「ドイチェ・ETFバランス・ファンド(プラチナコア)」。「ドイチェ・ETFバランス・ファンド(プラチナコア)」。2019.10.12結論から述べると、「ドイチェ・ETFバランス・ファンド(プラチナコア)」はつみたてNISAでの積み立てに向かない商品です。純資産が少なく、早期償還リスクがあります。純資産流出入を見ると、買ってる人がいないと思いますETF部分にドイツ銀行の信用リスクがあります。特別な運用を行なっている商品だとお考えください筆者個人としては、以下のような商品を選ぶことでドイチェ・ETFバランス・ファンドとほぼ同等の成果を期待できると考えています。楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)以下、詳しく解説しましょう。まとめ[スポンサーリンク]ドイチェ・ETFバランス・ファンド(プラチナコア)の特徴ドイチェ・ETFバランス・ファンド(協会コード:3431117C)はドイチェ・アセット・マネジメントが運用するインデックスファンドの1つです。ドイチェ・アセット・マネジメントドイチェ・アセット・マネジメントの商品の中で、唯一つみたてNISAに採用されています。信託報酬ランキング(2019年11月)95位SBI証券で2019年11月6日時点で取り扱う153本のつみたてNISA対象投信との比較。マザーファンドドイチェ・ETFバランス・ファンドは株式部分と債券部分で2つのマザーファンドから構成されています。無名すぎて投資するのが難しい出典:https://funds.dws.com/jp/assetdownload.ashx?assetGuid=de890fb6-4497-40ba-b520-8217be61285f&publishLocationGuid=25c25d53-e16a-4684-9c37-f1ce37f8b876ドイチェ・ETFバランス・ファンドは日本を含む先進国株式と債券に投資する商品で、どちらかと言えばある程度リスクを抑えた運用を期待できます。株式50%・債券50%の比率は楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)に似ていますね。運用会社自体がインデックス投資の分野では無名(販売商品は高コストのアクティブファンドばかり)ということもあって、本商品もほとんど買われていません。純資産の少なさは早期償還リスクにつながりますので、これからも積極的に投資するのは難しいと考えます。私たちが「スワップカウンターパーティリスク」を背負う必要はないところで、ドイチェ・ETFバランス・ファンドの債券部分は「対象指数を構成する銘柄に直接投資せず、スワップ取引を用いて、対象指数に連動した投資成果を目指すETF」です。出典:https://funds.dws.com/jp/assetdownload.ashx?assetGuid=f54970f7-fdb6-4002-9cc1-ee7fd88bf1d3&publishLocationGuid=25c25d53-e16a-4684-9c37-f1ce37f8b876取引の相手先のことを、カウンターパーティー(カウンターパート)といいます。外国為替取引やスワップ取引、オプション取引、大口の債券の取引等は、金融商品取引所を介さずに直接相手と取引するのが一般的です。そのため、取引参加者はカウンターパーティー(取引相手)の信用度をランク付けしています。各投資家が独自に設けた基準に則って、信用するに足る相手とだけ、取引が行なわれます。このように取引相手のリスクをカウンターパーティー・リスク、決済リスクといいます。これを見せられても意味不明wですが、ドイチェ・ETFバランス・ファンドの債券部分は、ETFへ投資する他のファンドと異なり、カウンターパーティとなる企業の信用リスク(破綻リスク)も抱えることだけ知っておいてください。他のつみたてNISA対象投資信託は現物資産(この場合は債券)を保有していますので、このようなリスクを抱えることはありません。このカウンターパーティは「ドイツ銀行」です。出典:https://funds.dws.com/jp/assetdownload.ashx?assetGuid=f54970f7-fdb6-4002-9cc1-ee7fd88bf1d3&publishLocationGuid=25c25d53-e16a-4684-9c37-f1ce37f8b876ドイツ銀行は数年前から破綻の可能性がささやかれており、この信用リスクが現実の物になるかもしれないのです。