最近話題のソーシャルレンディングを始めようと思うんだけど、大きな損失を出したりして失敗しないかな?大損は避けたいです。いまる投資だから当然リスクはあるよ。失敗を回避するための方法をわかりやすく解説します!投資歴20年のかいまるです。投資してきて、今では運用資産は1千万円を超えています。最近ソーシャルレンディングって高金利で、すごい人気になっていますよね。一部のファンドでは、応募開始からわずか数分で予定資金に到達して、募集終了になるものも。投資初心者ソーシャルレンディングを始めるか迷ってます...。失敗して大損しないかな?一度投資してしまえば相場の動きを気にすることなく、あとはほったらかしで良いのがソーシャルレンディグの特徴。利回りが通常の預金よりも高い投資である以上は、当然ながらリスクもあるんです。リターンが高いぶん、リスクも高くなっているってこと。そこで今回は「ソーシャルレンディングに失敗して大損しない方法」ということを、わかりやすく解説します!!ソーシャルレンディングって何?っていう人は以下の記事をご覧ください。ソーシャルレンディングとは?評判やメリット・デメリットを徹底解説!最近評判のソーシャルレンディングとはどんなものですか?評判やメリットやデメリットを知りたいです。「ソーシャルレンディング失敗・大損しない」まとめソーシャルレンディングで失敗して大損する原因は?かいまるソーシャルレンディングのリスクをしっかりと理解しないと、「こんなはずじゃなかった」なんてことになるよね!しいとん具体的にはどんなリスクがあるの?ソーシャルレンディングの主なリスクには、以下の2つに集約されます。デフォルト(貸し倒れ)リスク流動性(途中解約できない)リスク初心者にとってソーシャルレンディングの敷居が高いのは、このリスクが見えづらいということなんですよね。これらのリスクをクイックに解説します。リスク1:デフォルト(貸し倒れ)リスクかいまる貸したお金が戻ってこないリスクのことだね。大前提としてソーシャルレンディングは元本が保証されていないということ。銀行預金とは異なるんですね。Fundsを運営しているクラウドポートによると、2018年1月25日時点における実績では、貸し倒れ率が1.47%となっています。100件中1件以上の割合で貸し倒れが発生しているんだ!知らなかった。企業の事業に融資するということですから、何らかの理由で借り手が返済不可能に陥った場合、”デフォルト”となります。デフォルトがおきると、投資したお金の一部または全額が返済されないため損失を被ることとなります。満期までに償還を行うことができず資金が戻ってくる期日が後ろ倒しになることもあるんだよね。具体的なトラブル事例は以下の記事にまとめています。投資歴20年のかいまるです。投...リスク2:流動性リスク(途中解約できない)ソーシャルレンディングは、基本的に一度投資を行うと満期を迎えるまで資金を引き出すことはできません。売りたい時に時価で売ることができる株式やいつでも引き出せる銀行預金とは違うということです。かいまる慣れるまでは投資期間が短い案件に投資する方が良いね。ソーシャルレンディングの失敗・大損の典型例は?ここでは失敗・大損してしまう可能性が高い典型例について解説します。主な例としては、1社に集中投資してしまう利回りの高いファンドにばかり投資してしまうハイリターンを期待しすぎるということだね。クイックに解説します。1社に集中投資してしまう運営会社のデフォルトすると、1社に集中投資していると、投資資金の大半を失うことになります。2018年に、不動産特化型のソーシャルレンディング運営会社ラッキーバンクにおいて、運用中の案件がほぼ一斉に返済遅延。投資家に支払われる予定であった分配金は停止され、ラッキーバンクは元本の3割で担保を処分されるという事案が発生したんですよね。しいとん投資資金の30%しか戻って来なかったってこと?不動産の担保を設定したいたにもかかわらず、実際の売却額が融資額に達しなかったりして、投資資金の70%を失ってしまったんだね。これらのトラブル事例や対策については、以下の記事にまとめていますのでぜひご覧ください。投資歴20年のかいまるです。投...利回りの高いファンドにばかり投資する投資の基本としてリターンとリスクは比例するということ。ソーシャルレンディングが高い利回りを実現できる理由は、リスクの高い投資だからということに他なりません。創業から年数が浅いことや借入期間が短いなどの理由で、銀行から融資を受けられないといった事情があるから、借り手は高い分配金を出すんですね。運営会社は借り手企業が本当に返済できるかは厳しく審査しているし、担保や保証会社を設定するケースも多いです。リターンが高く設定されているということは、デフォルトのリスクが高く、投資資金が毀損するリスクが高いからということを忘れちゃいけないね。ハイリターンを期待しすぎるこれは初心者にありがちですね。ソーシャルレンディングの儲けは分配金によるインカムゲインによるもの。短期間でのハイリターンが期待できません。株はFXは、価格変動による値幅を期待した取引をしたり、レバレッジをかけることで短期間で大きなリターンを狙うことができます。ソーシャルレンディングでは高くとも利回り10%程度です。元本が変わらないので大きな損失が出ない一方、短期間で大きな利益をゲットするような取引はできないということ。安定運用に徹して、着実に利益を重ねていく投資であるということです。ソーシャルレンディングで失敗・大損しないためには?ここでは失敗・大損しないためにはどうすれば良いか述べていきます。分散投資するリターンが高い案件はリスクも高いと考えるまずは少額から複数の会社で始めてみるということ。分散投資するまずは投資の基本中の基本である分散投資を行うことが大事。これは、ソーシャルレンディングにも当てはまります。