NISA2014年に始まったNISA(一般NISA)の制度ですが、2019年に初めて5年の非課税期間の期限を迎えようとしてます。私も2014年にSBI証券のNISAで購入した株(MUFG)がもうすぐ5年の期限になってしまうところでした。ロールオーバーしようか迷いましたが、売却して利益確定することにしましたよ。5年の期限を迎えたNISAについてまず、NISAの制度について、下記のSBI証券のWebサイトの説明を見ました。NISAロールオーバーとは?非課税期間満了時のご案内それによると、NISA口座で購入して5年の期限を迎える株式などについては、以下の3つの内のどれかの対処をしないといけないそうです。翌年のNISA非課税投資枠へ移管する(ロールオーバー)課税口座(特定預り/一般預り)へ移管する売却するただし、ロールオーバーをするための条件として、2019年もつみたてNISAではなく、普通のNISA口座にしておかないといけないというのがあります。NISAとつみたてNISAの比較ですが、主に以下のような違いがあります。短期で稼ぎたい場合は年間120万円まで購入できるNISA口座の方が向いていると思います。私も最初にNISA口座を作ったこともあり、2018年まではそのままNISA口座にしていました。投資ブロガーの皆様の意見を参考にして、私もインデックスファンドでの長期投資をメインにしていきたいと思うので、年間40万円までだけど20年間保有できるつみたてNISAの口座に変更したいと思っていたんですよね。(私は今はまだ無職なので、2019年に年間40万円もつみたて投資できるのか?という問題はありますがw)ということで、まずはロールオーバーはしない(できない)ことにしました。あとは、特定口座に移管するか、売却するかのどちらに選ぶかということになりますが、結論から言うと、私のMUFG株には含み益があったので9月末の配当落ちの前に売却してしまいました。最近、トルコリラなどの新興国通貨が下落しているという話題も下火になってきていて、日経平均株価も23000円の壁を突破しましたし、全体的にまだまだ値上がりしそうな雰囲気もありますよね。自分と同じようにNISA口座で5年という非課税期間の期限を迎える株を持っている場合、配当をもらってから売却しようと思っている人もいそうですよね。今後、年末に向けては上値が重くなったり、下落したりするかも?と思い、利益を出せるうちに売却してしまいました。NISAで損失を出すと、特定口座と違って損益通算できないので、すごく損した気分になりますよね・・・。あと、自分の資産配分(アセットアロケーション)において、日本株式の割合が多いので、その割合を減らして、アメリカなど他の先進国株式のインデックスファンドを増やしたいというのもあります。私は日本に住んでいる日本人なので、ついつい日本株式や日本円を中心に考えてしまいがちですが、グローバルな視点だとアメリカや米ドルが中心だと思います。それに国民性とかあるのかもしれませんが、日本株よりもアメリカ株の方が値上がりしやすい気もしますよね。♪カモン、ベイビー、アメリカってダパンプも歌ってますし。まとめNISA口座からつみたてNISAに変更することにしました(2019年から)。したがって、今後、NISA口座で購入した5年の期限を迎える株や投資信託はロールオーバーはせずに、売却するか特定口座に移管していくことにします。この記事をSNSでシェアするツイートシェアLINEカテゴリ投資・株タグNISA前の記事すかいらーくHDから株主優待券が来た~!ガスト等で使える3000円分の株主優待カードです。次の記事SBI証券の一般NISAから、楽天証券のつみたてNISAに変更する手続きをしました。楽天カードのポイント期待!takkaaaaaの日記トップページへ関連コンテンツこの記事を書いた人いつも読んで頂いてありがとうございます。管理人のtakkaaaaaです。北海道の十勝出身で、今は横浜に住んでいます。職業はシステムエンジニア・プログラマー(大手SIer→自社サービス開発)を10年以上やってます。投資や税金や節約にも関心があり、FP3級と日商簿記3級を取得しました。趣味は音楽鑑賞でaikoのファンクラブにも入ってます。園芸・ガーデニングも好きで、観葉植物やイチゴやバジルなどを育てたりしてます。このブログは2013年から書き始めました。読んでくれた方に少しでもお役に立てればいいなと思って発信しています。【2019年】KDDIの株主優待が到着!杉谷本舗の生どら焼24個を選びました。量だけでなく味の満足度も高いです。会社の確定拠出年金に全力で拠出したら(55000円)、手取り減りすぎワロタ。~サーモスの保温弁当箱は神!お昼ご飯が楽しみになりますよ。資産運用について、株式と債券半々のカウチポテトポートフォリオにたどり着きつつあります。【2019秋】エスビー食品から株主優待が届きました!ワクワクするような品物の詰合せですよ。JTから株主優待の品物(サンジェルマンのジャム詰め合わせ)が届きました(2019年6月権利獲得分)。ジャム美味しい!インデックス投資はバブルなのか?インデックス投資の落とし穴について考えてみました。JTから株主優待ご案内の書類が来ました(2019年6月の権利獲得分)。takkaaaaaの日記このブログについてサイトマップ全記事一覧プライバシーポリシーお問い合わせ。