2px}バーディ狙ってボギーよりも、手前に刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託のつみたて投資による資産形成ブログ。Kiplinger氏が、投資の原則として語った20項目のマニフェストが記事となっていました。内容はインデックス投資に限らず、全ての投資家にとっての基本と言うべき(語り尽くされた)ものですが、これだけシンプルかつ明確にまとまったものも珍しいので、以下にメモしておきます。investing.(私は投資家です。私は自分の資産を頻繁に売買したりはしません。それは投機であり投資ではないのです。income.(私は貯蓄家でもあります。現在の収入から継続的に貯蓄し、投資資金に注入します。inflation.(私は、あらゆる種類のアセットクラスがリスクを伴うということを知っています。現金でさえインフレによって浸食される事も。asset.(あらゆる種類のアセットクラスにおいて、高いリターンがより大きなリスクを伴うという事を知っています。assets.(私はそれらのリスクを受け入れます。私は資産を分散することによってリスク和らげます。savings.(私は私の家を投資対象ではなく、生活の場所と考えます。それは、退職貯金の代わりでありません。adviser.(フィナンシャルアドバイザーとの協議に際し、私には投資計画と資産配分の計画があります。mix.(私は市場が上げていても下がっていても、毎月一定額を投資します。私は、自分が相場の天井と底を予測することができないということを知っています。私がボーナスや遺産、ギフトなど臨時収入を得たなら、私は徐々にそれを私の投資対象に加えます。markets.(私は、加熱している市場へより多くの現金を注ぎ込みませんし、急落した市場から完全に撤退するような事はしません。tolerance.(私の年齢とリスク許容度に見合ったいくつかの資産クラスにおいて、私は投資を広げました。older.(債券の割合は、おおよそ私の年齢に等しいです。私が年をとるにつれ、私は株式比率を下げていきます。stocks.(私は、私のポートフォリオを四半期ごとにリバランスします。目標比率以下に株式比率が落ち込むならば、私は債券を売って、株を買うために現金を使います。do.(私は、上がった資産を売り、下がったものを買うように定期的にリバランスします。大部分の投資家がそうするのが難しいことですが。years.(私は株が比較的短期においてリスキーであることを知っているので、私はこの先3年で必要になりそうなお金を株式で持ちません。longer.(しかし、株は長い目で見ればそれほど危険ではなく、15年かそれ以上の期間においては、他の全ての一般に取引される資産クラスを上回る。ahead.(外国株は、私の株式の配分の少なくとも15%を占めます。私は、発展途上経済が今後数十年のアメリカより、非常に高い成長を示すと思っています。time.(私は、株の信用取引をしません。追い証請求は、私に良い資産を悪いタイミングで売ることを強制するでしょう。week.(私は、私の戦略からブレません。私は、毎日または毎週さえ、私の投資成績をチェックしません。theirs.(私は、他の人々が冷静さを失っている時も、冷静に保つようにします。investor.(私は、しばしば思い出す:私は投資家です。)スポンサーリンクスポンサーリンクPickUp!じゅん@の楽天ROOM始めました!ブログランキング参加中。応援頂けると大変嬉しいです。スポンサーリンクこの記事がお役にたちましたら、是非シェアして頂けると嬉しいです。LINEじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。私の投資法(自動積立+インデックス投資+分散)ここらで、私がどの様にリスク資産へ投資を行っているか?まとめておきたいと思います。リスク許容度は保守的に考えよう最近投資を始めた方を中心に、今回の下落で不安になった方からご相談のメールを多数頂いています。ありがとうございます。先日、相互リンク先「Passiveな投資とActiveな未来」の著者ybさんが、インデックス投資で1億円を達成された事をカミングアウトされました。AM管理人さまいつも有益な情報をありがとうございます。受けていると思います。損失を出しているときではなくて、「他の人々が冷静さを失っているときでも」の方が良いのではないかと思います。AMいいですね、コレ。AM>目からうろこさんありがとうございます。それにしても、細かくきちんと読んで下さっているのがとても嬉しいです。>rennyさんマニフェストに縛られる必要はないでしょうけど、こういう形で書き出しておくとブレなくて良いですよね。AMこれはいいですね。