投資信託での資産形成は、コツを知らないと失敗する。Investors誰でも積立投資ができる時代へ。資産形成を目指します。投資信託での資産形成は、コツを知らないと失敗する。金融庁の考え方を学ぶtwitter5facebook0hatenabookmark01line公的年金に関する金融庁の報告書が大手メディアでも話題になっています。「自助」の必要性がメディアでも報道されるようになったのはいいことですが、そういう状況でふと心配になるのが、投資信託で失敗する人が増えたりしないかということです。そこで、大手メディアがあまり報道しない点を書いておきたいと思います。それは「投資信託での資産形成は、コツを知らないと失敗する」ということです。投資信託で資産形成はできるこれまでの投資信託の運用は約半数がマイナス投資信託は、資産形成のツールとして非常に有益です。何も知らないで投資信託を購入すると失敗する可能性が高いということも1つの事実です。それを裏付けるのが、金融庁が2018年に実施した調査です。詳細はリンク先で見ることができます。投資信託の販売会社における比較可能な共通KPIを用いた分析(金融庁)この資料では、投資信託の運用損益の統計が公表されています。投資信託の運用損益別の顧客比率がこのグラフです。数値を公表した96社合算ベースで、なんと46%の顧客がマイナスの運用損益率です。投資信託を購入している人の約半数の人が損をしている計算になります。10%以上損をしている人も1割以上いることがわかります。次に、96社の損益の状況も公表されています。それが次のグラフです。データを拡大してみたい方は、リンク先でご覧ください。このグラフをみると、マイナスの運用損益率の銀行や証券会社が多数あることがわかると思います。これは公表している金融機関で、数値を公表していない金融機関もこのほかに多数あります。金融庁は、この分析において、高コストの商品を買っていることが失敗する1つの要因であることを指摘しています。店舗型の金融機関では、手数料の高い商品を勧められることも多いのです。した状況を変えようと、金融庁は金融機関に対して変革を促していますが、金融機関の姿勢が変化するには時間がかかりそうです。投資信託の資産形成で失敗しないための3つのコツでは、失敗しないためにはどうしたらいいのでしょうか。投資でうまくいくコツは、次の3つのことを実践することだと思っています。ネット証券を利用するその1は、ネット証券を利用するということです。ネット証券なら低コストのインデックスファンドを確実に取り扱っています。金融機関の方から変な勧誘を受けることもありません。ちなみに、投資信託は長期で運用することになりますので、ネット証券のなかでも大手を利用するのがいいと思います。ネット証券の大手2社は、楽天証券とSBI証券です。「つみたてNISA」を利用するその2は、「つみたてNISA」を利用することです。それを金融庁が長期投資を誘導するために制度化したのが「つみたてNISA」です。「つみたてNISA」なら金融庁が地雷商品を取り除いてくれていますので、高コスト商品を買ってしまうリスクは限りなく小さくなります。低コストのインデックスファンドを利用することです。「つみたてNISA」なら利益も非課税になります。コスト」を理解して実践することです。投資信託の運用の失敗は、金融機関だけのせいではありません。コスト」の大原則を実践する必要があります。大事なのは、低コストのインデックスファンドで世界に向けて分散投資すること、毎月積立すること、長期で投資をすることです。コスト」をひたすら実践する人が、投資信託でプラスの資産形成ができるということです。上位3社の成功要因は積立投資ちなみに、運用損益率が上位の3社は、コモンズ投信、レオス・キャピタルワークス、セゾン投信の直販系でした。成功要因は、いずれも「積立投資」を実践することであると指摘しています。コスト」を実践することが大事なのです。資産形成のサポートをしてほしいという方は、実績のあるこの直販系3社を利用するのも1つの方法です。投資をはじめる前は不安かもしれませんが、積立投資を続けるうちに、資産形成のコツがつかめると思います。投資信託で資産形成はできる私自身は2012年から投資信託で資産形成をしていますが、私の実感としては「投資信託で資産形成はできる」というものです。自分の運用益は、現時点でも投資元本よりも大幅にプラスです。上記の3つを守ってシンプルに続けていけば、資産形成は着実にできるというのが私の実感です。経験が増えたことでどんな相場がきたとしても対処できるだろうという見通しも持てるようになりました。このあたりの実感は、続けた人だけが持てるものかもしれません。最低限のコツさえつかめば、誰でも実践できるのが積立投資だと思っています。低コストのインデックスファンドを利用して、資産形成をしていける人が増えるといいですね。以上、投資信託での資産形成は、コツを知らないと失敗する...という話題でした。参考リンク:金融庁が買ってはいけない金融商品を指摘してくれています。買っていい金融商品は限られていることを知りましょう。金融庁が教えてくれる、買ってはいけない3つの金融商品。山崎元さんのダイヤモンド・オンラインのコラムがおもしろかったのですが、そのなかで金融庁が金融レポートを書いていることを知りました。user金融庁の2017年の金融レポートを4回にわたってまとめたことがあります。投資の方法を知りたい方は参考になると思います。金融庁の森信親長官からのメッセージが話題になりました。tweet「投資」なんて怖い...という方は本で知恵を仕入れるのが最初の一歩です。金融庁のアンケートで選ばれた投資本10冊です。良質な投資本を1冊でも読んでみると、いろいろな疑問が解消されると思います。金融庁の「初めての投資!おススメの一冊ベスト10」と私の3選。「つみたてNISAフェスティバル2018」が大盛況のうちに終了しました。金融庁が募集していた「はじめて投資をする人へ読んでほしいおススメの一冊」に私も応募しました。linkシェアするtwitter5facebook0hatenabookmark01line書いている人なるたく40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。「おつり」でコツコツ投資が新しい時代の扉を開く。0インデックスファンドの魅力は「世界の箱庭」を持てること。0インデックスファンドとは「ドリーム・チーム」に投資するツール。0金融機関の人は「羊の皮をかぶった狼」だと認識することが大切。0正しいお金の知恵は口コミで広まる。0広瀬隆雄氏の無料セミナー「人生100年時代を見据えた後悔しない資産形成」が勉強になる。0長期の資産形成に取り組むことが、今の安心をつくる。0金融機関には「人間のリスク」があることを知ろう。0投資教育とは、資本市場の意味を理解してもらうこと。0「勝者を当てない」投資を実践する。0レオス・キャピタルワークスが世界株ファンド「ひふみワールド」を新規設定。0アメリカ企業は株主第一主義を転換へ。アメリカ経営者団体が声明。02023年終了の「ジュニアNISA」は、非課税で途中払い出しができ、18歳まで継続保有できる制度へ。0「つみたてNISA」は5年延長!当面は20年の枠が維持へ。0「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。変化する時代に資産形成のスキルを。2019年も相場の予想が困難な1年でした。0投資はほったらかしで、クリスマス。0「市場サイクル」を理解して投資の勝ち目を高める。0インデックス投資のバイブル最新版。0幸せになるための人生の攻略法。0公的年金を最大限活用するノウハウ。ー『人生100年時代の年金戦略』(田村正之書)フォローするtwitterfacebookgooglefeedプロフィールなるたく40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。views現行NISAから「つみたてNISA」への移行戦略を考える。viewsもっともやさしい積立投資の本が登場。(6)最新コメント「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。「勝者を当てない」投資を実践する。「勝者を当てない」投資を実践する。資産運用でスーパーカーを手に入れよう!夢見る父さんのコツコツ投資日記いつか子供に伝えたいお金の話ノーロード投資信託〜手数料無料投信ガイド4+4=6でもない。Reserved.arrowuphome。