おはようございます!少しずつ道端の枯葉が増えてきました。木の種類によっては、うっすら色づいてきましたね。都のお寺を思い浮かべます。皆さんはどうですか?さて今週は、先週に引き続き柳澤FPによるライフプランソフトの活用方法です。私のような新米FPは、どんどん入力すべし!!ですね。みなさん、おはようございます。前回のメルマガで、お客様と向かい合ってソフトを使ってアドバイスをするときは、サンプルデータを入力しておくとよいですよ~、というお話をしました。その後、セミナーのレジュメづくりや相談業務でソフトを使いまくっていましたら、ああ、これもお伝えしておきたいっ!と、思うことを発見。今回もしばしお付き合いいただけると幸いです。みなさんは、ライフプランシミュレーションをするとき、どんなことに気を付けていらっしゃいますか?正確に打ち込まなくちゃ!お客様の言われている通りに作らなくちゃ!・・・なんて、思っていませんか?もちろん、正確に打ち込むことも、お客様のオーダー通りの設定でつくることも大事なことです。案書をつくる=正確につくる」ことだと思っていました。私たちはマネーの専門家・FPです。現状を提示したり、お客様からのご指定のあったシミュレーションをつくったりするだけですませるのはもったいないです。重要なのは、何を見直したら、どのようにCFが改善するのかを<見える化>すること。することで、お客様のやる気が格段に違ってきます。鍵になるのが、保存するタイミングです。ライフプラン・シミュレーションをするときのコツは、1つ変更したら「名前をつけて保存」すること。複数の見直しプランを1度に入れてしまうと、どんな見直しがどこに影響を及ぼしたのかが分かりづらくなります。赤字を改善して資産をつくりたいという相談に対して、(1)生命保険の見直し(2)住宅ローンの借り換え(3)積立投信を始めるの3つの提案をするのなら、生命保険の見直しを入力し、CFに反映させて内容を確認し、「改善案_生保」等の名前を付けて保存します。次に住宅ローンの借り換えを入力して、「改善案_借り換え」で保存・・・というように1つ入れては保存を繰り返します。することで、FP自身が1つ1つの見直し効果をより鮮明にわかることができるので、ご提案時に自信をもってお話しできるようになります。思ったほどの効果が出なかった場合、どこを見直せばいいのかもわかりやすくなりますよ。手間のかかる作業に見えますが、まとめて入れると効果がよくわからないのと、入力ミスが見つかりにくくなります。ちなみに、弊社ライフプランソフト大成功家族(R)はキャリア相談にも対応できるようになっています。年金の変化を気にされる方は多いです。このようなシミュレーションでも、こまめな保存を心がけると、提案がすっきりわかりやすくなります。家計によい影響を与えますよ。」なんて、お伝えするととても喜ばれます。しましたセミナーの感想の一部をご紹介します。柳澤FP・年金が複雑だという事が身にしみて分かりました。味がやっとわかり、スッキリしました。『ねんきん定期便』は皆が受け取ってますが、見方がいまいちよくわからないですよね。年金の確かな情報ですので活用できるようになりたいものです。先日息子の学校公開に行きました。間を見学しに行きました。準備運動が終わり皆がゼッケンを受け取っていました。女子はあっという間に準備し終わったのですが、男子は皆が思い思いの行動をしていてなかなか終わりません。接しておられる先生方のご苦労は量り知れません。してこうも行動が違うのでしょうね。第1週と第3週のお届けに変わります。各種FP向けセミナーDVD(セミナーDVD)無料メルマガDVDのお申し込みにはショッピングカートを利用しています。FP実務の第一線で活躍しているプロFPたちから、FPとして成功していくためのメッセージや相談現場でのエピソードをお届けします。特定商取引法に基づく表記お客様への勧誘・販売にあたってお客様本位の業務運営宣言(FD宣言)。