したら、引用させていただくかもしれません。PM素晴らしいマニフェストだと思いました。https://www.lay-up.net/archives/blog-entry-661-0906202008.htmlJUGEMテーマ:ビジネス&nbsp;じゅん@さんのエントリです。PM私もよいマニュフェストだと思います。17番は自分も守っていこうと思います。16番はBRICsでさえ政治が経済に介入しやすい現状では、まだハイリスクであると考えています。・・・これすばらしいっす。近いうちTBさせていただきます(^^)。最後の「私は、しばしば思い出す:私は投資家です。」が全てをまとめてくれているような気がします。ああ、それにしても格好良いです・・・(笑)。PM>うさみみさんどうぞ引用下さい(先ほどご指摘頂きましたが、訳が間違っているかもしれませんが)>みきぱぱさん私も新興国は好きな方ですが、こうしてそれぞれ自分のマニフェストに考えをまとめてみても面白いかもしれませんね。ブログサービスになったりして。>田舎のKenさん私が書いた訳ではなくて、これはあくまでKiplingerさんのマニフェストですが、こうして文章に書き出すことは良い効果があると思います(ブログに考えを書いておく事も、同じような効果がありますね)。自給自足を目指して投資っ子。https://www.lay-up.net/archives/blog-entry-661-0906202008.htmlこちらの記事を読まれて感動された方もいたのではないでしょうか。ちなみにボクは感動しました。PMはじめまして、いつも楽しくブログを拝見させていただいてます。magazine”がいちばん消費者目線で長期投資化向けのように思い、勉強もかねてちょくちょく読むようにしています。language”と紹介されているのですが、まさにその通り、と感じています。投資環境や税金などの仕組みが違うのでそのまま日本に持っていっても駄目でしょうが、その考え方や編集方針をもとに日本向けに雑誌を出せたらいいんじゃないか、などと勝手に妄想したりしています。AM>じゅんじゅんさんコメントありがとうございます。magazine」はしっかりと評価されている雑誌でしたか。歴史もあるようですし(1947創刊?!)、編集長がこれだけのマニフェストを書いているのはさすがですね。https://www.lay-up.net/archives/blog-entry-661-0906202008.html少し前にじゅん@さんが投資家としてのマニフェストという面白い記事を紹介されていました。戯れに私なりにマニフェってみました。PMrennyさんとこから来ましたよ。ここの20のマニフェスト、なるほどと思うところもありますが、澤上さんのお考えと異なるところは、もう一度考えたほうがいいと思います。>私は自分の資産を頻繁に売買したりはしません短期間で会社の価値よりも株価が高くなれば、売ってもいいと思います。さわかみファンドも、短期間で株価が上昇して会社の価値を超えたら、すぐに売却しています。>私は資産を分散することによってリスク和らげますこれは、どうですかね。全力投資するのがいいと思います。さわかみファンドは、日本株が一番安いということで、日本株のみに投資しています。>債券の割合は、おおよそ私の年齢に等しいですゼロ金利がこのまま続くとは思えません。債券投資をするのは、まさしく自殺でしょう。>外国株は、私の株式の配分の少なくとも15%を占めます為替リスクを取ってまで投資するか、考えたほうがいいでしょう絶対に外国株をポートフォリオに入れなければいけないという法はありません。さわかみファンドでは、為替リスクをとってまで、外国株に投資していません。世界で活躍する日本企業に投資すれば、発展途上の成長に乗ることもできるんです。全部正しいと思わずに、一つ一つ検討をする必要があるでしょう。それに、投資によって、社会をよくしていく視点がなければいけません。健全な社会にするために投資していくことが何よりも大事なんです。PM>さわかみファンド仲間さんおっしゃる通り、これを全部正しいと思わずに、各人が自分なりのマニフェスト(宣言)を作っていけば良いと思います。Kiplinger氏のマニフェストで、我々が考えを深める為のたたき台ですね。https://www.lay-up.net/archives/blog-entry-661-0906202008.html私家版を作ってみた。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。=著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。私のメイン証券口座SNSフォローTwitter・RSSを購読する253。