブログにも書きましたがほとんどの人が株やFXに勝てないのは心理に問題があると言われています。私ももちろんそうです。海外ETFとは海外の証券取引所に上場している投資信託のことです。普通の投資信託と違い上場していますので売り買いがやりやすい仕組みで最近人気になっています。海外ETFのメリ[...]読んでいただきありがとうございました。私の記事が参考になった方はポチッとな最新情報をチェックしよう!フォローするこの記事を書いた人koge豊かに生きていく上で必須なのがお金の知識です。日本では「お金」が汚いものという認識が根強く、あまり勉強されてきませんでした。そのため今後は老後破産が増えてしまうなんて話もありますね。そんな世の中を少しでも変えたいという強い信念を元に「お金に生きる」を立ち上げました。1級、1級販売士、ファイナンシャルプランナー2級、年金アドバイザー3級持ちの私が「お金」についてどこよりもわかりやすくお伝えることを目指していきます投稿一覧へ投資信託人気記事ランキング投資信託カテゴリ【SBI・バンガード・S&P500インデックスファンド】レビュー。米国株へ投資する商品の本命?比較検討してみた【2019年12月版】おすすめ投資信託(インデックスファンド)まとめ。【ひふみワールド】レオスが世界株の新ファンド設定へ。大人気グロ3の高レバレッジ版??グローバル5.5倍バランスファンドが誕生。【2019年12月版】おすすめ投資信託(インデックスファンド)まとめ。お金に生きる.ホームシェアメニューTOPへ。