早期リタイアに備えて暮らすコンテンツへスキップ早期リタイアに備えて暮らす30代からの投資と節約。40代で早期リタイアすべく、投資や節約をしていきます。資産状況や市場動向に対する心情なども。小型J-REIT爆発10月の怒涛の16連騰を終え、全体的には日米ともに調整ムード。ドルも安くなってきています。先月は冴えない動きを見せていたJ-REITが選手交代とばかりに上昇し、ポートフォリオ全体で見ると大幅に増加という結果になりました。下落が続き、REIT全体に値頃感が出ていたこと、小型銘柄に対する物色が入ったことを考慮に入れたとしても、ちょっと行き過ぎかなと思います。個別に銘柄を見ると首を傾げざるを得ない値動きも多いので、あまり長続きする気もしませんが、とりあえず今のところはよしとします。REITは今売ってもしょうがないし。:66,919,709円(+2,244,794円)リスク資産:44,709,178円(+2,002,874円)リスク資産の値上がり分だけで170万円ほど、給与を含めれば今月だけで224万円ほど増えています。私のポートフォリオの構成からすると、さすがに上がりすぎなレベル。来月はボーナスがあるとはいえ、特大の臨時支出で相殺される予定なので、今月末と大してかわらずに今年を終えそうな気配です。今月は配当収入がなかったため、収入がやや落ち込んでいます。交際費を中心に支出が膨らんだこともあり、収支は悪化しました。交際費は親族とのつきあいなのでしょうがないですが、水道光熱費と食費はまずいですね。光熱費については、食洗機の使用頻度が高かったこと、暖房器具の使用頻度が上がったことが大きそうですが、もう少し詳細な分析が必要そうです。食費が再び上昇傾向に転じたのも不穏ですね・・・私の食費はほとんど変わらず2万程度をキープしているんですが、奥さんの方は5.5~6万から下がりません。何度も注意をうながしてみてはいますが、「職場で毎日おかし食べてるからそれのせいかもねー」などといいつつ、毎日ペットボトルを2本ぐらい飲み、晩は外食か惣菜三昧で悪びれた風もありません。「休みの日ぐらいペットボトルじゃなくていいんじゃないの、お茶とか大量に余ってるんだし」と話したら「休みの日ぐらい好きなモノ飲ませてよ!」とキレられました。仕事の日はしんどいから飲み物の準備なんて出来ない!とも言ってました。私の方でも日々ご飯を炊いたりおかずを用意したりしてはいるんですが、根本的な原因は奥さんの仕事が忙しすぎることなので、仕事の状況が変わらない限りはなかなか難しそうです。注視していきたいと思います。投資元本:22,800,000円(+100,000円)評価額:45,926,637円(+1,849,315円)投資元本の増加は先月と変わらず奥さんの積立投信分から。評価額はREITの上昇を受け、目に見えて増加しています。リターン(2011-)総利益率:+101.43%(+7.26%)総利益額:+23,226,607円グラフの傾きで判断すると、昨年のトランプラリー真っ只中と同じくらいの上昇度合いになっています。Driveのスプレッドシートを直接埋め込むことにしました。先月と比較すると、ほぼ全面高といった様相です。外貨の置き場として使っていたニッコウMMFを解約し、AT&TとGEを購入しています。AT&Tはかなり下がっていたので6%近い配当を目当てに買い入れ、ついでに余ったお金で減配&暴落で話題になっていたGEを買ってみた感じですね。ニッコウMMFを解約してびっくりしたのが、外国口座のドルに戻しただけ(円に戻していない)にも関わらず、為替差益があるとみなされて即座に課税されたこと。外貨MMFは、現金保有よりは多少マシだろう、と考えて利用していたんですが、出し入れするたびに税金取られるんじゃ使いづらくてしょうがありません。いうわけで、余ったお金もGEに使ってしまい、今後は配当が出たらすぐに株の購入に充てようと思います。資産配分状況(生活防衛資金除く)引き続き預貯金率↓株↑の傾向が続いています。今月の主要な変動要因はなんといってもREITの変動ですね。外貨MMFの利用をとりやめたことから、先進国債券クラスは一気にゼロ近くまで下落しました。株式:債券:不動産=1:1:1に近いですが、REITがやや太り気味。いえ、凹んでいる株式クラスは投信積立によって増えていくので、自然にバランスが戻るのを待とうと思います。債券は現状ほぼゼロな状態(変動10個人国債は価格変動リスクの低減に寄与しないので無視)ですが、正直なところこの状況で債券持とうとは思えないので、金利が正常化するまではアクションを起こすことはないと思います。配当収入(税引後)2017年の累計:980,160円(+8,468円)今月はNTTドコモから配当がありました。売却益(税引後)2017年の累計:-185,679円(+0円)今月の売却はありません。今月からは、早期リタイアに向けたマイルストーンの達成状況を毎月確認していきます。項番1の年額80万円は、9月に達成済みです。項番2の年額100万円も来月には達成できそうですね。項番3の年額120万円は、損益通算による税金の還付を含めれば可能性はあるかも、といった感じ。先はまだまだ長いですねぇ。それぞれ2,000万円、850万円、70万円、450万円程度)を加えた純金融資産額が、今月末で1億円を超えました。記念すべき到達点ではありますが、退職金は懲戒解雇されたらもらえませんし、確定拠出年金は60歳まで引き出せませんし、このあたりの資産を足し合わせて達成しても、イマイチ喜べないのも確か・・・。生活防衛資金とあわせて資産1億円です!以上、2017年11月末時点での資産状況でした。含み益が800万近くになっているので、全て売り払ってしまいたい衝動に駆られます。配当の原資としている銘柄群は売りませんが、投信はもともとキャピタルゲイン狙いなので、どこかで配当銘柄に転換しなければいけません。今後しばらく良い材料のない新興国関連については、このタイミングでの売却を真剣に検討しています。株の利益申告漏れ、忘れた頃に突然やってくる税務調査で何が起きるのかプロフィール45歳付近での早期リタイアを目指して資産運用+節約生活を営んでます。2016年3月から資産記録用にブログはじめました。[資産のレポート]をごらんください。キャンセル投稿を送信できませんでした。メールアドレスを確認してください。メール送信チェックに失敗しました。このブログではメールでの投稿共有はできません。