分配金を検証をしていましたが、近年増えてきたポイント投資にも興味を持ち、もともと利用していた楽天ポイントを使った投資信託の買い付けをしてみることにしました。TapBUY(ワンタップバイ)でも1000円刻みで米国株を買いはじめました。)」の検証結果はこちら)。シミュレーションは、以下の4つのパターンで行いました。1.2010年8月の決算日に購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターン2.2014年8月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン3.2010年8月12日から、5年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合4.2010年8月12日から3年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合(いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合です)スポンサーリンク目次2010年8月決算日に購入すると年20.6%2014年8月決算日に購入すると1年で22.9%増2010年8月決算日から毎月定額積み立てると年21.7%2010年8月決算日から、初回購入分が特別分配のときだけ積み立てると年26.8%2010年8月決算日に購入すると年20.6%2010年8月の決算日に購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターンは年20.6%。計算は、基準価額の差が8739-4744=3995円。毎月の基準価額の推移などについては、以下の表のようになります。46162014年8月決算日に購入すると1年で22.9%増2014年8月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターンは22.9%。基準価額の差は8739-7266=1473円と2割近く上昇。72662010年8月決算日から毎月定額積み立てると年21.7%2010年8月12日から、5年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合は、年21.7%。総購入額は600000円に対し、2015年8月決算日時点での時価評価額が881324円。受取り分配金が合計44162円なので、年換算運用利回り21.7%。投信の累積口数や分配金などの推移は、以下の表のようになります。44162.114462010年8月決算日から、初回購入分が特別分配のときだけ積み立てると年26.8%2010年8月12日から3年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合は平均年26.8%。初回以外に買い付けることになったのは2011年夏からの約半年のみで、総購入額80000円。2015年8月決算日時点のファンドの時価評価額が153700円、受取り分配金が合計10112円、平均保有期間が3.91年なので、年換算運用利回り26.8%。シミュレーションであって実際に特別分配金のみになるときを狙って購入するのは難しいとも思いますが、いつ買い付けたかや累積口数などの推移は以下の表のようになります。3.91トータルリターンとしては非常に優秀なファンドに思われます。償還期限のないファンドが低迷しているときにジワジワと購入しておくと救われるパターンの1つと考えます。このファンドに見習って、現状低迷している償還期限のない(繰り上げ償還されてしまうと元も子もないですが)ファンドで、かつ、それなりに分配金の狙えるファンドをそろーりそろーりと仕込みたいですね。難点をあげると分配金率は低いので、グローバル財産3分法ファンド(毎月決算型)そのものについては、毎月年金的というか不労所得的に収入を得たい場合は見おくりになりそう。(2010年10月~2015年10月)ピクテ新興国インカム株式ファンド(新興イン)の分配金の詳細を調べてみました。円で購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン。2011年7月の分配落ち基準価額で買い3年間分配金を受け取った場合と、2013年7月の分配落ち基準価額で買い1年間分配金を受け取った場合のシミュレーションです。投資信託の基準価額を調べるなら、翌日の新聞より当日夜のインターネットが更新時間も早くて簡単。新聞のように略称を覚える必要もなく、基準価額以外の様々な情報も確認でき便利です。ニューストータルリターンなら、楽天証券の表が一番みやすい!トータルリターンなら、楽天証券の表が一番みやすいです。毎月の分配金に惑わされることなく、ファンドの運用状況を確認できます。楽天のトータルリターンの解説ページには動画もあるので、あわせてご覧になるととても参考になると思います。毎月分配金が受けられる毎月分配型の投資信託に対し、年1回分配型の投資信託があったりするが、アインシュタインが人類最大の発見(発明?)と言ったという複利の力を最大に使う配当無の投資信託で運用した場合のパフォーマンスを検証してみました。バランスファンド(愛称:円奏会)の分配金を含むリターンは?以前、とある銀行に住所変更に行ってきたときのこと。登録してある判子を間違えてしまったものの、行員さんに指摘いただき、たまたま本物(?)も持っていたので無駄足にならずに事なきを得ました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。LinkスポンサーリンクタイトルとURLをコピーしました。