LIFE」では当該投資信託が投資対象とする投資信託証券の純資産総額に対して年率0.1%(概算)程度を乗じた額の運用管理費用及びその他費用がかかります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。各条件により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。投資一任契約におけるお客様の実質的なご負担は、以上の投資信託に係る間接的にご負担いただく手数料・費用等のみとなります。投資一任口座の口座開設・維持費は無料です。Naviより競争力がありそうです。Naviはロボアドバイザーである一方、マネラップはラップ口座っぽいです。三菱UFJ国際投信投資顧問のロボアドバイザー「PORTSTAR(ポートスター)」さらには、三菱UFJ国際投信投資顧問のPORTSTAR(ポートスター)ポートスターの特徴ポートスターの特徴について述べています。5つの質問に答える5つの質問に答えるだけでオッケーです。今回の投資期間は何年くらいを予定していますかあなたの投資方針にもっとも近いものはどれですか下の図は、100万円をある3つの運用パターンに投資したときに想定される資産額の推移を示しています。あなたにとって、どのパターンの値動きをする商品が好ましいですか?毎年年初に100万円を投資すると仮定します。下の図は、ある3つの運用パターンに投資した場合の各年の損益を示しています。あなたにとって、どのパターンがもっとも好ましいですか?下の図は、1年前に100万円を投資した場合の現在までの資産額の推移を示しています。当初は順調に資産額を伸ばしていましたが、最近の数ヵ月は運用成績が悪化し、現在では当初の投資額を30万円程度下回っています。Naviの質問数は6つでしたので、さらに気軽に投資を開始することができます。イボットソン社のアルゴリズムが採用イボットソン社がeMAXISシリーズを使って8資産を投資対象に、リスク許容度に応じて算出を行う指数に連動する投資成果をめざした運用を行います。設定したリスク水準は、6%、9%、12%、16%、20%です。2015年12月末を基準に考えると、リスク水準6%とは、長期インフレ率(2%)に対応するリターンを確保するために必要だと考えられるリスクに相当しています。)の基本ポートフォリオと同等。最大のリスク水準20%は、TOPIX(東証株価指数)と同等の水準になっています。Navi(ウェルスナビ)やTHEO(テオ)と比較してもコスト競争力は非常に高いです。2-16-2KDX日本橋216ビルといった感じ。Navi(ウェルスナビ)よりもサービス開始はだいぶ早いのです。LIMITEDを筆頭株主としてエイト証券は設立されました。Limitedが筆頭株主となっています。社長は日本人ですが、その他役員は外国人を中心に構成されます。LimitedのCEOでもあります。Limitedも設立されたばかりのベンチャー企業のようなので、このグループは全体的にベンチャーのネット証券会社と言うことができます。秀正といった感じです。Now!の特徴についてもいくつか述べてみます。Management社.(モーニングスター・インベストメント・マネジメント)が開発したアルゴリズムを用いています。ちなみに、米国モーニングスター社(1977年設立)のグループの子会社であり、米国で登録を受けている投資助言会社です。コンサルティングサービスなど、一貫して投資の世界で豊富な経験と知識を活かしたサービスを提供してきました。それほど高くはないですが、エイト証券は2015年5月から本格的にサービスを開始しており、ロボアドバイザーサービスの先駆者的存在です。ウェブサイトには以下の様なフレーズもあります。どんな人でも資産の大小に関わらず、誰もが世界トップクラスの投資へアクセスできるべきだと私たちは考えます。今度は私たちが最新の技術を駆使して投資の世界に新しい風を吹き込み、安価でシンプルかつ簡単な新しい投資のスタイルを創り出します。Now!の投資対象は、米国上場ETFが中心です。(ウェルスナビ)と同じですね。年間ポートフォリオの評価額の0.88%。ETFの購入・売却・リバランスの際に追加費用がかかることはありません。Navi(ウェルスナビ)よりも手数料の面では競争力がありそうです。88米ドルから投資可能88米ドルから投資が可能です。88米ドルというのは、大体1万円弱。Navi(ウェルスナビ)よりも気軽に始めることができて良いですね。1万円から始めるロボ・アドバイザー2017年2月12日追記:エイト証券のロボアドバイザー「クロエ」2017年2月9日、エイト証券のロボアドバイザー「クロエ」がローンチされました。クロエの特徴クロエの特徴について記載させて頂きます。目的を持って資産形成を図るクロエの特徴的な点は、目的を持って資産形成を図る点です。