一つのファンドに50万円を投資して、その会社でほぼ全ての案件の返済遅延が起きてしまうと、最悪の場合には50万円全てを失うリスクもあるってことだね。ラッキーバンクの場合、大規模な返済遅延が発生して、実際に担保を売却して投資家に返済できたお金は全体の3割のみ。1社に集中投資するのではなく、複数のソーシャルレンディング会社に投資することでリスク分散を図ることが重要ってことだね。利回りが高いのはリスクが高いと考える利回りの高さは、すなわちデフォルトのリスクが高いということ。借りる側としても返済金利が高ければ、それだけ返済のハードルが高くなるということですよね。事業で思ったように利益が出ず、当初決められた金利を返済できなければ、担保などを処分して返済することになります。一概には言えないですが、比較的利回りの低い案件は担保がしっかり設定されていたり、返済を保証する保証会社が間に入っているケースが多いです。しいとん利回りが高いファンドは、なぜ高いのかを考えることが大事ってことね。少額から複数の会社で始めてみるそうは言っても、最初のうちはどのファンドが良いのか判断することは難しいです。複数の会社、そして複数のファンドに分散しつつ、少額から投資を始めてみるのがオススメです。今では、ほとんどのファンドが1万円から投資できるし、Fundsの場合は1円から投資することが可能です。手数料が無料なので、複数のソーシャルレンディングで口座を開設して金銭的な負担はゼロ。経験を積むことが大事です。しいとんわたしも4つのソーシャルレンディングで口座開設してます!そうしている人が多いみたいです。安全性の高いと考えられる、おすすめのソーシャルレンディング会社をまとめました。(2020年最新)ソーシャルレンディングおすすめランキング3選とは?ソーシャルレンディングを始めたいんだけど、いろんな会社があってどれにしたら良いのか...。おすすめの会社を知りたいです。選ぶ時のポイントはあ...「ソーシャルレンディング失敗・大損しない」まとめ今回はソーシャルレンディングで失敗・大損しないということで、リスク、失敗事例、デメリットなどについて述べてきました。分散投資する利回りが高いのはリスクが高いからと考えるまずは少額で複数の会社で始めてみるということ。大前提として、ソーシャルレンディングは投資。どんな利回りが低い案件でもデフォルトのリスクは当然あります。投資の基本である分散投資を行うことはもちろん、利回りが高い案件は、どうしてリターンが高いかを考えて投資すべきですね。分散投資して、複数の会社で少額から始めることが大事ってことね!それでは。この記事をご覧になった方は、以下の記事も読まれています。数あるソーシャルレンディング会社の中から自分に合ったファンドを選べるよう、主要な会社の特徴をまとめてみました。(2020年最新)ソーシャルレンディングを徹底比較!特徴や安全性は?ソーシャルレンディングを始めたいんだけど、いろんな会社があってどこにしたら良いのか迷っています。投資するからには、しっかり比較して選びた...ソーシャルレンディングは忙しい会社員や主婦にうってつけの投資方法といえます。その理由とは?ソーシャルレンディングは忙しいサラリーマンや主婦ほど始めるべき?将来の生活に不安なので投資に興味があるのだけど、投資の勉強や運用する時間がないほど忙しいです。銀行預金だと、ほとんど金利が付かないし...。...クラウドバンクは、証券会社が運営するソーシャルレンディングで、厳しい法令に準じて運営を行っています。2019年12月現在でデフォルトがゼロ!利回りの平均も6.99%(税引き前)!クラウドバンクの評判は?儲かるの?実際に投資して感じたメリットとは。クラウドバンクってどうかな?評判や特徴について知りたいです。...自分はソーシャルレンディングを活用して投資しています。以下の記事を読んでいただけると、どんな感じがイメージがつかめると思います。クラウドバンクをやってみた!投資すべきおすすめファンドはどれ?クラウドバンクでの投資ってどうなんだろう?実際に利用している人の感想やおすすめのファンドについても知りたいです。こんな疑問を持つ...Fundsの特徴は、集めた資金を上場している大企業などに貸し付けること。比較的低いリスクの案件に投資できるので、手堅い運用ができます。Funds(ファンズ)で投資する評判は?特徴やデメリットも解説!Funds(ファンズ)で投資するってどうかな?評判やデメリットについて知りたいです。数ある金融商品の中でFundsを選ぶメリットはなんで...クラウドバンクなら年率6.99%のリターンを期待できます!ソーシャルレンディングの中でも特に注目されているのがクラウドバンク。株のように値動きがないので相場の動きが気になりません。リターンの高い投資先としてメジャーなのは日本株や米国株。1日に5〜10%下落することも普通にありますよね。クラウドバンクは、預金のように元本に値動きがありません。銀行預金にほとんど利息がつかない中、投資先として有力な選択肢といえます。全ファンドの平均実績利回り6.99%で元本回収率100%!なので、こんな方に特にオススメです。いまる投資の達人ソーシャルレンディングクラウドバンクの評判は?儲かるの?実際に投資して感じたメリットとは。いまる投資の達人NECの株価がやばいほど上昇する理由とは?売上げ堅調も利益率が...米国の債券ETFに投資するメリットとは?特徴とおすすめ5選を解説!かいまる40代前半サラリーマン。現在は子会社に管理職で出向中。投資歴20年で、これまで株、FX、CFD、先物と様々な商品に投資。休職して米国の大学院に留学、公共政策と経済を専攻。目指して日本株や米国株を中心に1千万円以上を運用中。銘柄分析しつつ投資を楽しんでいます。No1!平均実績利回り6.99%!元本回収率100%の安心の実績です。(9)Youtubeチャンネル投資の達人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