美智子:投稿日2017年8月8日。08日mkida【東京・品川区】9月21日(木)14:00~16:00資産運用セミナー開催のご案内こんにちは、暑い日が続いていますね。お元気でいらっしゃいますか?確定拠出年金相談ねっとわーく認定FPの木田美智子です。今回は投資の家計簿のつけ方がわかるセミナーのご案内です。投資は確定拠出年金にはつきものです。確定拠出年金で投資を始めた方も多い事でしょう。個人的にNISAなどで投資としっかり向き合っている方も多いですね。自分の運用どうなっているのかな?って気になりませんか?そんな方のために企画されたセミナーをご案内します。なんと現役のプライベートバンカーが教えてくれるんです。私は老後までお金に困らない人を作るため「金融リテラシー」を向上させる活動を行っています。小学校の家庭科でお金の上手な使い方を教えたり、大学で社会に出てから役立つFP取得講座を教えたりしています。今回は大学でFP資格を教えているメンバーと一緒に行う「FP未来への扉」と税理士法人MMIと合同でセミナーを開催することになりました。相談員としてセミナーに参加しますので、お気軽にお声かけ下さいね。金融リテラシーって何?定義を見てみよう!国際的な金融教育の場面では、その基礎概念として金融リテラシーと共にケイパビリティが使われており、OECDは金融リテラシーを使用しているが、英米やカナダ等では金融ケイパビリティが基本となっている。第一は、家計管理つまり日々および月次の資金管理であり、収支を一致させ、貯蓄・投資にお金が廻せ、借入をしない能力である。第二は、予め計画を立てる事、つまりライフプランニングとそれに基づくファイナンシャルプランニングを行うことである。第三は、金融商品や経済事情、複利や分散投資の知識、そして年金や税金、派遣や不動産などパーソナルファイナンスに関わるトータルな金融知識を持っていることである。第四は、金融行動の意思決定に必要な情報へアクセスとファイナンシャル・プランナーなどの専門家のアドバイスにアクセスできる能力である。第五は、貯蓄・投資・ローン・保険に関する金融商品の適切な選択と管理能力である。第六は、消費者市民として社会や自然環境を考慮に入れて、金融判断と金融行動ができる能力である。表現が難しいのですが、どんなことかというと私たちが生活するうえで知っておきたい知識があるってことです。金融に関する知識や情報をしっかり理解し、よりよい暮らしを送るためには必要な生活のスキルになります。金融リテラシーを身につけると経済的にも自立し、しっかり家計を守っていけるということにつながります。金融リテラシーマップを作成しています。資産運用セミナーでどんなことがわかるの?家計簿をつけると、わかることってありますよね。無駄遣いが見つかったり、予算を立てても使いすぎていたってわかったりします。原因がわかることで対策がとれたりしますよね。家計簿の情報はとっても多いから、書いて眺めているだけではどこが使いすぎていたのか、なんで使いすぎてしまったのかなど見えてきませんね。分解して先月と比べたり、前年と比べたりしていくと結果も理由も見えてくることでしょう。投資においても同じことが言えます。投資でも自分の選んだ銘柄がどのような商品なのか、なんとなく買ってなんとなく見ているより、どんな結果を出しているのか、チェックしてみると自分に似合っているか見えてきたりします。似合わないから変えようかな?なんてわかるようになったら嬉しいですよね。そんな金融リテラシーを高めるためのセミナーになっています。多目的スペース(小)*確定拠出年金にご興味ある方*年金・医療・介護など国の制度について知りたい方*お金の有効活用したい方ご連絡お待ちしております。申し込みは下記よりお願いいたします。関連記事はこちら2017.09.25アリとキリギリスの運命!変えるのはあなたです。