ユーザーの資産形成の目標の達成をサポートするアプリなのです。東京証券取引所に上場するETFを取り扱うクロエでは東京証券取引所に上場するETFを取り扱います。Navi(ウェルスナビ)の投資対象は米国の上場ETFでした。Navi(ウェルスナビ)に魅力を感じます。最低投資金額:1万円クロエの最低投資金額は1万円です。Navi(ウェルスナビ)の最低投資金額は100万円なので、始めやすさという点ではクロエに軍配があがります。手数料:0.88&クロエの手数料は0.88%です。Navi(ウェルスナビ)の手数料は1.00%なので、手数料の観点からもクロエに軍配が上がります。FOLIO(フォリオ)。FOLIO(フォリオ)の会社概要FOLIO(フォリオ)の会社概要は以下のとおり。代表取締役:甲斐真一郎氏といった感じ。Navi(ウェルスナビ)やTHEO(テオ)同様、資金調達には苦労していなさそうです。2006年にゴールドマン・サックス証券入社。金利トレーディング部において日本国債・金利デリバティブトレーディングに従事。2010年、バークレイズ証券同部署に転籍し、アルゴリズム・金利オプショントレーディングの責任者を兼任する。2015年11月にバークレイズ証券を退職し、12月より現職。FOLIO(フォリオ)の特徴FOLIO(フォリオ)の特徴についてもいくつか述べておきます。FOLIO(フォリオ)投資対象まだサービスがローンチしていないので、わかりません。追って、追記したいと思います。FOLIO(フォリオ)の資金調達FOLIO(フォリオ)の資金調達の状況については以下の通りです。2016年3月:シード資金で3億円の資金調達(第三者割当増資)2016年3月にシード資金で3億円の資金調達(第三者割当増資)を行いました。Nexusとなっています。2017年2月:シリーズAで18億円を調達2017年2月、FOLIO(フォリオ)はシリーズAで18億円を調達。前回の調達と合わせると、累計資金調達額は21億円となります。Fundが挙げられます。参考:ソーシャルレンディングならクラウドクレジットFOLIO(フォリオ)の手数料まだサービスがローンチしていないので、わかりません。追って、追記したいと思います。今回の資金調達によって、FOLIO(フォリオ)は2017年春のサービスのローンチに向け、プロダクト開発、人材採用、プロモーション等を推進していくとのこと。LABO|ロボアドバイザーとソーシャルレンディングのサービスを比較」をご覧頂ければと思います。資産運用をバリアフリーに。投資家判断タイプ質問は以下の通り。あなたの性別を教えて下さいあなたの年齢を教えて下さい部屋の中央と壁際にソファがおいてあります。あなたはどちらに座りますか?食事はできるが雑音があるファミリーレストランと静かな図書館。勉強するならどちらですかあなたがもし会社員の場合、出張の多い部署に配属になったらどう感じますか親から「自分磨きのために使いなさい」と100万円をもらいました。あなたならどうしますか?友人が深く悩んでいる様子です。心配するあなたは、友人にどう対応しますか?あなたに交際している恋人がいるとします。恋人を好きになった決め手は何でしょうか?自宅の近くに可愛いノラ猫が現れました「エサやり厳禁」というルールですが、どうしますか?あなたは職場の上司であるとします。部下の一人と意見が違う場合、どうしますか?あなたは、周囲の人から、どんな印象を持たれたいと思いますか?買い物に行って前から欲しかった物が格安で売っていた場合、あなたはどうすることが多いですか?仕事を同時に3つ依頼されました。Navi(ウェルスナビ)の場合は、6つの質問に答えるだけなので、ちょっと質問数の多さが気になりますね。想定する投資金額を設定リスク許容度診断あなたのリスク許容度を診断します。資産運用の経験はありますかこれから大きな支出の予定はありますか投資金額はお持ちの金融資産全体の何割ですか?予定している投資期間は何年ですか?今お持ちの金融資産の内訳について教えてくださいあなたの投資方針にもっとも近いものはどれですか?これらの質問に答えると、投資家タイプを診断することができます。私の場合は、ミニマリストタイプの投資家となりました。:50万円ダイワファンドラップの最低投資金額は50万円。Navi(ウェルスナビ)の最低投資金額は100万円ですが、THEO(テオ)は最低投資金額が10万円ですし、わりと高いほうといえます。それでもこれまでのラップ口座に比べてばだいぶ安くなっているのでしょうが。ダイワファンドラップオンラインについては、こちらの記事「大和証券のロボアドバイザー「ダイワファンドラップオンライン」のおすすめのポイント、メリット、デメリットについて調べてみた。LABO|ロボアドバイザー×ソーシャルレンディング」をご参照頂けると理解が進むかと思います。ファンドロボ」の提供を開始。サービス開始日サービス開始日は2016年7月21日。