信頼をぐっと身近にお客様の資産を守る、育てる。それがファイナンシャルプランナーの本来の姿です。相談はこちらお客様に寄り添ったご提案IFA(独立系ファイナンシャル・アドバイザー)がお客様の状況に合わせ、細やかにサポート。資産運用に対する不安、疑問を解消します。気軽にご参加くださいませ。長期的なお付き合いだからこそ、安心のご提案ができるのです。資産運用IFAについて日本では「独立系ファイナンシャル・アドバイザー」とも呼ばれる資産運用の専門家です。Advisor(インディペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー)』の略称で、「独立系金融アドバイザー」とも呼ばれています。import_contactsIFAについて知るご相談の流れなど、わかりやすく説明しています。幅広くご提案しております。長いお付き合いで銀行・証券会社に任せていたが、このままでよいのでしょうか。外貨建て保険で4500万円を運用。<投資内訳>米国REIT型、オーストラリア株式型等の毎月分配型をはじめ複数の投資信託と外貨保険(運用目的)を保有。✔年金生活であるため定期的な収入は欲しいが、元本を大きく減らすことは避けたい。✔80歳くらいまでは、年間で120万円程度の追加収入が理想。■提案のポイント・現状保有の投資信託については、分配金はあるものの元本が大きく目減りしてしまう可能性がある。・元本を大きく減らさないためにもリスクに十分に配慮する必要性。・80歳くらいまで3%程度のインカム(金利や配当)があれば理想を実現できる。相続不動産の売却資金をどのように運用したらよいでしょうか。■状況のヒアリング・不動産の売却代金3000万円を運用して殖やしたい。✔現在は給与収入もあるが、独身のため老後が不安。✔3000万円について、60歳までは使わないが以降は取り崩す予定。✔資産運用は初めてで知識も経験もない。■提案のポイント・15年程度は使う予定はないが、投資経験が少ないため低リスク資産をベースに。・積極的にリターンを求める部分はつみたてNISAとiDeCoをフル活用。将来に対しての漠然とした不安があり、何から始めてよいかわからない。✔住宅ローン負担があり、あまり多くの貯蓄ができていない✔近所の保険ショップで外貨建て貯蓄保険の追加提案をされている■提案のポイント・年利4.5%運用ができれば、毎月約4万円で60歳時点で1800万円を準備可能。税制やメリットデメリットを伝え、iDeCoの活用提案。・学資保険については、一部をつみたてNISAを活用しターゲットイヤー型投信を提案。多くのメディアに掲載いただいております。サンデー毎日(毎日新聞出版)サンデー毎日(毎日新聞出版)9月8日号<40代50代60代が「老後資産」を築く10の対策&70代の資産防衛術>に弊社代表の吉田のコメントが掲載されました。(日銀が支える「投資熱」)に弊社代表の吉田のコメントが掲載されました。75歳まで働くライフプランニング」に弊社代表の吉田のライフプラン事例が掲載されました。代表の吉田のコメントが掲載されました。格付投資情報センターの「ファンド情報」でトップIFA2019に選出されました。資産運用に関するセミナーを随時開催しています。ホテルで「2019年の資産運用環境と入門!グローバル投資戦略」を開催しました。ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。ホテルで「入門!新年の資産運用環境とグローバル投資戦略」を開催しました。ホテルで『人生100年時代の資産運用セミナー』を開催しました。ホテルで『投資信託の賢い選び方セミナー』を開催しました。入門!グローバル投資戦略』を開催しました。