住む、金融業会とは無縁な職種の会社員です。人生100年時代といわれる世の中を生きていくため、学校はおろか親からも教わったことのない『お金と資産形成』という世界を我が子に教える為、自ら学び・実践しております。運用成績こんばんわ☆まもなく2018年上期が終わりますので、9月26日締めでのきしやん家資産状況を確認しようと思います。単純に残高を確認するだけでなく、自分の世帯がどこまでリスクをとっているかを把握する事は非常に大切です。債券に換える等してリスクコントロールを行うリバランスって作業が必要になりますので、自分が投資で負えるリスク許容度&選考度にできる状態にしておくことが、長期投資で勝つ為の唯一の方法になります。年に1回は世帯に於ける資産の棚卸は行いましょう!それではきしやん家の資産状況を確認していきたいと思います。※絶対金額ではなく、比率ベースで話させていただきますきしやん家が本格的に投資を始めたのは2017年からですので、決算のでの比較は投資スタートから今日までの資産割合の推移になります。いつでも使える変動しない資産。⇒市場状況によって評価額が上下する有価証券(主に投資信託)です。拠出分のみ)の小計3-2妻名義のつみたてNISA+iDeco⇒リスク資産=3-1+3-2の合算値になりますこれらの分類条件より、2018年上期のアセットロケーションは下記の通りになります2017年下期よりリスク資産が3%増え、無リスク資産(流動高)が3%減りました。無リスク資産(流動低)には一切手をつけずそのまま積み立ててるのですが、リスク資産の割合が増えて無リスク資産(流動低)の割合が相対的に減った感じです。一般的に推奨されるリスク資産の割合は100から年齢を引いた値と言われてますので、私の場合ポートフォリオに占めるリスク資産の割合は70%が理想となります。それに対して現時点でのアセットアロケーション内のリスク資産の割合はまだ10%ですが、1年毎に6%ずつ増えてるところからすると、10年後にはリスク資産の割合が70%相当に到達するはずなので、今のところ予定通りとなりますかね。目的は、あくまもでも世帯資産の最大化です。資産が増加していないと意味がないので、前年度同月ベースでの増加割合を見てみましょうきしやん家全体の資産増加減割合は1年前比23%増と、着実に資産は増えております。以降に比較してみたいと思います。相変わらず相場は好調ですね。↓↓ブログランキングの投票ボタンです。Tumblr関連記事2019-10-04きしやん家の2019年度上期決算こんばんわ、きしやんです。昨夜は第9回コツコツ投資家がコツコ...2019-05-12連休明けからの相場状況と、ここ数日の戦術。熊本の幹事の1人です。Japan」のライターもやってます。~幼稚園の先生たちの、所得改善に期待したいな~大丈夫。(7)月別アーカイブはてなブログをはじめよう!kishiyan_yさんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。