「つみたてNISA」の非課税枠を2倍にする方法。Investors誰でも積立投資ができる時代へ。資産形成を目指します。「つみたてNISA」の非課税枠を2倍にする方法。つみたてNISAtwitter5facebook0hatenabookmark00line2018年からはじまる新しいNISAの正式名称が「つみたてNISA」に決まりました。「つみたてNISA」の表記統一について(投資信託協会)その「つみたてNISA」の非課税枠を2倍にする方法があります。煽り気味のタイトルにしてしまいましたが、私は地味に気づいていませんでした。「つみたてNISA」の非課税枠を2倍にする方法があります。それは「つみたてNISA」の口座を夫婦や家族で「2つの口座」を作るというものです。夫婦でそれぞれの名義で専用口座を作れば、2人分の非課税枠を利用することができます。「あたりまえでしょ」と思ったかもしれませんが、実践している人はそんなに多くないのではないでしょうか。この記事を読んで「なるほど」と気づいたのでした。「ファミリー・アロケーション」という発想です。今回は、夫婦が老後の備えを考えるとき、iDeCo口座を夫婦ともに開設したほうがいいのか、というテーマを取り上げてみます。楽天証券2018年からはじまる「つみたてNISA」の非課税枠は年間40万円です。月3万円程度の積立額になりますので、なかには少し枠が小さく感じる人もいるかもしれません。夫婦や家族で「つみたてNISA」の口座を2つ作れば、非課税枠が2倍になります。すれば年間80万円になります。これは「あり」な戦略だなと思いました。iDeCoでも実践することができます。夫婦で協力しよう夫婦のどちらも資産形成に興味がある、というパターンはそう多くないと思います。夫婦のどちらかが資産形成に興味があるという場合が大半ですね。あれば夫婦で協力するのがひとつです。夫婦で相談して資産管理をすることで、非課税枠を大きく使うこともできます。それが今日の発見でした。夫婦がどうなるかわからないという別のリスクもありますが(苦笑)、来年からファミリー・アロケーションを実行してみようかなと思ったのでした。名前を借りるだけのような行為や全てを一任する行為は、仮名・借名取引にあたります。パートナーにも投資の基本を理解してもらって、それぞれがきちんと投資判断をして協力することが大切です。未婚の方も、今後結婚するときのひとつのメリットとして、前向きに把握しておいてもらえればと思います。非課税枠を使えるものはできるかぎり使って、有利に資産形成をしていきたいですね。以上、「つみたてNISA」の非課税枠を2倍にする方法...という話題でした。参考リンク:2018年1月からスタートするのが「つみたてNISA」です。基本を理解するための3つのポイントを整理しています。「つみたてNISA」って何?「つみたてNISA」を理解する3つのポイント。「つみたてNISA」って何?という人も多いのではないかと思います。2018年1月からスタートするのが「つみたてNISA」です。2017年6月1日、正式名称が「つみたてNISA」に決まりました。linkシェアするtwitter5facebook0hatenabookmark00line書いている人なるたく40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。フォローするtwitterfacebookgooglefeedコメント>どちらかが資産管理をすることで証券口座は本人以外は管理することができませんよ。借名取引になりますので、止めた方がいいと思います。AMAKIさんご指摘ありがとうございます。させると借名取引ですね。>家族や友人・知人などから取引の全てを一任されているような場合ご指摘の原文については「夫婦で相談して資産管理をする」ということで修正しました。全てを一任するのではなく、夫婦で協力することが大事だということですね。ありがとうございます。AM修正されたようで良かったです。配偶者の理解も得て投資をするのが一番だと思います。AMAKIさんおかげさまで修正できました。配偶者の理解を得ながら熱心なほうが導く、といった方向性がいい形ですね。夫婦の資産形成のあり方を考えるいい機会になりました。PMやなぎさんコメントありがとうございます。私も1人目の子どものジュニアNISAは開設済みですので現時点で2倍です。妻の口座を開設したら3倍です。2人目の子どものジュニアNISAは躊躇しています。PMやなぎさんそうですね。ジュニアNISAは80万円ですね。昨年、特定口座でリバランスをしたのですが、売って利益がでたら税金を徴収されました。税金もコストですよね。ジュニアNISA、私も放置しているのですが、活用を考えています。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。(iDeCo)の問題点が判明しました。0アセットアロケーションにNISAの資産を算入しない理由。Rookies」レポート。1大和投信が「iFree」シリーズ発表、注目は「iFree8資産バランス」。0広瀬隆雄氏の無料セミナー「人生100年時代を見据えた後悔しない資産形成」が勉強になる。0長期の資産形成に取り組むことが、今の安心をつくる。0金融機関には「人間のリスク」があることを知ろう。0投資教育とは、資本市場の意味を理解してもらうこと。0「勝者を当てない」投資を実践する。0レオス・キャピタルワークスが世界株ファンド「ひふみワールド」を新規設定。0アメリカ企業は株主第一主義を転換へ。アメリカ経営者団体が声明。02023年終了の「ジュニアNISA」は、非課税で途中払い出しができ、18歳まで継続保有できる制度へ。0「つみたてNISA」は5年延長!当面は20年の枠が維持へ。0「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。変化する時代に資産形成のスキルを。2019年も相場の予想が困難な1年でした。0投資はほったらかしで、クリスマス。0「市場サイクル」を理解して投資の勝ち目を高める。0インデックス投資のバイブル最新版。0幸せになるための人生の攻略法。0公的年金を最大限活用するノウハウ。ー『人生100年時代の年金戦略』(田村正之書)フォローするtwitterfacebookgooglefeedプロフィールなるたく40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。views現行NISAから「つみたてNISA」への移行戦略を考える。viewsもっともやさしい積立投資の本が登場。(6)最新コメント「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。「勝者を当てない」投資を実践する。「勝者を当てない」投資を実践する。資産運用でスーパーカーを手に入れよう!夢見る父さんのコツコツ投資日記いつか子供に伝えたいお金の話ノーロード投資信託〜手数料無料投信ガイド4+4=6でもない。Reserved.arrowuphome。