ドイツ銀行は7日、株式売買業務からの撤退や全行員の2割にあたる1.8万人の削減を柱とする再建計画を発表した。戦後ドイツの経済成長の原動力となり、「欧州最強」とも言われた同行は1990年代末から世界のトップバンクを目指し、投資銀行業務を急拡大させた。膨らむリスクに翻弄され、約20年を経て大幅な縮小を余儀なくされた。欧州の企業取引に軸足を戻して「再出発」(ゼービング最高経営責任者)を期すが、前途は多難だ。日本経済新聞(2019年7月8日)実際には破綻しないと考える方もいらっしゃいますが、いずれにせよ特定の企業のリスクを抱えての運用は「分散」投資に不向きで、私たちがわざわざこのリスクを背負う必要はないのです。「国内企業が運用する、もっと普通のバランスファンド買っておけば十分でしょ?」って話ですよね。ドイチェ・ETFバランス・ファンド(プラチナコア)の代用商品いくつか挙げておきます。楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)これらは株式50%、債券50%の比率で運用を行なうバランスファンドです。細かい比率はドイチェ・ETFバランス・ファンドと異なるものの、運用成果はさほど変わらないはずです。バランス(8資産均等型)や世界経済インデックスファンドでも良いと考えます。このような著名商品も選択できる中で、2056年までドイチェ・ETFバランス・ファンドとお付き合いする必要はないと筆者は思います。購入できる金融機関ネット証券5社で購入可能です。楽天証券マネックス証券auカブコム証券(旧:カブドットコム証券)松井証券[スポンサーリンク]まとめドイチェ・ETFバランス・ファンドは株式50%、債券50%の比率で運用するバランスファンド。債券部分はドイツ銀行をカウンターパーティとする特殊な運用を行なうETF。株式50%、債券50%の比率で運用するバランスファンドは他にもあるので、わざわざドイチェ・ETFバランス・ファンドを選ぶ強い理由が見当たらないちなみにドイチェ・ETFバランス・ファンドは資金流入も設定来以降ほとんど止まっている商品です。本商品に積み立ててる方はほぼ皆無なのかもしれませんね。)にこのブログ(東北投信)の記事を見ていただいたところ、「初心者には難しすぎる!!!!!」と言われてしまいましたwそこで、しば...blog.tacos-heaven.xyz2019.10.29つみたてNISAの定番「楽天証券」をチェックするなら2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、一番クールでお得な証券会社はどこ?あなたが気持ちを新たに2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。思えば、つみたてNISAをはじめる際のオススメ証券会社という定番記事(笑)を作ってなかったので、書いてみたく思います。最初に述べておくと、2020年1月時点での個人的ランキングはこんな感じです。views「つみたてNISAを貯金感覚でやろう」に潜む罠。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。新興国債券インデックスの特徴。新興国債券インデックスは新興国(中南米諸国やロシア、東南アジアなど)の債券に投資できる商品です。新興国債券インデックスはもっとも低コストに新興国債券に投資できます。国内株式(TOPIX)インデックスの特徴と評価。国内株式(TOPIX)インデックス」です。US-REITオープン(ゼウス)の今後の見通しが悪い4つの理由みんな大好き(?)、新光US-REITオープン(ゼウス)の今後の見通しを紹介します。今後の見通しというか現在の状況説明が多いです。つみたてNISA】三井住友・DC年金バランス50(標準型)に毎月1万円投資したら20年後いくらに?つみたてNISA対象ファンドの1つである「三井住友・DC年金バランス50(標準型)」は、株式50%・債券50%で運用されるバランスファンドです。US-REITオープン(ゼウス)を売却するか様子をみるか。今後の戦略を考えるこの記事は、すでに新光US-REITオープン(ゼウス)を保有されている方に捧げます。オールカントリーは買いか?買いなのか??結論から述べると、オールカントリーは投資・資産運用にそこまで関心のない人たちの蓄財・インフレ対策に適しています。タイミング的に「いつ買えば良いか」というのは難しいので、毎月積み立てて購入することをオススメします。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。