halfwaymemohalfwaymemo道半ばというよりは中途半端なメモ。月々1万円とか1千円単位で買い付けることをいいます。過日後輩と「投資」についてディスカッションというか講義をする機会がありました。そのときのトークを思い出しつつ書いています。1.投資とは?「利益を得る目的で、資金を証券・事業などに投下すること」(大辞林)。投資にはリスクとリターンが一体となって伴う。リターンが欲しければリスクを甘受しなければならない。...それぞれの利点と欠点、リスクを考慮しながら対象を選択するべき。3.投資信託とは?「投資家から資金を集め、専門会社が運用しその収益を分配する投資商品」(大辞林)。某信託銀行曰く信託とは「その人を信じて、その人に託す」こと。基本的なスキームは大辞林のいう通りで、様々なコンセプトを表象した投資信託のもとに集まった資金をそのコンセプトのもとに運用するというもの。いわゆる運用会社が運用する。運用会社を信じて運用会社に資金を託し、そのリスクは資金の出し手すなわち投資家が負うという、少々博打じみた表現も可能。投資家本人は(そのリスクを引き受けるという前提の元に)寝てても運用によるリスクとリターンを得られる。バランス型・商品型・インデックス型等。商品型には例えばリートファンド(不動産投資信託)や貴金属等への投資を主としたものが挙げられる。一口に「国際株式型」と行ってもその投資先は様々であり、国や地域を限定(新興国や先進国、BRICs等々)するものや業種を限定(IT、インフラ...)するもの、はたまたこれらをミックスしたような商品設計のものもある。5.買い方は?長らく証券会社で扱っていたが、今日の規制緩和に伴い銀行等の金融機関でも購入できるようになった(いわゆる「銀行窓販」)。基本的には1万円から購入できるが、積立方式でさらに少額から購入できる場合もある。特定のファンド限定などといった条件は当然付くものの、以下のような最低購入金額のラインナップがある。SMBC日興証券(1か月あたり)投資信託を積立で買うメリットは野村がさんざん書いていたのでリンク。メリットの裏にはデメリットがあることを認識しなければならない。そもそも投資信託の性質として信託報酬や購入手数料等で資産が目減りする要素が複数あることなどである。遊び感覚、ギャンブル感覚くらいの心持ちとリスク許容の姿勢でいくと失望は少なくて済む(ように思われる)。※これらの情報は特定のユーザを対象とした投資目的その他の要素を考慮したものではなく、単純な情報提供を目的として表示されるものです。これらの情報は有価証券や金融商品の推奨、販売およびその勧誘、あるいは特定の投資方針を採用することにかかる勧誘をするものではありません。未分類コメントコメントを受け付けておりません。