2019.03.09スポンサーリンク約1年間運用しましたが、ロボアドバイザー「THEO」を解約しました。流行り物好きな私は、少額ながらもTHEOとウェルスナビを掛け持ちしていましたが、そろそろ良いかなということでひとまずロボアドを1本に絞りました。本記事では、その理由を述べていきます。目次THEOとは?THEOとウェルスナビのサービスの違いTHEOを解約した理由THEOの解約方法THEO解約手続きの流れTHEOをおすすめできる場合ロボアドでアクティブ運用を試したいTHEOの運用実績まとめTHEOとは?THEOは毎月の積立額とリスク許容度を設定して、ロボアドバイザーがそれに基づき自動で投資をしてくれるサービスです。ウェルスナビ(WealthNabi)と殆ど同様のサービスです。毎月の積立額と選択したリスク許容度に応じて、ロボット(AI)が自動的に投資信託を選択して購入してくれる、投資初心者の方には特におすすめできる投...www.spin-orbit.com2018.09.24THEOとウェルスナビのサービスの違いざっくり比較すると、以下のような感じです。骨子は似たようなサービスであることがわかります。THEO特有のポイントとしては、口座開設時の入金額が1万円で良いこと及びアクティブ運用であることでしょうか。ウェルスナビの10万円はハードルが高い!でもロボアドバイザー投資をしてみたい、という人におすすめですね。運用方針については、真逆です。この違いが今回THEOを解約した決定打ですが、詳細は後述します。主要投資先は共にETFですが、THEOの方が銘柄数が多いため、売買手数料を考慮すると若干お得かもしれません。その他、ウェルスナビとの違いはdocomoとの提携により、dポイントを使って投資可能ということです。ポイントという「オマケ」を投資に回すという実質ノーリスクな投資から始められるのは良いでしょうね。スポンサーリンクTHEOを解約した理由ロボアドバイザーを1本に絞るにあたり、なぜTHEOを解約したのかを説明します。THEOとウェルスナビの両社のサービスは、各々特徴があるものの、根本は似たり寄ったりです。先述のとおり決定的な違いがひとつあります。それはウェルスナビがパッシブ運用に近いことに対し、THEOはアクティブ運用に近いことです。ウェルスナビは6銘柄を淡々と積み立てて行くのが基本ですが、THEOは毎月平均して10回以上は売買して銘柄を入れ替えている印象です。以下のような感じです。(2018/2のTHEO取引報告書)アクティブ運用は多くの場合市場平均を下回ることから、当ブログでは推奨しておりません。そのため、長く続けるにしてもウェルスナビに軍配が上がると考え、THEOを解約したというわけです。不合理なことが大嫌いで、合理的なことが大好きな私は、インデックス投資を愛好しております。本記事では、プロ中のプロたちによるアクティブファンドを蹴散らすインデックス投資の圧倒的なパフォーマンスの理由について説明します。イン...www.spin-orbit.com2019.03.02THEOの解約方法ここからは解約の記録です。この手のサービスの解約となると、きっとなかなかできなくてめんどくさいんだろうなぁ。思っていましたが、割とあっさりできました。これだけでも結構好印象だったり・・・。NTTのフレッツ解約のような、中々解約フォームに辿り着けない上に、結局電話して来いと書いてあるようなセコいことはしていませんでしたからね。THEO解約手続きの流れ解約の手続きは以下のとおりです。手続き完了を待つこれだけです。解約申し込みから入金までは、概ね10日くらいでした。申し込んだ後に必要に応じてダウンロードしておきましょう。スポンサーリンクTHEOをおすすめできる場合さて、今回私はTHEOを解約しましたが、おすすめできる場合もあります。ロボアドでアクティブ運用を試したい私の場合、S&P500インデックスが投資の最適解と結論付けたため、まずはアクティブ運用であるTHEOを解約しました。アクティブ運用を試したいと考えており、かつロボアドバイザーのシステムに触れてみたいという方にはTHEOがおすすめできます。アクティブファンドの信託報酬は平均1.6%と言われていますので、それと比べれば許容範囲でしょう。加えて、ロボアドバイザーのAI性能を測ることも可能です。THEOの手数料について2019年4月より条件(カラー)次第で手数料を大幅値下げするとの発表がありました。具体的には、以下のとおりです。出典:https://theo.blue/lp/campaign/color-palette/最大割引率の0.65%を適用するには1,000万円も預ける必要があり、ハードルが高いかもしれませんが、0.70%であれば100万円の預け入れでOKですので適用できる方は多いのではないでしょうか。参考に、運用実績も紹介しておきます。2007年の世界金融危機直前からTHEOのポートフォリオを運用したシミュレーションです。元本を割り込む期間があるものの、長期的にはプラスの試算結果が出ています。08%)控除後の条件でシミュレーションしたものです。月次のリバランスにおいて目標ウエイトとの乖離がないことを前提に計算されています。このシミュレーションでは、税金その他取引手数料等は控除されていませんのでご注意ください。これは、THEOの実際のパフォーマンスではありません。これは、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。実質的な投資成果を示すものではありません。出典:THEO「運用の考え方」https://theo.blue/portfolio条件設定で変動はあるものの、手数料込みで年利8.4%のようです。一方で、本シミュレーション条件ではリーマンショック直前(=約10年前)を起点としていますが、これをS&P500インデックス投資した場合で考えると、年利15.3%となります。パフォーマンスでS&P500インデックスには敵いません。それでも、アクティブ運用を試してみたいという方はやってみると良いでしょう。多くの場合市場平均を下回るというだけであって、大きく超える可能性がないわけではありません。>>THEOを検討する<<まとめ以上、THEO解約の流れでした。現状のロボアドバイザーの手数料1%は大きいです。昨今急成長を遂げている投資ロボアドバイザー。軽い気持ちで実際に使われている方も多いのではないでしょうか。・手間がかからない(自動で...www.spin-orbit.com2019.02.28利益を上げるには、自分で投資信託を積み立てた方が良いのです。そのため、THEOだけでなく、ウェルスナビも解約を検討中です。今後の動向次第では再契約もありですね。成長中の業界ですから。現状のロボアドバイザーもお手軽ではありますが、とりあえず投資してみたい!という方は、長期積立投資が20年間非課税と非常に優れたサービスである「つみたてNISA」からやってみることをおすすめします。政府が国を上げて、投資家保護を図る目的で作ったメリット満載の投資家優遇制度です。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。理系の錬金術師:ニューロンズ理系院卒の研究者。自由億を目指しています。S&P500インデックス推しです。業界最安基準で積立NISAの商品も豊富。取引ツールの使いやすさも秀逸です。楽天経済圏の住人なら特におすすめ。気軽に1株から定期積立可能です。海外株式の取扱い数が圧倒的!国内唯一の配当金再投資サービスが魅力です。特定口座対応(2020年予定)後は間違いなく国内No.1の証券口座になるでしょう。現状は補助口座としておすすめです。理系の錬金術師:ニューロンズ理系院卒の研究者。自由億を目指しています。S&P500インデックス推しです。業界最安基準で積立NISAの商品も豊富。取引ツールの使いやすさも秀逸です。楽天経済圏の住人なら特におすすめ。気軽に1株から定期積立可能です。海外株式の取扱い数が圧倒的!国内唯一の配当金再投資サービスが魅力です。特定口座対応(2020年予定)後は間違いなく国内No.1の証券口座になるでしょう。現状は補助口座としておすすめです。サクソバンク証券の魅力と口座開設方法はコチラ。