おすすめ【斬新】2019年から1000万円を資産運用する際に検討できる金融商品10選!~おすすめ度毎に投資先を比較~FacebookTwitterGoogle+はてブPocketFeedly2019年から1000万円を投資する方に向けて本日は検討すべき対象10選を比較分析していきたいと思います。魅力的な投資先についても利回り別に触れていきたいと思います。今回は1000万円以上を保有する方に向けて各金融商品の2019年からの見通しも交えて記載しております。紹介する必要もないと判断して説明を省いておりますので興味のある方は以下も参考にして頂ければと思います。網羅的に分類しておりますので、まずはご覧頂ければと思います。安定投資先としての米国債・米社債です。米ドル建では元本保証という安全性の高さが魅力です。世界の基軸通貨の米ドルを保有できるということは通貨分散という観点からも魅力的でしょう。定期預金よりはおすすめできる投資先となります。狙うことは十分に可能になります。Trustの略で不動産投資信託のことを指します。米国では1960年から、日本では投資信託法の改正で2001年から運用が開始されています。法人税が免税となる仕組みである為、株式投資に比べて高い配当金利回りが期待でき、J-REITやUSリート共に平均配当利回りは4%~5%と両国の株式市場の平均配当利回り2%を大きく上回っています。リートの詳しい内容と、各リートの種類毎の見通しについて纏めていますの参考にして頂ければと思います。結果的に株式市場に対してキャピタルゲインを含めると低い傾向にあります。複利の効果で利益を伸ばすことで大きな値上がり益を見込むことが出来るのです。得た収益を殆ど分配しなければいけないREITは長期的にみると株式よりは魅力が少ない投資先といえます。株式と同時に保有しないほうが良いでしょう。MLP??初めて聞いたという方も多いのではないでしょうか。Partnersといわれる米国の共同事業体であり、REITのエネルギーバージョンとして米国で注目されている投資先です。長期的な契約を結ぶ為、市場平均に連動せず安定的なリターンを出せるオルタナティブ投資です。配当利回りはREITを更に上回る7%~8%という高い水準となっています。インカムゲインの王者といえる水準ですね。半分以下に価格は下がりましたし、直近の株式市場の上昇局面では上昇しにくいという難点もあります。利益の再投資が出来ずに結果的に株式市場には最終リターンでは負けてしまうのです。現在原油価格は頭打ちの様相が強くなっているので、ここからの上昇は難しくなってきており配当狙いと株式市場との価格の連動は低いのでポートフォリオの安定性を増すために一部投資するのを検討するにとどめた方がよいでしょう。投資先として検討されている方は多いのではないでしょうか。金の魅力は金は金として価値が変わらないことです。日本が財政破綻宣言つまりデフォルトを行うと、たちまちただの紙屑になります。日本政府がデフォルトしたとしても金は金として輝きを放ちます。金には決定的・致命的な欠点があり、配当を出さないし金としての価値が上昇しません。資産そのものの価格が上昇するという過程をたどるのですが金は保有していても何も生み出しません。結果として以下のように米国の1802年からのデータでは紙幣の次に悪いパフォーマンスとなっています。Index>米ドルが下落しているのは平均1.4%のインフレの影響で相対的な現金の価値が、200年間で20分の1になっている為であり、金は年率0.5%とインフレすら賄えないレベルとなっています。米ドルを始めとした外貨建資産の一貫として一部金を保有するのは、テールリスクの対策としては有効となり得るでしょう。コモディティ投資・ETFについて考える。以下で紹介する投資先は値上がり益(キャピタルゲイン)を狙うことが出来る投資先です。最初に紹介するのは米国の株式市場全体に投資を行うバンガード社のETFであるVTIです。斬新さはありませんが、王道且つ正道の金融商品ですね。一度先ほどの米国の実質的な資産の成長率を確認しましょう。実質的なというのは実際得られた利回りがらインフレ率を差し引いたリターンです。1802年に1ドルをS&P500指数に投資を行った場合2016年時点ではインフレを差し引いて、$1,136,042つまり約1.2億円になっています。インフレを差し引いてというのは、1802年時点の1ドルと2016年時点の1ドルが同じだとするとということです。インフレを差し引かずに考えた名目リターンは年率8%、1802年時点の1ドルが2016年時点で約20,000,000ドルつまり20億円にまで増大しています。過去何度も金融危機が起こったとしても10年単位でみると確実に右肩上がりに上昇しているので、この流れが今後も続く確度が高いと考えて米国株の成長に賭けましょうというETFがVTIです。10年目に突入しています。次回の株価調整時に大きく仕込むのが最も効果的でしょう。投資信託は殆どがアクティブ型の投資信託、つまり市場平均に対してプラスのリターン獲得を目指す投資信託です。以下は金融庁がまとめた資料なのですが、残念ながら市場平均を下回る成績しか出せていません。投資をすればする程、資産を減らしてしまう可能性があり一番おすすめ出来ない投資先です。先程のVTIのようなETFに投資を行ったほうが良いでしょう。高いリターンを獲得することが狙えるオルタナティブ投資です。最初の方で紹介したREITは不動産にMLPは商品に分類されます。ファンドの種類毎のおすすめランキングを紹介してみる、投資信託・ヘッジファンド・PEファンドこの項ではPEファンドと並んで、ファンド形態のオルタナティブ投資であるヘッジファンドについて紹介します。購入することしかできない私募ファンドです。絶対収益型のファンドです。投資で成果つまりリターンがでた時に一部を手数料として頂くという成功報酬型の手数料形態を敷いています。