驚くべきことに同社の元取締役が資金を流用していたとして、取締役を解任されると共に同社から損害賠償請求訴訟を起こされました。その額なんと15億8,000万円です。上記リリースと問題になっている案件をいくつか確認しました。元銀行員の目線では、これらの案件は最初から「詐欺」だったと思います。問題となっている案件の一つ、債権担保付ローンファンド105号を見てみると、借手の金利は13%、投資家向けの金利は11%をなっていて殆ど消費者金融のレベルです。まともな事業者向けの貸付金利ではありません。トラストレンディングも借り手も最初から返済できない事を知りつつ融資を進めたと考えざるを得ません。本案件は「担保付」となっていますが、担保は「元請負会社に対して有する工事請負代金債権に対して債権譲渡登記(譲渡担保)を設定する」とあります。債権譲渡登記には債権債務関係の有無を確認するために、元請会社との工事請負契約の確認が不可欠です。工事の一部が存在しない事が判明しているので、契約書は偽造されたか、エーアイトラストが確認を怠ったとしか考えられません。いずれにしてもエーアイトラストの内部チェックは存在しなかったも同然です。元取締役による資金流出(15.8億円)元取締役の山本氏が少なくとも15.8億円もの資金を流出させたとあります。これは最初から借り手とグルでないとできません。借り手には返済する意思は最初からなく、資金を山本氏と持ち逃げするするつもりだったのでしょう。いわゆる暴力団との繋がりがあるのではないかという事です。これまでも暴力団が企業に借入させた資金を流出させる事件は何度もありましたが、これまでは被害にあうのは銀行が中心でした。ところが最近、銀行のチェックがどんどん厳しくなって、この様な事件がほぼ無くなりました。そこで、ソーシャルレンディングが狙われたのではないでしょうか。借り手などの基本的な案件情報すら匿名にしたまま個人投資家から資金を集められるなんて、詐欺をしようとする側からすれば、こんなうまい話は無いでしょう。詐欺案件を避けるにはどうすれば良いのか詐欺まがいの案件に引っかからないように、個人投資家が基本的にすべきなのは以下の3点です。高利回り・短期の案件は避ける。運営会社の実績・信用力をしっかり見る。案件情報の開示が不十分な事業者・案件は避ける。詐欺では無いものの、焦げ付く案件が多い高利回り案件のカラクリについては、以下の記事をご覧ください。高利回り不動産投融資案件のカラクリセンセーショナル?な題名ですが、今回は高利回りを謳う不動産投融資案件のカラクリについて説明します。05:00ランキング参加中ブログランキング参加中です。bitREALTY(ビットリアルティ)レム六本木ビル:第1回ローンファンド2019/1/29からbitREALTYが第1号案件の募集を開始します。案件の特徴などを分析しました。bitREALTYのHPからお借りしました。最低投資金額100万円、利回り2...記事を読む【案件分析】ホテル・プレリートファンド62号「グランド赤坂」プレリートファンドが「グランド赤坂」案件への投資受付を12/12から始めています。募集条件は以下の通りです。私はこの案件には投資しません。...記事を読むSBISL不動産バイヤーズローンファンド22号の延滞債権回収率80%は本当に成功と言えるのか?2019/1/24付けでSBIソーシャルレンディングから以下のリリースが出ております。不動産担保型ローンファンド第278号・289号はシビレルクラウドバンクが募集中の不動産担保型ローンファンド第278号・289号を開示情報に基づいて検討してみました。この2件は連番ではないのに、担保物件も金利も期間も全く同じです。何でこんな風に分かりにくく...記事を読むやっぱりmaneo(マネオ)は強い?相変わらずマネオが新規案件の募集を行っています。現時点でマネオは以下の案件を募集しています。一時に比べると人気は当然落ちていますが、それでも資金は集まってきています。相模原市マンション案件がシビレルオーナーズブックが4月8日に「相模原市マンション第1号ファンド第1回」の募集を開始します。いつも通り開示情報に基づいて案件分析を行いました。いつも通り開示情報に基づいて案件分析を行いました。本案件については、当ブログの読者の方から案件分析のリクエ...記事を読むマネオQ&A:スポンサー企業の選定についてリリースによるとmaneoマーケット(以下「マネオ」といいます)はスポンサー企業の選定を進めているそうです。本記事ではスポンサー企業が見つかるかどうか考えてみました。本日2月28日午後7時から掲題の案件の募集が始まります。いつも通り開示情報を元に案件分析を行いました。25,000万円初回配当...記事を読む【事業分析】LENDEXLENDEXの案件が最近2件続けて募集されたので、そもそもLENDEXはどのような特徴があるのか知りたくなり分析してみました。心から愛する元銀行員。ソーシャルレンディング業界のご意見番として、独自の視点で事業者や投資案件を分析するほか、資産運用全般について語ります。銀行員時代はストラクチャードファイナンス部門に在籍。東京のほかシンガポール、ロンドン、ニューヨークのビジネスシーンで培った感覚をもとにお届けします。勉強会を開催したときの様子はこちら個別相談も受付中です。お申込みはこちらブログランキング参加中です。クリックして頂けると嬉しいです。元銀行員のひとりごと.。