2018.10.05スポンサーリンクリンク集Eリタイア⭐︎ときどき運用Sayasayanの株日記みとべのできるかな2018年が終わるまであと3ヶ月。気になっていたことといえば、一般NISA口座をどうやってロールオーバーするのか?ということ。そこに至るまでの5年間の一般NISA運用履歴はこちらに詳しく書きました。Sayasayanのぼちぼち投資日記さて、まだまだ投資家として駆け出しの私ですが、気がつけば私は投資歴も6年目になりました。世の中は「つみたてNISAで資産形成」。今からはじめるならつみたてNISAだと思いますが、制度としての今後が気になり、切り替えをせずに一般NISA(以後この名称でいきます)を使い続けています。来年度へのロールオーバーの仕方など...sayasayan.com結論からいうと、ロールオーバーをするには手続きが必要!です。手続きをしないと自動的に特定口座に移行といったことになりますので、引き続きNISA枠内での運用を続けたいなら手続きをしましょう。証券会社によってはリミットが決まっているところもあるので、まだ何もしていない!という人がいたら急いで確認をしてみてくださいね。私はSBI証券で運用していますので、SBI証券でのやり方について示しておきます。関連まずはSBI証券のHP上から手続きを書類の郵送には時間がかかるので注意まずは、2014年内にNISA枠内で買い付けた株式などをどうするか決定する必要があります。主な手段は以下の3つです。売却する(このときの売却手数料もキャピタルゲインも非課税。手数料はネット証券であればおそらく無料)特定口座に移管する(NISA口座を開設する際に総合口座も同時に開設されているはずなので、そちらに移動。配当金の受け取り時などに税金がかかるようになる。)ロールオーバーする(この時2019年分の120万円を超える利益になっていてもその利益分までロールオーバーが可能)これらの条件から、私はロールオーバーを選択することにしました。ロールオーバーをしたかったら、まず最初に証券会社のHPを見てください。手順はすべてSBI証券の場合記載が証券会社のHP上にあります。ロールオーバーとは?)2014年分のNISA枠をどうするかという選択画面で、上記3つの選択肢のどれをとるかを選択するだけです。一部をロールオーバーして、一部は特定口座に移行といったこともできます。選択をして確認ボタンを押せば、必要書類を郵送しますという画面に移ります。注意が必要なのは、書類が届くまでに2〜3営業日かかるということ。営業している日でカウントされるので、余裕をもって申請するのがおすすめです。変更がなければ日付と名前だけでOK私の場合は、スムーズに3日程度で書類は届きました。重要書類ですが、通常郵便で届くので書留などではないから受け取りはポストから。入っていたのは、以下の5つの書類です。非課税口座から特定口座への移管依頼書と3の用紙2銘柄別移管依頼書ただし、用紙2の方は変更がなければ提出の必要はないので、用紙1だけを郵送すればOK。用紙1には、届け出の日付と自分の署名(漢字)を書くだけなので、難しくはないと思います。何か困ったことがあれば、お問い合わせ先も明記されていますので、そちらに問い合わせればスムーズに手続きが完了するはずです。いうわけで、拍子抜けしてしまうほどにやることが少なくてびっくりしてしまいました。移管に特別料金とかかかるのか?とビクビクしていましたが、手続きさえすれば特別な料金も発生しないようです。返信用封筒にも料金は不要でした。NISA枠内での買い付けができなくなる寂しさ今後はiDeCo中心の資産運用へ・・・ということで、ロールオーバーの手続き自体はとても簡単に誰でもできます。個人的に、初年度は上限100万円で、それを大きく超えてくるまでに資産は増えたので、この5年間の日本株のパフォーマンスは素晴らしかったなという印象です。それゆえ、ロールオーバー自体に不満はないのですが、2019年分のNISA枠がすべて埋まってしまい、新たなNISA枠での買い付けはできない状態に。寂しいですね・・・残り5年非課税枠で個別株等を非課税で購入できないのは切ない気持ちでいっぱいです。ま、それも当初の範囲内であり、これからはiDeCoと特定口座を中心とした新たな資産運用が始めるわけで、契約社員としていっそのことiDeCoは上限の8万円までやってやろうか!という気持ちにもなっています(笑)とにもかくにも、新たなステージに突入という感じです。NISA枠はNISA枠で引き継いでいくので経過観察は重要かなと思っています。ロールオーバーするのには手続きが必要で、郵送でのやりとりになるため数日かかります。ロールオーバーをしたいと検討している方は、早めに手続きをするのがおすすめです!SBI証券では、12月7日(金)までに提出(SBI証券到着)ですので、検討している方は気をつけてください。ダン・アリエリー著『お金と感情と意思決定の白熱教室』NHK白熱教室の書籍化。ダン・アリエリー先生の『お金と感情と意思決定の白熱教室』の書評です。ITTIN著『29歳で2000万円貯めた独身女子がお金について語ってみた』ITTIN著『29歳で2000万円貯めた独身女子がお金について語ってみた』をまとめてみました。書評なんておこがましいですが、20代~30代女性の参考になるのでは?と思ったのでご紹介します。非正規雇用の独身女性のためにiDeCoのおすすめポイントをまとめてみました。そんなにお得じゃない・・・と言われがちですが、意外とメリットが多いのではないかな?と思いますよ。資産運用や投資についての取材を受けてみました。2018年6月No.46株主通信レポート三菱商事さんから株主通信が届いたのでご紹介したいと思います。一緒に届いた隠れ優待?なども一緒に紹介しています。未分類FOY2019の結果についての考察FOY2019の結果について私見をつらつらまとめてみました。どのような参加の方法でもこういう機会は考えさせられるものなので貴重だなと思っています。今後一層のイベントの繁栄とインデックス投資の裾野が広まるといいな〜と思っての応援記事です。スポンサーリンク【イベントレポート】第2回三菱UFJ国際投信ブロガーミーティング【書評】ダン・アリエリー著『お金と感情と意思決定の白熱教室』コメントコメントを書き込むコメントを残すコメントをキャンセルホーム投資で殖やすNISA・iDeCoスポンサーリンクSayasayan属性:現役教員(中・高・大)×個人投資家×金融ライター(×一応哲学系のPh.D)マネタイズできない好きなことをやるためにも、金融教育の重要性を痛感してブログを開始。誰もがプロになる必要はないけれど、金融教育はこれからの必須科目と思っています。専門分野は実は宗教系。(役に立たない学問が大好き)金融教育に関しては自分もやりながらなので、偉ぶることなくゆる〜く誰にでも分かるような緊張感少なめな情報発信がメイン。Reserved.お問い合わせタイトルとURLをコピーしました。