マーケットアナリスト・デリバティブディーラーを経て個人投資家に転身。現在は、日経225先物を中心に、現物株、FX、CFDなど幅広い商品に投資しています。証券会社勤務と実際の投資経験を活かし、初心者の方にもわかりやすい記事作成を心がけています。投稿一覧この記事のポイントSBIソーシャルレンディングは、多くの金融事業を展開するSBIグループの一員。1万円から投資でき、3~10%の利回りが狙える。定期的にキャンペーンを行うなど口コミではいい評判が多い。過去に遅延やデフォルトを起こしたことがあるので、複数の案件に分散投資してリスクを抑えるようにする。この記事は約9分で読めます。大手金融グループに属するSBIソーシャルレンディング。2011年からサービスを開始し、融資残高は300億円を超えています。業界最大手の一社ですが、投資家からの評判や口コミはどうなのでしょうか。これまでの実績と併せて解説します。目次SBIソーシャルレンディングは貸付型クラウドファンディングSBIソーシャルレンディングの特徴SBIソーシャルレンディングの実績SBIソーシャルレンディングの口座開設方法SBIソーシャルレンディングの注意点SBI証券の投資家は特典コードでポイントをゲットできるSBIソーシャルレンディングの評判・口コミSBIソーシャルレンディングの評判・実績・口コミに関するまとめSBIソーシャルレンディングは貸付型クラウドファンディングSBIソーシャルレンディングは、貸付型クラウドファンディングの一種です。貸付型クラウドファンディングとは、「資産運用をしたい投資家」と「資金ニーズのある企業」をインターネットを通じて結びつけるサービス。「お金を必要とする企業」に「お金に余裕のある投資家」が「お金を提供するサービス」です。出典:SBIソーシャルレンディング矢野経済研究所の調査によると、2017年度(2017年4月~2018年3月)の国内クラウドファンディングの市場規模は、前年比127.5%増の1,700億円と推計されました。今後さらに国内クラウドファンディング市場は拡大する見込みで、2018年には2,000億円を超えると考えられています。出典:矢野経済研究所そして、2017年度の国内クラウドファンディングにおける類型別構成比は、貸付型クラウドファンディング(ソーシャルレンディング)が約90%を占めています。SBIソーシャルレンディングは、業界最大手の一つなのです。出典:矢野経済研究所SBIソーシャルレンディング公式サイトはこちらSBIソーシャルレンディングの特徴SBIソーシャルレンディングは、maneoなどに続き、2011年にサービスを開始しました。ソーシャルレンディング業界の中でも最大手の一つです。それでは、SBIソーシャルレンディングの特徴について見ていきましょう。グループ」に属するソーシャルレンディング事業者です。ソーシャルレンディング事業者は新興企業が多く、事業基盤が不安な会社もあります。他のソーシャルレンディング事業者とは一線を画しているといえるでしょう。【SBIソーシャルレンディングの特徴2】1万円から投資できるSBIソーシャルレンディングは、最低投資金額が1万円。少額からソーシャルレンディングを始められるので、初心者でも手掛けやすいサービスになっています。【SBIソーシャルレンディングの特徴3】名目利回り3~10%の分配金を毎月受けられるSBIソーシャルレンディングは元本保証ではありませんが、3~10%の高い利回りが狙えます。毎月分配金を受け取れます。【SBIソーシャルレンディングの特徴4】キャンペーンを行っている出典:SBIソーシャルレンディングSBIソーシャルレンディングでは、定期的にキャンペーンを行っています。直近で一番新しいのは、2018年11月の「SBIポイントプレゼンのご案内」。SBIポイントをプレゼントするというキャンペーンです。SBIソーシャルレンディングのサイトをチェックするようにしましょう。SBIソーシャルレンディングの実績を見ていきましょう。出典:SBIソーシャルレンディングSBIソーシャルレンディングの登録完了者数は36,517人。融資残高は314億円となっています。元本償還の実績は以下の通りです。オーダーメード型ローンファンド出典:SBIソーシャルレンディングオーダーメード型ローンファンドとは、事業資金など明確な資金使途を持つ事業者を対象としたローン事業者に投資するファンドです。オーダーメードなので不定期に募集が行われます。SBIソーシャルレンディングの中で最も利回りが高く、8%の利回りがある商品が出てくることもあります。