投資対象は投資信託です。Navi(ウェルスナビ)やTHEO(テオ)の場合は、ETFでした。モーニングスター社の評価がベースSBIグループが49.5%出資するモーニングスター株式会社(米国モーニングスターは33.7%出資)の評価を基に、1〜3本の投資信託を提案するサービスです。Now!、楽ラップなどの投資一任契約に基づくロボアドバイザーとは異なり、あくまでも「この投資信託がオススメです」と提案する「アドバイス型」のロボアドバイザーサービスです。投信工房では500円から投資が可能です。このあたりの投資実行へのハードルに低さはWealthNavi(ウェルスナビ)に対する優位性といそうです。投信工房の利用料は無料です。基本口座開設の流れ(最短4日)申込書を印刷するだけで、最短4日で手続きが完了。口座開設の流れについては以下の通り。会員ID・パスワード等をお客様に郵送ログイン投資信託口座開設の流れ投資信託口座開設の流れについては以下の通り。METM」をリリース。30秒でカンタン診断カンタンな質問に答えるだけで、リスク許容度に応じた最適なポートフォリオを提示します。し、わずか30秒で完了いたします。チャートの4つの視点からシミュレーションを行います。当社のお客さまの投資信託保有状況を、リスクメジャーと件数で各性年代別にヒートマップで表示し、診断した顧客のリスク許容度がどの程度か、視覚的にご確認することができます。MEの運用手数料は0円。東海東京証券のロボアドバイザー「KARAIS(カライス)」について記載します。投資対象:eMAXISシリーズのバランス型投資信託KARAIS(カライス)の投資対象は、eMAXISシリーズのバランス型投資信託です。5本のうちからリスク許容度に応じて1本がレコメンドされます。投資一任型ではなくアドバイス型KARAIS(カライス)のロボアドバイザーは、投資一任型ではなく、アドバイス型です。提案をするだけのロボアドバイザーのようです。Navi(ウェルスナビ)等が存在します。7つの質問に応えるだけカライスの診断を行うためには、7つの質問に応えるだけでOKです。金融資産ならびに不動産)の、_を投資したいと思っています。投資対象の保有可能期間は、_です。私の投資に対する気持ちにもっとも近いものは_でも良い。私の投資が_のような推移があれば好ましい。私の投資した額が_の変動であれば、受け入れられます。私が投資をして、最初の1年めに30%の損失を出してしまったら、_だろう。Navi(ウェルスナビ)の場合、質問の数は6つでした。信託報酬カライスの信託報酬は低コストの0.54%です。手数料:無料カライスの購入手数料は無料です。Navi(ウェルスナビ)が最もオススメなロボアドバイザーサービスです。機能的な面で最も優れていると思いますし、信頼性という観点からも、やっぱり財務省出身で、ハーバードで金融法について学び、マッキンゼーでウォール街の機関投資家に対するリスク管理のコンサルティングを行い、インシアードで金融工学の修士号まで取得している柴山氏を超える存在はなかなかいないんじゃないかと思うわけです。ロボアドバイザーに投資する人はそれほどリスク選好度は高くない気がしているので、信頼のおける専門家がサービスの設計を行っているという事実がなによりも大事なのではないかという気がしています。Navi(ウェルスナビ)がダントツでオススメです。Navi(ウェルスナビ)の唯一の懸念点は、最低投資額は100万円以上であること。2017年3月31日追記:2017年4月1日から2016年5月1日まではキャンペーンで初回投資金額が30万円からスタートできるようです。Appendix以下にいくつかの参考となる情報を記載します。世界有数の経営コンサルティング・ファームとして知られるATカーニーによれば、ロボアドバイザーの運用資産規模が2020年に2兆2000億ドル(約260兆円)に達するとのこと。これは、米国全体の投資額の5.6%の規模になるそうです。ATカーニーは以下のコメントも非常に興味深いです。手頃な手数料で米国タクシー業界を驚かせたウーバー(Uber)のように、ロボアドバイザーが米国の金融業界に新たなシステムとして定着する可能性が高い海外の有力なロボアドバイザーサービス海外の有力なロボアドバイザーサービスについてご紹介させて頂きます。Wealthfront(ウェルスフロント)まずは、ウェルスフロント。押さえておきたいポイントは以下の通り。創業者はアダム・ナッシュ氏ターゲットは若年層8つの質問に答える形式ウォール街のランダム・ウォーカーの著者であるチャールズ・エリスがアドバイザーを務めるBetterment(ベターメント)米国を代表するロボアドバイザー企業「Betterment(ベターメント)」について押さえておくべきポイントは以下の通り。若年層のユーザーが多い。Capital(パーソナルキャピタル)について押さえておくべきポイントは以下の通り。