:素朴な疑問スポンサーリンク地下銀行による海外不正送金が増えて問題となっています。地下銀行とは何か?また、どうやって不正送金をするのか、やさしく説明します。◆地下銀行とは日本では送金や銀行振り込みなどの為替取引は銀行にのみ認められています。正規の銀行を利用して海外送金するにはパスポートなどの本人確認が必要となり不法就労者が利用することが難しいです。手数料も以下の通りで高く感じることもあります。送金額×0.05%に3,000円~4,000円程度を足した額そのため、不法滞在の外国人が不法就労や犯罪で入手した資金を母国に送金するのに利用されます。・普通銀行との違いまず、正規の銀行よりも手数料が安いです。地下銀行では送金額の1%前後や1回1,000円などが多いためです。送金が迅速、休日夜間でも送金を行ってくれるなど、利用のしやすさから正規の外国人就労者が利用する場合もあります。中国にも地下銀行はありますが、送金業務に特化した日本の地下銀行と違い、高利貸しなど貸金業務も行っています。・問題点さて、地下銀行の問題点はなんでしょうか?まずは、明確な法令違反ということがあります。無免許による為替取引は銀行法違反により3年以下の懲役若しくは300万円以下の罰金が課せられます。後は、法の目が届かないため、犯罪のよる資金のマネーロンダリングや、脱税など、犯罪に関わるものがあるためでしょうか。◆どうやって不正送金をするのか方法は以外とシンプルです。現地にプールさせていた資金を送金者の指定した口座へ振り込みます。この仕組みは合法的な銀行で行われているコルレス契約と基本的には同じです。地下銀行と同じで、各コルレス銀行から各国の口座・銀行と入出金する方法です。休みの違いを分かり易く説明します「非番の警察官がお手柄!!」とか、「非番の消防士が救出!!」というニュースを見ることがあります。「非番」とは具体的にどういうことをいうのでしょうか?...体にいいお酒ランキング日本では「酒は百薬の長」といわれています。適量の酒はどんな良薬よりも効果があるという意味です。人類は古来よりお酒を嗜んでいました。適量を守ればとい...さぞかし(嘸かし)の正しい使い方と意味について「さぞかし悔しかったろう」、「さぞかし辛かったろう」などと聞く”さぞかし”ですが、正しい使い方と意味をご存知でしょうか。「さぞかし」の意...2019年の秋雨前線はいつまで?お盆が過ぎると、なんとなく秋めいてくる感じがします。暦の上では秋なんですね。しますが、日差しの強さが弱まり、一歩一歩秋が近づいています。と日本の上空では様々な名前の風が吹いています。