ほどよく働いて、セミリタイア生活を実践するスマートフォン用の表示で見るほどよく働いて、セミリタイア生活を実践する40歳の退職予定者が、週3ぐらいの労働でセミリタイアを試みる。労働時間の拘束が少ない生活を目指すブログです。米国株スポンサーリンク昨日レバレッジETFを記事にしたので、その流れに乗って本日は最高の米国ETFたるVTI(楽天VTI)とレバレッジ投資信託であるUSA360を比較してみる。今年のNISA積立枠を考える月に10万円分の積立は今年も継続予定ではありますが、銘柄選択に少々頭を悩ませている最近です。言っても、本命はVTIなので今までと変わりありません。最近ブログを始めた手前、ネタ目的での保有枠を確保したいと考え中。そこでUSA360に白羽の矢が立った訳です。普通にVTIを購入するのと、USA360を比べてみてシミュレーションをしてみたいと思います。VTI正式名称は、「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」となります。USトータル・マーケット・インデックスのパフォーマンスへの連動を目指す。このインデックス指数は米国株式市場の投資可能銘柄のほぼ100%をカバーします。グロース及びバリューに分散した大型株、中型株および小型株を保有。バンガード社のホームページから、こんな感じの情報が読み取れます。純資産総額に占める上位10銘柄の割合が18.73%となっています。保有銘柄が「3,571」となっており分散性は抜群にありますね。バンガード社のETFの中では最も高い純資産額を誇っています。VOOとの差が僅差であることから、VTIとVOOがバンガード社の2枚看板と言って差し支えないでしょう。今回の比較では米国ETFのVTIではなく、国内投資信託の楽天VTIを使用して比較します。USA360以前、USA360を記事にしています。VTIをメインにした投資信託ですが、債券部分にレバレッジを掛けている点がとてもユニークだと感じたので気になって調べました。www.hodo-work.comこちらはまだ運用期間が短いです。1年未満の投資信託で実質リターンの期待も未知数ですが、少額だけ保有しています。2020年1月10日の期間(日足)での騰落率を比べてみます。?ほとんど同じような動きをしているように見えます。同時保有した時にヘッジが利いている部分が時々ある感じでしょうか。期間が短いので、肯定も否定もできない微妙な比較になりましたね。まとめ今の段階で評価をするなら「あえて選択する必要性は感じない」の結論になるかと思います。この調子が続くようだと、経費差の負担が大きいだけの投資信託になりそうな予感がありますね。長期間の運用を経て評価するべきなので、今回は保留とします。経費は年率0.4945%(税込)NISAの区切りが5年なので、その時に経費差以上のリターン差があると良いですね。私は数日前に、「積立設定をしました」って言いました。www.hodo-work.comとりあえず、1年間は続けてみようかと思います。本音を言えば、もっと面白い動きをしていると思っていたのですが、これだったら少額SPXLとかの方が楽しめそうかなって印象。動きに特徴が出ないから地味すぎる。USA360は債券部分にレバレッジを掛けているので債券に強みが出ていない相場では効果的に働かないのかな。最後に、米国ETF(VTIとBND)の同期間での騰落率を見るBND正式名称は「バンガード・米国トータル債券市場ETF」と言います。へ幅広く分散した債券ETFですね。VTIと比べると値上がり益は見込めませんが、常に一定の価格を示していることが分かります。不況・好況にかかわらずなので超低リスクのリスク資産の位置づけになりますね。資産に余裕があればBNDを保有し配当金目当ての運用もアリでしょう。期間が短いですが、所々でヘッジが利いている日がありますね。債券」でポートフォリオを組むとすればVTIとBNDの組み合わせが好ましいと思っています。債券を長期保有した所で多くのリターンを望めませんので当分は株式オンリーの投資となります。これからもVTIをひたすら積立することになる。09:00VTIとUSA360、どっちをNISAで積立するのかを考えるTweet関連記事2020-02-02債券ETFであるBNDをポートフォリオに加えるべきか?私のポートフォリオは株式100%です。»スポンサーリンクGoogleアドセンス申請履歴Googleアドセンス申請記録を残すことにした。2020年1月2日に合格しました。定期的に再読しているMy愛読書ですね。バンガード創業者であるジョン・クリフトン・ボーグル氏の著書となります。インデックス投資で十分なんだと思わせてくれた良書。作者の15年間の実践記は他書にはないので、是非一読することをおすすめする。はてなブログPro2020年4月20日に退職予定です。セミリタイア生活を実践する為にこつこつ準備中。時間拘束が少ない転職先を探している段階です。資産運用(主に米国株)に重点を置きつつ、適度な労働で時間に余裕のある毎日を過ごして行きたい。本ブログ「ほどよく働いて、セミリタイア生活を実践する」における免責事項・プライバシーポリシーをまとめました。詳しくはこちらのページになりますよろしくお願い致します。ランキングサイトにほんブログ村スターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。