2019/07/10SHAREツイートシェアはてブLINEPocketこんにちは、ニートです。今回は「プロスペクト理論」についての記事です。この理論は投資・トレードをするうえで絶対に理解しておかなければいけません。私は少し前に以下のようなツイートをしました。2019年1月18日ツイートでもプロスペクト理論の重要性を訴えています。それはこの理論を理解することで投資に対する考え方が180度変わり「勝てるメンタル」を身に付けられる可能性があるからです。まとめプロスペクト理論とはプロスペクト理論とは簡単にいうと「人は得をするよりも損をしたくない気持ちが強い」という理論です。・例えば、10万円貰える喜びよりも10万円失う悲しみの方が大きいこの理論は1979年にダニエル・カーネマンとエイモス・トヴェルスキーという人に発見されました。人物名は余裕があれば覚えておいて下さい。ぶっちゃけ、理論をしっかり理解して、実践に生かすことの方が大切です。この章では「人間は損失が大嫌いだ!損失は絶対に許せない!」この理解でOK!プロスペクト理論の例では、実際に例を使って説明していきます。実例をみたら「まるで自分のことだ!」と思う人も多いはずです。人は確実にカネを貰う選択をする?(リスクを回避する)例:11、タダで10万円貰える2、コインを投げて表なら50万円貰える(確率50%)・裏なら25万円取られる(確率50%)この場合、どちらを選択しますか?2が合理的な選択だと言えます!それはなぜか?期待値を計算すればわかります。期待値の計算1、期待値:10万円【そのまま10万円】2、期待値:12.5万円【(0.5×50)+(0.5×-25)=12.5万円】この2択の場合、コインゲームに参加した方が期待値が高い合理的な行動であると言えます。人間は本能的にリスクが低い方を選択します。いうと2の場合、負けたら25万円取られるリスクがあるからです。このことから人は合理性ではなく、感情で選択することがわかります。人は損失を抱えると思考が180度変わる?(リスクを取る)では、みなさんに質問です。ギャンブルで(パチンコ・競馬・競艇などで)10万円負けたとします。この場合、どういった心理状態になりますか?お金を失ったことで悲しさや悔しさがこみ上げてきますよね?そして、人によっては「絶対に取り返す!」という心境になると思います。このときにあるゲームを提案されたとします。例:21、タダで5万円貰える2、コインを投げて表が出たら20万円貰える(確率20%)・裏が出たら10万円失う(確率80%)この場合、どちらを選択しますか?1が合理的な選択だと言えます!それはなぜか?期待値を計算すればわかります。タイトル1、期待値:5万円【そのまま5万円】2、期待値:-4万円【(0.2×20)+(0.8×-10)=-4万円】つまり、この選択の場合は1を選択する方が合理的な選択です。損失を出している状況では、人は冷静な判断ができなくなって2を選択します。それは人間には「損失を許せない!」という感情があるからです。1を選択した場合は確実に5万円をGETできるけど、合計5万円の損失です。2を選択した場合「もし20%を引ければ10万円プラスになる」という心理状態が働くからです。<例:1>の場合は確実に貰える選択をするくせに、損失を抱えた状況になると180度逆の選択をする。人間はカネが絡むと「期待値や合理性」を本能的に無視する生き物なのです。ニートくん人は合理的ではなく、感情で選択をしてしまう動物なんだだから、そのことを理解しておくことは大切!このことを念頭に置いておけば、いざ当事者となったときに冷静に考えることができるでも、そのためには経験(実践)が必要不可欠なんだけどね筆者の実例の紹介では、この章では私の実例をご紹介します。私もこのプロスペクト理論を知るまで、まさしく本能のまま行動していました。私の実例を具体的に紹介していきます。10万円チャレンジでプロスペクト理論を実感!いま私は「10万円チャレンジ」と題して日経225先物miniで資産を増やす挑戦をしています。この挑戦中に「プロスペクト理論を強く実感しました。この10万円チャレンジも2回失敗しており、いま「第3回10万円チャレンジ中」なのですが、スタートするときは「絶対に減らさない!」と意気込むわけですよ。マイナスが大きくなるに連れて考え方が変わっていきます。それが「絶対に取り返す!」という考え方です。私の場合2、3万円近くマイナスを抱えるとその感情がピークに到達しますね。なにがなんでも取り返そうと無謀なトレードを行っていました。プロスペクト理論通りです笑10万円チャレンジから生まれるメリットこれはめちゃくちゃたまたまな出来事なんですが、「10万円チャレンジ」メリットがあるんですよ!それは「リセット」して「再スタート」できるというメリットです。10万円チャレンジで失敗したら必然的に10万円から再スタートするわけですよ。いまの保証金は45000円前後なので、60000円近く負けたらチャレンジ失敗になります。よって「失敗→再スタート」となるので再度ゼロからの気持ちではじめることができます。この「~チャレンジ」は自分のモチベーションを維持するためにも良い試みだと思うので、みなさんにもオススメしたいです!少なくとも私はモチベーションを維持できています!自分の性格を理解したうえで、常に一定の感情で合理的選択ができる環境を作るべきですね。理論を知れば考え方や行動が変わるプロスペクト理論を理解しても、いきなり100%アウトプット(行動)できないと思います。理論を理解することで考え方と行動は徐々に変わっていくばすです。理論を知っていれば「いま損失を取り返そうとしているな!」とか客観的に自分の行動を感じれるようになります。これは私自身も実践の中で感じています。上記の2つは実践中の私のツイートです。1つ目は、有利な位置でエントリーできずに上昇の波に乗れなかったときのツイートでした。そのことから「焦り」を感じて逆張りでショートを仕掛けて2回も担がれました。2つ目のツイートは、そのトレード内容に対してプロスペクト理論の通りに行動していると反省したものです。仮にプロスペクト理論についての知識がなければ、このように反省して次に生かすことができません。知識をインプットすることは非常に大切です。私はこのプロスペクト理論を意識するようになって、少なからず考え方と行動が変わりました。ニートくん「プロスペクト理論」について知っていれば、考え方や行動を変えようとする合理的な選択をしようと努力するから必ず考え方や行動は変わるはずなんだ!だから、絶対に意識するべきだと思うまとめでは、この記事のまとめとします。・人はカネが絡むと合理的な選択をしないこの人間の「本質」を理解するだけでも考え方と行動が変わるはずです。トレード中に「自分は非合理的な選択をしていないだろうか?」と常々考えることで、合理的選択ができるように進化します。この点については自分なりに確信があります。いうと、人間には便利な機能が備わっているからです。それは「慣れる」という機能です。いかなる劣悪な労働環境でもそれが当たり前なら人間は慣れてしまうのです。それと一緒で合理的選択も慣れてしまえば、自然とできるようになります。RinkerAmazon楽天市場Yahooショッピングトレードをするにおいて読んでおきたい一冊!メンタルにフォーカスした内容になっているので、是非購入してみてください。トレードにおけるバイブルになるはずです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。ニートによる相...プロフィールニート元スロプロニートによるブログ運営です。投資に関する内容が中心ですが、雑記やパチスロ情報も発信していきます。日経225先物トレードを行っています。トレードは手探りの段階ですが、日々の経験をアウトプットしつつ、自分にしか書けないコンテンツ作成を目指します。