安定した成績を残すことが至上命題の機関投資家に選好されています。防御力の高さがヘッジファンドの最大の強みということが出来るでしょう。安定性を高めて高いリターンを期待できる投資先となります。日本や米国のリートは先いほど申し上げた通り株式市場との相関性が高いので、オルタナティブ投資の性格は低いです。株式市場の市況に関係なく上昇していく傾向にあります。前年度比で10%以上の上昇を維持しています。毎年株式市場の浮き沈みなど関係なく上昇することが出来るのです。上記の日本の例からみても分かる通り日本の不動産は株式市場が本格上昇する1970年代以降より先駆けて、1950年代後半から上昇をし始めました。目をつぶって不動産を買っても価格上昇は必至となります。最近まで流行したフィリピン不動産などはもう時既に遅く、2019年以降期待できる新興国はバングラデシュとなります。Japanを通じて購入すれば、100万円から手軽に投資することが出来ます。バングラデシュ不動産は土地そのものに投資ができる珍しい新興国であり、コンドミニアムが駐在員需要しか取れないのに対して、現地国民の需要をそのまま取り込むことが出来ます。他者に先駆けて一早く投資を行っており、今後の大きな値上がりを期待することが出来ます。対価として未上場企業の株式を受け取ることができる制度です。個人が少額からできるベンチャーキャピタルといえば分かり易いですね。エンジェル税制が適用できることがあります。基本的に購入した企業が買収されるか、上場しない限りは株式を売却できないという点と、ベンチャー企業なので倒産・破綻した場合は株式が文字通り紙屑になるリスクがあるという点です。日本では2017年4月から株式投資型クラウドファンディングを取り扱う、FUNDINNOがオープンしましたが、まだ上場実績もなく実績はありませんんが。株式投資型クラウドファンディングは投資よりも投機的な側面が強い金融商品です。安定的に資産を増やしたい方には、あまりおすすめ出来ません。今現在最もできる金融商品としてPEファンドを紹介させて頂きます。PEファンドは上場していない未公開株企業に投資する手法です。厳密にいうと個人で行うことが出来るPEファンドということが出来ます。経営陣を送り込んだ上で企業価値を向上させたうえで高値で売却するバイアウトという手法です。ベンチャーキャピタルが買収ではなく出資に留まり経営には入り込まない点が、バイアウトファンドとの差異です。株式市場の好況・不況の影響を受けにくく、市場の影響を受けにくいオルタナティブ投資として注目されています。リターンもVTI等の市場平均指数や先程紹介したヘッジファンドよりも高いパフォーマンスを挙げています。最大ポーションをPEファンドで運用を行っております。残念ながら個人投資家に対しては今まで門戸が開かれていませんでした。儲かる投資先は金持ちにだけ紹介されていたのです。実際今でも米国のPEファンドでは機関投資家と並ではないレベルの富裕層の出資しか受け入れていません。ヘッジファンドとして実績を出していたファンドということもあり期待を集めています。ヘッジファンドと同じく最低出資額は1000万円と投資信託に比べると閾値が高いですが大切なのはリターンです。安全・安定で高いリターンを狙う投資先として最もおすすめできる投資先がPEファンドです。PARTNERS(トータス・パートナーズ)の実態に迫る1000万円で投資できる金融商品のまとめ1000万円を投資する場合に検討できる金融商品について、リスク・リターン別にまとめた最初に紹介した図を再掲します。まとまったお金の運用手法。1000万円「まで」・1000万円「から」資産を増やす方法について。暴落をPERとEPSから分析、下落相場に強い投資先とは?現在2018年10月後半に日経平均は急落しています。最近の投稿バングラデシュの政治の状況と最新のニュースについて紹介!不動産投資の魅力は増す一方。【バングラデシュ不動産】首都ダッカの地区の特徴を紐解く!魅力的な土地はどこに?まとまったお金、1億円〜10億円の資産運用で考えられる手法とは。ミリオネアの投資とは?まとまったお金、5000万円以上の資産運用の選択肢。セミリタイアも可能な水準か?まとまったお金の運用方法。2000〜3000万円の貯金はどこに投資をするべきか?まとまったお金の運用手法。1000万円「まで」・1000万円「から」資産を増やす方法について。投資信託についてわかりやすく説明していく。貯金代わりに儲かれば最高だけど、そもそもどんな種類があるのか?日本のオルタティブ投資先(新興国不動産・PEファンド)おすすめランキングBEST3を紹介する考え抜いてバングラデシュ不動産に投資した理由8個。魅力的なアジア新興国不動産の土地について。2017年IPO・上場株式銘柄、トレードワークスはどのような会社なのか。3サイト内検索c.不動産投資(海外・国内・リート)バングラデシュの政治の状況と最新のニュースについて紹介!不動産投資の魅力は増す一方。c.不動産投資(海外・国内・リート)【バングラデシュ不動産】首都ダッカの地区の特徴を紐解く!魅力的な土地はどこに?d.1億円以上資産運用まとまったお金、1億円〜10億円の資産運用で考えられる手法とは。ミリオネアの投資とは?c.5000万円~1億円未満資産運用まとまったお金、5000万円以上の資産運用の選択肢。セミリタイアも可能な水準か?b.2000万円~5000万円未満資産運用まとまったお金の運用方法。2000〜3000万円の貯金はどこに投資をするべきか?a.1000万円迄資産運用まとまったお金の運用手法。ついてわかりやすく説明していく。ヘッジファンドc.不動産投資(海外・国内・リート)考え抜いてバングラデシュ不動産に投資した理由8個。魅力的なアジア新興国不動産の土地について。バングラデシュ不動産ベンチャー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