創業者は元PayPalのCEO本社はカリフォルニア州レッドウッドシティ退職期を迎えたベビーブーマー世代等10万ドル以上の資産を有する中間層が主なターゲットゴールドマン・サックスがロボアドバイザー開発者を募集Bloomberg(ブルームバーグ)が報じたところによれば、米大手金融グループのゴールドマン・サックスがロボアドバイザーの開発者を募集しているとのこと。米銀ゴールドマン・サックス・グループは、マスマーケット(大量市場)の富裕層顧客をターゲットとする自動化投資サービスの開始に向けて、ソフトウエア開発者を採用する計画だ。ゴールドマンのウェブサイトに掲載された求人によると、「金融ポートフォリオと分析に関する詳細な情報」を顧客に提供するプラットフォーム構築に携わるソフトウエア開発者を同行は募集している。ウェブサイトに記載された内容によれば、同行の新ビジネスは「自動デジタルアドバイス・プラットフォーム(ロボアドバイザー)を構築し、マスマーケットの富裕層顧客に対応する」という。ゴールドマンの新たなサービスについては、ロイター通信が20日先に伝えていた。同行の広報担当アンドルー・ウィリアムズ氏は、コメントを控えている。ゴールドマンは資産額が5000万ドル(約56億4000万円)以上の顧客を中心にプライベートウェルス(富裕層向け資産運用)業務を運営する一方、最近はオンラインバンクやクレジットカード債務を一元化するインターネット金融を開業するなど、マスマーケットの消費者を対象とするビジネスも拡大している。非正規雇用の勤労者向けにリタイアメント(退職)プランを提供する会社も昨年買収した。ロボアドバイザーは、約1兆4000億ドルの顧客資産を運用・管理する投資運用部門の傘下に置かれる。Bloombergロボアドバイザーはローリスク・ローリターン。【クラウドクレジット】ラッキーバンクも面白いかもしれません。ソーシャルレンディングのオススメのサービスをまとめた記事も今後アップしていければと思います。ソーシャルレンディングよりさらにリターンを求めたいなら、株式投資型クラウドファンディングがおすすめソーシャルレンディングよりさらにリターンを求めるなら、株式投資型クラウドファンディングがおすすめです。日本では、FUNDINNO(ファンディーノ)が最近第一号案件をリリースしまして、開始3時間で1500万円の資金調達に成功しました。これはいわば一般個人がエンジェル投資家になることができるサービスで、事業価値があがり、IPOなど行った際には、途方もない利益を投資家が得ることができます。いった個人投資家によるエンジェル投資はこれまで行われていなかったのですが、海外では複数社の株式投資型クラウドファンディングサービスが立ち上がっていて、人気を博しているようです。詳細については、以下の記事をご覧頂けると良いと思います。参考:米国の株式投資型(エクイティ型)クラウドファンディングの注目すべき企業についてまとめてみた。LABOあわせて読みたい「おつり」で「投資」が最強の資産運用|ウェルスナビ(WealthNavi)と住信SBIの新サービスは、非常にオススメで、試す価値はアリだと思う伊藤忠商事がクラウドクレジットに出資した理由|「ソーシャルレンディング」×「新興国向け投資」はおすすめな資産運用法クラウドクレジットの特徴(利回り、最低投資金額)、評判、メリット、デメリット、おすすめのポイントについて入念に比較検討してみた2017年9月27日追記これらのロボアドバイザーサービスの機能を比較した情報サイトをつくりましたので、合わせてご覧頂けると幸いです。管理人プロフィールフィンテック分野のコンサルタントが運営する個人メディア。本ブログ記事の内容は所属する法人・団体とは一切関係ありません。取材や寄稿、PR記事の依頼はkenta119kenta@yahoo.co.jpまでお願い致します。本ブログ内のすべてのコンテンツは公開情報に基づくものです。本ブログに掲載されたすべての内容(情報、商標、デザインなど)について、無断で使用、複製、改変することは固く禁じられています。当ページに記載された情報は信頼に足る情報源から得たデータ等に基づいて作成しておりますが、その内容については明示的・黙示的に関わらず、本ブログがその正確性、確実性を保証することは決してありません。本ブログをご利用される方が、掲載された情報に基づいて判断の上、取られた行為等によって発生した、いかなるトラブル・損失・損害に対して、本ブログは一切の責任を負いません。本ブログは、予告なしに運営の中断や内容の変更を行うことがありますが、これらによって発生した、いかなるトラブル・損失・損害に対しても、一切の責任を負いません。(1)検索はてなブログをはじめよう!katsuki-kentaさんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。