コピー2019.08.11スポンサーリンクINFORMATIONこの投稿よりも新しいシミュレーションがあります。シミュレーション「シミュレーション」の記事一覧です。www.tanuki-invest.comこんにちは、進化型タヌキです。このコーナーでは、もし過去にさかのぼって、あの時投資信託の積み立てを始めていたら、どうなっていただろうかということをシミュレーションします。以下のような人がこのシミュレーションに興味があるのではないでしょうか。積み立て始めていないけど、他の人が儲かっているのか知りたい自分の積み立てている投資信託の評価額がマイナスなんだけど、他の人もそうなのだろうか?もう積み立てを止めちゃったけど、あの後続けていればどうなっただろうか?目次シミュレーションのルールNYダウ連動型S&P500連動型シミュレーションのルールこのシミュレーションは、以下のルールに則って計算しています。過去~2019年7月まで、積み立て開始時期を1カ月ずつずらしながら計算していくこれで何年の何月に積み立てを開始した人が、いくらプラスになってるとか、マイナスになってるとかいうことが分かります。NYダウ連動型では、まずNYダウに連動したものから。NYダウに連動した投資信託で、信託報酬の安いものには下のようなものがあります。今回はこの中で一番歴史の長い「SMTダウ・ジョーンズインデックス・オープン」でシミュレーションしてみましょう。0.54%まず1枚目のチャートから。本来は積み立てを始めた月ごとに棒グラフで描くべきなのですが、細くなり過ぎて見えなかったので、折れ線グラフにしてしまいました。左端が2013年12月に積み立てを始めた人の、投資額(青)、評価額(赤)、損益(黄)で、ひとコマ右に行くと2014年1月に積み立てを始めた人の額となります。これが2019年7月まで続きます。昔の2013年12月から積み立てている人が投資した金額はトータル68万円で、2019年7月末時点の評価額が約97万円。約29万円の損益(含み益)があることになります。チャートを右に進んでいっても、日本株の指数に連動したものと違って、マイナスになっていないように見えます。見づらいので、損益だけ取り出したチャートを別に用意しました。どこもマイナスになっていません。次はS&P500に連動したもの。S&P500に連動した投資信託で、信託報酬の安いものには下のようなものがあります。米国株式インデックス・ファンド」でシミュレーションしてみましょう。0.405%程度まず1枚目のチャートから。本来は積み立てを始めた月ごとに棒グラフで描くべきなのですが、細くなり過ぎて見えなかったので、折れ線グラフにしてしまいました。左端が2013年10月に積み立てを始めた人の、投資額(青)、評価額(赤)、損益(黄)で、ひとコマ右に行くと2013年11月に積み立てを始めた人の額となります。これが2019年7月まで続きます。昔の2013年10月から積み立てている人が投資した金額はトータル70万円で、2019年7月末時点の評価額が約96万4千円。約26万4千円の損益(含み益)があることになります。チャートを右に進んでいっても、日本株の指数に連動したものと違って、マイナスになっていないように見えます。見づらいので、損益だけ取り出したチャートを別に用意しました。どこもマイナスになっていません。2019年8月に入ってからの急落でどういう変化が現れるか、次回の結果が気になります。見つかりませんでした。進化型タヌキ資産運用で失敗ばかりする猟師のおじさんを哀れに思い、共に学び直すことを誓った心優しいタヌキ。株式や投資信託の知識を身に付け資産運用に挑戦します。進化型タヌキ資産運用で失敗ばかりする猟師のおじさんを哀れに思い、共に学び直すことを誓った心優しいタヌキ。株式や投資信託の知識を身に付け資産運用に挑戦します。初心者向けアーカイブ2020年2月122020年1月202019年12月222019年11月222019年10月292019年9月212019年8月262019年7月31スポンサーリンクタイトルとURLをコピーしました。