商品によって異なりますが、最低投資金額は5万円以上の場合が多くなります。現在運用しているオーダーメード型ローンファンドの中で、延滞中のファンドはありません。SBIソーシャルレンディングの中でもおすすめのファンドです。過去にはデフォルト(貸し倒れ)を起こしたファンドもあるので、注意しましょう。不動産担保ローン事業者ファンド出典:SBIソーシャルレンディング不動産担保ローン事業者に貸付を行うファンド。不動産担保ローンというのは、不動産を担保にしてお金を借りられるサービスで、事業者に資金を貸し付けます。名目利回りは3~5%と他のサービスよりも低いものの、最低投資金額が1万円と低く、過去にデフォルトや延滞が起こったことがない点も魅力です。比較的安全度が高いファンドと言えるでしょう。手順SBIソーシャルレンディングを始めるためには、まず口座開設が必要です。パスワード、メールアドレスなどの設定を行います。Eメールが届くので、クリックして登録申請フォームにアクセスします。入力する必要があります。これらは、投資家適合性のチェックページで行います。登録情報画面から必要書類登録ボタンをクリック。(分配金などの送金先口座)を登録します。4.本人確認キーの到着SBIソーシャルレンディングが本人確認書類を受領した後、自宅に簡易書留でハガキが届きます。申請終了からハガキが届くまで、通常3~5営業日ほどかかります。ハガキが届いたらマイページにログインし、表示された画面上で「本人確認キー」を入力して送信ボタンをクリックします。投資家の登録は完了です。マイページから希望のファンドに出資・申し込みができます。SBIソーシャルレンディングの口座にログインできません。パスワードを忘れた場合は、再度パスワードの発行が必要です。パスワードを忘れた方のボタン」をクリックします。SBIソーシャルレンディングに送信します。IDと新しいパスワードが記載されたメールが届くので、新パスワードを入力してログインした後、パスワードの変更を行います。SBIソーシャルレンディングに入金できる「クイック入金サービス」を利用できます。クイック入金サービスはソーシャルレンディング業界では初めてで、2019年2月16日から始まりました。SBIソーシャルレンディングサービスを利用できるようになりました。SBIソーシャルレンディングは注目を集めています。ソーシャルレンディングは元本が保証された金融商品ではありません。注意点の確認をしないまま投資をしてしまうと、失敗してしまう可能性もあるのです。元本が返ってこないなどのトラブルを避けるために、注意点を確認しておきましょう。(業界最大手のmaneoでもデフォルトが発生)ソーシャルレンディングは、元本保証の金融商品ではありません。SBIソーシャルレンディングでも過去に遅延やデフォルト(貸し倒れ)が起きたことがあります。不動産担保ローン事業者ファンドは担保が設定されているので比較的安全ですが、担保の価値は一定ではなく必ずしも売却できるとは限らないので、絶対に安心というわけではありません。SBIソーシャルレンディングだけでなく、業界最大手のmaneoでも遅延やデフォルトが発生しているので、ソーシャルレンディング事業の注意点として認識しておきましょう。SBIソーシャルレンディングは、1万円から投資が可能なので分散投資に適した金融商品です。一つの案件に集中投資するのではなく、複数の案件に分散投資をしてリスクを減らすようにしましょう。案件の内容をきちんと精査し、納得できない部分があれば投資を見送るという判断も必要です。単純に利回りが高いからといって投資をすると、遅延やデフォルトのリスクを見逃してしまう可能性があるからです。ソーシャルレンディングの案件は増えており、募集されるファンドも多数あります。内容に納得できない案件であれば、投資を見送るというのも一つです。自分が納得できる案件だけに投資するようにしましょう。【SBIソーシャルレンディングの注意点2】満期が来るまで現金化できない投資は余裕資金で行うのが原則です。ソーシャルレンディングは、満期が来るまで現金化できないというデメリットがあります。株式や投資信託など他の金融商品であれば、お金が必要になった時にいつでも売却できます。ソーシャルレンディングでは、すぐに現金化することはできません。満期が一年のファンドに投資した場合、1年が経過してファンドの償還が行われるまで現金化できないのです。初心者の人は、一年未満など期間の短いファンドから始めることをオススメします。将来的に必要になる資金をソーシャルレンディング投資に充てないようにしましょう。【SBIソーシャルレンディングの注意点3】ロールオーバーに注意SBIソーシャルレンディングでは、資金がロールオーバーされる可能性があります。ロールオーバーとは、資金の供給が多いにも関わらず借り手の希望額が少ないとき、貸付資金が待機したまま長く待たされることです。案件に募集したのに貸付までに時間がかかり、貸付が実行されない間の利息も入りません。高利回りの案件ほどロールオーバーのリスクが高まるので注意が必要です。ロールオーバーが多かった「SBISLカンボジア技能実習生支援ローンファンド」は2019年7月19日で募集を終了しています。SBI証券の投資家は特典コードでポイントをゲットできるSBIソーシャルレンディングの投資家登録および口座開設を行うとき、「特典コードまたはご紹介者名を入力」という欄があります。これは6桁の特典コードですが、SBI証券などSBIグループで何かしらの投資をしているユーザーにメールで案内がきます。SBIソーシャルレンディングを新規登録すれば、SBIポイントをプレゼントするという内容などです。ポイントプレゼントは過去に行っていたものであり、現在は利用できません。SBIソーシャルレンディングからのお知らせを待つようにしましょう。SBIグループの一員であるということで、安全性と信頼性は業界でも高いソーシャルレンディング事業者です。ブログやツイッターなどでもいい評判が目立ちます。案件も豊富で、キャンペーンによるキャッシュバックなどもあります。それでは、実際の評判や口コミを見ていきましょう。本日は、SBIソーシャルレンディングの月一配当金デーでした。出資残高約420万に対して、源泉徴収後の配当金は約2万円でした。年利回りで約6パーセントですね。2019年7月16日FinTech時代の新しい資産運用、SBIソーシャルレンディングに投資家申込みしてみました。本日はSBIソーシャルレンディングの分配日でした。銀行口座に着金したのは約20万円、うち税引き前利益は1.3万円でした。2019年7月16日SBIソーシャルレンディングの評判・実績・口コミに関するまとめSBIソーシャルレンディングは、大手金融グループであるSBIグループの一員なので、信頼性が高い会社です。業界でも最大手の一つで、案件の豊富さで人気があります。国内では低金利が続く中、3~10%と高い利回りが狙えるのも魅力です。国内のソーシャルレンディング市場は拡大を続けており、今後も注目は高いでしょう。口コミについても、いい評判が目立ちました。ソーシャルレンディングは元本が保証されている金融商品ではありません。1万円と少額から利用できるので、複数の案件に分散投資してリスクを軽減させるようにしましょう。不動産投資は、物件の購入から管理まで手間がかかり、しかも数百万~数億円の資金が必要です。ソーシャルレンディングを利用すれば、1万円程度と少額から始めることができ、5~10%の高い利回りが狙えま...関連記事OwnersBookは稼げるの?金融のプロが評判や実績を徹底調査!OwnersBook(オーナーズブック)は、不動産案件に特化したソーシャルレンディングサービスです。初心者にもおすすめのソーシャルレンディングを徹底比較!安心して使えるサービスはどれ?ソーシャルレンディングとは、資金を必要とする企業(借り手)とお金を運用したい個人(貸し手)をマッチングさせるサービスです。マーケットアナリスト・デリバティブディーラーを経て個人投資家に転身。現在は、日経225先物を中心に、現物株、FX、CFDなど幅広い商品に投資しています。証券会社勤務と実際の投資経験を活かし、初心者の方にもわかりやすい記事作成を心がけています。借金おすすめ記事FPが徹底解説!NISAでおすすめの口座をランキング形式でご紹介50代におすすめのがん保険を徹底比較!選び方のポイント&注意点を解説します【FP解説】家計の見直し方法まとめ!長続きする節約術&貯金のコツを紹介しますサラリーマンにおすすめの副業をランキング形式でご紹介!スマホですぐに始められるものも【2019】おすすめの火災保険ランキング!戸建て住宅向けの火災保険をFPが徹底比較しました!生命保険プランナーが厳選!【2019年】30代におすすめの生命保険をランキングでご紹介。【初心者向け】FPが本気で選んだ、2019年おすすめの投資信託ランキング!大手金融グループに属するSBIソーシャルレンディング。2011年からサービスを開始し、融資残高は300億円を超えています。業界最大手の一社ですが、投資家からの評判や口コミはどうなのでしょうか。これまでの実績と併せて解説します。